Децентрализованные финансы — рай для мошенников?Безудержный восторг по поводу DeFi часто вызывает определенное недоумение, так как отсутствие регуляции в денежном обращении — это не только свобода, но и потенциальные проблемы.
◽️ Если честно ответить на вопрос — зачем нужны DeFi, то ответ будет в большинстве случаев “для обхода законов”. Конкретно сейчас мы наблюдаем за использованием DeFi по "прямому назначению" — выводу украденных средств. Хакер (или хакеры),
укравшие $1.4 млрд с баланса Bybit, продают ворованные токены на децентрализованных биржах и переводят активы на множество новых кошельков.
◽️ На определённом шаге, скорее всего, последует использование т.н. миксеров, через которые смешивают украденные деньги с “чистыми”, чтобы замести следы. И ведь криптосообщество традиционно было недовольно тем, что правоохранительные органы разных стран боролись с миксерами.
◽️На картинке — визуализация от мониториногового сервиса Arkham продажи токенов через DeFi и разбивки общей украденной суммы на маленькие с переводом на новые кошельки. Кстати, они объявили о вознаграждении в 50к
ARKHAM (их собственный токен, $33к на текущий момент) за информацию о злоумышленнике.
P.S. Да, декларируемая задача DeFi — создание финансовых сервисов без участия посредников. И отмывание средств — это
злоупотребление инструментами DeFi. Тем не менее, на сегодняшний день практическое применение DeFi часто оказывается именно "злоупотреблением".
