Контроль за банковскими операциями станет еще жестче Сегодня с утра несколько моих друзей-банкиров прислали ссылки на новые правила «антиотмывочных» норм, которые ЦБ хочет внести в небезызвестное Положение №375-П. Напомню, именно на этот документ банки ссылаются при отказе в проведении операций или при расторжении договоров, поскольку в нем содержатся правила контроля за сомнительными операциями. Новые поправки в Положение условно можно разделить на три группы.
▪️Связанные с цифровым рублем, поскольку он стал еще одной формой обращения рубля наряду с наличными и безналичными. Тут, скорее, на цифровой рубль переносятся все правила, введенные ранее: выявлять операции, направленные на отмывание, отказывать в проведении операции, если имеются признаки, предусмотренные ФЗ-115 и тп.
▪️Связанные с борьбой с терроризмом. Тут используется термин «риск-профиль клиента», имея ввиду в том числе и статус иностранного агента. Оказание клиентом услуг в интернете через сайты, которые входят в реестр запрещенных Роскомнадзором также будет в этом перечне. Но что еще важнее – это новое основание для отказа в проведении платежа или блокировки счета физлица - выявленные «на основании индикаторов» признаки.
▪️Связанные с сомнительными операциями. А) Речь идет о сделках физлиц с драгметаллами, когда человек их покупает больше, чем продает. Эти же критерии распространяются и на компании. Б) Кроме этого, банки будут считать сомнительными все операции компаний, включенных в черный список ЦБ: пирамиды, нелегальные кредиторы и тп. В) ЦБ призывает банки следить за большими переводами адвокатам, нотариусам в целях контроля уклонения от уплаты налогов. Г) Банки смогут блокировать транзакции, если есть признаки обналичивания или транзит бюджетных средств.
Все это, конечно, хорошо и правильно, но вот «перегибы на местах» никто не отменял. А страдать будут люди.
Контроль за банковскими операциями станет еще жестче Сегодня с утра несколько моих друзей-банкиров прислали ссылки на новые правила «антиотмывочных» норм, которые ЦБ хочет внести в небезызвестное Положение №375-П. Напомню, именно на этот документ банки ссылаются при отказе в проведении операций или при расторжении договоров, поскольку в нем содержатся правила контроля за сомнительными операциями. Новые поправки в Положение условно можно разделить на три группы.
▪️Связанные с цифровым рублем, поскольку он стал еще одной формой обращения рубля наряду с наличными и безналичными. Тут, скорее, на цифровой рубль переносятся все правила, введенные ранее: выявлять операции, направленные на отмывание, отказывать в проведении операции, если имеются признаки, предусмотренные ФЗ-115 и тп.
▪️Связанные с борьбой с терроризмом. Тут используется термин «риск-профиль клиента», имея ввиду в том числе и статус иностранного агента. Оказание клиентом услуг в интернете через сайты, которые входят в реестр запрещенных Роскомнадзором также будет в этом перечне. Но что еще важнее – это новое основание для отказа в проведении платежа или блокировки счета физлица - выявленные «на основании индикаторов» признаки.
▪️Связанные с сомнительными операциями. А) Речь идет о сделках физлиц с драгметаллами, когда человек их покупает больше, чем продает. Эти же критерии распространяются и на компании. Б) Кроме этого, банки будут считать сомнительными все операции компаний, включенных в черный список ЦБ: пирамиды, нелегальные кредиторы и тп. В) ЦБ призывает банки следить за большими переводами адвокатам, нотариусам в целях контроля уклонения от уплаты налогов. Г) Банки смогут блокировать транзакции, если есть признаки обналичивания или транзит бюджетных средств.
Все это, конечно, хорошо и правильно, но вот «перегибы на местах» никто не отменял. А страдать будут люди.
BY KALOY.RU
Warning: Undefined variable $i in /var/www/group-telegram/post.php on line 260
He adds: "Telegram has become my primary news source." However, the perpetrators of such frauds are now adopting new methods and technologies to defraud the investors. In the United States, Telegram's lower public profile has helped it mostly avoid high level scrutiny from Congress, but it has not gone unnoticed. Andrey, a Russian entrepreneur living in Brazil who, fearing retaliation, asked that NPR not use his last name, said Telegram has become one of the few places Russians can access independent news about the war. "Like the bombing of the maternity ward in Mariupol," he said, "Even before it hits the news, you see the videos on the Telegram channels."
from ar
