✅ Проверьте убытки — они могут сэкономить вам миллионы!

В 2024 году Денис получил хороший доход по фьючерсам. Брокер удержал НДФЛ — 5,3 млн рублей.

Все по закону ➡️ есть прибыль, плати налог.
«А ведь раньше были убытки, может, верну налог?» — подумал Денис и обратился в НДФЛку.

Начали разбираться: один брокерский счет (и такое тоже бывает), торгует с 2013 года в основном разными фьючерсами, но были и акции, и сделки РЕПО.

Проверили финрезы:
▪️по акциям убыток в 2013 и 2015 гг — 10 млн рублей;
▪️по фьючерсам убыток с 2013 по 2023 гг — 35,5 млн рублей.

❗️ И вот что важно: в 2024 году доход был только по фьючерсам, акциями Денис перестал торговать в 2016 года. Убыток по акциям 2013 года остался в прошлом, а минус 2015 года можно учесть при наличии прибыльных сделок по ценным бумагам в 2025 года.

💰 За 2024 год Денис вернул 5,2 млн рублей!

А вы знаете, в каком году и по каким инструментам у вас был убыток? Помните, что убытки переносятся на 10 лет вперед, а доход учитывается только за прошедшие 3 года. Не упустите свою выгоду.

#кейс
@nalogi_tradera

🔄 Важное обновление по ИИС: как считать срок при трансформации

Основное правило
Если вы трансформируете ИИС, открытый до 31.12.2023, в новый ИИС, то засчитывается срок владения старым счетом, но не более 3 лет.

⬇️ Нюанс при переводе между брокерами
Если вы переводили ИИС от одного брокера к другому до трансформации, то учитывается только срок действия последнего договора, т.е. действующего на момент подачи заявления. Данный вывод, к сожалению, подтвердил Минфин в своем ответе на наше обращение (см скрин).

Пример:
- Инвестор открыл ИИС в декабре 2020 у брокера Х.
- 15.05.2022 г. перевел счет к другому брокеру Z.
- 28.12.2024 г. было подано заявление о трансформации счета.
- Срок, который можно зачесть — 1 год и 7 мес.
Закрыть ИИС-3 без потери вычетов можно будет после 15.05.2027 г.

📌 Если только планируете трансформацию, учитывайте этот нюанс.

Лайфхаков на ИИС становится меньше
#иис3 #иис
@nalogi_tradera

❓ Вопрос
Через какое время налоговая утрачивает возможность наказывать за валютные правонарушения?

✔️ Ответ
Срок давности для привлечения к административной ответственности за валютные нарушения составляет 2 года со дня совершения "проступка". Этот период был увеличен в 2016 году для того, чтобы налоговые органы успевали получить все необходимые документы от банков и таможенных органов.
Рассмотрим на примерах с ОДДС.
— Отчет за 2024 год нужно сдать до 2 июня 2025 года. Если не подать его в срок, то первым днем нарушения будет считаться 02.06.2025. Срок давности истекает 02.06.2027 г.
— Отчет за 2022 год нужно было сдать до 1 июня 2023 года. Первый день нарушения подачи отчетности - 01.06.2023 г. Срок давности истекает 01.06.2025 г.

#вопросответ
@nalogi_tradera

☀️ Пятничный чек-лист: отпуск без налоговых забот

Осталась неделя до лета, а значит близится сезон отпусков. Перед тем, как отправиться на длительный отдых, стоит проверить, нет ли у вас налоговых «хвостов» — иначе вместо коктейля с зонтиком можно получить письмо с требованием.

🔍Быстрая проверка:
✅Налоговая задолженность — проверьте в личном кабинете ФНС или на Госуслугах.
✅База ФССП — вдруг вы случайно в списке должников?
✅Почта РФ - иногда ФНС направляет заказные письма почтой России, а сроки ответа могут поджимать.

Почему это важно?
🚫 Игнорирование требований = штрафы + пени
🚫 Неоплаченные долги = арест счетов + проблемы с кредитами
🚫 Пропущенные сроки = потерянные деньги и время.

Потратьте 30 минут на проверку перед отпуском - чтобы не решать проблемы с налоговой вместо отдыха!

@nalogi_tradera

💼💼 Налоговый марафон: как убытки превратить в возврат

Сидите в убытках и платите налог с прибыли? Рассказываем историю Елены, как выгодно использовать зафиксированный минус.

У Елены в БКС был доход на опционах. Удержано налогов на 5 млн ₽.
В Синаре — убыток 35 млн ₽ на акциях.
Вроде бы, безнадежно, но нет!

💡 Елена обратилась в НДФЛку, чтобы разобраться в этой ситуации и найти выгоду.
Эксперт проанализировала отчеты и нашла возможность для сальдирования налоговых баз.

➡️ Сделали расчет для возврата налога.
➡️ Подтвердили все брокерскими отчетами и справками об убытках.
➡️ Подали документы в ФНС.

✅ Результат — возврат 5 млн ₽ !

Не отправляйте убытки в архив – превращайте их в налоговые щиты! Анализируйте отчеты, консультируйтесь со специалистами и возвращайте свое.

Поделитесь в комментариях, как вы обращаетесь с просадками: фиксируете минус сразу👌 или держите до победного🤞?

#кейс #убытки
@nalogi_tradera

🖥 Майский дайджест

🔽 Отпуск без налоговых забот
🔽 Законопроект об изменениях в ПДС
🔽 Как считать срок при трансформации ИИС
🔽 Проверьте убытки — они могут сэкономить вам миллионы!
🔽 Юань и налоги: почему важно следить за курсом
🔽 Почему при продаже акций "Русагро" учитываются не все расходы?
🔽 Новые лимиты на денежные переводы
🔽 ЛДВ — льгота на долгосрочное владение

⭐ Срок давности за валютные правонарушения
⭐ ОДДС — отчет о движении денежных средств и финансовых активов

Собрали самое важное в одном посте — сохраняйте!

#дайджест
@nalogi_tradera