Notice: file_put_contents(): Write of 7988 bytes failed with errno=28 No space left on device in /var/www/group-telegram/post.php on line 50

Warning: file_put_contents(): Only 8192 of 16180 bytes written, possibly out of free disk space in /var/www/group-telegram/post.php on line 50
Павел Шумилов - инвестиции, разборы компаний | Telegram Webview: ShumilovPavel/3907 -
Telegram Group & Telegram Channel
Обзор по компании TCS Group (Т-Банк, бывший Тинькофф) #TCSG
Сектор: Банковская деятельность, брокер

Давно не разбирал TCS Group. Последний разбор от 16 февраля 2023, тогда цена была 2500 и я говорил, что пойдем на 3275. По факту тогда постояли на месте пару недель, после чего начался рост, пробив уровень сопротивления в 3225, о котором я говорил, уходили аж до 3800, но после этого тихо и тухло стали скатываться вниз. Сейчас цена акций 2692, давайте посмотрим, что может быть дальше.

▪️ Капитализация: 6,18B$
▪️ P/E - 6,19
▪️ P/S - 1.36
▪️P/B - 1.93
ℹ️ Компанию стоит сравнивать с оценкой самой себя же за предыдущие годы. Сейчас компания оценивается по самым низким метрикам с 2015 года. Компания дешевле, чем основные конкуренты.

🗞 Новостной фон
▪️Российским банкам запретят самостоятельно повышать размер кредита. В том числе банки не смогут в одностороннем порядке повышать лимит по кредитным картам. Законопроект уже поддержали в правительстве.
▪️Т-Банк объявил о запуске кредитов с государственной поддержкой для оплаты высшего образования. Ставки по таким кредитам составляют 3% годовых.
▪️ОКБ сообщило, что число выданных кредитных карт в РФ в мае снизилось на 9% м/м.
▪️"Эксперт РА" подтвердило рейтинг Т-банка на уровне ruAА-
▪️Чистая прибыль ТКС может увеличиться почти в 4 раза к 2028 г., рекомендация покупать с потенциалом роста 37% - SberCIB
▪️Прибыль Т-банк по РСБУ за май: 1.94 млрд рублей
▪️Росбанк рассматривает возможность продажи своего портфеля розничных кредитов перед планируемой интеграцией с Т-банком. Речь идет о непросроченных ипотечных ссудах.
▪️Т-банк выкупает 51% факторинговой компании ROWI из QIWI, помогая последней рассчитаться по облигациям на 8 млрд рублей
▪️"ТКС ХОЛДИНГ" ПОДТВЕРЖДАЕТ ПЛАНЫ ВЕРНУТЬСЯ К ДИВИДЕНДНЫМ ВЫПЛАТАМ, ОЦЕНИТ НАЛОГОВЫЕ ИЗМЕНЕНИЯ ПОЗЖЕ
▪️В результате интеграции с Росбанком группа Т-Банк (до 5 июня – «Тинькофф») имеет все шансы в 2026 г. стать вторым крупнейшим финансовым институтом страны. Об этом в интервью «Ведомостям» рассказал предправления «Тинькофф банка» Станислав Близнюк.
▪️Тинькофф, МСФО 1кв2024: чистая прибыль 22.3 млрд руб (+37% г/г, прогноз 21.7 млрд)

💰 Финансовое здоровье
▪️Активы - растут из года в год, темпы бомбические, 25-60%. Например с 2022 по 2023 год выросли примерно на 40%
▪️Собственный капитал - растут из года в год, только 2018 был исключением. С 2022 по 2023 вырос примерно на 37.5%
▪️Долги компания также наращивает и также довольно активно, с 2022 по 2023 вырос на примерно 42%. Но в банковском секторе долги это не тоже самое, что в других компаниях. Долга для банка - это инструмент бизнеса.
ℹ️ Долг - 2.159Tр., кэш - 731.9B р. Долг больше кэша в 2,94 раза. Приемлемый уровень долга. Финансовое здоровье - никаких проблем нет, всё хорошо.

💰 Выручка, прибыль
▪️С 2015 года стабильно растущая выручка из года в год. Вообще она выглядит как растущая прибыль "идеальной компании". С 2022 по 2023 выручка выросла примерно на 38%.
▪️Прибыль за исключением 2022 года каждый год уверенно росла, как и выручка. Если бы не 2022 год была бы "идеальная картинка". С другой стороны из-за проблем 2022 года прибыль в 2023 выросла на чуть менее 300%. Если бы не было проблемного 2022, то это было бы примерно 40%, что тоже очень как бы круто.

🔮 Будущее, оценки
▪️ Есть 5 оценок аналитиков (ФИНАМ, БКС, Сигналы РЦБ, ПСБ) от июня 2023 по 17 июня 2024. Прогнозы цены от 3500 до 5400.

🤑 Дивиденды
До 2021 года компания платила дивиденды примерно до 2-2,5%. Дивиденды скромные, но для настолько быстрорастущей компании наличие дивидендов уже было чрезмерно крутым явлением. В новостном блоке указано, что компания рассматривает возвращение див. политики.



group-telegram.com/ShumilovPavel/3907
Create:
Last Update:

Обзор по компании TCS Group (Т-Банк, бывший Тинькофф) #TCSG
Сектор: Банковская деятельность, брокер

Давно не разбирал TCS Group. Последний разбор от 16 февраля 2023, тогда цена была 2500 и я говорил, что пойдем на 3275. По факту тогда постояли на месте пару недель, после чего начался рост, пробив уровень сопротивления в 3225, о котором я говорил, уходили аж до 3800, но после этого тихо и тухло стали скатываться вниз. Сейчас цена акций 2692, давайте посмотрим, что может быть дальше.

