Я с интересом слежу за обсуждением проблемы борьбы с телефонными мошенниками у читателей моего канала. Рекомендации не брать трубку, не отвечать на звонки с незнакомых номеров и вообще, если ответили, сразу прерывать разговор, когда позвонившие заводят разговор о деньгах, к сожалению, учат мало кого из наших соотечественников. Я об этом пишу уже годами, но научить всех даже базовым принципам финансовой гигиены невозможно.
Однако существует довольно простой и эффективный способ борьбы с мошенничеством подобного рода: ограничить доступ мазурикам к денежным средствам жертв. Ведь все похищенные средства утекают через банковскую систему, которая находится в ведении Банка России.
Есть всего три ключевых точки, которые достаточно контролировать на территории РФ, чтобы резко снизить вывод похищенных средств. Это непосредственно жертва, затем дроппер (физическое или юридическое лицо) в качестве промежуточного звена и криптообменник, через который похищенное переводится за рубеж. Попробуем рассмотреть эти звенья и начнем с конца.
Продолжают ли в РФ работать криптообмениики, которые фактически занимаются незаконной банковской деятельностью? Да. Сделал ли что-то Банк России для пресечения их деятельности? Нет. Сколько подобных организаций, занимающихся противоправной деятельностью, было ликвидировано, а их организаторов и участников наказано в соответствии с действующим законодательством? Вопрос к Банку России: почему за все прошедшие годы он ничего не сделал в этом направлении?
Пресечена ли в РФ работа дропперов? Нет. Её несколько затруднило создание «черных списков» дропперов ЦБ РФ, что повысило расценки за их привлечение, но принципиально картину не изменило. Были ли посадки дропперов, о которых было широко оповещены все? Нет. Почему? Ведь дроппер – это пособник мошенников и соучастник в хищении денежных средств.
А как обстоят дела у Банка России с потенциальными жертвами мошенников? Он их пытается «просвещать» и напитать «финансовой грамотностью». Это прекрасно, но Банк России – это не министерство просвещения. Сделано ли что-то более конкретное? Конечно. ЦБ РФ старается всемерно ускорить проведение расчетов, что еще больше упрощает жизнь мошенникам.
Этим дело не ограничивается, ведь все эти операции проходят через банки, которые обязаны, согласно закону №115-ФЗ и прочим подзаконным актам, информировать Банк России о сомнительных, не говоря уж о подлежащих обязательному контролю, операциях своих клиентов.
Сделал ли Банк России что-то для усиления комплаенс-контроля по пресечению подобных мошеннических действий в банках, чтобы банковские сотрудники более четко реагировали на нетипичные операции своих клиентов? Разве какие-то банки за это оштрафовали, ограничили перечень их операций, сменили руководство или вообще отозвали лицензии? Нет, ничего этого не было сделано.
Получается удивительная картина, о которой я тоже уже писал ранее. С телефонным мошенничеством борются ВКС РФ, ФСБ, МВД, телефонные компании, даже коммерческие банки на своем уровне, и только Банк России стремится ничего не делать для пресечения этого, ограничившись за прошедшие годы лишь «просвещением» потенциальных жертв. Единственный бледный лучик надежды пробился в виде появления «черных списков» дропперов для банков.
Хотя нет, было бы несправедливо не отметить тот факт, что Банк России всегда с гордостью рапортует о том, сколько денег было похищено телефонными мошенниками у наших граждан. И это выглядит как отчет о собственных достижениях.
Я с интересом слежу за обсуждением проблемы борьбы с телефонными мошенниками у читателей моего канала. Рекомендации не брать трубку, не отвечать на звонки с незнакомых номеров и вообще, если ответили, сразу прерывать разговор, когда позвонившие заводят разговор о деньгах, к сожалению, учат мало кого из наших соотечественников. Я об этом пишу уже годами, но научить всех даже базовым принципам финансовой гигиены невозможно.
Однако существует довольно простой и эффективный способ борьбы с мошенничеством подобного рода: ограничить доступ мазурикам к денежным средствам жертв. Ведь все похищенные средства утекают через банковскую систему, которая находится в ведении Банка России.
