💳🇷🇸 Банк Санкт-Петербург запустил переводы в сербских динарах для юр. лиц и ИП:

• 0,4% min 5600 RSD max 56.000 RSD
• плата за открытие и ведение счета зависит от пакета

Помимо стандартной линейки пакетов у БСПБ есть специальные пакеты для ВЭДа со специальными комиссиями на открытие и ведение валютных счетов. Для сербских динаров комиссия одинаковая на всех пакетах, по китайским юаням и рублям будет выгоднее. Вкратце по условиям базового пакета "ВЭД Лайт":
- 2000 руб/мес за обслуживание счета в RUB
- 15 бесплатных платежек
- фикс ¥160 за перевод в CNY

Подобрать пакет | Тарифы (xls)| @MarketOverview

💎 БКС Брокер возобновил внебиржевые торги долларами, евро и дирхамами ОАЭ

Вывод будет доступен только на счета в БКС Банке. Комиссия стандартная и зависит от пакета:

ПУ Инвестор
• 0 на покупку и 0,3% на продажу
• бесплатный вывод в БКС Банк

ПУ Трейдер - в зависимости от оборота
• 0,01%-0,03% на покупку/продажу
• 0,01416%-0,0708% на вывод в БКС Банк

Впервые о запуске мы писали еще в октябре, тогда в тарифах появилось упоминание про сделки покупки-продажи иностранной валюты на внебиржевом рынке. В октябре внебиржа официально появилась у клиентов БКС. Однако после известных событий в ноябре - БКС Брокер был вынужден приостановить внебиржевые торги USD, EUR, AED.

релиз | @MarketOverview

💳 МТС Банк с 1 января снизил комиссию на переводы в дирхамах ОАЭ для юр. лиц и ИП:

• 0,2% min Dh300 max Dh2000 для AED - было 0,3% min Dh500 max Dh3000

Также уменьшилась наценка на курс конвертации дирхама:
• ±2% от курса межбанка (на инвестинге) - было ±3% до 15 млн AED, ±4% свыше 15 млн AED

тарифы (pdf)| @MarketOverview

⚡️🇰🇿Срок действия карт казахстанских банков для нерезидентов сокращен до 12 месяцев

Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка 31 декабря 2024 г. ввело новые требования - из релиза:
🔵установлены ограничения по сроку действия платежных карточек для нерезидентов Республики Казахстан – 12 месяцев. Исключение - бизнес-карты, карты дипработников и инвесторов
🔵для банков установлены требования по автоматизации выявления операций, имеющие характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма, связанных с:
- незаконным производством, оборотом, тразитом наркотиков (далее "незаконный оборот наркотиков")
- платежами и переводами в пользу бирж цифровых активов, не являющихся участниками МФЦ Астана, перечень которых формируется уполномоченным органом (прямая отсылка к крипте);
- платежами и переводами в пользу электронного казино или интернет-казино.
🔵сокращено количество платежных карт на одного клиента - подробнее https://www.group-telegram.com/MarketOverview.com/14990

