💳 СДМ-Банк 10 июня снизил комиссию на переводы в индийских рупиях:

• 1,5% для INR - было 3,5% min $40
тарифы (pdf)

Впервые переводы в Индию были запущены в октябре 2024 г. вместе с новыми маршрутами платежей в китайских юанях.

📢 MarketOverview

Дайджест девалютизации

💳 Банк Солидарность продлил акцию "Китай рядом" с выгодными переводами в рублях в Китай для юр. лиц и ИП - до конца июня:
• бесплатно для исходящих переводов в RUB - было 0,1% min ₽1500 max ₽25.000
• бесплатно зачисление RUB на коррсчета восточно-азиатских банков в Солидарности - было 1%
релиз | тарифы (pdf)

🤩 Банк Казани с 17 июня отменяет комиссию на снятие с карт других банков у себя в банкоматах, но только при условии одновременной покупки наличной валюты на эту сумму. Если без условия покупки, то в новых тарифах комиссия снижается с 5% до 2%.
тарифы (xls)

🙂 Солид Банк с 25 мая отменил комиссию за открытие текущего счета в японских йенах, правда она была незначительной - всего 1 руб. Напомню комиссии на переводы:
• 0,11% min ¥11.000 для JPY
Банк закладывает часть комиссии в курс конвертации, валютные переводы можно делать через офисы.
тарифы (xls)

🤩 В банке Новый Век запустили возможность валютных переводов на свой счет через интернет-банк и мобильное приложение. Для онлайн конвертации необходимо связаться с сотрудником банка. В частности одна из валют трансграничных платежей - это дирхам ОАЭ. (подборка)

💳 Экспобанк с 16 июня больше не будет бесплатно покупать доллары старого образца и 500-евровые банкноты для клиентов. Комиссия появилась в банке 1 апреля, банк брал 3 рубля за 1 у.е. за покупку покупку старых долларов, кроме серии NexGen c 2009 г., и 500-евровых банкнот, но делал исключение для тех, кто менял в течение дня до 1500 USD или до 1500 EUR, а также для клиентов с остатками от 3 млн руб. Теперь этих исключений нет. Из интересного: наблюдаю в сториз сотрудников Экспобанка рекламу продажи долларов нового образца: без комиссии, под заказ.
тариф (pdf)

🤩 Банк Финсервис с 9 июня ввел комиссию на покупку старых долларов, кроме серии NexGen:
• ₽2 за каждый доллар min ₽50 за операцию
Комиссия не применяется в офисах "Санкт-Петербург", "Барнаул", "Новосибирск", "Академгородок"
тариф (pdf)

💙 Реалист Банк с 6 июня ввел новую услугу - подбор купюр по номиналу и году выпуска по письменному заявлению:
• 2% min ₽500
Новации со старыми и новыми долларами продолжаются. Напомню, пока ни один банк не доплачивает за приём от населения долларов нового образца.
тариф (pdf)

🤩 Трансстройбанк добавил в список валют для наличного обмена монгольский тугрик. Обменять за рубли можно в 4 офисах Москвы: в аропортах Домодедово, Внуково, Жуковский и в офисе "Дорогомиловский". В релизе банк пишет, что на сегодня он единственный в России, кто проводит операции с наличными MNT.
новость

📢 MarketOverview

🤩 Челябинвестбанк с 11 июля запускает переводы в китайских юанях. Однако размер комиссии вас неприятно удивит. Также появляется комиссия за зачисление юаней. Похоже ЧИБ сменил банк-корра по юаням.

• 5% min ¥200 для переводов CNY
• 1% за зачисление CNY - было бесплатно
тарифы (pdf)

