Санкционный дозор

Как сэкономить при разблокировке в Euroclear подарив активы в пользу резидента ЕС 🇪🇺?

Сегодня продолжаем разрушать мифы о разблокировке в Euroclear. Один из таких мифов это то, что замороженные активы нельзя передавать от одного лица другому до получения лицензии.

Да, активы действительно не могут быть переданы по договору купли-продажи до получения лицензии. Однако действующие ограничения не мешают до подачи заявки подарить активы другому лицу, чтобы облегчить процесс разморозки.

❗️Особенно данный инструмент может быть полезен для инвесторов без ВНЖ в ЕС 🇪🇺, Швейцарии🇨🇭, Великобритании 🇬🇧 и США 🇺🇸 (с недавних пор бельгийский регулятор разрешает перевод и в эти юрисдикции при наличии ВНЖ).


1️⃣ Дарение в пользу лица с ВНЖ в ЕС 🇪🇺: упрощение процедуры разблокировки

▪️Решение проблемы с открытием счетов в ЕС

В настоящее время россиянам без ВНЖ в ЕС или Швейцарии достаточно сложно открыть брокерский счёт в ЕС (это стоит немалых денег) и практически невозможно открыть банковский счёт в ЕС. При этом обязательным условием разблокировки активов для россиян без ВНЖ указанных выше западных стран является то, что активы будут переведено в финансовое учреждение на территории ЕС. Соответственно желающему разморозить свои активы обязательно нужно такой счёт иметь.

Данная проблема решается дарением активов перед подачей заявки на лицензию доверенному лицу, у которого есть ВНЖ в ЕС (например, другу или родственнику) и которому открыть брокерский/банковский счёт в ЕС не составит проблем. Заявителем в таком случае будет выступать именно такое доверенное лицо. При этом не обязательно, чтобы активы до подачи заявления были фактически переставлены у брокера - достаточно представить в регулятор подписанный договор дарения.

▪️Решение проблемы с лимитом 100К

На тех, кто имеет ВНЖ в ЕС не распространяется лимит в 100К на остатках по банковским счетам в ЕС, предусмотренный санкциями ЕС. Это важный момент, поскольку поможет избежать потенциальных сложностей при переводе из Euroclear брокеру в ЕС заблокированных платежей по ценным бумагам, если их сумма превышает 100К.


2️⃣ Подача одной заявки в интересах нескольких интересантов - снижение расходов на юристов

Разблокировка активов - дело не самое дешёвое и цена юридических услуг, как правило, зависит от числа заявителей.

Довольно распространена ситуация, когда в семье на каждом члене семьи имеются заблокированные в Euroclear активы. Или, например, у инвестора заблокирована сравнительно небольшая сумма, но у него есть ещё пара друзей или компаньонов с заблокированными активами.

В данном случае в целях снижения расходов на адвокатов имеет смысл подарить активы тому члену семьи/другу/компаньону, который и будет выступать в качестве заявителя.

📝 Пример из практики: Гражданин РФ владел через российского брокера активами на 700 тыс. долларов, которые были заблокированы в Euroclear. Перед подачей заявки активы были подарены сыну заявителя, имеющему ВНЖ Франции🇫🇷. Сыном была подана заявка на разблокировку в Казначейство Бельгии. Регулятор выдал лицензию на перевод активов французскому брокеру.

@sanctionsexplained - канал про санкции ЕС и контрсанкции РФ

www.group-telegram.com/id/sanctionsexplained.com/223

3.4K viewsedited  Nov 21 at 06:30

Как сэкономить при разблокировке в Euroclear подарив активы в пользу резидента ЕС 🇪🇺?

Сегодня продолжаем разрушать мифы о разблокировке в Euroclear. Один из таких мифов это то, что замороженные активы нельзя передавать от одного лица другому до получения лицензии.

Да, активы действительно не могут быть переданы по договору купли-продажи до получения лицензии. Однако действующие ограничения не мешают до подачи заявки подарить активы другому лицу, чтобы облегчить процесс разморозки.

❗️Особенно данный инструмент может быть полезен для инвесторов без ВНЖ в ЕС 🇪🇺, Швейцарии🇨🇭, Великобритании 🇬🇧 и США 🇺🇸 (с недавних пор бельгийский регулятор разрешает перевод и в эти юрисдикции при наличии ВНЖ).


1️⃣ Дарение в пользу лица с ВНЖ в ЕС 🇪🇺: упрощение процедуры разблокировки

▪️Решение проблемы с открытием счетов в ЕС

В настоящее время россиянам без ВНЖ в ЕС или Швейцарии достаточно сложно открыть брокерский счёт в ЕС (это стоит немалых денег) и практически невозможно открыть банковский счёт в ЕС. При этом обязательным условием разблокировки активов для россиян без ВНЖ указанных выше западных стран является то, что активы будут переведено в финансовое учреждение на территории ЕС. Соответственно желающему разморозить свои активы обязательно нужно такой счёт иметь.

Данная проблема решается дарением активов перед подачей заявки на лицензию доверенному лицу, у которого есть ВНЖ в ЕС (например, другу или родственнику) и которому открыть брокерский/банковский счёт в ЕС не составит проблем. Заявителем в таком случае будет выступать именно такое доверенное лицо. При этом не обязательно, чтобы активы до подачи заявления были фактически переставлены у брокера - достаточно представить в регулятор подписанный договор дарения.

▪️Решение проблемы с лимитом 100К

На тех, кто имеет ВНЖ в ЕС не распространяется лимит в 100К на остатках по банковским счетам в ЕС, предусмотренный санкциями ЕС. Это важный момент, поскольку поможет избежать потенциальных сложностей при переводе из Euroclear брокеру в ЕС заблокированных платежей по ценным бумагам, если их сумма превышает 100К.


2️⃣ Подача одной заявки в интересах нескольких интересантов - снижение расходов на юристов

Разблокировка активов - дело не самое дешёвое и цена юридических услуг, как правило, зависит от числа заявителей.

Довольно распространена ситуация, когда в семье на каждом члене семьи имеются заблокированные в Euroclear активы. Или, например, у инвестора заблокирована сравнительно небольшая сумма, но у него есть ещё пара друзей или компаньонов с заблокированными активами.

В данном случае в целях снижения расходов на адвокатов имеет смысл подарить активы тому члену семьи/другу/компаньону, который и будет выступать в качестве заявителя.

📝 Пример из практики: Гражданин РФ владел через российского брокера активами на 700 тыс. долларов, которые были заблокированы в Euroclear. Перед подачей заявки активы были подарены сыну заявителя, имеющему ВНЖ Франции🇫🇷. Сыном была подана заявка на разблокировку в Казначейство Бельгии. Регулятор выдал лицензию на перевод активов французскому брокеру.

@sanctionsexplained - канал про санкции ЕС и контрсанкции РФ

BY Санкционный дозор