ВИЙ.Ukraine

#схеми #новини #закон
З 1 лютого на перекази між рахунками фізичних осіб починають діяти нові ліміти. Такі обмеження вже погодилися запровадити 44 банки та дві платіжні системи. 

Ще з 1 жовтня 2024 року Національний банк на пів року встановив ліміти для карткових переказів між фізособами у 150 000 грн на місяць для вихідних платежів за всіма рахунками, які відкриті в одному банку.
Якщо сума операцій перевищує зазначену межу, банк має право призупинити вихідні платежі та навіть заблокувати рахунки клієнта, якщо він не може підтвердити джерело походження коштів.

При цьому зазначені обмеження не стосувалися волонтерів, переказів між власними рахунками клієнта, відкритими в одному банку, та операцій за реквізитами IBAN.

НБУ пояснив запровадження лімітів потребою розв'язати проблему «дропів» – клієнтів банків, які за винагороду надають доступ до своїх карток і рахунків третім особам.

У грудні 2024 року чотири банки за участю НБУ, Незалежної асоціації банків України (НАБУ) та Асоціації українських банків підписали меморандум, згідно з яким вони зобов'язалися посилити моніторинг за платіжними операціями своїх клієнтів, обмінюватися між собою даними про підозрілі трансакції та здійснювати перекази з урахуванням ризик-орієнтованого підходу.

Головна мета цього меморандуму – підвищити обмеження для платежів між рахунками фізосіб та зробити жорсткішим контроль за операціями клієнтів.

Що саме зміниться з 1 лютого? Максимальний ліміт на вихідні платежі поки залишається незмінним – 150 тис. грн на місяць з усіх рахунків клієнта, відкритих в одному банку.

Але при цьому з'являється градація для клієнтів-фізособ (підприємці до них також належать), які мають різний ступінь ризику. А саме:
• для групи високого ризику – до 50 000 грн вихідних платежів на місяць;
• для груп середнього та низького ризику – до 150 000 грн вихідних платежів на місяць.
Крім того, відтепер обмеження стосуються не лише карткових переказів (Р2Р) у національній та іноземній валюті, а й платежів за реквізитами IBAN.
Для того щоб відправити більше вказаної суми, доведеться пояснювати банку, звідки на рахунку взялися гроші.

www.group-telegram.com/fr/viyukraine.com/6857

16.3K viewsJan 31 at 16:48

#схеми #новини #закон
З 1 лютого на перекази між рахунками фізичних осіб починають діяти нові ліміти. Такі обмеження вже погодилися запровадити 44 банки та дві платіжні системи. 

Ще з 1 жовтня 2024 року Національний банк на пів року встановив ліміти для карткових переказів між фізособами у 150 000 грн на місяць для вихідних платежів за всіма рахунками, які відкриті в одному банку.
Якщо сума операцій перевищує зазначену межу, банк має право призупинити вихідні платежі та навіть заблокувати рахунки клієнта, якщо він не може підтвердити джерело походження коштів.

При цьому зазначені обмеження не стосувалися волонтерів, переказів між власними рахунками клієнта, відкритими в одному банку, та операцій за реквізитами IBAN.

НБУ пояснив запровадження лімітів потребою розв'язати проблему «дропів» – клієнтів банків, які за винагороду надають доступ до своїх карток і рахунків третім особам.

У грудні 2024 року чотири банки за участю НБУ, Незалежної асоціації банків України (НАБУ) та Асоціації українських банків підписали меморандум, згідно з яким вони зобов'язалися посилити моніторинг за платіжними операціями своїх клієнтів, обмінюватися між собою даними про підозрілі трансакції та здійснювати перекази з урахуванням ризик-орієнтованого підходу.

Головна мета цього меморандуму – підвищити обмеження для платежів між рахунками фізосіб та зробити жорсткішим контроль за операціями клієнтів.

Що саме зміниться з 1 лютого? Максимальний ліміт на вихідні платежі поки залишається незмінним – 150 тис. грн на місяць з усіх рахунків клієнта, відкритих в одному банку.

Але при цьому з'являється градація для клієнтів-фізособ (підприємці до них також належать), які мають різний ступінь ризику. А саме:
• для групи високого ризику – до 50 000 грн вихідних платежів на місяць;
• для груп середнього та низького ризику – до 150 000 грн вихідних платежів на місяць.
Крім того, відтепер обмеження стосуються не лише карткових переказів (Р2Р) у національній та іноземній валюті, а й платежів за реквізитами IBAN.
Для того щоб відправити більше вказаної суми, доведеться пояснювати банку, звідки на рахунку взялися гроші.

BY ВИЙ.Ukraine