СТРАТЕГИЯ «КУПИ И ДЕРЖИ»
Актуально ли сейчас?

Стратегия «Купи и держи» – это подход, при котором инвестор приобретает акции и удерживает их на долгосрочную перспективу, не обращая внимания на краткосрочные колебания рынка. Этот метод пользуется популярностью среди тех, кто хочет минимизировать активное управление портфелем и воспользоваться ростом стоимости активов со временем.

➡️Как работает стратегия?

➕Выбор акций:
Основой стратегии является тщательный анализ компаний. На российском рынке популярны такие секторы, как энергетика (Газпром, Лукойл), металлургия (Норникель, Северсталь) и IT (Яндекс).
➕Долгосрочная цель:
Инвестор ставит цель владеть акциями несколько лет или даже десятилетий, полагаясь на рост бизнеса.
➕Игнорирование краткосрочной волатильности:
Колебания цен из-за рыночных событий игнорируются. Главное – верить в фундаментальную силу компании.

➡️Плюсы стратегии «Купи и держи»

➕Простота и удобство:
Подходит для занятых людей, которые не хотят тратить время на ежедневный мониторинг рынка.
➕Минимизация издержек:
Реже проводятся сделки, что снижает расходы на комиссии брокера.
➕Эффект сложного процента:
Дивиденды и реинвестиции усиливают прирост капитала.
➕Защита от рыночного шума:
Стратегия исключает эмоциональные решения на фоне резких движений цен.
➕Историческая прибыльность:
Российский рынок, несмотря на кризисы, показывает рост в долгосрочной перспективе. Но есть но😂 как всегда, политические исключения🤔

➡️Минусы стратегии

➕Риски системного кризиса:
В России геополитические и экономические риски могут надолго обвалить рынок, что и просиходит сейчас.
➕Требуется терпение:
Временами акции могут долго находиться в «просадке», что психологически сложно для инвесторов.
➕Необходимость правильного выбора акций:
Ошибки в оценке компаний могут привести к убыткам. Например, если бизнес не выдерживает конкуренции или сталкивается с санкциями. Или как с акциями СЕГЕЖИ ФОРЕВЕР😑
➕Ограниченная ликвидность:
В случае срочной необходимости средств продажа активов может быть невыгодной.

📝Кому подходит стратегия?
Людям, которые готовы ждать 5–10 лет для получения результата.
Тем, кто готов к рискам и долгосрочной волатильности.
Инвесторам, которые хотят получать стабильный доход от дивидендов.

⚠️Заключение
Стратегия «Купи и держи» может быть успешной, если вы выбираете качественные компании с устойчивым бизнесом. Российский рынок предлагает возможности для долгосрочных инвесторов, однако важно учитывать высокие риски и тщательно анализировать акции. На текущий момент оцениваю наш рынок, как возможность! Взгляните и убедитесь сами! Если необходим чек-лист компаний которые нужно покупать и как то жду 👍🏻

Профит, НО! | DAP_Fin

🔥ГЛОБАЛЬНАЯ ЭКОНОМИКА
Влияние мировой инфляции и рецессии на экспорт российских товаров

Мировая инфляция и рецессия оказывают значительное давление на глобальные рынки, и Россия, как крупный экспортер сырья, ощущает эти изменения особенно остро. Рассмотрим, как ключевые факторы влияют на российский экспорт.

➡️Уменьшение мирового спроса

Рецессия снижает экономическую активность в странах-партнёрах, таких как ЕС, Китай и США. Это приводит к сокращению спроса на основные экспортные товары России:
➕Энергоресурсы (нефть, газ) страдают от снижения промышленного производства. Например, в Европе переход на зелёные технологии усиливается на фоне падения цен на нефть.
➕Металлы (алюминий, никель) теряют привлекательность из-за спада в строительстве и автомобильной отрасли.

➡️Рост цен на логистику и барьеры

Мировая инфляция увеличивает затраты на транспортировку и страхование грузов. Санкционные ограничения дополняют картину, затрудняя доступ российских товаров на международные рынки.
➕Санкционные издержки: Поставки через третьи страны увеличивают стоимость доставки.
➕Дефицит контейнеров: С начала пандемии логистические цепочки стали менее надёжными.