Есть всего три ключевых точки, которые достаточно контролировать на территории РФ, чтобы резко снизить вывод похищенных средств. Это непосредственно жертва, затем дроппер (физическое или юридическое лицо) в качестве промежуточного звена и криптообменник, через который похищенное переводится за рубеж. Попробуем рассмотреть эти звенья и начнем с конца.
Продолжают ли в РФ работать криптообмениики, которые фактически занимаются незаконной банковской деятельностью? Да. Сделал ли что-то Банк России для пресечения их деятельности? Нет. Сколько подобных организаций, занимающихся противоправной деятельностью, было ликвидировано, а их организаторов и участников наказано в соответствии с действующим законодательством? Вопрос к Банку России: почему за все прошедшие годы он ничего не сделал в этом направлении?
Пресечена ли в РФ работа дропперов? Нет. Её несколько затруднило создание «черных списков» дропперов ЦБ РФ, что повысило расценки за их привлечение, но принципиально картину не изменило. Были ли посадки дропперов, о которых было широко оповещены все? Нет. Почему? Ведь дроппер – это пособник мошенников и соучастник в хищении денежных средств.
А как обстоят дела у Банка России с потенциальными жертвами мошенников? Он их пытается «просвещать» и напитать «финансовой грамотностью». Это прекрасно, но Банк России – это не министерство просвещения. Сделано ли что-то более конкретное? Конечно. ЦБ РФ старается всемерно ускорить проведение расчетов, что еще больше упрощает жизнь мошенникам.
Этим дело не ограничивается, ведь все эти операции проходят через банки, которые обязаны, согласно закону №115-ФЗ и прочим подзаконным актам, информировать Банк России о сомнительных, не говоря уж о подлежащих обязательному контролю, операциях своих клиентов.
Сделал ли Банк России что-то для усиления комплаенс-контроля по пресечению подобных мошеннических действий в банках, чтобы банковские сотрудники более четко реагировали на нетипичные операции своих клиентов? Разве какие-то банки за это оштрафовали, ограничили перечень их операций, сменили руководство или вообще отозвали лицензии? Нет, ничего этого не было сделано.
Получается удивительная картина, о которой я тоже уже писал ранее. С телефонным мошенничеством борются ВКС РФ, ФСБ, МВД, телефонные компании, даже коммерческие банки на своем уровне, и только Банк России стремится ничего не делать для пресечения этого, ограничившись за прошедшие годы лишь «просвещением» потенциальных жертв. Единственный бледный лучик надежды пробился в виде появления «черных списков» дропперов для банков.
Хотя нет, было бы несправедливо не отметить тот факт, что Банк России всегда с гордостью рапортует о том, сколько денег было похищено телефонными мошенниками у наших граждан. И это выглядит как отчет о собственных достижениях.
BY Лежава. Деньги и жизнь
Warning: Undefined variable $i in /var/www/group-telegram/post.php on line 260
He floated the idea of restricting the use of Telegram in Ukraine and Russia, a suggestion that was met with fierce opposition from users. Shortly after, Durov backed off the idea. Telegram was co-founded by Pavel and Nikolai Durov, the brothers who had previously created VKontakte. VK is Russia’s equivalent of Facebook, a social network used for public and private messaging, audio and video sharing as well as online gaming. In January, SimpleWeb reported that VK was Russia’s fourth most-visited website, after Yandex, YouTube and Google’s Russian-language homepage. In 2016, Forbes’ Michael Solomon described Pavel Durov (pictured, below) as the “Mark Zuckerberg of Russia.” For Oleksandra Tsekhanovska, head of the Hybrid Warfare Analytical Group at the Kyiv-based Ukraine Crisis Media Center, the effects are both near- and far-reaching. But Kliuchnikov, the Ukranian now in France, said he will use Signal or WhatsApp for sensitive conversations, but questions around privacy on Telegram do not give him pause when it comes to sharing information about the war. 'Wild West'
from kr
