У. Баффет всегда был молодец и свою последнюю возможность доказать это не упустил.

Уйти перед сильнейшим обвалом рынков акций и остаться легендой с впечатляющими системными результатами - отличный шаг.

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

Как у рыбки.

Люди постоянно забывают, что было вчера. Поэтому логично, что они не помнят, что было 5 или 10 лет назад. А кому-то тогда (10 лет назад) было еще не до то, чтобы что-то там запоминать (другие актуальные вопросы были).

В последние 5 лет рынок был наводнен напечатанными деньгами от QE, которые были запущены крупнейшими нацбанками мира (хотя, по сути, QE редко останавливался с 2009 года). И люди привыкли к этому, вот к этой "модели развития экономики": рост через инфляцию, но главное - "рост". Хотя, на самом деле, это не модель, а этап. А за одним этапом всегда приходит другой.

Люди привыкли к тому, что "недвижка растет в цене". Поэтому ее покупали. И росла она только поэтому: потому что ее покупали. В какой-то момент недвижка перестала быть необходимостью и стала "инвестицией".

Но проблема в том, что "инвестиции" (то есть цены на инвестиционные инструменты) растут только в фазы роста экономики. Но фаза роста всегда (всегда!) сменяется фазой падения.

Что такое падение экономики? Это прежде всего сжатие доходов и спроса.

Когда денег на еду и одежду становится меньше, ты перестаешь инвестировать. Как только число покупателей уменьшается, а снижение доходов требует "лезть в кубышку", которой у большинства нет, то люди начинают продавать "что есть". В том числе недвижимость. Поэтому она так падала в цене в кризисы (например, в 2008-2009 или в 2014-2015 годах).

И рынку в эти моменты было пофиг на инфляцию, рост цен на стройматериалы, рост себестоимости строительства, который должен бы (как сегодня сообщают нам застройщики) приводить к росту стоимости недвижимости ... - цена на недвижимость все равно падала.

Люди забыли об этом. И почему-то (не почему-то, а силами пиарщиков застройщиков и банкстеров) уверовали, что "недвижка - сила".

Перед 2022 годом банки и СМИ точно так же кричали "скупайте российские акции". В то время, когда инсайдеры выходили массово из российских акций (перед началом СВО). И рынок акций несмотря на "сохраняющийся спрос" и "рост числа физических лиц на бирже" - всё равно упал и продолжает падать вот уже 3,5 года. Независимо от того, кто там и что "объясняет". И это в условиях, когда "деньгам большинства из России путь заказан", то есть много денег остается в России. Понимаете?

То же самое ждет рынок недвижимости в России.

Покупательная способность рубля, вложенного в российскую ширнармасс-недвиджку, будет только падать каждый год. Только падать. А скоро не просто медленно, а очень быстро.

А куда "мамкины инвесторы в бетон" будут "на пенсии" девать свои "квартиры под аренду", которых уже больше, чем арендаторов (а дальше будет только хуже), - они пока об этом не думали. И не думали еще об одном вопросе. Скоро напишу ...

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

Туда же - про отсутствие конкуренции в России и практически, по сути, пустующие / перспективные ниши по всему спектру экономики:

▪️ https://www.group-telegram.com/dsuchilin/178
▪️ https://www.group-telegram.com/dsuchilin/188

Российская экономика, конечно, после 2022 года - с уходом западных компаний, с отъездом квалифицированных кадров и большого количества адекватных топ-менеджеров - с ускорением падает в бездну неквалифицированного труда и пофигизма как сотрудников, так и руководителей.

Вот уже 16 мая, а многие руководители компаний и подразделений всё еще недоступны (на отдыхе). Как и множество их сотрудников. Технарей нет. Никто не может решать проблемы. Службы поддержки предлагают ждать середины или конца следующей недели.

Причем, это касается и крупнейших IT-компаний России. Крупнейших.

Вот такой вот сервис и качество. И дальше будет только хуже. Потому что, если нет конкуренции - значит, клиент вынужден выбирать между "на троечку" и "на двоечку".