➡️Волатильность цен

Инфляция провоцирует колебания цен на сырьевые товары. Непредсказуемость мешает экспортёрам заключать долгосрочные контракты.
➕Нефть: Цены на энергоресурсы зависят от глобальной геополитики, что усиливает нестабильность.
➕Зерно: Рост цен на удобрения и энергию снижает маржинальность экспорта сельхозпродукции.

➡️Девальвация валют и изменение конкурентоспособности

Рецессия вызывает снижение курсов валют в странах-партнёрах, что делает российские товары дороже.
➕Китайский юань: Снижение его стоимости снижает покупательную способность крупнейшего партнёра.
➕Долларовый дефицит: В странах с развивающейся экономикой уменьшается импортная активность.

➡️Структурная перестройка рынков

Рецессия заставляет страны искать более дешёвые альтернативы, снижая зависимость от российских товаров.
➕Переход на другие источники энергии: Европа активно диверсифицирует поставки газа.
➕Развитие внутреннего производства: Некоторые страны сокращают импорт за счёт субсидий для национальных производителей.

‼️Последствия для России
Снижение доходов: Падение объёмов экспорта уменьшает поступления в бюджет, что ослабляет социальные программы.
Диверсификация рынков: Россия вынуждена укреплять связи с Азией, Африкой и Латинской Америкой.
Поддержка экспортёров: Вводятся субсидии для стимулирования поставок.

📝Вывод
Мировая инфляция и рецессия создают многогранные вызовы для российского экспорта. Однако активная политика диверсификации и развития новых партнёрств способна компенсировать часть потерь. Экспортерам нужно адаптироваться к изменяющимся условиям, вкладываясь в повышение конкурентоспособности и логистику.
Поделитесь вашим мнением в комментариях: какие меры могли бы улучшить ситуацию на экспортных рынках?

Профит, НО | DAP_Fin

⚡️ЧТО? ГДЕ? ПОЧЕМУ?

Понедельник, 02.12.2024:

🔴 Геополитика и экономика
➖Военные действия на Ближнем Востоке:
Израиль нарушил режим прекращения огня с Ливаном 52 раза за сутки. Франция предупреждает о риске эскалации.
В Сирии боевики захватили центр Алеппо впервые с 2016 года.
➖Украина и НАТО:
Зеленский предложил обменять контроль над четырьмя регионами на членство в НАТО.
➖Европа и Россия:
Новый глава Европейского совета посетил Киев, укрепляя антироссийскую риторику.
➖США и Украина:
Советник Байдена заявил о намерении передать максимум оружия Украине до инаугурации Трампа.
➖Протесты в Грузии:
В Тбилиси продолжаются протесты против остановки евроинтеграции.

💰 Российский рынок и экономика
➖Промышленность:
34 из 66 российских Airbus выведены из эксплуатации из-за проблем с обслуживанием.
➖Нефть и газ:
Утечка на трубопроводе «Дружба» в Польше. Потери для российских экспортеров могут быть значительными.
➖Фондовый рынок:
Рекомендованы дивиденды «Магнита» с доходностью 12,44%.
«Роснефть» отчиталась о чистой прибыли в 926 млрд рублей за 9 месяцев.
➖Трудовой кризис:
Рекордный кадровый дефицит: на одного работника приходится 5 вакансий.
➖Курс рубля:
Ослабление рубля продолжается. Прогнозы SberCIB: доллар может достичь 115 рублей к концу 2025 года.

🌍 Мировые тренды
➖Китай и торговля:
Китайские продавцы приостановили поставки на российские маркетплейсы, ожидая стабилизации курса рубля.
Укрепление юаня может привести к росту цен на китайские автомобили в России.
➖Фьючерсы и криптоиндустрия:
Хедж-фонды рекордно шортят ETH.
Управляющие активно лонгуют фьючерсы на акции США, показывая оптимизм в отношении экономики.

🔮 Ожидаемые события дня
➖Фондовый рынок:
Последний день торговли расписками AGRO.
ВОСА «Полюс» по дивидендам (1301,75 руб/акция).
➖Ключевые решения:
Путин подписал бюджет на 2025 год с 32,5% расходов на оборону.