📢 MarketOverview

📢 Banking news

💳 Банк ВТБ закончил юридическое присоединение РНКБ. Миграция клиентов будет завершится до конца года, карты РНКБ будут работать до срока окончания, с сеткой крымского банка проведут ребрендинг. После присоединения ВТБ досталась еще одна компания - ЦОР-корпоративные решения.
💳 Банк РНКБ заработал 17,066 млрд руб чистой прибыли по итогам 2024 г.,из которой 7,153 млрд руб уже выплатил в виде дивидендов по итогам I полугодия. Главный акционер ВТБ решил не выплачивать оставшуюся часть в виде дивидендов.
🏦 ЦБ выдал СК Двадцатый Век лицензию на перестрахование.
💳 Китайское рейтинговое агентство China Lianhe Credit Rating повысило рейтинг банка Санкт-Петербург с AA- до AA+, прогноз сохранен стабильный.
🤩 Томскпромстройбанк заработал 89,685 млн руб чистой прибыли по итогам 2024 г., из которой 20,75 млн руб решил направить на выплату дивидендов.
💳 Эксперт РА изменило прогноз по рейтингу СДМ-Банка с развивающегося на стабильный, рейтинг подтвержден на уровне ruBBB+. Причина: мероприятия банка по снижению подверженности регуляторным рискам. В период 2п24-1к25 банк провел усиление контура финансового и комплаенс-контроля: изменил организационные моменты и нанял новые кадры - что позитивно сказалось на снижение регуляторных рисков в части проведения операций клиентов, в том числе связанных с ВЭДом.
💳 Ак Барс Банк подключился к платформе MultiQR от консорциума банков (Сбер, Т-Банк, Альфа-Банк)

💳 Банк ПСБ сменил организационно-правовую форму в Абхазии. Присутствие банка в регионе сохранилось. Ранее банк организовал выдачу дебетовых карт пенсионерам-гражданам России, проживающим в Абхазии, через 12 отделений Сберегательного банка Республики Абхазии.
🇨🇭 Швейцарский Дукаскопи Банк закрыл своё представительство в России. В июне ЦБ РФ внёс запись в реестр сведений о прекращении действия аккредитации представительства.
💳 Банк Санкт-Петербург закрывает с 11 августа допофис "Инвестрбанк" на пр. Римского-Корсакова, 47 лит. А в Санкт-Петербурге. Клиентов-физ. лиц навигируют на обслуживание в отделение ДО Технологический институт, юр. лиц - в ДО Коммерческий департамент - 2. Одновременно банк открыл новое отделение в Москве ДО Оружейный на Оружейном пер., 41.

🏦 ЦБ вынес предупреждение Национальному Резервному Банку (НРБанк) за непредоставление или нарушение сроков предоставления отчетов регулятору (ч. 1 ст. 19.7.3 КоАП).

📢 MarketOverview

🇬🇧 Великобритания внесла в санкционный список Юрия Карасева и его сына Егора Карасева - собственников РНКО Металлург. Также под санкции попали:
• ООО РНКО Металлург - бывший Банк Металлург
• Rosneft Marine (UK) - торговое представительство Роснефти
• АО Атлас - бывшее АО УГМК-Инвест
• 20 морских судов
список

📢 MarketOverview

Мы пока не видим данных о кредитовании ЮЛ и ИП в мае, но в апрельских данных несколько "аномалий" привлекло наше внимание:

1️⃣ Разрыв между портфелем и выдачами
В апреле банки выдали 6,77 трлн руб. (‑3,5 % м/м; ‑8,5 % г/г), но совокупная задолженность выросла до 77,1 трлн ₽ (+1,3 % м/м; +14,4 % г/г). Если портфель продолжает расти даже при спаде новых выдач значит компании активнее используют уже открытые лимиты, а не подписывают новые сделки (перенос долгового давления вперёд).

2️⃣ Парадокс просрочки
Число заёмщиков увеличилось до 713,2 тыс. (+0,8 % м/м), а доля тех, у кого есть просрочка, поднялась до 21,5 % (+0,4 п. п.). При этом объём просроченной задолженности снизился до 2,75 трлн ₽ (‑0,4 % м/м). Видимо, банки активно реструктурируют «тяжёлые» кредиты или активней списывают "безнадежную задолженность". Такие выводы могут быть ошибочными и результат вполне может объясняться каким-то чудесным совпадением погашения крупных проблемных кредитов именно в апреле, но это мы вряд ли сможем узнать точно.

3️⃣Продолжающееся доминирование кредитов с плавающей ставкой
64,8 % портфеля - кредиты с плавающей/переменной ставкой. Из них 89 % привязаны к ключевой ставке (57,7 % всей задолженности). Каждое изменение ключевой ставки (напомню в этих данных еще нет изменения ключевой до 20%) бьёт по половине корпоративного долга.

