Telegram Group & Telegram Channel
🏦 Обзор по компании Т-Технологии (бывший Тинькофф, бывший TCS Group) #T
Сектор: Банковская деятельность, брокер

Последний раз я разбирал Т-Технологии 5 января, тогда акции стоили 2687 р. , я ожидал волнообразного роста 3030->3440->3780. С 5 января акции Т-Технологий все время росли и доросли уже до 3105, по-сути доросли пока только до первого уровня, куда я говорил. Но в этот захотели разбор компании быстрее. Давайте посмотрим, пойдет ли дальше как я в тот раз думал или нет, чего ждать дальше.

📈 Основные метрики
▪️ Капитализация: 6.39B$
▪️ P/E — 5.93
▪️ P/S — 1.27
▪️P/B — 1.24
▪️EPS — 523.55 р.
ℹ️ Акции стали чуть дороже, чем в прошлом обзоре. Акции на 25% дешевле, чем в предыдущие периоды и это не предел роста.

🗞 Новостной фон
▪️Т-инвестиции запустили венчурный фонд для квалифицированных инвесторов с минимальной суммой инвестиций от ₽500 тысяч
▪️Т-Банк закрыл сделку по приобретению здания Центрального телеграфа общей площадью 71 тыс кв м на Тверской улице в Москве, оценочная стоимость здания - 35 млрд руб
▪️Чистая прибыль ТБанка за 2024 год по РСБУ выросла на 31% – до 60,72 млрд руб.
▪️Т-банк стал первым крупным российским банком, который заменил импортозаместил ключи от Microsoft на отечественное решение Safetech
▪️Т-Банк закроет два филиала Росбанка, в том числе ипотечный

💰 Финансовое здоровье, прибыль, выручка
Разбор отчета за 3кв 2024 я публиковал в прошлый раз, отчета за 4кв2024 еще не было. Если кратко за 9М2024ТТМ: собственный капитал +77% (🔥), обязательства +125%, выручка +35%, прибыль +29%, свободный денежный поток +200%. Огонь-огонь.

🔮 Будущее, оценки
▪️ За это время было 2 свежих прогноза. 27 января от Финам — таргет 3300 р; 6 февраля от БКС — таргет 3810 р.

🤵‍♂️ Основные акционеры
35,1% — Интерроса

🆚 Сравнение с конкурентами
В моем рейтинге финансовых компаний Т-Технологии заняли второе место. По капитализации это третья компания в секторе. По метрикам компания оценивается немного дороже сектора. По метрикам рентабельности компания оценивается в среднем по сектору. По росту выручки — сильно лучше сектора.

📈 Технический анализ
В ближайшее время может случится коррекция. Индикаторы говорят об этом. После рост продолжится. Рост может случится и без коррекции. Технически акциям Т-Технологиям еще расти и расти. До своих хаёв в 8500. И судя по их данным они это могут сделать. Вопрос лишь когда. 2025 год? Или может быть 2026? Для меня лично вопрос стоит так. Как я вижу ближайшее движение отобразил на графике.

🧠 Выводы
Вы просто посмотрите на эту красоту. Рост всего и вся. Т-Технологии продолжают шикарно развиваться. Все-таки Олег заложил правильные основы в компании и новые владельцы ничего не испортили, а были опасения, что могут. Пока что идёт все в том же духе. Компания поглотила один банк. А почему бы не скушать еще пару банков в следующих годах? Банков много, поглощай, да развивайся, пока не запретили. Из рисков — общие банковские риски связанные с сектором недвижимости и проблемой из-за высоких ставок. Если это будет усугубляться, это скажется на банковском секторе, в т.ч. и на Т-Технологиях.

🤓 Соблюдаем букву закона: Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Как вам разбор и вывод?
👍 - согласен
👎 - не согласен
🤔 - все равно, без разницы

✈️ Навигация — тут более 130 разборов компаний России
😁 Про канал — как работает канал, пост для новеньких
⭐️ Проголосовать за канал
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM



group-telegram.com/ShumilovPavel/7187
Create:
Last Update:

🏦 Обзор по компании Т-Технологии (бывший Тинькофф, бывший TCS Group) #T
Сектор: Банковская деятельность, брокер

Последний раз я разбирал Т-Технологии 5 января, тогда акции стоили 2687 р. , я ожидал волнообразного роста 3030->3440->3780. С 5 января акции Т-Технологий все время росли и доросли уже до 3105, по-сути доросли пока только до первого уровня, куда я говорил. Но в этот захотели разбор компании быстрее. Давайте посмотрим, пойдет ли дальше как я в тот раз думал или нет, чего ждать дальше.