При этом есть и еще один фактор, который усугубляет проблему. "Прогресс" из-за рубежа (ага, как негативный актор). Например, чат-боты на нейросетках настолько дружелюбны и "бесконечно терпимы" (клик-клик) к своим пользователям, что пока еще "человеческая" поддержка компаний вынуждена конкурировать с ними. Скрипты разговоров вынуждены править и в этом направлении (дружелюбность), а это приводит к обману. Сотрудники техподдержки, особенно если ты новый клиент и только пришел, начинают откровенно лгать о возможностях своей компании: "да, мы этом можем", "да, мы уже делали такое", "да, оплачивайте абонентку и мы поможем решить задачу". Клиент заходит. А дальше начинается: "ой, сотрудники заняты", "это непростая задача", "это технические невозможно пока реализовать" ... Сейчас это повсеместно в IT и в образовании (особенно в EdTech).

Поэтому, конечно, любой [новый] качественный бизнес может полностью перекроить почти любую нишу в России, если найдет достаточно много качественных рук / голов. Соответственно, открытие границ (мира) после отмены санкций сотрет с лица экономической карты огромное количество отечественных компаний, которые сейчас в ус не дуют между "на троечку" и "на двоечку". Как и почти всех "импортозаместителей".

У российских IT-компаний в этом смысле самое "светлое" будущее. Им невыгоднее всего открытие границ. Потому что сейчас они растут масштабом и пробивают дно за дном в качестве. Если границы откроют, то конкуренцию им не выиграть без "защитных мер" со стороны государства (была лишь одна ниша, где мы были лучше - Поиск в интернете (Яндекс был намного лучше Гугла с точки зрения "ментальности" / релевантности) - но нейросетки западные уже сильнее и лучше (чем тот же Яндекс, даже с учетом российской специфики).

Выводы. В новой отечественной экономике выиграет только большой окологосударственный бизнес (большой частный - съедят) или качественный средний и малый. Для большинства компаний - основным конкурентным преимуществом в следующие годы станет качество. Не цена. Качество.

Поэтому бейте в этом направлении, даже если вы один. И маркетинговую стратегию (привлечение через рекламу) стройте на этом. Обозначайте, что вы лучше конкурентов именно по качеству (показывайте это в рекламе, роликах в соцсетях, вирусите это). И делайте при этом качественно (иначе повторные покупки быстро сойдут на нет и похоронят вас ростом расходов на рекламу).

👍

| Денис Сучилин @dsuchilin | ECWORLD
| Жизнь. Бизнес. Логика. Развитие

В пятницу Moody's понизило кредитный рейтинг Соединенных Штатов на одну ступень с "Aaa" до "Aa1", сославшись на растущий долг и проценты, "которые значительно выше, чем у государств с аналогичным рейтингом". (с) Reuters

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

По ситуации на рынке недвижимости:

▪️ https://www.group-telegram.com/ecworld.com/4927
▪️ https://www.group-telegram.com/ecworld.com/4918
▪️ https://www.group-telegram.com/ecworld.com/4876

- и в продолжение темы "математики недвижимости" (для тех, кто инвестирует в недвижимость, не умея считать):

▪️ https://www.group-telegram.com/ecworld.com/4752
▪️ https://www.group-telegram.com/ecworld.com/4730

Если отсмотреть в Youtube ролики "экспертов" рынка о новостройках Москвы, то можно заметить несколько одинаковых нарративов, которые выдают опрашиваемые в роликах покупатели новостроек:

- дома очень красивые и выглядят современно;

- здесь совсем другой контингент, нет "глухих пенсионеров", алкашей и прочих элементов "старого фонда";

- здесь хорошие люди, мы все примерно одного социального уровня.

Нахваливает свои новые "гнёзда" таким образом и достаточно молодая категория (30-40 лет), и люди постарше (50-60 лет). И, даже не дергая глазом, продолжают:

- боремся с УК из-за постоянного мусора в подъездах, на подземных парковках - все проблемы от УК;

- нет нормального консьержа / охрана часто пьяная - поэтому в фойе могут распивать спиртные напитки;

- вокруг много старых домов, которые будут сносить, там много эмигрантов, от метро вечером страшно идти.

К сожалению, наши люди со школы не приучены пользоваться логикой [поэтому покупают недвижимость невыгодно, занимаются флиппингом порой в убыток себе и без возможности затем перепродать недвижимость, а сдают в аренду с доходностью не выше 3-5% годовых].