📢 MarketOverview

🙂 Солид Банк приостановил переводы в японских иенах для физ. лиц и юр. лиц до 26 июня по техническим причинам. Представитель банка пообещал, что о возобновлении операций или корректировки сроков будет сообщено дополнительно.

📢 MarketOverview

📈ОТП Банк упростил доступ к ставке до 17% годовых

С 1 июля 2025 года ОТП Банк отменяет дополнительные условия по накопительным счетам — повышенные ставки теперь доступны по умолчанию без обязательных трат по карте.

Что изменилось:
▪️16% годовых — на остаток до 2 млн ₽ для клиентов с ОТП Картой или Premium Light/Light sport,
▪️16,5% годовых — теперь проценты начисляются на остаток до 10 млн ₽ для держателей карты ОТП Premium (было до 4 млн) и 4% годовых — на сумму сверх 10 млн ₽
▪️17% годовых — на остаток до 100 млн ₽ для клиентов с ОТП Private и 4% годовых — на сумму сверх 100 млн ₽

🕐 Ставки действуют с 1 июля как для новых, так и для уже открытых накопительных счетов. Оформление — в приложении за 5 минут.

💳Бонус: дебетовые карты ОТП дают кэшбэк до 5% в популярных категориях. В апреле 2025 года ОТП Карта признана самой выгодной дебетовой картой в РФ по версии Frank RG.

📢 MarketOverview

💳 Юникредит Банк с 1 июля повышает плату за обслуживание для бизнеса

Повышается ежемесячная комиссия для клиентов на тарифных планах и для ряда пакетов вводится градация по месту открытия - в Москве, Московской области и в Санкт-Петербурге (МСК-СПБ) и в других регионах:

• 5490 руб/мес ТП "Стартовый онлайн", ТП "PRO online" - было 790 руб/мес

• 6900 руб/мес для МСК-СПБ и 4900 руб/мес для других регионов для ТП "Мой старт", ТП "Комфорт", ТП "Оптимальный", ТП "Бизнес оптимальный"
было
ТП "Мой старт" - 2000 руб/мес
ТП "Комфорт" - 1990 руб/мес
ТП "Оптимальный" - 2490 руб/мес
ТП "Бизнес оптимальный" - 2000 руб/мес

• 9990 руб/мес для МСК-СПБ и 7990 руб/мес для других регионов для ТП "Бизнес", ТП "Мой Бизнес", ТП "PRO Бизнес", ТП "PRO ВЭД", ТП "Бизнес-Прайм", ТП "Бизнес без границ",
было
ТП "Бизнес", ТП "Мой Бизнес" - 5490 руб/мес для МСК-СПБ и 4490 для остальных регионов
ТП "PRO Бизнес", ТП "PRO ВЭД" - 6900 руб/мес для МСК-СПБ и 4900 для остальных регионов
ТП "Бизнес-Прайм" - 8490 руб/мес для МСК-СПБ и 7490 для остальных регионов
ТП "Бизнес без границ" - 5500 руб/мес для МСК-СПБ и 3500 для остальных регионов

Плата по нижеперечисленным тарифным планам не изменилась:
• 6000 руб/мес ТП "Мой ВЭД", ТП "ВЭД оптимальный" для МСК-СПБ и 4000 руб/мес для других регионов
• 9990 руб/мес ТП "Розничный" для МСК-СПБ и 7990 руб/мес для других регионов
• 24990 руб/мес ТП "Максимум" для МСК-СПБ и 14990 руб/мес для других регионов
• 45000 руб/мес ТП "ВЭД без границ" для МСК-СПБ и 35000 руб/мес для других регионов
• 45500 руб/мес ТП "Мой успех" для МСК-СПБ и 35000 руб/мес для других регионов
• 74990 руб/мес ТП "Безграничный" для всех
тарифы (pdf)

