Константин Затулин

Проголосовал сегодня, 15 января, за принятие Госдумой в первом чтении законопроекта №804702-8 с длинным названием "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (в части создания механизмов противодействия заключению договоров потребительского кредита (займа) и осуществлению операций с использованием денежных средств клиента без его добровольного согласия или с согласия, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием).

Законопроект направлен на противодействие мошенническим схемам по хищению денежных средств с использованием методов социальной инженерии. На прошлой неделе мне, к слову, по результатам депутатского приёма в Сочи пришлось направить запрос руководству "Газпромбанка" в связи с мошенничеством, совершённым со счётом сочинца в местном отделении банка. В соответствии с принятым в первом чтении законопроектом при принятии микрофинансовой организацией решения о предоставлении потребительского займа, кредитная организация – до предоставления заемных денежных средств при наличии распоряжения заемщика о перечислении заемных денежных средств на счет третьего лица обязаны осуществить проверку сведений о получателе денежных средств, указанных в заявлении о предоставлении потребительского кредита (займа) и (или) распоряжении заемщика о перечислении заемных денежных средств на счет третьего лица, на наличие их в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

При выявлении в ходе указанной проверки совпадения сведений о получателе денежных средств с информацией, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, микрофинансовая организация отказывает в заключении договора потребительского займа с уведомлением заемщика в письменной форме о таком отказе с указанием его причины, не позднее окончания дня принятия решения об отказе в заключении договора потребительского займа, а кредитная организация отказывает в перечислении денежных средств на счет третьего лица, указанного заемщиком, с незамедлительным уведомлением заемщика в письменной форме о причинах такого отказа.

Вводится "период охлаждения" заемщика. Кредитная организация, микрофинансовая организация будут осуществлять передачу заемщику денежных средств по договору потребительского кредита (займа):
- не ранее, чем через 4 часа после того, как сторонами договора потребительского кредита (займа) будет достигнуто согласие по всем индивидуальным условиям договора, а также в случае увеличения суммы кредита (займа) или лимита кредитования, – в случае если сумма потребительского кредита (займа) или лимит кредитования составляет от 50 тыс. руб. до 200 тыс. руб.;
- не ранее, чем через 48 часов после того, как сторонами договора потребительского кредита (займа) будет достигнуто согласие по всем индивидуальным условиям договора, а также в случае увеличения суммы кредита (займа) или лимита кредитования, – в случае если сумма потребительского кредита (займа) или лимит кредитования превышает 200 тыс. руб.

На кредитные организации также возлагается обязанность отказать во внесении наличных денежных средств на банковские счета с применением токенизированных (цифровых) платежных карт, определяемых в соответствии с ФЗ "О национальной платежной системе", с использованием банкоматов или иных технических устройств на общую сумму более 50 тыс. руб. в течение 48 часов с момента выпуска такой токенизированной (платежной) карты и незамедлительно уведомляет лицо, вносящее наличные денежные средства, о причинах такого отказа предупреждающей надписью, отражаемой на экране банкомата или иного технического устройства, через который осуществляется внесение таких наличных денежных средств.

Читайте далее в официальном Дзен-канале Константина Затулина

sozd.duma.gov.ru

№804702-8 Законопроект :: Система обеспечения законодательной деятельности

Информационный ресурс Государственной Думы. Здесь собрана информация о рассмотрении законопроектов и проектов постановлений Государственной Думы

www.group-telegram.com/us/konstantinzatulin.com/3405

72.9K viewsedited  Jan 15 at 11:38

Проголосовал сегодня, 15 января, за принятие Госдумой в первом чтении законопроекта №804702-8 с длинным названием "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (в части создания механизмов противодействия заключению договоров потребительского кредита (займа) и осуществлению операций с использованием денежных средств клиента без его добровольного согласия или с согласия, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием).

Законопроект направлен на противодействие мошенническим схемам по хищению денежных средств с использованием методов социальной инженерии. На прошлой неделе мне, к слову, по результатам депутатского приёма в Сочи пришлось направить запрос руководству "Газпромбанка" в связи с мошенничеством, совершённым со счётом сочинца в местном отделении банка. В соответствии с принятым в первом чтении законопроектом при принятии микрофинансовой организацией решения о предоставлении потребительского займа, кредитная организация – до предоставления заемных денежных средств при наличии распоряжения заемщика о перечислении заемных денежных средств на счет третьего лица обязаны осуществить проверку сведений о получателе денежных средств, указанных в заявлении о предоставлении потребительского кредита (займа) и (или) распоряжении заемщика о перечислении заемных денежных средств на счет третьего лица, на наличие их в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

При выявлении в ходе указанной проверки совпадения сведений о получателе денежных средств с информацией, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, микрофинансовая организация отказывает в заключении договора потребительского займа с уведомлением заемщика в письменной форме о таком отказе с указанием его причины, не позднее окончания дня принятия решения об отказе в заключении договора потребительского займа, а кредитная организация отказывает в перечислении денежных средств на счет третьего лица, указанного заемщиком, с незамедлительным уведомлением заемщика в письменной форме о причинах такого отказа.

Вводится "период охлаждения" заемщика. Кредитная организация, микрофинансовая организация будут осуществлять передачу заемщику денежных средств по договору потребительского кредита (займа):
- не ранее, чем через 4 часа после того, как сторонами договора потребительского кредита (займа) будет достигнуто согласие по всем индивидуальным условиям договора, а также в случае увеличения суммы кредита (займа) или лимита кредитования, – в случае если сумма потребительского кредита (займа) или лимит кредитования составляет от 50 тыс. руб. до 200 тыс. руб.;
- не ранее, чем через 48 часов после того, как сторонами договора потребительского кредита (займа) будет достигнуто согласие по всем индивидуальным условиям договора, а также в случае увеличения суммы кредита (займа) или лимита кредитования, – в случае если сумма потребительского кредита (займа) или лимит кредитования превышает 200 тыс. руб.

На кредитные организации также возлагается обязанность отказать во внесении наличных денежных средств на банковские счета с применением токенизированных (цифровых) платежных карт, определяемых в соответствии с ФЗ "О национальной платежной системе", с использованием банкоматов или иных технических устройств на общую сумму более 50 тыс. руб. в течение 48 часов с момента выпуска такой токенизированной (платежной) карты и незамедлительно уведомляет лицо, вносящее наличные денежные средства, о причинах такого отказа предупреждающей надписью, отражаемой на экране банкомата или иного технического устройства, через который осуществляется внесение таких наличных денежных средств.

Читайте далее в официальном Дзен-канале Константина Затулина

BY Константин Затулин