Профит, НО! | DAP_Fin

🧑‍💻Дорогие подписчики, собрали для вас самые полезные каналы этой недели. Подпишитесь.👍

📊  Канал крупнейшего рейтингового агентства в РФ «Эксперт РА» – для тех, кто следит за развитием российского бизнеса, инвестирует в облигации и хочет понимать, во что вкладывает деньги. Рейтинги, прогнозы и аналитика высшего качества.

Ricci | Жилая недвижимость – канал консалтингового агентства Ricci о жилой недвижимости. Рассказывают о знаковых стартах продаж в Москве, готовят независимые оценки новых проектов, подсвечивают выгодные условия покупки.

@investornammvb – рекомендации и готовые инвестиционные решения о покупке акций российских компаний от экспертов, аналитиков, брокеров и известных каналов в Telegram.

Предлагаем интуитивно понятные решения для улучшения вашего бизнеса на канале @biznlunch🍱

@businessstartp – Стратегии, идеи и ресурсы, а также актуальная информация о трендах и методах ведения бизнеса.

Один из важных шагов к финансовой грамотности – понять, куда тратятся деньги @financialaccoun

🌐РБК Инвестиции – Самые важные новости фондового рынка и разборы макроэкономических трендов, переводы статей Bloomberg, The Economist.
☕️А по будням ещё и утренний дайджест. Подпишитесь!

#промо @finadmbot

⚡️Почему дивидендные компании остаются актуальными в условиях высокой инфляции?

Высокая инфляция – это сложный период как для экономики, так и для инвесторов. Однако в условиях такого экономического давления дивидендные компании продолжают оставаться одной из наиболее привлекательных категорий активов. Почему?

➕ Защита от инфляции
Компании, стабильно выплачивающие дивиденды, зачастую относятся к отраслям с высокой доходностью и стабильным спросом: энергетика, телекоммуникации, потребительские товары. Эти бизнесы обладают ценообразовательной мощью, позволяя им перекладывать рост издержек на потребителей. Таким образом, их денежные потоки сохраняют стабильность даже в условиях инфляционного давления.
➕ Реальный доход для инвесторов
Когда рост цен снижает покупательную способность, дивиденды становятся реальным источником дохода для инвесторов. В отличие от акций роста, стоимость которых может снижаться из-за повышения процентных ставок, дивидендные бумаги обеспечивают текущий денежный поток.
➕ Привлекательность в периоды волатильности
Инфляция часто сопровождается нестабильностью на финансовых рынках. В такие периоды дивидендные компании привлекают инвесторов как надежные активы. Регулярные выплаты дивидендов являются сигналом финансового здоровья компании, что особенно важно в нестабильные времена.
➕Историческая устойчивость
Статистика показывает, что компании с долгой историей дивидендных выплат имеют лучшие результаты на длительных промежутках времени. Например, индекс S&P 500 Dividend Aristocrats, включающий компании, увеличивающие свои дивиденды более 25 лет подряд, исторически опережал основной рынок.

➡️Какие компании выбирать?
➖Энергетика и сырьевые товары: Компании, связанные с добычей нефти и газа, часто
остаются выгодными в условиях инфляции благодаря росту цен на сырье.
➖Финансовый сектор: Банки и страховые компании выигрывают от повышения процентных ставок.
➖Потребительский сектор: Компании, производящие товары первой необходимости, сохраняют устойчивость благодаря стабильному спросу.

⚠️Вывод
Дивидендные компании остаются "тихой гаванью" для инвесторов, стремящихся сохранить капитал и получать доход в условиях высокой инфляции. Выбор таких активов позволяет не только минимизировать риски, но и использовать инфляцию как возможность для стабильного роста портфеля.

Профит, НО | DAP_Fin

Проснулся и о**ел👍

☄️ЧТО ТАКОЕ ИИС-3 и как его открыть
Полный разбор нового инвестиционного инструмента

Наливайте чашечку горячего ☕️🥤 разбор будет в 3-х действиях, но расскажу все до мелочей💪🏻

С января 2024 года российские инвесторы получили возможность открыть индивидуальный инвестиционный счет третьего типа (ИИС-3). Этот новый инструмент объединил преимущества двух ранее существовавших типов ИИС и стал привлекательным выбором для тех, кто хочет эффективно управлять своими финансами и получать налоговые льготы. Однако внедрение ИИС-3 сопровождалось рядом нормативных изменений и юридических уточнений, которые важно понимать каждому инвестору.