Мыслить не логикой, а шаблонами - так учили со школы: "Просто зазубри". Отсюда в их голове нет понимания, что они противоречат сами себе:

▪️ нравится отсутствие в новостройках шумных бабушек, которые есть в старом фонде, но при этом, получается, что готовы терпеть шум от ремонтов на следующие 5 лет или шум от соседних строек;

▪️ нравится, что нет алкашей в соседней двери, но при этом готовы терпеть алкашей и эмигрантов по пути домой из магазина или метро и по вечерам закрывать глаза на то, что кто-то опять зашел в фойе их подъезда и распивает на "красивых диванах" в фойе;

▪️ уехали от "низкосоциальных элементов" и забывают, что в новостройках дают квартиры ребятам из детских домов, которые потом начинают водить сюда компании;

▪️ нравится наличие консьерж сервиса, но месяцами или даже годами ругаются с УК из-за того, что те не могут найти консьержа или хорошую охрану, которая не будет бухать или водить в ЖК своих соплеменников из региона.

Люди увидели в рекламе и обзорах экспертов "мечту", переехали ... видят, что всё не так, но продолжают нахваливать свой новый ЖК. Большинство не замечает отсутствие логики в собственных размышлениях. А кто-то просто рекламирует свой ЖК, потому что уже повесил объявление на продажу квартиры в этом ЖК и просто мечтает вернуться в "плохой старый фонд".

И самое главное - любители и инвесторы в новостройки никак не хотят понять, что:

1️⃣ новостройка стала вторичкой, как только вы ее купили; а значит, она упала в цене сразу на 10-20% (продать вторичку при высоких ставках можно только с большим дисконтом и ждать придется долго) и несет в себе все те же самые риски, что и вторичка "от бабушки";

2️⃣ весь новый фонд через 10-20 лет превратится в ободранный старый фонд, где коммуникации будут стареть быстрее чем в старом фонде из-за качества материалов и кривых рук современных строителей;

3️⃣ через 20 лет все сегодняшние "молодые" станут "громкими пенсионерам" или около. Станут, шумными, агрессивными от нищеты и нереализованности (финансово преуспевают в жизни не более 5%). Многие начнут бухать, квартиры сдадут мигрантам, а позже и наркоманам; ЖК на окраинах города, где нехватка медицинских учреждений и сотрудников полиции ощущается сильнее всего, превратятся в "зоны ожидания помощи". В результате цена квартир не будет успевать даже за инфляцией или даже упадут.

И это только самые очевидные последствия. Могу написать и не очевидные. Только пока перечитайте тексты по ссылкам выше. Логика (математика) должна рулить в вашей голове, а не нарративы от таких же, но более ранних "мамкиных инвесторов" из Youtube. Считайте и смотрите вперед на 5-20 лет.

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

С 1 сентября 2025 года власти Москвы и Московской области начнут контролировать местоположение въезжающих в столичный регион мигрантов. Законопроект о проведении такого эксперимента 20 мая приняли депутаты Госдумы. Иностранцы должны будут зарегистрироваться в «специализированном мобильном приложении» и самостоятельно передавать МВД данные о месте своего нахождения.

При попытке обхода контроля геолокации мигранты будут включены в реестр контролируемых лиц, а значит, подлежать высылке из России. (с) Коммерсант

Оттестируют на мигрантах, потом на всех "крепостных" распространят. Инструментов контроля перемещения населения тестируют всё больше:

▪️ https://www.group-telegram.com/ecworld.com/4342
▪️ https://www.group-telegram.com/ecworld.com/4192
▪️ https://www.group-telegram.com/ecworld.com/4608
▪️ https://www.group-telegram.com/ecworld.com/3550
▪️ https://www.group-telegram.com/ecworld.com/4793
▪️ https://www.group-telegram.com/ecworld.com/2746

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

Держатели биткоина говорят:

1️⃣ эмиссия битка ограничена, поэтому ему не грозит инфляция;

2️⃣ если ты крупный держатель битка, то можешь контролировать его движения, поэтому крупнейшие финансовые компании мира стараются стать "очень крупными" держателями битка (например, BlackRock не так давно стал крупнейшим известным держателем битка после "основателя битка");

3️⃣ в выигрыше окажутся те люди / участники рынка, которые смогут купить больше биткоина, так как станут миллиардерами.

