В Великобритании зарегистрировали 19 тысяч случаев, когда мошенники вовлекали молодых пользователей соцсетей в свои схемы
Многим может показаться, что мошенничество с выманиванием денег у граждан сугубо российское явление, но это не так. Мошенники лютуют и в Европе, и в США. В Великобритании популярной схемой является перевод денег жертвы на счет «денежного мула», который снимает полученные деньги со счета и отдает их заказчику, получая за это комиссионные. Как оказалось, большая часть «мулов» даже не понимает, что участвуют в преступлении. При этом специфика местного законодательства может устроить большие бытовые проблемы тем, кто оказался замешан в подобных схемах.
В качестве примера приводится история неудавшейся фотомодели Дерая. Дерай копил деньги на фотосессию, а потому на предложение в соцсети быстро подзаработать, согласился сразу. Задача перед ним стояла простая: ему на банковский счет переведут 4000 фунтов, их надо снять и передать контакту. В обмен он получил бы комиссионные. И действительно, сумма вскоре упала ему насчет. Однако банкомат, где он попытался снять деньги, заблокировал банковскую карту, а банк довольно быстро сообщил ему, что его счет закрыт. Более того, ему сообщили, что в ближайшие шесть лет он не сможет открыть банковский счет, что в Великобритании довольно суровое наказание, так как без банковского счета гражданин лишен практически всех благ цивилизации. История Дерая закончилась относительно хорошо, красный флаг в базе с него сняли.
Вербовка «денежных мулов» за рубежом ведется в основном в двух социальных сетях - Instagram (принадлежит компании Meta, признанной экстремистской и запрещённой на территории РФ) и TikTok. В основном молодых пользователей привлекают с помощью коротких видео, демонстрирующих «красивую» жизнь: классический набор из денежных купюр, дорогих машин и роскошного отдыха. При этом сами соцсети утверждают, что делают все возможное для того, чтобы пресечь такую вербовку. Instagram (принадлежит компании Meta, признанной экстремистской и запрещённой на территории РФ) заявляет, что сотрудничает с британскими банками и следователями в рамках борьбы с мошенничеством и преступной деятельности, а TikTok сообщал, что весной 2024 года удалил 95,9% видео с признаками нарушения правил в отношении мошенничества превентивно, а остальных добила уже по поступившим жалобам.
Есть мнение, что проблема вербовки больше связана с инфантилизмом поколения Z, которое зачастую даже не понимает, что его вовлекают в преступную деятельность. В России в силу понятных причин для подобной вербовки чаще используется Telegram, и сообщений о том, как правоохранительные органы в очередной раз задержали малолетних балбесов, получивших инструкции в Telegram, появляется достаточно много. Сообщений много, но балбесы не переводятся.
При этом с недавних пор государство поняло, что бороться надо не со способами вербовки, а со способами изъятия украденных денег из денежной системы. Отсюда и ограничения на снятия в банкоматах, и дополнительные фильтры в банковских системах, сигнализирующие о подозрительной активности клиента. Но больше всего банки подтолкнуло к активному включению в решение проблемы мошенничества изменение законодательства, согласно которому клиент в течение 30 дней может потребовать от банка вернуть украденные мошенниками деньги. На данный момент возврат возможен в том случае, если банк допустил перевод на мошеннический счет, который находится в специальной базе данных Банка России. Но лиха беда начало, государственный каток если уж начал движение, то вряд ли быстро остановится. Отсюда и максимальная активность банков в решение проблемы с мошенниками.
Если же вернуться на Британские острова, то сообщается о росте мошенничества с участием денежных мулов. В первой половине 2024 года было зарегистрировано более 19 тысяч таких случаев, в половине из них участвовали лица в возрасте от 21 до 30 лет. Деятельность в роли «денежного мула» может там привести к заключению до 14 лет. Правда о столь суровых приговорах пока не сообщалось.
В Великобритании зарегистрировали 19 тысяч случаев, когда мошенники вовлекали молодых пользователей соцсетей в свои схемы
Многим может показаться, что мошенничество с выманиванием денег у граждан сугубо российское явление, но это не так. Мошенники лютуют и в Европе, и в США. В Великобритании популярной схемой является перевод денег жертвы на счет «денежного мула», который снимает полученные деньги со счета и отдает их заказчику, получая за это комиссионные. Как оказалось, большая часть «мулов» даже не понимает, что участвуют в преступлении. При этом специфика местного законодательства может устроить большие бытовые проблемы тем, кто оказался замешан в подобных схемах.