➡️ Что такое ИИС-3?

ИИС-3 — это современный брокерский счет с особыми налоговыми льготами, на котором можно хранить деньги, ценные бумаги и драгоценные металлы. Главное преимущество ИИС-3 заключается в том, что он объединяет в себе налоговые льготы, ранее доступные только по ИИС-1 (тип А) или ИИС-2 (тип Б).

➡️ История и нормативная база

- Закон № 39-ФЗ: введение понятия ИИС-3 (принят в декабре 2023 года).
- Закон № 58-ФЗ: установление налогового режима и правил трансформации старых ИИС в ИИС-3 (принят в марте 2024 года).

➡️ Чем ИИС-3 отличается от ИИС-1 и ИИС-2?

✔️ ИИС-1 (тип А)
- Налоговый вычет на взнос до ₽400 тыс.
- Максимальная налоговая экономия: ₽52–60 тыс. в год.
- Обязательный срок владения: 3 года.

✔️ИИС-2 (тип Б)
- Освобождение от НДФЛ на инвестиционный доход при закрытии счета.
- Нет лимита на сумму вычета.
- Налог уплачивается только с дивидендов.

✔️ ИИС-3
- Совмещает оба типа льгот.
- Условия налогового освобождения: доход до ₽30 млн (для доходов свыше — налог с превышения).
- Можно открыть до трех счетов одновременно у разных брокеров.

➡️ Как открыть ИИС-3?

➕Для открытия ИИС-3 требуется:
- Быть налоговым резидентом РФ.
- Предоставить паспорт и ИНН.
- Убедиться, что общее число ваших ИИС не превышает трех.

➕ Где можно открыть ИИС-3?
- У брокеров.
- В управляющих компаниях паевых инвестиционных фондов (ПИФ).
- Через мобильные приложения финансовых организаций.

➡️ Какие ограничения есть у ИИС-3?

1. Ограничение на покупку иностранных ценных бумаг. Например, с января 2024 года был введен запрет на их приобретение.
2. Минимальный срок владения счетом для налогового освобождения:
- С 2024 по 2026 год — 5 лет.
- После 2031 года — 10 лет.

➡️Ключевые условия ИИС-3

1. Ограничения на дивиденды и купоны
На сегодняшний день доходы от дивидендов и купонов нельзя переводить на другие счета, включая банковские. Но есть хорошие новости: Владимир Путин предложил ослабить это ограничение, и уже с 2025 года, возможно, средства можно будет снова выводить на внешние счета.

3. Количество счетов
Инвестор имеет право одновременно держать до трёх ИИС-3.

4. Пополнение
На ИИС-3 можно вносить любую сумму, так как ограничений по объему средств нет.

5. Вывод средств
Средства с ИИС-3 можно вывести без потери налоговых льгот только для оплаты дорогостоящего лечения.

6. Переводы и трансформация
Вносить на ИИС можно исключительно денежные средства, за исключением перевода счета между профучастниками.
Если инвестор хочет трансформировать старый ИИС (ИИС-1 или ИИС-2) в ИИС-3, срок владения старым счетом может быть зачтен, но не более трёх лет.

⚠️Важно: Для успешной трансформации требуется уведомить ФНС и брокера до 31 декабря 2024 года. Однако из-за позднего принятия порядка заявления будут приниматься до 1 февраля 2025 года.

7. Запреты на активы
Список инструментов, запрещённых для покупки на ИИС-3, устанавливает правительство. Например, с января 2024 года запрещена покупка иностранных ценных бумаг, включая облигации, выпущенные зарубежными государствами.

8. Налоговые льготы по ИИС-3
ИИС-3 объединяет налоговые льготы, ранее доступные на ИИС-1 и ИИС-2:
✔️Ежегодный налоговый вычет
С суммы взносов до ₽400 тыс. можно вернуть от ₽52 тыс. до ₽88 тыс., в зависимости от ставки НДФЛ. Пятиступенчатая шкала налогообложения вводится с 2025 года.

