Money Limitless

Каждый год – с чистого листа

Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР РК) объявило об усилении мер контроля за высокорискованными транзакциями в банковском секторе страны.

В первую очередь нас интересует изменения в п. 22 Требований к Правилам внутреннего контроля банков: теперь срок действия платежных карт для нерезидентов РК не может превышать 12 месяцев. Изменения в этой части постановления вступают в силу с 1 апреля.

По заявлению АРРФР РК, ограничение не коснется действующих карт нерезидентов РК.

Введение данной меры объясняется рисками использования банковских услуг в сфере незаконного оборота наркотиков и цифровых активов. По мнению АРРФР, значительное число платежных карт, открытых на нерезидентов РК, использовалось для незаконного оборота криптовалют и наркотиков. Насколько эта оценка соответствует реальности, сказать сложно, но о причинах догадаться можно – один из банков РК (не будем показывать пальцем) открывал счета удаленно, даже оказывая помощь с получением ИИН в нарушение регламента. Эти карты действительно часто использовались р2р-трейдерами, многие из которых жаловались на меры контроля со стороны банка в чатах.

Как новая мера будет реализована на практике, сказать сложно. Я не специалист в том, как устроена работа банков с платежными системами, но рискну предположить, что выделение отдельных сегментов карт для нерезидентов с коротким сроком или ограничение в существующих линейках потребует от банков определенной доработки своих систем. Многие банки на фоне таких новостей могут прекратить выпуск карт для нерезидентов за нерентабельностью или все же изобрести какой-то трюк – как показала история с ИИН, казахстанцы очень находчивы :)

Исключение из требования уже предусмотрено для инвесторов. Как именно определяется соответствие клиента банка этому условию, новая редакция правил не раскрывает. Возможно, речь идет о клиентах с РВП бизнес-иммигранта, визой инвестора (А5) и так далее.

Кстати, для обладателей РВП бизнес-иммигранта, которое необходимо для учреждения и работы казахстанской компании нерезиденту, также необходимо ежегодное продление – но не более трех раз.

Ждем разъяснений и конкретики от регулятора.

@golimitIess

www.gov.kz

Есірткі құралдарының және цифрлық активтердің заңсыз айналымы саласында банк қызметтерін пайдалану тәуекелдерін азайту жөніндегі…

Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі (бұдан әрі - Агенттік) «Қазақстан Республикасының кейбір нормативтік құқықтық актілеріне қаржы ұйымдарының қызметін реттеу мәселелері бойынша өзгерістер енгізу туралы» Агенттік Басқармасының…

www.group-telegram.com/us/golimitIess.com/194

6.5K viewsedited  Jan 14 at 09:59

Каждый год – с чистого листа

Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР РК) объявило об усилении мер контроля за высокорискованными транзакциями в банковском секторе страны.

В первую очередь нас интересует изменения в п. 22 Требований к Правилам внутреннего контроля банков: теперь срок действия платежных карт для нерезидентов РК не может превышать 12 месяцев. Изменения в этой части постановления вступают в силу с 1 апреля.

По заявлению АРРФР РК, ограничение не коснется действующих карт нерезидентов РК.

Введение данной меры объясняется рисками использования банковских услуг в сфере незаконного оборота наркотиков и цифровых активов. По мнению АРРФР, значительное число платежных карт, открытых на нерезидентов РК, использовалось для незаконного оборота криптовалют и наркотиков. Насколько эта оценка соответствует реальности, сказать сложно, но о причинах догадаться можно – один из банков РК (не будем показывать пальцем) открывал счета удаленно, даже оказывая помощь с получением ИИН в нарушение регламента. Эти карты действительно часто использовались р2р-трейдерами, многие из которых жаловались на меры контроля со стороны банка в чатах.

Как новая мера будет реализована на практике, сказать сложно. Я не специалист в том, как устроена работа банков с платежными системами, но рискну предположить, что выделение отдельных сегментов карт для нерезидентов с коротким сроком или ограничение в существующих линейках потребует от банков определенной доработки своих систем. Многие банки на фоне таких новостей могут прекратить выпуск карт для нерезидентов за нерентабельностью или все же изобрести какой-то трюк – как показала история с ИИН, казахстанцы очень находчивы :)

Исключение из требования уже предусмотрено для инвесторов. Как именно определяется соответствие клиента банка этому условию, новая редакция правил не раскрывает. Возможно, речь идет о клиентах с РВП бизнес-иммигранта, визой инвестора (А5) и так далее.

Кстати, для обладателей РВП бизнес-иммигранта, которое необходимо для учреждения и работы казахстанской компании нерезиденту, также необходимо ежегодное продление – но не более трех раз.

Ждем разъяснений и конкретики от регулятора.

@golimitIess

BY Money Limitless