Для клиентов без тарифных планов также ухудшаются условия открытия и ведения счетов в рублях и иностранной валюте:
• 7000 руб за открытие первого счета - было 2000 руб
• 3000 руб за открытие второго и последующих счетов в той же валюте - было 650 руб
• 5000 руб/мес за ведение счета с ДБО, 10000 руб/мес - без ДБО - было 1250 руб/мес и 5000 руб/мес
тарифы (pdf)

Напомню, что Юникредит Банк до сих пор открывает ИП и юр. лицам расчетные счета, но как и раньше заставляет становиться в очередь - якобы на проверку и обработку заявки. Ранее банк уведомил, что с 6 июня прекращает переводы в долларах для физ. лиц, а в начале года приостановил переводы в евро. Новостей про ограничения на зачисление валюты из-за границы не было.

📢 MarketOverview

🤩 Минфин анонсирует детские ИИС

Работать такой ИИС будет, судя по информации от замминистра финансов Ивана Чебескова аналогично обычному ИИС-3 по техническим особенностям, но с установленной заранее инвестиционной стратегией и под контролем профессиональных управляющих.

То что "профессиональные управляющие" заработают свои комиссии это очень здорово, но что делать с текущими реалиями:
1️⃣ Большинство семей с двумя и более детьми тратит большую часть дохода на потребление. Думать об ИИС для детей - история для достаточно обеспеченных семей.
2️⃣ Россияне в целом предпочитают держать деньги не на ИИС, средства с которого можно будет снять лишь через пять лет, а в более коротких вкладах.
3️⃣ Сначала неплохо бы научить взрослых различать акции и облигации.

В итоге инициатива выглядит как попытка стимулировать приток средств на фондовый рынок через новую аудиторию с благородной целью воспитания финансовой грамотности с детства. Но, возможно, стоило бы сначала создать условия для того, чтобы у родителей появились свободные средства для инвестирования🤔

📢 MarketOverview

💳 На ПМЭФ показали, как работает "Волна" - отечественная замена Apple Pay от НСПК. Мне кажется, что шаг "для безопасности", на котором надо проверять сумму и мерчант, лишний. Представьте, стоите вы в Пятерочке на кассе и нужно оплатить в минимальное количество шагов:

как работает ApplePay
- достали заблокированный телефон
- вызвали двумя нажатиями ApplePay
- разблокировали лицом
- поднесли к терминалу и сразу оплатили

как работает Волна - судя по ролику (возможно будут другие пути)
- достали заблокированный телефон
- разблокировали телефон лицом или другими способами
- нашли приложение Привет Мир, открыли
- поднесли к терминалу и начинаете проверять сумму/мерчант
- нажали кнопку оплатить

📢 MarketOverview

📢 Banking news

💳 Член правления банка ВТБ Руслан Еременко рассказал, что с октября 2025 начнется трансформация 190 клиентских центра Почта Банка, из которых 68 до конца года сменят вывеску.
🛍 Wildberries начал тестировать выдачу пластиковых карт Мир. Пока услуга доступна некоторым клиентам с максимальным уровнем идентификации. Известно, что карта будет бесплатной, привязана к WB-кошельку, в любых банкоматах можно будет снять до 100к/мес без комиссии.
🤩 Трансстройбанк открыл новый офис в Москве рядом ст. м. Беляево по адресу Профсоюзная, д. 102, стр. 1, в ТЦ «Ареал»
🤩 Камкомбанк (Татарстан) открыл еще 3 офиса в Москве на ул. Чертановская, д. 1В к. 1, на Восточной, 13 и на Ленинском пр., 87. В этом году банк открыл в столице уже 6 новых отделений, также новые точки появились в Нижнем Новгороде, Казани и сразу 3 в Санкт-Петербурге.
💳 Сбербанк выиграл иск к Pandora (кипрская Panclub Enterprises Ltd. — структура российского подразделения датской ювелирной сети) на 4,5 млрд руб с требованием взыскать задолженность по кредитным договорам.
🏦 ЦБ предоставил УК РОСТ лицензию на управление инвестфондами, ПИФами и НПФами

💳 МТС Банк планирует выйти из капитала МКК М-Финанс. Судя по повестке заседания совета директоров, микрокредитная компания будет передана под управление афиллированной структуре.
🏦 ЦБ аннулировал лицензию на управление ценными бумагами у УК ФКБС в связи добровольным отказом.
💳 Газпромбанк оказался в числе инвесторов разработчика гражданского беспилотного транспорта Cognitive Pilot. Доля не раскрывается, по данным источников Ведомостей банк мог получить 10-15% компании.

