Шаталканал

Сейчас идет активная дискуссия о том, что делать с валом мошеннических действий, когда люди умудряются отдавать преступникам и накопления, и кредитные деньги. Звучат самые разные предложения, в том числе о запрете онлайн-кредитования как банковского продукта. Вопрос об этом я задавал председателю АРРФР на пленарном заседании и получил отрицательный ответ.

Сегодня на рабочей группе мы рассмотрели предложения агентства по минимизации подобных действий. Речь идет о так называемом «периоде охлаждения», когда после одобрения денежного кредита (с товарными кредитами схем мошенничества почти нет) выше определенной отметки будет необходимость ждать сутки для получения средств на карту. Также во время этого периода будет необходимость зайти на egov.kz и еще раз одобрить заявку.

Я согласен, что такой барьер необходим, но предлагаю агентству это более гибко регулировать, чтобы не страдали ответственные и грамотные клиенты банков. Но ограничения уместны. Возможно, они могут быть в виде блокировки переводов и снятий суммы кредита на определенный срок, чтобы человек мог еще раз обдумать поступок и дать поработать антифрод-центру, который получит дополнительные полномочия.

Но, на мой взгляд, это все борьба с последствиями, а не предупреждение мошеннических схем. Банки как участники этого процесса действительно несут ответственность за несовершенство своих информационных систем. Но из оптики регуляторов до этого выпадали операторы мобильной связи, благодаря которым у мошенников есть доступ к номерам из нашей юрисдикции.

С коллегами и МВД мы обсуждали усложнение получения сим-карты: например, не просто ввод ИИН при регистрации устройства (ввести можно на самом деле любой), но верификацию через egov и биометрию. С высокой вероятностью это закроет значительную часть мошеннических схем, которые проводятся онлайн. Пока никаких мер в отношении операторов, как и ответственности у них, нет. И это, как мне кажется, значимая проблема.

www.group-telegram.com/ca/shatalkanal.com/1105

3.0K viewsNov 7, 2024 at 13:21

Сейчас идет активная дискуссия о том, что делать с валом мошеннических действий, когда люди умудряются отдавать преступникам и накопления, и кредитные деньги. Звучат самые разные предложения, в том числе о запрете онлайн-кредитования как банковского продукта. Вопрос об этом я задавал председателю АРРФР на пленарном заседании и получил отрицательный ответ.

Сегодня на рабочей группе мы рассмотрели предложения агентства по минимизации подобных действий. Речь идет о так называемом «периоде охлаждения», когда после одобрения денежного кредита (с товарными кредитами схем мошенничества почти нет) выше определенной отметки будет необходимость ждать сутки для получения средств на карту. Также во время этого периода будет необходимость зайти на egov.kz и еще раз одобрить заявку.

Я согласен, что такой барьер необходим, но предлагаю агентству это более гибко регулировать, чтобы не страдали ответственные и грамотные клиенты банков. Но ограничения уместны. Возможно, они могут быть в виде блокировки переводов и снятий суммы кредита на определенный срок, чтобы человек мог еще раз обдумать поступок и дать поработать антифрод-центру, который получит дополнительные полномочия.

Но, на мой взгляд, это все борьба с последствиями, а не предупреждение мошеннических схем. Банки как участники этого процесса действительно несут ответственность за несовершенство своих информационных систем. Но из оптики регуляторов до этого выпадали операторы мобильной связи, благодаря которым у мошенников есть доступ к номерам из нашей юрисдикции.

С коллегами и МВД мы обсуждали усложнение получения сим-карты: например, не просто ввод ИИН при регистрации устройства (ввести можно на самом деле любой), но верификацию через egov и биометрию. С высокой вероятностью это закроет значительную часть мошеннических схем, которые проводятся онлайн. Пока никаких мер в отношении операторов, как и ответственности у них, нет. И это, как мне кажется, значимая проблема.

BY Шаталканал