Оκτагон

Почти 1,2 млн банковских операций в 2023 году прошли без согласия клиентов. С помощью преступных схем такого рода было украдено 16 млрд рублей. Банки остановили 35 млн мошенничеств. Средний размер одной операции – 16 тыс. рублей. Для совершения каждой средства проходят по цепочке с использованием двух – пяти банковских карт. Их мошенникам предоставляют так называемые дропперы. Почему у регуляторов не получается эффективно бороться с этим звеном преступной цепочки?
Дроппер, или дроп (от англ. drop – бросать, сливать, спускать), – это подставное лицо, предоставляющее мошенникам в аренду свою банковскую карту. Схема выглядит следующим образом: на человека выходит мошенник (его ещё называют дроповодом) и предлагает за вознаграждение снимать в банкомате или переводить дальше по цепочке средства, которые будут поступать на карту. В результате украденные при помощи социальной инженерии деньги жертвы проходят через несколько счетов, что осложняет работу правоохранительных органов по выявлению мошенников.
Чаще всего дропов вербуют через соцсети, мессенджеры и даже на сайтах в разделах поиска работы. Вакансия, как правило, содержит размытые формулировки и сулит несложную сдельную удалённую работу, которая подойдёт людям без опыта, например студентам. На деле заработок составляет от 2 до 5 процентов от суммы переводов.
– Заработок разный. Конечно, от 1 тысячи долларов – это редкость. Банки блокируют дропа быстрее, чем он получит даже часть таких денег. Но если операция серьёзная и крупная (обычно такое связано с финансированием конкретного преступления), то суммы вознаграждений могут быть большими. Но в таком случае дропом быстро жертвуют – его сдают полиции сами дроповоды, – рассказывает «Октагону» председатель комитета по повышению уровня финансовой грамотности Ассоциации российских банков (АРБ) Максим Сёмов.
В пресс-службе сервиса «Авито» «Октагон» заверяют в том, что подобного рода объявления на платформе блокируются на этапе премодерации.
– Если система отметит признаки попытки обхода правил в уже действующем профиле, он будет отправлен на дополнительную ручную проверку экспертам модерации. В том случае, если нарушение подтвердится, профиль будет заблокирован, – поясняет представитель онлайн-площадки.
Тем не менее число дропперов огромно.
По данным Сбербанка от 2022 года, на тот момент в России единовременно существовало около 500 тысяч дропперов.
С тех пор в их полку прибыло. Как говорит Максим Сёмов, с учётом того, что средняя операция в 2023 году составила 16 тыс. рублей, примерное количество дропперов, участвовавших в реализованных преступлениях прошлого года, – 2–5 миллионов. Если же учесть, что банки остановили в прошлом году около 35 млн мошеннических операций, то это ещё минимум 7 миллионов дропов.

octagon.media

Миллионы банковских карт сдаются в «аренду» аферистам

Количество банковских операций без согласия клиентов составило в прошлом году почти 1,2 млн. Было украдено 16 млрд рублей. Остановлено банками около 35 млн мошенничеств. При осуществлении каждой операции средства проходят по цепочке с использованием нескольких…

www.group-telegram.com/ar/octagonmedia.com/17469

5.5K viewsApr 2, 2024 at 19:50

Почти 1,2 млн банковских операций в 2023 году прошли без согласия клиентов. С помощью преступных схем такого рода было украдено 16 млрд рублей. Банки остановили 35 млн мошенничеств. Средний размер одной операции – 16 тыс. рублей. Для совершения каждой средства проходят по цепочке с использованием двух – пяти банковских карт. Их мошенникам предоставляют так называемые дропперы. Почему у регуляторов не получается эффективно бороться с этим звеном преступной цепочки?
Дроппер, или дроп (от англ. drop – бросать, сливать, спускать), – это подставное лицо, предоставляющее мошенникам в аренду свою банковскую карту. Схема выглядит следующим образом: на человека выходит мошенник (его ещё называют дроповодом) и предлагает за вознаграждение снимать в банкомате или переводить дальше по цепочке средства, которые будут поступать на карту. В результате украденные при помощи социальной инженерии деньги жертвы проходят через несколько счетов, что осложняет работу правоохранительных органов по выявлению мошенников.
Чаще всего дропов вербуют через соцсети, мессенджеры и даже на сайтах в разделах поиска работы. Вакансия, как правило, содержит размытые формулировки и сулит несложную сдельную удалённую работу, которая подойдёт людям без опыта, например студентам. На деле заработок составляет от 2 до 5 процентов от суммы переводов.
– Заработок разный. Конечно, от 1 тысячи долларов – это редкость. Банки блокируют дропа быстрее, чем он получит даже часть таких денег. Но если операция серьёзная и крупная (обычно такое связано с финансированием конкретного преступления), то суммы вознаграждений могут быть большими. Но в таком случае дропом быстро жертвуют – его сдают полиции сами дроповоды, – рассказывает «Октагону» председатель комитета по повышению уровня финансовой грамотности Ассоциации российских банков (АРБ) Максим Сёмов.
В пресс-службе сервиса «Авито» «Октагон» заверяют в том, что подобного рода объявления на платформе блокируются на этапе премодерации.
– Если система отметит признаки попытки обхода правил в уже действующем профиле, он будет отправлен на дополнительную ручную проверку экспертам модерации. В том случае, если нарушение подтвердится, профиль будет заблокирован, – поясняет представитель онлайн-площадки.
Тем не менее число дропперов огромно.
По данным Сбербанка от 2022 года, на тот момент в России единовременно существовало около 500 тысяч дропперов.
С тех пор в их полку прибыло. Как говорит Максим Сёмов, с учётом того, что средняя операция в 2023 году составила 16 тыс. рублей, примерное количество дропперов, участвовавших в реализованных преступлениях прошлого года, – 2–5 миллионов. Если же учесть, что банки остановили в прошлом году около 35 млн мошеннических операций, то это ещё минимум 7 миллионов дропов.

BY Оκτагон