▪️ Капитализация: 6,18B$
▪️ P/E - 6,19
▪️ P/S - 1.36
▪️P/B - 1.93
ℹ️ Компанию стоит сравнивать с оценкой самой себя же за предыдущие годы. Сейчас компания оценивается по самым низким метрикам с 2015 года. Компания дешевле, чем основные конкуренты.

🗞 Новостной фон
▪️Российским банкам запретят самостоятельно повышать размер кредита. В том числе банки не смогут в одностороннем порядке повышать лимит по кредитным картам. Законопроект уже поддержали в правительстве.
▪️Т-Банк объявил о запуске кредитов с государственной поддержкой для оплаты высшего образования. Ставки по таким кредитам составляют 3% годовых.
▪️ОКБ сообщило, что число выданных кредитных карт в РФ в мае снизилось на 9% м/м.
▪️"Эксперт РА" подтвердило рейтинг Т-банка на уровне ruAА-
▪️Чистая прибыль ТКС может увеличиться почти в 4 раза к 2028 г., рекомендация покупать с потенциалом роста 37% - SberCIB
▪️Прибыль Т-банк по РСБУ за май: 1.94 млрд рублей
▪️Росбанк рассматривает возможность продажи своего портфеля розничных кредитов перед планируемой интеграцией с Т-банком. Речь идет о непросроченных ипотечных ссудах.
▪️Т-банк выкупает 51% факторинговой компании ROWI из QIWI, помогая последней рассчитаться по облигациям на 8 млрд рублей
▪️"ТКС ХОЛДИНГ" ПОДТВЕРЖДАЕТ ПЛАНЫ ВЕРНУТЬСЯ К ДИВИДЕНДНЫМ ВЫПЛАТАМ, ОЦЕНИТ НАЛОГОВЫЕ ИЗМЕНЕНИЯ ПОЗЖЕ
▪️В результате интеграции с Росбанком группа Т-Банк (до 5 июня – «Тинькофф») имеет все шансы в 2026 г. стать вторым крупнейшим финансовым институтом страны. Об этом в интервью «Ведомостям» рассказал предправления «Тинькофф банка» Станислав Близнюк.
▪️Тинькофф, МСФО 1кв2024: чистая прибыль 22.3 млрд руб (+37% г/г, прогноз 21.7 млрд)

💰 Финансовое здоровье
▪️Активы - растут из года в год, темпы бомбические, 25-60%. Например с 2022 по 2023 год выросли примерно на 40%
▪️Собственный капитал - растут из года в год, только 2018 был исключением. С 2022 по 2023 вырос примерно на 37.5%
▪️Долги компания также наращивает и также довольно активно, с 2022 по 2023 вырос на примерно 42%. Но в банковском секторе долги это не тоже самое, что в других компаниях. Долга для банка - это инструмент бизнеса.
ℹ️ Долг - 2.159Tр., кэш - 731.9B р. Долг больше кэша в 2,94 раза. Приемлемый уровень долга. Финансовое здоровье - никаких проблем нет, всё хорошо.

💰 Выручка, прибыль
▪️С 2015 года стабильно растущая выручка из года в год. Вообще она выглядит как растущая прибыль "идеальной компании". С 2022 по 2023 выручка выросла примерно на 38%.
▪️Прибыль за исключением 2022 года каждый год уверенно росла, как и выручка. Если бы не 2022 год была бы "идеальная картинка". С другой стороны из-за проблем 2022 года прибыль в 2023 выросла на чуть менее 300%. Если бы не было проблемного 2022, то это было бы примерно 40%, что тоже очень как бы круто.

🔮 Будущее, оценки
▪️ Есть 5 оценок аналитиков (ФИНАМ, БКС, Сигналы РЦБ, ПСБ) от июня 2023 по 17 июня 2024. Прогнозы цены от 3500 до 5400.

🤑 Дивиденды
До 2021 года компания платила дивиденды примерно до 2-2,5%. Дивиденды скромные, но для настолько быстрорастущей компании наличие дивидендов уже было чрезмерно крутым явлением. В новостном блоке указано, что компания рассматривает возвращение див. политики.

BY Павел Шумилов - инвестиции, разборы компаний


Warning: Undefined variable $i in /var/www/group-telegram/post.php on line 260

Share with your friend now:
group-telegram.com/ShumilovPavel/3907

View MORE
Open in Telegram


Telegram | DID YOU KNOW?

Date: |

At its heart, Telegram is little more than a messaging app like WhatsApp or Signal. But it also offers open channels that enable a single user, or a group of users, to communicate with large numbers in a method similar to a Twitter account. This has proven to be both a blessing and a curse for Telegram and its users, since these channels can be used for both good and ill. Right now, as Wired reports, the app is a key way for Ukrainians to receive updates from the government during the invasion. The regulator said it has been undertaking several campaigns to educate the investors to be vigilant while taking investment decisions based on stock tips. Overall, extreme levels of fear in the market seems to have morphed into something more resembling concern. For example, the Cboe Volatility Index fell from its 2022 peak of 36, which it hit Monday, to around 30 on Friday, a sign of easing tensions. Meanwhile, while the price of WTI crude oil slipped from Sunday’s multiyear high $130 of barrel to $109 a pop. Markets have been expecting heavy restrictions on Russian oil, some of which the U.S. has already imposed, and that would reduce the global supply and bring about even more burdensome inflation. "Russians are really disconnected from the reality of what happening to their country," Andrey said. "So Telegram has become essential for understanding what's going on to the Russian-speaking world." "Like the bombing of the maternity ward in Mariupol," he said, "Even before it hits the news, you see the videos on the Telegram channels."
from us


Telegram Павел Шумилов - инвестиции, разборы компаний
FROM American