✔️Освобождение от НДФЛ
Доходы от инвестиций в пределах ₽30 млн, полученные по всем договорам ИИС-3, заключённым и закрытым в течение одного налогового периода, освобождаются от НДФЛ.
⚠️Исключение: дивидендный доход облагается налогом при зачислении на счет.

✔️Максимальная налоговая экономия
Например, при ставке НДФЛ 13% инвестор может сэкономить до ₽3,9 млн, а при ставке 15% (для доходов выше ₽5 млн) — до ₽4,5 млн.

9. Сроки владения и новые правила
Для получения налоговых льгот необходимо держать ИИС-3 открытым определённое время:
- 2024⁠—⁠2026 годы: минимальный срок — 5 лет.
- С 2027 года: каждый год минимальный срок будет увеличиваться на год.
- К 2031 году: минимальный срок достигнет 10 лет.

➡️Как получить налоговый вычет по ИИС-3

Чтобы оформить налоговый вычет, нужно выполнить ряд шагов:

1. Подготовьте документы:
- Форма 2-НДФЛ: её выдает работодатель.
- Договор об открытии ИИС: предоставляется брокером.
- Справка о движении средств по счёту: также выдается брокером.

2. Дополнительная документация (при необходимости):
- Налоговая декларация 3-НДФЛ. В декларации нужно указать данные работодателя, сумму взносов и выбрать тип вычета.

3. Подача заявки:
- Через личный кабинет на сайте ФНС с электронной подписью.
- Лично в отделении ФНС.

4. Сроки рассмотрения:
- Проверка занимает до 3 месяцев.
- Максимальное время получения средств — 4 месяца.

➡️Как закрыть ИИС-3?

Процесс закрытия индивидуального инвестиционного счета нового типа регулируется строгими требованиями. Вот что нужно знать:

1. Сроки расторжения договора.
- Профучастник обязан прекратить договор в течение 30 дней после подачи заявления инвестором.
- После закрытия счета он должен уведомить клиента в течение трёх рабочих дней.

2. Обязательные условия перед закрытием:
- Закройте все позиции на срочном рынке.
- Удалите активные заявки и покройте задолженности, включая маржинальные позиции.

3. Где подать заявление?
- Подать заявление на закрытие можно "онлайн" через приложение брокера или лично, если это предусмотрено вашим профучастником.

➡️Как вывести деньги с ИИС-3?

Вывод активов возможен только после расторжения договора с профучастником. Это включает перевод активов на счёт у другого брокера. Но есть ситуации, когда вы можете вывести средства без закрытия счета.

⚠️Исключительные случаи:

Оплата дорогостоящего лечения, подтверждённого документами.
Порядок возврата:
- Предоставьте заявление брокеру.
- Приложите договор на медицинские услуги и документ от медицинской организации с указанием стоимости лечения.
- Деньги зачисляются на счёт медицинской организации в течение трёх рабочих дней после проверки документов.

В период с 2024 по 2026 годы ИИС-3 должен быть открыт не менее пяти лет, чтобы сохранить налоговые льготы. С каждым годом этот срок увеличивается и достигнет 10 лет к 2031 году.

➡️Основные минусы ИИС-3: что нужно улучшить?

Несмотря на привлекательные налоговые льготы, новый тип ИИС столкнулся с рядом проблем:
1. Запрет на вывод дивидендов и купонов
Сегодня инвесторы не могут переводить эти доходы на другие счета, что делает инструмент менее гибким. Надеемся на изменения законодательства: возможность вывода дивидендов обсуждается на уровне Минфина.

2. Длительный срок обязательного владения.
- Срок увеличивается до 10 лет, что ограничивает возможности для мелких инвесторов и увеличивает риски.
- Эксперты предлагают ограничить срок до 5 лет, чтобы сделать инструмент более привлекательным.

3. Риски банкротства брокера.
- Длительное хранение активов в одном месте увеличивает вероятность потерь в случае проблем у брокера.

4. Сравнение с банковскими вкладами.
- Вклады сегодня выглядят выгоднее, так как освобождены от налогов до ₽210 тыс. и не накладывают ограничений на использование процентов.