В качестве примера приводится история неудавшейся фотомодели Дерая. Дерай копил деньги на фотосессию, а потому на предложение в соцсети быстро подзаработать, согласился сразу. Задача перед ним стояла простая: ему на банковский счет переведут 4000 фунтов, их надо снять и передать контакту. В обмен он получил бы комиссионные. И действительно, сумма вскоре упала ему насчет. Однако банкомат, где он попытался снять деньги, заблокировал банковскую карту, а банк довольно быстро сообщил ему, что его счет закрыт. Более того, ему сообщили, что в ближайшие шесть лет он не сможет открыть банковский счет, что в Великобритании довольно суровое наказание, так как без банковского счета гражданин лишен практически всех благ цивилизации. История Дерая закончилась относительно хорошо, красный флаг в базе с него сняли.
Вербовка «денежных мулов» за рубежом ведется в основном в двух социальных сетях - Instagram (принадлежит компании Meta, признанной экстремистской и запрещённой на территории РФ) и TikTok. В основном молодых пользователей привлекают с помощью коротких видео, демонстрирующих «красивую» жизнь: классический набор из денежных купюр, дорогих машин и роскошного отдыха. При этом сами соцсети утверждают, что делают все возможное для того, чтобы пресечь такую вербовку. Instagram (принадлежит компании Meta, признанной экстремистской и запрещённой на территории РФ) заявляет, что сотрудничает с британскими банками и следователями в рамках борьбы с мошенничеством и преступной деятельности, а TikTok сообщал, что весной 2024 года удалил 95,9% видео с признаками нарушения правил в отношении мошенничества превентивно, а остальных добила уже по поступившим жалобам.
Есть мнение, что проблема вербовки больше связана с инфантилизмом поколения Z, которое зачастую даже не понимает, что его вовлекают в преступную деятельность. В России в силу понятных причин для подобной вербовки чаще используется Telegram, и сообщений о том, как правоохранительные органы в очередной раз задержали малолетних балбесов, получивших инструкции в Telegram, появляется достаточно много. Сообщений много, но балбесы не переводятся.
При этом с недавних пор государство поняло, что бороться надо не со способами вербовки, а со способами изъятия украденных денег из денежной системы. Отсюда и ограничения на снятия в банкоматах, и дополнительные фильтры в банковских системах, сигнализирующие о подозрительной активности клиента. Но больше всего банки подтолкнуло к активному включению в решение проблемы мошенничества изменение законодательства, согласно которому клиент в течение 30 дней может потребовать от банка вернуть украденные мошенниками деньги. На данный момент возврат возможен в том случае, если банк допустил перевод на мошеннический счет, который находится в специальной базе данных Банка России. Но лиха беда начало, государственный каток если уж начал движение, то вряд ли быстро остановится. Отсюда и максимальная активность банков в решение проблемы с мошенниками.
Если же вернуться на Британские острова, то сообщается о росте мошенничества с участием денежных мулов. В первой половине 2024 года было зарегистрировано более 19 тысяч таких случаев, в половине из них участвовали лица в возрасте от 21 до 30 лет. Деятельность в роли «денежного мула» может там привести к заключению до 14 лет. Правда о столь суровых приговорах пока не сообщалось.
In a message on his Telegram channel recently recounting the episode, Durov wrote: "I lost my company and my home, but would do it again – without hesitation." After fleeing Russia, the brothers founded Telegram as a way to communicate outside the Kremlin's orbit. They now run it from Dubai, and Pavel Durov says it has more than 500 million monthly active users. Investors took profits on Friday while they could ahead of the weekend, explained Tom Essaye, founder of Sevens Report Research. Saturday and Sunday could easily bring unfortunate news on the war front—and traders would rather be able to sell any recent winnings at Friday’s earlier prices than wait for a potentially lower price at Monday’s open. "We as Ukrainians believe that the truth is on our side, whether it's truth that you're proclaiming about the war and everything else, why would you want to hide it?," he said. "And that set off kind of a battle royale for control of the platform that Durov eventually lost," said Nathalie Maréchal of the Washington advocacy group Ranking Digital Rights.
from fr
