🇪🇺🏦Обязательное страхование вкладов в Европе: что важно знать?
В странах ЕС действует единая система гарантирования вкладов (Deposit Guarantee Schemes, DGS), регулируемая Директивой 2014/49/EU. 🎯Основная цель — защита средств вкладчиков в случае банкротства банка.
✅💸Размер покрытия: Гарантируется возврат до 100 000 евро на одного вкладчика в одном банке. Эта сумма распространяется на все виды вкладов: текущие счета, сберегательные и срочные депозиты. В отдельных случаях (например, временные крупные вклады после продажи недвижимости или страховые выплаты) сумма защиты может быть увеличена.
✅🙋♀️Кто выплачивает? Страхование финансируется самими банками. Каждый банк, работающий в ЕС, обязан быть участником национальной системы страхования вкладов и регулярно отчислять взносы в соответствующий фонд. Ставка взносов составляет не менее 0,8% от объема застрахованных вкладов, что обеспечивает достаточный уровень резервов для выплаты компенсаций.
✅☝️Кто получает? Если банк признается неплатежеспособным, вкладчики получают компенсацию в пределах 100 000 евро в течение 7 рабочих дней после начала процедуры выплаты. ‼️Эти правила распространяются как на граждан ЕС, так и на нерезидентов, если их средства находятся в банке, работающем в странах ЕС.
👩🏫Эксперты Main Partner Trust рекомендуют следить на финансовым состоянием банков, в которых вы храните крупные суммы (более 100,000 евро) или поручить эту задачу профессионалам 🥸 @mainparrnertrust
🇪🇺🏦Обязательное страхование вкладов в Европе: что важно знать?
В странах ЕС действует единая система гарантирования вкладов (Deposit Guarantee Schemes, DGS), регулируемая Директивой 2014/49/EU. 🎯Основная цель — защита средств вкладчиков в случае банкротства банка.
✅💸Размер покрытия: Гарантируется возврат до 100 000 евро на одного вкладчика в одном банке. Эта сумма распространяется на все виды вкладов: текущие счета, сберегательные и срочные депозиты. В отдельных случаях (например, временные крупные вклады после продажи недвижимости или страховые выплаты) сумма защиты может быть увеличена.
✅🙋♀️Кто выплачивает? Страхование финансируется самими банками. Каждый банк, работающий в ЕС, обязан быть участником национальной системы страхования вкладов и регулярно отчислять взносы в соответствующий фонд. Ставка взносов составляет не менее 0,8% от объема застрахованных вкладов, что обеспечивает достаточный уровень резервов для выплаты компенсаций.
✅☝️Кто получает? Если банк признается неплатежеспособным, вкладчики получают компенсацию в пределах 100 000 евро в течение 7 рабочих дней после начала процедуры выплаты. ‼️Эти правила распространяются как на граждан ЕС, так и на нерезидентов, если их средства находятся в банке, работающем в странах ЕС.
👩🏫Эксперты Main Partner Trust рекомендуют следить на финансовым состоянием банков, в которых вы храните крупные суммы (более 100,000 евро) или поручить эту задачу профессионалам 🥸 @mainparrnertrust
Sebi said data, emails and other documents are being retrieved from the seized devices and detailed investigation is in progress. He adds: "Telegram has become my primary news source." That hurt tech stocks. For the past few weeks, the 10-year yield has traded between 1.72% and 2%, as traders moved into the bond for safety when Russia headlines were ugly—and out of it when headlines improved. Now, the yield is touching its pandemic-era high. If the yield breaks above that level, that could signal that it’s on a sustainable path higher. Higher long-dated bond yields make future profits less valuable—and many tech companies are valued on the basis of profits forecast for many years in the future. Since its launch in 2013, Telegram has grown from a simple messaging app to a broadcast network. Its user base isn’t as vast as WhatsApp’s, and its broadcast platform is a fraction the size of Twitter, but it’s nonetheless showing its use. While Telegram has been embroiled in controversy for much of its life, it has become a vital source of communication during the invasion of Ukraine. But, if all of this is new to you, let us explain, dear friends, what on Earth a Telegram is meant to be, and why you should, or should not, need to care. The SC urges the public to refer to the SC’s I nvestor Alert List before investing. The list contains details of unauthorised websites, investment products, companies and individuals. Members of the public who suspect that they have been approached by unauthorised firms or individuals offering schemes that promise unrealistic returns
from it