➡️Что делать со старыми ИИС?

Если вы являетесь владельцем ИИС-1 или ИИС-2, у вас есть несколько вариантов действий:

1. Продолжение использования.
- Старые счета можно держать открытыми, получать налоговые льготы и не переходить на новый тип.
- Открытие новых ИИС-1 и ИИС-2 возможно только до конца 2024 года.

2. Трансформация в ИИС-3.
- Минимальный срок использования старых счетов для зачёта — три года.
- Максимальный срок, который засчитывается при преобразовании в ИИС-3, — тоже три года.
Процесс трансформации:
- Подайте заявление своему брокеру.
- Дополнительно уведомите налоговую службу до 30 апреля 2025 года.

📊 ИИС-3 в цифрах: что происходит на рынке?
- По данным Мосбиржи, на конец ноября 2024 года количество открытых ИИС достигло 5,92 млн, из которых значительная доля приходится на ИИС-3.
- Средний оборот на ИИС составил ₽265,3 млрд в месяц, причём 66% сделок — с акциями, 11% — с облигациями, 23% — с паями фондов.

Минфин прогнозирует, что к 2026 году число новых ИИС может вырасти до 10 млн, а средний баланс на счете составит ₽500 тыс.

🔝Будущее ИИС-3
ИИС-3 — инструмент с большим потенциалом, но на этапе внедрения он нуждается в доработках:
- Ускорение процессов снятия ограничений на вывод дивидендов.
- Уменьшение минимального срока владения.
- Создание системы страхования от рисков банкротства брокеров.
Эти изменения могут сделать ИИС-3 по-настоящему эффективным инструментом долгосрочных накоплений. Пока же инвесторам остаётся быть внимательными, следить за законодательными изменениями и оценивать риски перед открытием нового типа счета.

Профит, НО! | DAP_Fin

🔥Дурные деньги

Посмотрел сегодня потрясающую экранизацию. Блин, как же все таки захватило и мотивировало💪🏻

🎥 "Дурные деньги" — это история, которая берет зрителя за горло с первых минут. Основанный на реальных событиях, фильм погружает в атмосферу финансового хаоса, созданного инвесторами-любителями, которые дали бой крупным хедж-фондам. Картина Крэйга Гиллеспи сочетает элементы драмы, комедии и триллера, умело раскрывая темы социальной несправедливости, силы коллективного действия и уязвимости биржевых гигантов.

➡️Что захватывает в фильме?

Сюжетная динамика. Каждая сцена наполнена напряжением, особенно в моменты, когда на экране разворачиваются драматичные скачки акций GameStop. Зритель чувствует себя участником событий, словно наблюдая за настоящим рынком в режиме реального времени.

Герои. Фильм раскрывает контрасты между обычными людьми, объединенными идеей, и высокомерными магнатами Уолл-стрит. Образы героев яркие и запоминающиеся: от харизматичного блогера «Ревущего котенка» до руководителей хедж-фондов, играющих на понижение.

Эмоциональный подтекст. Это не просто история про акции, а рассказ о борьбе маленького человека против системы. Каждый зритель найдет в этом конфликте что-то близкое для себя.

Социальный комментарий. Картина поднимает важные вопросы: как соцсети меняют мир финансов, почему хедж-фонды стали символом алчности, и как эмоции побеждают логику в инвестициях.

🎭 Минусы и уроки:
Фильм иногда романтизирует безрассудное поведение инвесторов-любителей, игнорируя финансовые риски. Это отличный материал для размышлений о том, что эмоции на рынке могут быть столь же разрушительными, как и амбиции профессионалов.

‼️Почему стоит посмотреть?

"Дурные деньги" — это не только увлекательная история, но и метафора современного финансового мира, где каждый может попробовать сыграть роль Давида против Голиафа. Если вы хотите понять, как эмоции, соцсети и амбиции влияют на рынок, этот фильм станет настоящим откровением.

💬 А как вы считаете, смогут ли инвесторы-любители изменить рынок в будущем? Пишите в комментариях!

Профит, НО! | DAP_Fin

Еще немного мыслей...

