Telegram Group & Telegram Channel
gbar-2024-attaining-escape-velocity-f.pdf
2.3 MB
Голос экспертов: саммери отчета McKinsey о состоянии банковской отрасли 2024

Банковская отрасль завершила последние два года с наилучшими показателями со времен мирового финансового кризиса 2007–2009 годов. В 2023 году мировые банки сгенерировали $7 трлн доходов и $1,1 трлн чистой прибыли, а рентабельность собственного капитала (ROTE) достигла 11,7%. Однако, несмотря на впечатляющую прибыльность, отрасль остается недооцененной — мультипликатор цена/балансовая стоимость составляет всего 0,9, что свидетельствует о скептицизме рынка относительно долгосрочной устойчивости банков.

Основные вызовы отрасли:
Несмотря на улучшение финансовых показателей, банковская отрасль сталкивается с рядом ключевых вызовов:

1. Зависимость от процентных ставок. Большая часть роста доходности была обеспечена повышением ставок. Если ставки снизятся, рентабельность может упасть до уровня стоимости капитала.

2. Конкуренция с новыми игроками. Альтернативные участники, такие как финтех-компании, необанки и частный капитал, активно захватывают прибыльные сегменты — от платежей до управления активами.

3. Ограничения в производительности. Несмотря на колоссальные инвестиции в технологии ($600 млрд), производительность труда остается низкой, что ограничивает потенциал дальнейшего роста.

Стратегии для достижения "ускорения"
Для того чтобы вырваться вперед и достичь устойчивого роста, успешные банки используют комбинацию структурных и операционных стратегий:

1. Структурные подходы:

- Выбор перспективных сегментов.
Лидеры рынка фокусируются на прибыльных сегментах, таких как платежи и управление активами, избегая избыточной концентрации.

- Оптимизация масштаба. Использование локального или глобального масштаба для повышения эффективности, особенно в стандартизированных процессах, таких как обслуживание клиентов или управление активами.

- Географическая стратегия. Банки нацеливаются на регионы с высоким экономическим потенциалом или стратегически размещают себя вдоль цепочки создания стоимости.

2. Операционные подходы:

- Углубление клиентских отношений. Лидеры создают экосистемы продуктов, которые удерживают клиентов и увеличивают их ценность. Это включает дополнительные услуги, такие как лояльность и интеграция с социальными платформами.

- Использование технологий и аналитики. Внедрение ИИ и сегментированной аналитики позволяет банкам точнее определять потребности клиентов, улучшать качество обслуживания и снижать затраты.

- Цифровизация процессов. Ведущие игроки переносят основные процессы в цифровые каналы, сокращая затраты и повышая удобство для клиентов.

Исследование показывает, что около 10% банков смогли улучшить свои показатели на 5 и более децилей за последние 10 лет, демонстрируя потенциал для прорыва. Однако более 60% банков остались на прежнем уровне, что подчеркивает сложность изменений. Ключевую роль в успехе играют управленческие команды, которые должны демонстрировать высокую гибкость, способность адаптироваться к новым условиям и умение разрабатывать четкие стратегии.

Таким образом, для достижения устойчивого роста банкам необходимо фокусироваться на инновациях, повышении операционной эффективности и активном управлении структурными преимуществами. Конкуренция с финтехами и альтернативными игроками требует решительных действий, включая инвестиции в технологии и создание уникальных клиентских предложений.

#sharq_experts



group-telegram.com/sharq_analytics/9666
Create:
Last Update:

Голос экспертов: саммери отчета McKinsey о состоянии банковской отрасли 2024

Банковская отрасль завершила последние два года с наилучшими показателями со времен мирового финансового кризиса 2007–2009 годов. В 2023 году мировые банки сгенерировали $7 трлн доходов и $1,1 трлн чистой прибыли, а рентабельность собственного капитала (ROTE) достигла 11,7%. Однако, несмотря на впечатляющую прибыльность, отрасль остается недооцененной — мультипликатор цена/балансовая стоимость составляет всего 0,9, что свидетельствует о скептицизме рынка относительно долгосрочной устойчивости банков.

Основные вызовы отрасли:
Несмотря на улучшение финансовых показателей, банковская отрасль сталкивается с рядом ключевых вызовов:

1. Зависимость от процентных ставок. Большая часть роста доходности была обеспечена повышением ставок. Если ставки снизятся, рентабельность может упасть до уровня стоимости капитала.

