Финтехно

ЦБ выясняет, с какими криптообменниками работают банки. Пока предлагают признаться самостоятельно: ответить на вопросы регулятора относительно платежей между физическими лицами, а также в отношении казино и форекс-дилеров.

В первую очередь ЦБ интересуют btc-obmennik, cleanbtc, 100bitcoins, ultrachange, 1wn, cryptex24, openchange, xchange, vexel, betatransfer. На их сайтах среди партнеров фигурируют «Сбербанк», ВТБ, «Тинькофф», Western Union, WebMoney, «Золотая корона». Последние два всё отрицают.

Что волнует регулятора

• Сделки заключаются анонимно, цели операций никому не известны > деньги могут идти на нелегальные цели.

• Криптообменники не регистрируют свою деятельность и не несут финансовых обязательств перед клиентами > могут вовлекать их в любые мошеннические схемы.

• Платежи проходят через подконтрольные обменникам банковские карты и электронные кошельки, зачастую оформленные на подставных лиц > проследить всю цепочку и при необходимости защитить интересы клиента невозможно.

При этом криптообменники из списка ЦБ — это лишь малая доля российских и зарубежных сервисов, которые сейчас доступны россиянам. Всего их 400–450. Объем внебиржевого рынка криптовалют в РФ и странах ближнего зарубежья — около $1,3 млрд в месяц, из которых на Россию приходится около половины. Возьмет регулятор его под контроль или просто запретит всё, что связано с криптовалютами — пока не понятно. Инициативы по блокировкам уже есть.

www.group-telegram.com/kr/fintexno.com/1205

3.4K viewsJan 19, 2022 at 07:17

ЦБ выясняет, с какими криптообменниками работают банки. Пока предлагают признаться самостоятельно: ответить на вопросы регулятора относительно платежей между физическими лицами, а также в отношении казино и форекс-дилеров.

В первую очередь ЦБ интересуют btc-obmennik, cleanbtc, 100bitcoins, ultrachange, 1wn, cryptex24, openchange, xchange, vexel, betatransfer. На их сайтах среди партнеров фигурируют «Сбербанк», ВТБ, «Тинькофф», Western Union, WebMoney, «Золотая корона». Последние два всё отрицают.

Что волнует регулятора

• Сделки заключаются анонимно, цели операций никому не известны > деньги могут идти на нелегальные цели.

• Криптообменники не регистрируют свою деятельность и не несут финансовых обязательств перед клиентами > могут вовлекать их в любые мошеннические схемы.

• Платежи проходят через подконтрольные обменникам банковские карты и электронные кошельки, зачастую оформленные на подставных лиц > проследить всю цепочку и при необходимости защитить интересы клиента невозможно.

При этом криптообменники из списка ЦБ — это лишь малая доля российских и зарубежных сервисов, которые сейчас доступны россиянам. Всего их 400–450. Объем внебиржевого рынка криптовалют в РФ и странах ближнего зарубежья — около $1,3 млрд в месяц, из которых на Россию приходится около половины. Возьмет регулятор его под контроль или просто запретит всё, что связано с криптовалютами — пока не понятно. Инициативы по блокировкам уже есть.

BY Финтехно