Так ли это? В чем ошибаются владельцы криптовалют, в том числе биткоина? Каким будет будущее этого актива? Какие факторы в настоящем и в будущем недооцениваем инвесторы в криптовалюту?

Ответы, как всегда, на сайте:

▪️ Биткоин - это будущее, но которое мы видим неправильно

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

В продолжение разговора о ситуации на рынке недвижимости:

▪️ https://www.group-telegram.com/ecworld.com/4935

Как я уже говорил неделю назад:

▪️ https://www.group-telegram.com/ecworld.com/4927

- на этих майских праздниках вышло нетипично много объявлений о продаже недвижимости в наблюдаемой нами из года в год локации (ЦАО Москвы, сегмент средний класс+ ).

Однако с начала этой недели - по мере возвращения людей в город - процесс появления объявлений о продаже квартир только ускорился. Резко и заметно люди побежали продавать квартиры,

Предложение, которое в последние полгода "тормозило":

▪️ то опасаясь разгоняемых слухов о национализации вкладов,

▪️ то полагая, что "вот-вот будет подписано мирное соглашение и цены начнут расти",

- начинает восстанавливаться. А с геополитическим перемирием всё всем становится понятнее (ждать можно вечно, а позитивных новостей всё нет).

Поэтому всё больше продавцов начинают видеть текущий период как Идеальный момент для продажи недвижимости:

▪️ перед летним затишьем покупателей,

▪️ пока курс доллара низкий, хорошо бы продать недвижимость, а рубли перевести в валюту,

▪️ самое время (перед обсуждаемым возможным понижением ставки ЦБ) зафиксировать высокие ставки по депозитам: продать квартиру, деньги положить на вклад и заработать за следующий год под 20% годовых (продал квартиру за 100 млн, а через год у тебя уже 120 млн рублей - и не надо ждать, когда цены вырастут).

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

Как нейросети уже меняют наше настоящее и поменяют наше будущее.

Немного о последних движениях в ИИ / AI - для тех, кто пропустил:

▪️ создание фильмов не выходя из дома: https://www.group-telegram.com/ecworld.comai/59

▪️ помощь людям по дому и в быту: https://www.group-telegram.com/ecworld.comai/58

▪️ общение и поддержка: https://www.group-telegram.com/ecworld.comai/57

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

1️⃣ Трамп рекомендовал ввести 50-процентные пошлины на товары из ЕС. (с)

Американский рынок акций за час на премаркете упал на -1,5%. Немецкий рынок упал на -2%, французский на -3%.

Новый виток "торговой войны".

2️⃣ Против Apple будут введены пошлины как минимум в 25%, если компания не прекратит производить iPhone за пределами США, заявил американский президент Дональд Трамп. (с)

Акции Apple упали на -4% на премаркете.

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

Недвижимость Москвы.

В последние дни также:

▪️ https://www.group-telegram.com/ecworld.com/4939

- начался повальный сброс апартаментов и "вчерашних новостроек" "бизнес"-класса, которые висели в бетоне год-два.

Продавец массово прибывает на рынок недвижимости столицы. Люди заторопились на выход.

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

Российский рынок акций сегодня открылся падением на фоне резких заявлений Д. Трампа о В. Путине:

▪️ https://www.group-telegram.com/ecworld.comnews/10221

Индекс Мосбиржи падает на -1,7% в моменте. Отдельные голубые фишки падают на -2-4%:

▪️ Газпром -3,5%
▪️ ГМК -2,5%
▪️ Новатэк -4,1%
▪️ ВТБ -2,5%

Сбер пока опять держится лучше других, поскольку подавляющая часть спроса российских частных инвесторов в акциях сконцентрирована именно в нем.

Негативная особенность (и это очень важно) последнего заявления Д. Трампа заключается еще и в том, что "контекст" заявления вышел в стиле Д. Байдена ("Hmmm, I do"), который мы услышали в начале 2021 года (за год до начала СВО) и после которого начался исход инсайдеров из российского рынка (та самая раздача толпе).