"Дурные деньги": Как GameStop взорвал мир инвестиций и стал уроком для всех

Начало 2021 года запомнится одним из самых громких событий в истории фондового рынка: история компании GameStop. Этот эпизод, казалось бы, обречённой на крах компании, всколыхнул как профессиональное сообщество инвесторов, так и мир соцсетей. Подобные события редко выходят за рамки биржевых графиков, но GameStop стал больше, чем просто акцией — он превратился в символ.

В центре событий оказалась компания GameStop, бизнес которой в основном был связан с продажей видеоигр. На фоне убытков и устаревшей бизнес-модели акции компании стремительно падали. Хедж-фонды, такие как Melvin Capital, ставили крупные суммы на дальнейшее падение акций, занимаясь так называемыми "короткими продажами" (шортами). Но то, что произошло дальше, изменило правила игры.

😂"Ревущий котенок" и сила толпы
Блогер Кит Билл, известный как "Ревущий котенок" (Roaring Kitty), стал лицом движения. Инвестировав всего $56 000 в акции GameStop, он начал активно продвигать идею поддержки компании среди своих подписчиков в соцсетях. Его харизма и настойчивость объединили армию розничных инвесторов из Reddit-сообщества r/WallStreetBets. Внезапно сотни тысяч людей начали массово скупать акции, поднимая их стоимость.

Итог? За один день — 21 января 2021 года — стоимость акций взлетела на 360%. Позже рост превысил 1000%, а сам Кит Билл заработал более $16 миллионов. При этом крупные хедж-фонды потеряли миллиарды долларов, оказавшись в эпицентре кризиса ликвидности.

➡️Урок для инвесторов или опасный прецедент?
Фильм "Дурные деньги", который вышел в 2023 году, переносит зрителей в эпицентр этих событий, показывая борьбу между "Давидом и Голиафом": розничными инвесторами и крупными финансовыми институтами. Но важно помнить, что за яркой обложкой этой истории скрываются сложные уроки.

➡️Мем-акции: хайп или риск?
Акции GameStop стали ярким примером мем-акций — бумаг, стоимость которых взлетает благодаря искусственно созданному ажиотажу. Это напоминает биржевые пузыри прошлого: будь то технологический бум 1999-2001 годов или кризис доткомов. История учит, что массовое следование за трендом редко заканчивается хорошо для большинства инвесторов.

➡️Сила социальных сетей.
Reddit, Twitter и другие платформы стали мощным инструментом, объединяющим инвесторов. Однако их влияние может быть опасным: толпа не всегда действует рационально, а эмоции часто берут верх над аналитикой.

➡️Моральная дилемма.
В фильме хедж-фонды показаны как злодеи, но короткие продажи — это легальный и необходимый инструмент рынка, помогающий выявлять слабости компаний. Важно понимать, что шорт-селлеры не "разрушают" компании, а лишь используют их слабые места.

‼️Чем это грозит рынку?
История GameStop стала триггером для дискуссий о будущем рынка. Профессионалы задумываются о том, как меняется структура торгов, и можно ли предотвратить подобные кризисы в будущем. Эксперты отмечают, что рынок становится всё более волатильным, а размывание грани между инвесторами и трейдерами ведёт к неопределённости.
Розничные инвесторы, вдохновленные мем-акциями, должны помнить: за быстрыми победами часто следуют болезненные поражения. Главный урок GameStop — это важность рационального подхода и грамотного управления рисками.

Профит, НО | DAP_Fin

⚡️ОБЗОР РЕЗУЛЬТАТОВ СБЕРБАНКА
За 11 месяцев 2024 года

Только что Сбербанк представил отчет по РСБУ за 11 месяцев 2024 года. Разберемся что, да как ☕️🍩

Сбербанк продолжает удивлять своей устойчивостью в условиях экономических вызовов. Опубликованные результаты за 11 месяцев демонстрируют, что крупнейший банк России справляется с высокими ставками, растущей инфляцией и вызовами на рынке. Давайте детально разберем основные итоги и что это значит для инвесторов.

➡️Чистая прибыль и рентабельность

Чистая прибыль: Превысила 1,23 трлн рублей, что на 6,8% больше, чем за аналогичный период прошлого года.
Рентабельность капитала (ROE): Сохраняется на уровне выше 25%, что свидетельствует об эффективной работе менеджмента и стабильной прибыли.