2. Конкуренция с новыми игроками. Альтернативные участники, такие как финтех-компании, необанки и частный капитал, активно захватывают прибыльные сегменты — от платежей до управления активами.

3. Ограничения в производительности. Несмотря на колоссальные инвестиции в технологии ($600 млрд), производительность труда остается низкой, что ограничивает потенциал дальнейшего роста.

Стратегии для достижения "ускорения"
Для того чтобы вырваться вперед и достичь устойчивого роста, успешные банки используют комбинацию структурных и операционных стратегий:

1. Структурные подходы:

- Выбор перспективных сегментов.
Лидеры рынка фокусируются на прибыльных сегментах, таких как платежи и управление активами, избегая избыточной концентрации.

- Оптимизация масштаба. Использование локального или глобального масштаба для повышения эффективности, особенно в стандартизированных процессах, таких как обслуживание клиентов или управление активами.

- Географическая стратегия. Банки нацеливаются на регионы с высоким экономическим потенциалом или стратегически размещают себя вдоль цепочки создания стоимости.

2. Операционные подходы:

- Углубление клиентских отношений. Лидеры создают экосистемы продуктов, которые удерживают клиентов и увеличивают их ценность. Это включает дополнительные услуги, такие как лояльность и интеграция с социальными платформами.

- Использование технологий и аналитики. Внедрение ИИ и сегментированной аналитики позволяет банкам точнее определять потребности клиентов, улучшать качество обслуживания и снижать затраты.

- Цифровизация процессов. Ведущие игроки переносят основные процессы в цифровые каналы, сокращая затраты и повышая удобство для клиентов.

Исследование показывает, что около 10% банков смогли улучшить свои показатели на 5 и более децилей за последние 10 лет, демонстрируя потенциал для прорыва. Однако более 60% банков остались на прежнем уровне, что подчеркивает сложность изменений. Ключевую роль в успехе играют управленческие команды, которые должны демонстрировать высокую гибкость, способность адаптироваться к новым условиям и умение разрабатывать четкие стратегии.

Таким образом, для достижения устойчивого роста банкам необходимо фокусироваться на инновациях, повышении операционной эффективности и активном управлении структурными преимуществами. Конкуренция с финтехами и альтернативными игроками требует решительных действий, включая инвестиции в технологии и создание уникальных клиентских предложений.

#sharq_experts

BY SHARQ | Ближневосточный конфликт


Warning: Undefined variable $i in /var/www/group-telegram/post.php on line 260

Share with your friend now:
group-telegram.com/sharq_analytics/9666

View MORE
Open in Telegram


Telegram | DID YOU KNOW?

Date: |

For Oleksandra Tsekhanovska, head of the Hybrid Warfare Analytical Group at the Kyiv-based Ukraine Crisis Media Center, the effects are both near- and far-reaching. In a statement, the regulator said the search and seizure operation was carried out against seven individuals and one corporate entity at multiple locations in Ahmedabad and Bhavnagar in Gujarat, Neemuch in Madhya Pradesh, Delhi, and Mumbai. Despite Telegram's origins, its approach to users' security has privacy advocates worried. Telegram has become more interventionist over time, and has steadily increased its efforts to shut down these accounts. But this has also meant that the company has also engaged with lawmakers more generally, although it maintains that it doesn’t do so willingly. For instance, in September 2021, Telegram reportedly blocked a chat bot in support of (Putin critic) Alexei Navalny during Russia’s most recent parliamentary elections. Pavel Durov was quoted at the time saying that the company was obliged to follow a “legitimate” law of the land. He added that as Apple and Google both follow the law, to violate it would give both platforms a reason to boot the messenger from its stores. What distinguishes the app from competitors is its use of what's known as channels: Public or private feeds of photos and videos that can be set up by one person or an organization. The channels have become popular with on-the-ground journalists, aid workers and Ukrainian President Volodymyr Zelenskyy, who broadcasts on a Telegram channel. The channels can be followed by an unlimited number of people. Unlike Facebook, Twitter and other popular social networks, there is no advertising on Telegram and the flow of information is not driven by an algorithm.
from kr


Telegram SHARQ | Ближневосточный конфликт
FROM American