Notice: file_put_contents(): Write of 5366 bytes failed with errno=28 No space left on device in /var/www/group-telegram/post.php on line 50

Warning: file_put_contents(): Only 8192 of 13558 bytes written, possibly out of free disk space in /var/www/group-telegram/post.php on line 50
GMT Legal | Telegram Webview: gmtlegal/1256 -
Telegram Group & Telegram Channel
Telegram Group » United States » GMT Legal » Telegram Webview » Post 1256
GMT Legal
P2P-платформы в РФ | Что важно знать?

🗓 2024 год становится значимым для российского регулирования криптовалюты. Мы получили два новых закона: новые условия, новые запреты, новые возможности.

Как мы ранее писали, самый критикуемый общественностью запрет на организацию обращения криптовалют в РФ был снят и не вошел в итоговую редакцию закона.

Это значит, что услуги по обмену криптовалют в РФ остаются, а российские участники рынка дальше смогут менять свою криптовалюту в привычном формате.

Однако есть несколько важных нюансов для российских пользователей при обмене криптовалют.

🚫 Сложности, которые на практике препятствуют обмену (покупка/продажа) криптовалюты на криптообменниках или биржах, лицензированных в иностранных государствах. Здесь проблема не столько в отказе обслуживать пользователей из РФ, сколько в отсутствие возможности осуществить банковский перевод между иностранной биржей и российским пользователем.

В результате мы получили:
💡 Масштабное распространение "P2P-сервисов":
1) P2P-разделы на криптобиржах
2) Отдельные P2P-платформы
3) "Р2Р-обменники"

С точки зрения легальности к 1 и 2 пункту вопросов практически нет: в политиках на сайте есть указание на ответственное лицо и в большинстве случаев у таких провайдеров есть лицензия. Простыми словами, понятно "к кому идти, в случае чего-либо".

По "Р2Р-обменникам" ситуация следующая:
✅ Имеются политики AML/KYC и пользовательские соглашения
❌ Всегда ОТСУТСТВУЕТ указание на ответственное лицо

То есть документы имеются (мы заметили, что документы у многих "Р2Р-обменников" сделаны под копирку), но нет ответственного лица, обеспечивающее соблюдение описанных в документах процедур.

Отсутствие ответственного лица объясняется скорее всего тем, что такие "обменники" работают следующим образом: есть группа заинтересованных лиц, которая организовывает процесс P2P-переводов фиата между картами и криптовалюты между кошельками.

По факту создалась уникальная конструкция обмена криптовалюты на рубли, одновременно и легальная и нелегальная, некий «обменник» Шрёдингера.

С одной стороны P2P-переводы и криптотранзакции легальны, с другой — дропы, 115-ФЗ, 161-ФЗ + проблемы с доверенностями у нотариусов.

🔎 Можно сказать, что "Р2Р-обменники" находятся в серой зоне, а с 18 августа 2024, в дополнение к другим ограничениям, вступает в силу запрет на публичное предложения услуг по обмену криптовалют.

Если не это «звонок» для того, чтобы подумать над пересмотром юридической конструкции таких "обменников", то что еще?

📌 TG| Наши кейсы | Написать нам
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
www.group-telegram.com/us/gmtlegal.com/1256
3.7K views



group-telegram.com/gmtlegal/1256
Create:
Last Update:

P2P-платформы в РФ | Что важно знать?

🗓 2024 год становится значимым для российского регулирования криптовалюты. Мы получили два новых закона: новые условия, новые запреты, новые возможности.

Как мы ранее писали, самый критикуемый общественностью запрет на организацию обращения криптовалют в РФ был снят и не вошел в итоговую редакцию закона.

Это значит, что услуги по обмену криптовалют в РФ остаются, а российские участники рынка дальше смогут менять свою криптовалюту в привычном формате.

Однако есть несколько важных нюансов для российских пользователей при обмене криптовалют.

🚫 Сложности, которые на практике препятствуют обмену (покупка/продажа) криптовалюты на криптообменниках или биржах, лицензированных в иностранных государствах. Здесь проблема не столько в отказе обслуживать пользователей из РФ, сколько в отсутствие возможности осуществить банковский перевод между иностранной биржей и российским пользователем.

