Лайфхаки по 115-ФЗ или как проводить операции по расчетным счетам ИП/ООО таким образом, чтобы банк не заблокировал счет?
1. Налоговая нагрузка Данный показатель является основным. Если данный показатель соблюдается, но у Вас хорошая нагрузка - далеко не факт, что придет запрос по 115-ФЗ. Если же критерий налоговой нагрузки не соблюдается длительное время, то в 99% случаях вы получите запрос по 115-ФЗ. Банк считает налоговую нагрузки за 3 последних месяца, за последний год и за все время существования счета отдельно. Стандарт - налоговая нагрузка должна быть не ниже 1%.
2. Скорость вывода денежных средств Логика банков следующая: Если компания получается денежные средства и моментально их выводит и это происходит регулярно - здесь может быть риск, что компания занимается обналом, поскольку среднестатистическая компания не выводит деньги слишком быстро. 3. Процент снятия наличных Банки рекомендуют при совершении операций не допускать снятия более 30% наличных от общей суммы. Но при соблюдении пунктов 1 и 2 данный пункт можно нарушать.
4. Срок с момента открытия расчетного счета Первые 3 месяца после открытия расчетного счета компания находится в зоне особого контроля. Логика банков тут простая - если компания только начала деятельность, то будет странно, что она сразу начала зарабатывать миллионы, поскольку среднестатистической компании для этого нужно время.
В данной публикации мы остановились лишь на нескольких критериях 115-ФЗ для ИП/ООО. Если Вам интересная данная тема, то мы вернемся к этому вопросу, а также рассмотрим варианты как физическим лицам повысить свои шансы на положительный исход при запросе по 115-ФЗ.
Лайфхаки по 115-ФЗ или как проводить операции по расчетным счетам ИП/ООО таким образом, чтобы банк не заблокировал счет?
1. Налоговая нагрузка Данный показатель является основным. Если данный показатель соблюдается, но у Вас хорошая нагрузка - далеко не факт, что придет запрос по 115-ФЗ. Если же критерий налоговой нагрузки не соблюдается длительное время, то в 99% случаях вы получите запрос по 115-ФЗ. Банк считает налоговую нагрузки за 3 последних месяца, за последний год и за все время существования счета отдельно. Стандарт - налоговая нагрузка должна быть не ниже 1%.
2. Скорость вывода денежных средств Логика банков следующая: Если компания получается денежные средства и моментально их выводит и это происходит регулярно - здесь может быть риск, что компания занимается обналом, поскольку среднестатистическая компания не выводит деньги слишком быстро. 3. Процент снятия наличных Банки рекомендуют при совершении операций не допускать снятия более 30% наличных от общей суммы. Но при соблюдении пунктов 1 и 2 данный пункт можно нарушать.
4. Срок с момента открытия расчетного счета Первые 3 месяца после открытия расчетного счета компания находится в зоне особого контроля. Логика банков тут простая - если компания только начала деятельность, то будет странно, что она сразу начала зарабатывать миллионы, поскольку среднестатистической компании для этого нужно время.
В данной публикации мы остановились лишь на нескольких критериях 115-ФЗ для ИП/ООО. Если Вам интересная данная тема, то мы вернемся к этому вопросу, а также рассмотрим варианты как физическим лицам повысить свои шансы на положительный исход при запросе по 115-ФЗ.
BY Мушаилов, Узденский, Рыбаков и партнеры
Warning: Undefined variable $i in /var/www/group-telegram/post.php on line 260
During the operations, Sebi officials seized various records and documents, including 34 mobile phones, six laptops, four desktops, four tablets, two hard drive disks and one pen drive from the custody of these persons. The War on Fakes channel has repeatedly attempted to push conspiracies that footage from Ukraine is somehow being falsified. One post on the channel from February 24 claimed without evidence that a widely viewed photo of a Ukrainian woman injured in an airstrike in the city of Chuhuiv was doctored and that the woman was seen in a different photo days later without injuries. The post, which has over 600,000 views, also baselessly claimed that the woman's blood was actually makeup or grape juice. You may recall that, back when Facebook started changing WhatsApp’s terms of service, a number of news outlets reported on, and even recommended, switching to Telegram. Pavel Durov even said that users should delete WhatsApp “unless you are cool with all of your photos and messages becoming public one day.” But Telegram can’t be described as a more-secure version of WhatsApp. The Security Service of Ukraine said in a tweet that it was able to effectively target Russian convoys near Kyiv because of messages sent to an official Telegram bot account called "STOP Russian War." If you initiate a Secret Chat, however, then these communications are end-to-end encrypted and are tied to the device you are using. That means it’s less convenient to access them across multiple platforms, but you are at far less risk of snooping. Back in the day, Secret Chats received some praise from the EFF, but the fact that its standard system isn’t as secure earned it some criticism. If you’re looking for something that is considered more reliable by privacy advocates, then Signal is the EFF’s preferred platform, although that too is not without some caveats.
from de