Это новый этап в "игре" Д. Трампа. Такого негативного по лексике послания к своему визави до этого мы не наблюдали:

У меня всегда были очень хорошие отношения с Владимиром Путиным из России, но с ним что-то случилось. Он сошел с ума! Он напрасно убивает многих людей, и я говорю не только о солдатах. Ракеты и беспилотники сбрасываются по городам Украины без какой-либо причины. Я всегда говорил, что он хочет ВСЕЙ Украины, а не просто частичку ее, и, возможно, это окажется правильным, но если он это сделает, это приведет к падению России! Точно так же президент Зеленский не оказывает своей стране никакой пользы, говоря так, как он это делает. Все, что исходит из его уст, вызывает проблемы, мне это не нравится, и лучше прекратить. (с) Д. Трамп https://truthsocial.com/@realDonaldTrump/114571369956761390

Элиты внутри России уже готовятся к новому витку геополитического противостояния. А, как известно: лес рубят - щепки летят. Щепки в данном случае - население, в том числе частные инвесторы в российские акции и прочие рублевые активы (в той же недвижке, напомню, исход умных денег ускорился в мае (ссылка 1, ссылка 2)).

P.S. В ближайшее время российское ТВ резко изменит свой тон в отношении Д. Трампа.

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

Фанатам покупки иностранных акций через российских брокеров и ценителям отрицательных цен на нефть посвящается:

С 4 июня на Мобирже начнутся торги фьючерсом на фонд, отслеживающий динамику цены биткона — iShares Bitcoin Trust ETF от BlackRock. Инструмент будет доступен только квалифицированным инвесторам. (с) РБК

Интерес Мосбиржи понятен: больше инструментов - больше комиссий - больше выручка биржи.

Однако ... Предлагая подобные инструменты, площадка привлекает лишь больше гэмблеров и тех, кому нужно рисануться перед одноклассниками, не имея счетов на зарубежных площадках.

Биткоин это инструмент совершенно других целей и задач (см. исходные задачи создания и продвижения биткоина и его отличия от фиатных валют), далёких от медианного инвестора Алёши и, тем более, Ивана. А торговля его "аналогом" на Мосбирже это самообман и лишь желание утолить голод гэмблера (игрока).

То есть это ещё один инструмент тупо для спекуляций. Как-будто в России нет сотен других тикеров, которые двигаются больше чем на 1% за день.

При этом для спекуляций в нормальном мире биткоин уже давно не лучший инструмент. В крипте есть много более волатильных и хорошо проторгованных монет. Но ещё больше возможностей по спекуляциям есть на рынке акций США: там сотни эмитентов каждый день двигаются более чем на 10% внутри дня. Вот где нужно торговать "импульсные стратегии", которые так привлекают любителей иксов.

Потому ... Мосбиржа запускает просто игрушку для психологически зависимых от торгов, понимая это (а это уже не "социальненько", а "токсичненько") и тупо хочет набить свой карман новыми комиссиями (ну, это нормально для коммерческой организации).

С западных же бирж она этим сюда никого не перетянет (как бы там на Набсовете ни распинались о высоких целях привлечения убегающего капитала). Просто, еще больше россиян потеряет свои рубли в текущей и приближающейся мясорубке.

Если торгующий этого не понимает, рынок его поимеет. И государство не забудет забрать налог.

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

Январский прогноз полностью реализован. Доллар на Forex вчера падал ниже отметки 77 рублей:

▪️ https://www.group-telegram.com/ecworld.comnews/10245

- а сегодня утром на зарубежных площадках его можно было "в живую" купить около 78 рублей.

Центробанк России выставил сегодня официальный курс доллара около 78,5 рублей - и многие вновь, как бывает в таких случаях, запаниковали: "уже слишком низко".

А тут еще и RGBI (индекс ОФЗ) "добавляет": он не падал на фоне последних "оральных интервенций" Д. Трампа о санкциях, когда падал наш рынок акций, а сейчас еще и растет. Как следствие, люди дергаются, многие ждут резкого понижения ставки ЦБ уже через неделю.

Однако смотреть на рынок нужно комплексно, а не под углом, под которым его подают публично чиновники и около или, тем более, "эксперты".