В результате мы получили:
💡 Масштабное распространение "P2P-сервисов":
1) P2P-разделы на криптобиржах
2) Отдельные P2P-платформы
3) "Р2Р-обменники"

С точки зрения легальности к 1 и 2 пункту вопросов практически нет: в политиках на сайте есть указание на ответственное лицо и в большинстве случаев у таких провайдеров есть лицензия. Простыми словами, понятно "к кому идти, в случае чего-либо".

По "Р2Р-обменникам" ситуация следующая:
✅ Имеются политики AML/KYC и пользовательские соглашения
❌ Всегда ОТСУТСТВУЕТ указание на ответственное лицо

То есть документы имеются (мы заметили, что документы у многих "Р2Р-обменников" сделаны под копирку), но нет ответственного лица, обеспечивающее соблюдение описанных в документах процедур.

Отсутствие ответственного лица объясняется скорее всего тем, что такие "обменники" работают следующим образом: есть группа заинтересованных лиц, которая организовывает процесс P2P-переводов фиата между картами и криптовалюты между кошельками.

По факту создалась уникальная конструкция обмена криптовалюты на рубли, одновременно и легальная и нелегальная, некий «обменник» Шрёдингера.

С одной стороны P2P-переводы и криптотранзакции легальны, с другой — дропы, 115-ФЗ, 161-ФЗ + проблемы с доверенностями у нотариусов.

🔎 Можно сказать, что "Р2Р-обменники" находятся в серой зоне, а с 18 августа 2024, в дополнение к другим ограничениям, вступает в силу запрет на публичное предложения услуг по обмену криптовалют.

Если не это «звонок» для того, чтобы подумать над пересмотром юридической конструкции таких "обменников", то что еще?

📌 TG| Наши кейсы | Написать нам

BY GMT Legal


Warning: Undefined variable $i in /var/www/group-telegram/post.php on line 260

Share with your friend now:
group-telegram.com/gmtlegal/1256

View MORE
Open in Telegram


Telegram | DID YOU KNOW?

Date: |

Given the pro-privacy stance of the platform, it’s taken as a given that it’ll be used for a number of reasons, not all of them good. And Telegram has been attached to a fair few scandals related to terrorism, sexual exploitation and crime. Back in 2015, Vox described Telegram as “ISIS’ app of choice,” saying that the platform’s real use is the ability to use channels to distribute material to large groups at once. Telegram has acted to remove public channels affiliated with terrorism, but Pavel Durov reiterated that he had no business snooping on private conversations. Lastly, the web previews of t.me links have been given a new look, adding chat backgrounds and design elements from the fully-features Telegram Web client. Russians and Ukrainians are both prolific users of Telegram. They rely on the app for channels that act as newsfeeds, group chats (both public and private), and one-to-one communication. Since the Russian invasion of Ukraine, Telegram has remained an important lifeline for both Russians and Ukrainians, as a way of staying aware of the latest news and keeping in touch with loved ones. At the start of 2018, the company attempted to launch an Initial Coin Offering (ICO) which would enable it to enable payments (and earn the cash that comes from doing so). The initial signals were promising, especially given Telegram’s user base is already fairly crypto-savvy. It raised an initial tranche of cash – worth more than a billion dollars – to help develop the coin before opening sales to the public. Unfortunately, third-party sales of coins bought in those initial fundraising rounds raised the ire of the SEC, which brought the hammer down on the whole operation. In 2020, officials ordered Telegram to pay a fine of $18.5 million and hand back much of the cash that it had raised. The company maintains that it cannot act against individual or group chats, which are “private amongst their participants,” but it will respond to requests in relation to sticker sets, channels and bots which are publicly available. During the invasion of Ukraine, Pavel Durov has wrestled with this issue a lot more prominently than he has before. Channels like Donbass Insider and Bellum Acta, as reported by Foreign Policy, started pumping out pro-Russian propaganda as the invasion began. So much so that the Ukrainian National Security and Defense Council issued a statement labeling which accounts are Russian-backed. Ukrainian officials, in potential violation of the Geneva Convention, have shared imagery of dead and captured Russian soldiers on the platform.
from us


P2P-платформы в РФ | Что важно знать?

 GMT Legal TG
Webview: 1256
GMT Legal.Telegram Webview
GMT Legal Telegram TG Channel
Telegram Updated:
Telegram GMT Legal
FROM American