Финтехно

Минфин предлагает проводить криптовалютные операции через банки, идентифицировать держателей кошельков, как в Aximetria, и разделить клиентов на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов. Концепция выглядит рабочей за исключением самого важного момента — она полностью завязана на банки, которые поднадзорны ЦБ. А регулятор намерен запретить криптовалюты.

Что предлагает Минфин

• Ввести новые субъекты регулирования по аналогии с ЦФА и проводить операции с криптовалютами в периметре банковской инфраструктуры.

• Переложить ответственность за контроль и отслеживание операций с криптовалютами на банки с универсальными лицензиями, сделав их организаторами обмена цифровых валют. Они будут выявлять незаконные операции, идентифицировать клиентов, хранить информацию о сделках минимум пять лет.

• Использовать «Прозрачный блокчейн» для контроля и отслеживания операций. Не зря же на нее потратили столько денег.

• Для идентификации клиентов собирать имя, адрес, дату рождения, адрес электронной почты, номер телефона, паспортные данные, фотографии, номер банковского счета и данные карты, с которой осуществляется покупка цифровых активов. Отслеживать информацию об устройстве, с которого совершаются транзакции, и данные о самих транзакциях (дата, время, сумма, местоположение и т.д.).

• Создать операторов обмена цифровых валют — это может быть простой обменник с базовыми правами или биржа с универсальными, главное — присутствие в реестре ЦБ. Иностранным компаниям будет необходимо «приземлиться» в России.

• Надзорные функции распределить между ЦБ, Минфином, Росфинмониторингом, ФНС, Минцифры и Генпрокуратурой.

Что изменится

Смотря с какой стороны посмотреть. Для инвесторов исчезнет анонимность и появится ответственность. Государство сможет получать информацию от криптобирж и криптообменников, отслеживать цепочки криптотранзакций и устанавливать конечных бенефициаров. Правоохранительные органы — реагировать на преступления с использованием криптовалют: блокировать, арестовывать и конфисковать активы. Увеличатся доходы бюджета за счет налогов и страховых взносов.

www.group-telegram.com/fr/fintexno.com/1236

3.6K viewsJan 27, 2022 at 05:46

Минфин предлагает проводить криптовалютные операции через банки, идентифицировать держателей кошельков, как в Aximetria, и разделить клиентов на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов. Концепция выглядит рабочей за исключением самого важного момента — она полностью завязана на банки, которые поднадзорны ЦБ. А регулятор намерен запретить криптовалюты.

Что предлагает Минфин

• Ввести новые субъекты регулирования по аналогии с ЦФА и проводить операции с криптовалютами в периметре банковской инфраструктуры.

• Переложить ответственность за контроль и отслеживание операций с криптовалютами на банки с универсальными лицензиями, сделав их организаторами обмена цифровых валют. Они будут выявлять незаконные операции, идентифицировать клиентов, хранить информацию о сделках минимум пять лет.

• Использовать «Прозрачный блокчейн» для контроля и отслеживания операций. Не зря же на нее потратили столько денег.

• Для идентификации клиентов собирать имя, адрес, дату рождения, адрес электронной почты, номер телефона, паспортные данные, фотографии, номер банковского счета и данные карты, с которой осуществляется покупка цифровых активов. Отслеживать информацию об устройстве, с которого совершаются транзакции, и данные о самих транзакциях (дата, время, сумма, местоположение и т.д.).

• Создать операторов обмена цифровых валют — это может быть простой обменник с базовыми правами или биржа с универсальными, главное — присутствие в реестре ЦБ. Иностранным компаниям будет необходимо «приземлиться» в России.

• Надзорные функции распределить между ЦБ, Минфином, Росфинмониторингом, ФНС, Минцифры и Генпрокуратурой.

Что изменится

Смотря с какой стороны посмотреть. Для инвесторов исчезнет анонимность и появится ответственность. Государство сможет получать информацию от криптобирж и криптообменников, отслеживать цепочки криптотранзакций и устанавливать конечных бенефициаров. Правоохранительные органы — реагировать на преступления с использованием криптовалют: блокировать, арестовывать и конфисковать активы. Увеличатся доходы бюджета за счет налогов и страховых взносов.

BY Финтехно