📈 Основные метрики
▪️ Капитализация: 6.39B$
▪️ P/E — 5.93
▪️ P/S — 1.27
▪️P/B — 1.24
▪️EPS — 523.55 р.
ℹ️ Акции стали чуть дороже, чем в прошлом обзоре. Акции на 25% дешевле, чем в предыдущие периоды и это не предел роста.

🗞 Новостной фон
▪️Т-инвестиции запустили венчурный фонд для квалифицированных инвесторов с минимальной суммой инвестиций от ₽500 тысяч
▪️Т-Банк закрыл сделку по приобретению здания Центрального телеграфа общей площадью 71 тыс кв м на Тверской улице в Москве, оценочная стоимость здания - 35 млрд руб
▪️Чистая прибыль ТБанка за 2024 год по РСБУ выросла на 31% – до 60,72 млрд руб.
▪️Т-банк стал первым крупным российским банком, который заменил импортозаместил ключи от Microsoft на отечественное решение Safetech
▪️Т-Банк закроет два филиала Росбанка, в том числе ипотечный

💰 Финансовое здоровье, прибыль, выручка
Разбор отчета за 3кв 2024 я публиковал в прошлый раз, отчета за 4кв2024 еще не было. Если кратко за 9М2024ТТМ: собственный капитал +77% (🔥), обязательства +125%, выручка +35%, прибыль +29%, свободный денежный поток +200%. Огонь-огонь.

🔮 Будущее, оценки
▪️ За это время было 2 свежих прогноза. 27 января от Финам — таргет 3300 р; 6 февраля от БКС — таргет 3810 р.

🤵‍♂️ Основные акционеры
35,1% — Интерроса

🆚 Сравнение с конкурентами
В моем рейтинге финансовых компаний Т-Технологии заняли второе место. По капитализации это третья компания в секторе. По метрикам компания оценивается немного дороже сектора. По метрикам рентабельности компания оценивается в среднем по сектору. По росту выручки — сильно лучше сектора.

📈 Технический анализ
В ближайшее время может случится коррекция. Индикаторы говорят об этом. После рост продолжится. Рост может случится и без коррекции. Технически акциям Т-Технологиям еще расти и расти. До своих хаёв в 8500. И судя по их данным они это могут сделать. Вопрос лишь когда. 2025 год? Или может быть 2026? Для меня лично вопрос стоит так. Как я вижу ближайшее движение отобразил на графике.

🧠 Выводы
Вы просто посмотрите на эту красоту. Рост всего и вся. Т-Технологии продолжают шикарно развиваться. Все-таки Олег заложил правильные основы в компании и новые владельцы ничего не испортили, а были опасения, что могут. Пока что идёт все в том же духе. Компания поглотила один банк. А почему бы не скушать еще пару банков в следующих годах? Банков много, поглощай, да развивайся, пока не запретили. Из рисков — общие банковские риски связанные с сектором недвижимости и проблемой из-за высоких ставок. Если это будет усугубляться, это скажется на банковском секторе, в т.ч. и на Т-Технологиях.

🤓 Соблюдаем букву закона: Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Как вам разбор и вывод?
👍 - согласен
👎 - не согласен
🤔 - все равно, без разницы

✈️ Навигация — тут более 130 разборов компаний России
😁 Про канал — как работает канал, пост для новеньких
⭐️ Проголосовать за канал

BY Павел Шумилов - инвестиции, разборы компаний










Share with your friend now:
group-telegram.com/ShumilovPavel/7187

View MORE
Open in Telegram


Telegram | DID YOU KNOW?

Date: |

But because group chats and the channel features are not end-to-end encrypted, Galperin said user privacy is potentially under threat. Channels are not fully encrypted, end-to-end. All communications on a Telegram channel can be seen by anyone on the channel and are also visible to Telegram. Telegram may be asked by a government to hand over the communications from a channel. Telegram has a history of standing up to Russian government requests for data, but how comfortable you are relying on that history to predict future behavior is up to you. Because Telegram has this data, it may also be stolen by hackers or leaked by an internal employee. This provided opportunity to their linked entities to offload their shares at higher prices and make significant profits at the cost of unsuspecting retail investors. The message was not authentic, with the real Zelenskiy soon denying the claim on his official Telegram channel, but the incident highlighted a major problem: disinformation quickly spreads unchecked on the encrypted app. Despite Telegram's origins, its approach to users' security has privacy advocates worried.
from cn


Telegram Павел Шумилов - инвестиции, разборы компаний
FROM American