🏦 ЦБ оштрафовал Сбербанк и ТБанк за неисправление кредитной истории (ст. 15.26.3 КоАП). По данной статье размер штрафа на сумму от 30 до 50 тыс. руб.
🏦 ЦБ оштрафовал брокера Бенефорт на 250 тыс. руб за нарушение правил ведения учета и составления отчетности (ч. 2 ст. 15.29 КоАП)
🏦 ЦБ оштрафовал ИК РИКОМ-Траст на 500 тыс. руб и инвестиционную платформу Каракул Ру на 350 тыс. руб за непредоставление или нарушение сроков предоставления отчетов регулятору (ч. 1 ст. 19.7.3 КоАП).
🏦 ЦБ оштрафовал инвестиционную платформу Smally (ООО "СмартИнвест") на 250 тыс. руб за невыполнения в срок предписания регулятора (ч. 9 ст. 19.5 КоАП)

📢 MarketOverview

💳 Заканчивается акция Кредит Европа Банка, в рамках которой можно получить 3000 баллов (1 балл = 1 рубль) за оформление до 30 июня 2025 г. бесплатной кредитной карты Urban Card.

Напомню условия:
1️⃣ оформляем кредитку по ссылке друга
2️⃣ получаем одобрение, ждём курьера (может быть долго) с картой. Полученные через отделения карты не участвуют в акции
3️⃣ в течение 3 дней ждем получения смс с подтверждением участия в акции
4️⃣ получили смс, до 31 июля 2025 г. оплачиваем любые покупки на сумму от 1 руб за счет кредитного лимит
5️⃣ получаем до 15 августа 2025 г. акционные 3000 баллов. Если не пришло, пишем письмо сюда
с[email protected]

КК Urban Card может быть интересна для владельцев авто и для тех, кто использует каршеринг и ездит на общественном транспорта. Категориия кэшбека по карте не меняются, лимит 5000 баллов в месяц:
10% Общественный транспорт, метро, пригородные поезда, Аэроэкспресс, велопрокат
5% АЗС, парковки, такси, платные дороги, каршеринг, шиномонтаж,
5% на покупки в эко-системе Яндекса (МСС 3990)
3% Аренда авто- и мототранспорта, на покупки в эко-системе Сбербанка (MCC 3991)
1% на всё (стандартные исключения)
pdf акция | исключения | тарифы | экосистемы

Важно:
- лимит на АЗС - 1500 баллов
- кэшбек на Яндекс считается как 1% стандартный + 4% дополнительный, кэшбек на Сбер считается как 1% стандартный + 2% дополнительный. Суммарно по экосистемам дополнительный кэшбек не может превышать 1000 баллов. Получается, что максимально эффективная сумма покупок в течение месяца на Яндексе не должна превышать 25 тыс. руб, на Сбере - 50 тыс. руб.

В линейке КЕБа есть другая кредитка для повседневных трат и развлечений - Credit Card Plus с кэшбеком в следующих категориях:
7% Развлечения
4% Кафе и рестораны (фаст-фуд не входит), Одежда и обувь, Красота
2% на покупки в эко-системе Яндекса и Сбера
1% на всё (стандартные исключения)
Можно иметь одновременно несколько разных кредитных карт. Реклама АО «Кредит Европа Банк (Россия)» лицензия №3311

📢 MarketOverview

Прелюдией к данным о недельной инфляции стали инфляционные ожидания россиян в июне - снижение с 13,4% до 13%.

На этом фоне даже слегка ускорившаяся инфляция на неделе с 10 по 16 июня (до 0,04% с 0,03%) была воспринята отлично.

Годовая инфляция тоже набирает скорость в снижении - на 16 июня 9,6%.