Сбербанк демонстрирует, что даже в условиях сложной макроэкономической среды может генерировать стабильный денежный поток. Высокая рентабельность капитала выделяет его среди других банков как надежного игрока.

➡️Розничное и корпоративное кредитования

Розничные кредиты: Превысили 18,1 трлн рублей, рост на 12,4% с начала года.
Корпоративные кредиты: Увеличение на 13,9%, объем превысил 26,5 трлн рублей.

Розничное кредитование показывает, что потребительская активность постепенно восстанавливается, несмотря на высокие ставки. Рост корпоративного сегмента свидетельствует о том, что бизнес продолжает развиваться, используя банковские продукты даже в сложной экономике.

➡️Средства клиентов

Общий объем средств: Превысил 42,9 трлн рублей.
Рост средств физических лиц: Увеличение на 15% с начала года до 26,3 трлн рублей благодаря привлекательным депозитным программам.
Средства юридических лиц: Выросли на 19,9% до 16,5 трлн рублей.

Это указывает на доверие клиентов к банку, несмотря на сложные экономические условия. Привлекательные условия по вкладам продолжают привлекать как частных, так и корпоративных клиентов.

➡️Дивиденды и капитализация

Потенциальная дивидендная доходность: Прогнозируется на уровне 14–20% за весь 2024 год.
Капитальные вложения: Сбербанк продолжает инвестировать в цифровые технологии, укрепляя свои лидирующие позиции.

Высокая дивидендная доходность делает акции банка привлекательными для долгосрочных инвесторов, а значительные вложения в технологии обеспечивают конкурентное преимущество на будущее.

➡️Вызовы и перспективы

Высокие процентные ставки: Продолжают оказывать давление на потребительский спрос.
Чистый долг: Превышает 6 трлн рублей, что является ключевым вызовом для банка.

Сбербанк ожидает положительных изменений в 2025 году благодаря отмене повышенного НДПИ, что сэкономит около 600 млрд рублей. Это обеспечит дополнительную ликвидность и возможность для дальнейшего роста.

➡️Сравнение с аналогичным периодом

Рост прибыли: Превысил ожидания аналитиков, увеличившись на 6,8%.
Рост клиентской базы: Количество розничных клиентов превысило 109,5 млн человек, а пользователей подписки «СберПрайм» — 17 млн.

Сравнение с прошлым годом показывает, что Сбербанк сохраняет лидерские позиции и эффективно адаптируется к изменениям в экономике.

‼️Выводы
Сбербанк остается одним из самых стабильных и привлекательных объектов для инвестирования на российском рынке. Устойчивый рост прибыли, надежная дивидендная политика и долгосрочные инвестиции в технологии делают его акции интересными для портфелей даже в условиях макроэкономической турбулентности.

Что вы думаете о перспективах Сбербанка? Оставляйте свои комментарии, и давайте обсудим!

Профит, НО | DAP_Fin

📊 НОРНИКЕЛЬ
Прогнозы рынков никеля, палладия, меди и платины 

➕Никель
«Норникель» увеличил прогноз профицита никеля на 2024 год до 150 тыс. тонн, сохранив аналогичное ожидание на 2025 год. Это связано с ростом производства и снижением спроса из-за экономической неопределенности.
➕Палладий
Рынок палладия, по прогнозам компании, в ближайшие два года останется сбалансированным. Ранее ожидался дефицит в 0,4 млн унций.
➕ Медь
Ожидается рост профицита меди до 200 тыс. тонн в 2024 году. Однако в 2025 году рынок войдет в состояние баланса, что связано с ростом спроса на металл.
➕ Платина
Компания ожидает сбалансированный рынок в 2024 году. В 2025 году прогнозируется небольшой дефицит в 0,2 млн унций, что обусловлено ростом спроса со стороны автомобильной промышленности.

💡 Значимость для инвесторов
Эти прогнозы «Норникеля» отражают устойчивость рынка металлов и могут стать индикатором для стратегий в сырьевом секторе. Инвесторы могут ориентироваться на изменения спроса и предложения, планируя вложения.

Профит, НО | DAP_Fin