А теперь подробнее провалимся в постановление Правления Агентства от 31.12.2024 года № 96 - выделил самое интересное:
● не допускается дистанционное установление и продление деловых отношений, а также выпуск и перевыпуск карт (за исключением личного присутствия) клиентам-резидентам стран с высоким риском ОД/ФТ на основе фактора незаконного оборота наркотиков, за исключением Евразийского экономического союза
● банки должны разработать новые политики и процедуры управления риском ОД/ФТ, из главного:
- наличие программы принятия и обслуживания клиентов (customer acceptance policy)
- банк должен отправлять в уполономоченный орган ежеквартальный отчет со списком клиентов, которым отказал в обслуживании
● система внутреннего контроля банка должна преследовать цели недопущения вовлечения банка и его работников в осуществление операций с высоким риском ОД/ФТ и переводов в пользу игорного бизнеса клиентами до 21 года
● оценки риска ОД/ФТ также проводится в отношении клиентов по подозрению в незаконном обороте наркотиков, а также:
- держателей более 5 платежных карт в одном банке, за исключением дополнительных детских карт
- держателей кредитных карт, которые только снимают и гасят задолженность (имеется ввиду без покупок в ТСП)
- резидентов стран с высоким риском ОД/ФТ на основе фактора незаконного оборота наркотиков, за исключением Евразийского экономического союза
- вовлеченных в оборот цифровых активов, за исключением МФЦ Астана
● таким клиентам присваивается высокий уровень риска ОД/ФТ и отвечает за проверки, мониторинг и прочее, включая последнюю меру - расторжение договора
● типы клиентов, деятельность которых повышает риск ОД/ФТ:
- риэлторы
- клиент, в отношении которого имеются основания для сомнения в достоверности полученных данных
- клиент, который уклоняется от проверки ПОД/ФТ
- клиенты-держатели более 5 карт, за исключением допкарт на имя ребенка
- клиенты с кредитками, которые используют их только для снятия лимита и погашения задолженности
- клиенты 3 и более банков, в каждом из которых открыто 3 и более карт, за исключением детских допкарт и кредиток, используемых только для снятия и погашения задолженности
- клиенты, которые за последние 6 месяцев совершили 3 и более платежей в пользу игорного бизнеса на сумму свыше 300 тыс. тенге
● банк будет обязан проверять документы, подтверждающие обоснованность нахождения нерезидента на территории Казахстана, за исключением Евразийского экономического союза: трудовой договор, договор обучения, вид на жительство и другие документы
● банк обязан обновлять данные о клиенте:
- не реже 1 раза в год в отношении клиента с высоким риском ОД/ФТ
- не реже 1 раза в квартал - держатели более 5 карт, держатели кредиток, более 3 карт в каждом из 3 и более банков
● с 1 апреля 2025 г. должна заработать автоматизированная система выявления рискованных операций

Хороший новогодний подарок подготовил Казахстан для банковского сектора.

@MarketOverview

💳 Кредит Европа Банк повысил комиссию на переводы в азербайджанских манатах:

• 1% min ₼150 для AZN - было 1% min ₼20

Впервые платежи в манатах для физ. лиц появились летом 2023 г., и до сегодняшнего дня комиссия на переводы не менялась. Переводы в остальных валютах остались без изменений - на фото.

Если у вас еще нет дебетовой карты КЕБа, то можно заказать по специальной ссылке:
- бесплатное обслуживание, выпуск и доставка
- 5% кэшбек за траты на ЖКХ в январе, максимум 4000 руб
- 1,5% кэшбек на всё

тарифы (pdf)| @MarketOverview

💳🇨🇳 Банк ВТБ с 17 января снижает комиссию на переводы в китайских юанях для физ. лиц:

• 2,5% для CNY - было 3% + ¥200

Напомню, что банк периодически выкладывает промокоды на один бесплатный перевод - на январь актуальный WINTER

Если счета в ВТБ еще нет, то можно заказать бесплатную дебетовую карту по ссылке:
- бесплатное обслуживание, выпуск и доставка
- повышенный кэшбек до 15% рублями в любимых категориях, лимит 3000 руб/мес
Реклама Банк ВТБ (ПАО) лицензия ЦБ РФ №1000

- а если заказать карту по этой ссылке друга и потратить от 5000 руб в течение 30 дней, то получите бонус 1000 руб

тарифы (xls) | @MarketOverview

21,69% - новое значение мониторинга максимальных* процентных ставок по вкладам в третьей декаде декабря 2024 года в ТОП-10 банков РФ по привлечению средств населения.

Интересно, что вторая декада декабря отметилась максимальным значением за все наблюдение 22,28% и, глядя на резки разворот линии, можно сделать вывод о том, насколько быстро банки начнут снижать ставки, когда ЦБ перейдет к снижению ключевой ставки.

*Напомню принцип расчета этой ставки:
🔵 Ставки должны быть доступны любому клиенту без доп. условий;
🔵 Ставка должна быть без учета капитализации;
🔵 Для ставки не должно быть дополнительных требований к бизнесу с банком (обороты по карте, остатки и прочее);
🔵 Вклад не должен быть частью комбо из вклада и, например, ПИФа или страховки;
🔵 Ставка не должна меняться в период действия вклада.

@MarketOverview