Еще и на ПМЭФ "только и разговоров, что о море и о закате" ставке, так что ждем в конце июля уверенные минус пару процентов от ЦБ😉

📢 MarketOverview

💎 Изменения в БКС Банке с 1 июля: конец бесплатному ПУ Лайт, снижение комиссии на трансграничные переводы в рублях, запуск с2с-переводов в другие страны, смягчение условий хранения валюты

➡️В рамках всех пакетов БКС Банка обслуживание рублевых счетов всегда входило в пакет и было бесплатным. Базово всем подключали бесплатный ПУ Лайт, остальные пакеты были бесплатны при соблюдении определенных критериев (остатки, траты, ЗП, зачисления). С 1 июля 2025 г. БКС Банк вводит дополнительную комиссию для ПУ Лайт:
• 199 руб/мес за обслуживание рублевого счета, если среднемесячный остаток составлял менее 30.000 RUB
• бесплатно - при среднемесячном остатке от 30.000 RUB
Одновременно банк прописал три исключения, когда не будет взимать эту комиссию:
1) в первые 3 месяца открытия счета
2) если за последние 3 месяца остаток превышал 30к руб хотя бы в одном месяце
3) если остаток был меньше не более чем на 3% от 30к (29100), то банк может не брать комиссию, но может и взять.
❗️Важно: если на счете не будет хватать на комиссию, деньги могут списать с НС.

➡️Снижается комиссия на переводы российских рублей за границу:
• 1% min ₽100 max ₽5000 онлайн - было 1% min ₽100 max ₽200.000
• 1% min ₽1000 max ₽5000 через отделения - было 1% min ₽100 max ₽250.000

➡️В тарифных появляется новая услуга в БКС Онлайн, но с оговоркой, что будет доступна по мере технической реализации:
• 1% на перевод с карты БКС Банка на счет или карту иностранного банка
Очень ждем реализацию и запуск переводов по всему миру, а не только по странам СНГ.

➡️Дополнительно банк смягчает плату за хранение долларов, евро, швейцарских франков, британских фунтов стерлингов и гонконгских долларов:
• бесплатно при остатке до 10.000 USD, EUR, CHF, GBP, HKD - было до 1000 у.е.
• 1% на остаток свыше 10.000,01 USD, EUR, CHF, GBP, HKD - было свыше 1000 у.е.
тарифы (pdf)

📢 MarketOverview

💳 Совкомбанк отменил комиссию на переводы в Армению, Таджикистан и Узбекистан до 31 августа 2025.

По номеру телефона переводы доступны во все страны, по номеру карты - только в Армению. Обычно такой платеж идет с рублевого счета и зачисляется на счёт в местной валюте с конвертацией - ключевой момент курс конвертации.

Направления и получатели по номеру телефона:
🇦🇲 Армения - Easywallet, Telcell Wallet и VTB Bank Armenia;
🇹🇯 Таджикистан - Азизи-Молия, Алиф Банк, Амонатбанк, банк Арванд, Эсхата, Душанбе Сити, Коммерцбанк Таджикистана, МДО МАТИН, Международный Банк Таджикистана, НБКО Васл, Ориёнбанк, Первый Микрофинансовый банк Таджикистана, Саноатсодиротбанк, Спитамен Банк, Тавхидбанк;
🇺🇿 Узбекистан - Ziraat, Давр Банк, Капиталбанк, Пойтахт, Узпромстройбанк

лимиты на один перевод
• 250 - 150.000 руб по номеру телефона в Армению, Таджикистан и Узбекистан
• 250 - 150.000 руб но номеру карты в Армению

лимиты на переводы в месяц
• 1 млн руб в Армению и Таджикистан
• 600 тыс. руб в Узбекистан
релиз | лимиты

Чтобы перевести, нужно зайти в мобильное приложение или интернет-банк в раздел "Платежи" - "В другие страны". В старых версия мобильного приложения для iPhone раздела может не быть, поэтому пользуйтесь веб-версией интернет-банка. Если вы еще не клиент Совкома, то можно заказать с доставкой дебетовую карту с процентом на остаток по специальной ссылке:
• бесплатное обслуживание, выпуск и доставка
• 20% на ежедневный остаток до 400к при тратах от 10к/мес. Реклама ПАО «Совкомбанк» лицензия ЦБ РФ №963

📢 MarketOverview