Во-первых, "упал" к рублю только доллар. Евро к рублю - всё еще на уровнях конца февраля это года: то есть уже 3 месяца стоит на одном месте. Нельзя забывать, что доллар (DXY) падает в целом "в мире", и с января он упал на -8% к тому же евро.

Во-вторых, в России доллар по-прежнему остается одной из основных валют вывода распиленных средств бюджета. Этот факт требует для валюты "идеальных периодов обмена" рублей на валюту [и дальнейшего вывода] для элиты.

P.S. "Правильную" логику ЦБ по предстоящим значениям ставки можно почитать по ссылкам ниже (как и дальнейшую логику в управлении курсом валюты):

▪️ Ставка ЦБ
▪️ Ставка ЦБ (умные деньги)

Думайте, анализируйте, смотрите на ситуацию шире и поменьше слушайте паникёров.

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

Фокус. Инвесторы. Энтузиасты.

В продолжение записи Биткоин - это будущее, но которое мы видим неправильно.

Есть три прописные истины:

1️⃣ Фокус это внимание, а внимание в корпоративном мире это деньги (инвестиции).

2️⃣ Бизнес так устроен, что он ищет там, где лучше. Лучше означает выше прибыль.

3️⃣ Фокус "толпы" определяют большие деньги и / или публичные энтузиасты. Куда смотрят эти двое, туда смотрит и толпа.

Всего год с небольшим назад внимание инвесторов во всем мире переключилось на криптовалюты после того, как Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) одобрила первые биржевые фонды (ETF) на основе биткоина. Все сразу заговорили о новом веке биткоина и крипты в целом. Что случилось после этого? Насколько вырос bitcoin? Ни насколько. Биткоин после этого упал на -30% и в мае этого года (спустя 16 месяцев) вернулся к тем же максимумам, у которых он был, когда все заговорили о "новом веке биткоина". В ethereum ситуация еще хуже.

Сегодня внимание больших денег всё очевиднее концентрируется в нейросетях / AI / ИИ. Первоначально массовая "игрушка" для обычного пользователя очень быстро стала инструментом решения примитивных и скучных задач сотрудника, заменив "помощников" и даже джуниоров. Для компаний это снижение расходов, а значит, рост прибыли. А значит, мы будем наблюдать рост интереса к этому рынку у обычных массовых компаний. А значит, большие компании будет концентрировать свое внимание / фокус на создании продуктов на основе AI , чтобы закрывать массовый запрос / спрос. А фокус, как мы помним, это инвестиции.

Всё больше внимания и инвестиций будет уделяться / направляться в AI. А значит, другие "хайповые темы", вроде криптовалют будут привлекать к себе всё меньше внимания. Как говорится:

- Тема интересная, но баблишка тут не поднимешь быстро и очевидно (таким будет мнение больших компаний о крипте / блокчейне).

А значит, интерес к крипте начнет постепенно падать.


Что касается второй важной группы людей - энтузиасты / гики, которые стали лидерами мнений, - то здесь мы наблюдаем то же самое. Крипта это инструмент. Но ограниченного применения. И крипта, если и позволяет растить капитал, то только именно растить. То есть у тебя уже должен быть капитал [чтобы его растить / сделать "иксы"]. А вот нейросети позволяют создавать новое - и создавать сам капитал, создавая новые продукты. Здесь будет то же самое, что с инвесторами / большими компаниями. Потенциал "заработать" привлечет очень много "создателей" / энтузиастов, которые являются лидерами мнений. И они сильнее потащат в толпу эту тему (AI). Отвлекая от других тем.

Крипта останется на какое-то время (пока ее не заменят цифровые национальные валюты) инструментом какой-то части толпы, но внимание толпы переведут на другие, более интересные продукты, которые скоро даст AI. И толпа побежит свои денежки тратить туда же - на эти продукты (вокруг AI).

Денег "на тему крипты" будет оставаться всё меньше. И внимания ей (за исключением пары монет) будет уделяться всё меньше.

Смотрите вперед, а не назад.

#криптовалюта #ai #bitcoin #инвестиции

P.S. Посмотреть на дополнительные полезные графики по теме AI можно в оригинале статьи по ссылке.

| Денис Сучилин @dsuchilin | ECWORLD
| Жизнь. Бизнес. Логика. Развитие