Telegram Group & Telegram Channel
gbar-2024-attaining-escape-velocity-f.pdf
2.3 MB
Голос экспертов: саммери отчета McKinsey о состоянии банковской отрасли 2024

Банковская отрасль завершила последние два года с наилучшими показателями со времен мирового финансового кризиса 2007–2009 годов. В 2023 году мировые банки сгенерировали $7 трлн доходов и $1,1 трлн чистой прибыли, а рентабельность собственного капитала (ROTE) достигла 11,7%. Однако, несмотря на впечатляющую прибыльность, отрасль остается недооцененной — мультипликатор цена/балансовая стоимость составляет всего 0,9, что свидетельствует о скептицизме рынка относительно долгосрочной устойчивости банков.

Основные вызовы отрасли:
Несмотря на улучшение финансовых показателей, банковская отрасль сталкивается с рядом ключевых вызовов:

1. Зависимость от процентных ставок. Большая часть роста доходности была обеспечена повышением ставок. Если ставки снизятся, рентабельность может упасть до уровня стоимости капитала.

2. Конкуренция с новыми игроками. Альтернативные участники, такие как финтех-компании, необанки и частный капитал, активно захватывают прибыльные сегменты — от платежей до управления активами.

3. Ограничения в производительности. Несмотря на колоссальные инвестиции в технологии ($600 млрд), производительность труда остается низкой, что ограничивает потенциал дальнейшего роста.

Стратегии для достижения "ускорения"
Для того чтобы вырваться вперед и достичь устойчивого роста, успешные банки используют комбинацию структурных и операционных стратегий:

1. Структурные подходы:

- Выбор перспективных сегментов.
Лидеры рынка фокусируются на прибыльных сегментах, таких как платежи и управление активами, избегая избыточной концентрации.

- Оптимизация масштаба. Использование локального или глобального масштаба для повышения эффективности, особенно в стандартизированных процессах, таких как обслуживание клиентов или управление активами.

- Географическая стратегия. Банки нацеливаются на регионы с высоким экономическим потенциалом или стратегически размещают себя вдоль цепочки создания стоимости.

2. Операционные подходы:

- Углубление клиентских отношений. Лидеры создают экосистемы продуктов, которые удерживают клиентов и увеличивают их ценность. Это включает дополнительные услуги, такие как лояльность и интеграция с социальными платформами.

- Использование технологий и аналитики. Внедрение ИИ и сегментированной аналитики позволяет банкам точнее определять потребности клиентов, улучшать качество обслуживания и снижать затраты.

- Цифровизация процессов. Ведущие игроки переносят основные процессы в цифровые каналы, сокращая затраты и повышая удобство для клиентов.

Исследование показывает, что около 10% банков смогли улучшить свои показатели на 5 и более децилей за последние 10 лет, демонстрируя потенциал для прорыва. Однако более 60% банков остались на прежнем уровне, что подчеркивает сложность изменений. Ключевую роль в успехе играют управленческие команды, которые должны демонстрировать высокую гибкость, способность адаптироваться к новым условиям и умение разрабатывать четкие стратегии.

Таким образом, для достижения устойчивого роста банкам необходимо фокусироваться на инновациях, повышении операционной эффективности и активном управлении структурными преимуществами. Конкуренция с финтехами и альтернативными игроками требует решительных действий, включая инвестиции в технологии и создание уникальных клиентских предложений.

#sharq_experts



group-telegram.com/sharq_analytics/9666
Create:
Last Update:

Голос экспертов: саммери отчета McKinsey о состоянии банковской отрасли 2024

Банковская отрасль завершила последние два года с наилучшими показателями со времен мирового финансового кризиса 2007–2009 годов. В 2023 году мировые банки сгенерировали $7 трлн доходов и $1,1 трлн чистой прибыли, а рентабельность собственного капитала (ROTE) достигла 11,7%. Однако, несмотря на впечатляющую прибыльность, отрасль остается недооцененной — мультипликатор цена/балансовая стоимость составляет всего 0,9, что свидетельствует о скептицизме рынка относительно долгосрочной устойчивости банков.

Основные вызовы отрасли:
Несмотря на улучшение финансовых показателей, банковская отрасль сталкивается с рядом ключевых вызовов:

1. Зависимость от процентных ставок. Большая часть роста доходности была обеспечена повышением ставок. Если ставки снизятся, рентабельность может упасть до уровня стоимости капитала.

2. Конкуренция с новыми игроками. Альтернативные участники, такие как финтех-компании, необанки и частный капитал, активно захватывают прибыльные сегменты — от платежей до управления активами.

3. Ограничения в производительности. Несмотря на колоссальные инвестиции в технологии ($600 млрд), производительность труда остается низкой, что ограничивает потенциал дальнейшего роста.

Стратегии для достижения "ускорения"
Для того чтобы вырваться вперед и достичь устойчивого роста, успешные банки используют комбинацию структурных и операционных стратегий:

1. Структурные подходы:

- Выбор перспективных сегментов.
Лидеры рынка фокусируются на прибыльных сегментах, таких как платежи и управление активами, избегая избыточной концентрации.

- Оптимизация масштаба. Использование локального или глобального масштаба для повышения эффективности, особенно в стандартизированных процессах, таких как обслуживание клиентов или управление активами.

- Географическая стратегия. Банки нацеливаются на регионы с высоким экономическим потенциалом или стратегически размещают себя вдоль цепочки создания стоимости.

2. Операционные подходы:

- Углубление клиентских отношений. Лидеры создают экосистемы продуктов, которые удерживают клиентов и увеличивают их ценность. Это включает дополнительные услуги, такие как лояльность и интеграция с социальными платформами.

- Использование технологий и аналитики. Внедрение ИИ и сегментированной аналитики позволяет банкам точнее определять потребности клиентов, улучшать качество обслуживания и снижать затраты.

- Цифровизация процессов. Ведущие игроки переносят основные процессы в цифровые каналы, сокращая затраты и повышая удобство для клиентов.

Исследование показывает, что около 10% банков смогли улучшить свои показатели на 5 и более децилей за последние 10 лет, демонстрируя потенциал для прорыва. Однако более 60% банков остались на прежнем уровне, что подчеркивает сложность изменений. Ключевую роль в успехе играют управленческие команды, которые должны демонстрировать высокую гибкость, способность адаптироваться к новым условиям и умение разрабатывать четкие стратегии.

Таким образом, для достижения устойчивого роста банкам необходимо фокусироваться на инновациях, повышении операционной эффективности и активном управлении структурными преимуществами. Конкуренция с финтехами и альтернативными игроками требует решительных действий, включая инвестиции в технологии и создание уникальных клиентских предложений.

#sharq_experts

BY SHARQ | Ближневосточный конфликт


Warning: Undefined variable $i in /var/www/group-telegram/post.php on line 260

Share with your friend now:
group-telegram.com/sharq_analytics/9666

View MORE
Open in Telegram


Telegram | DID YOU KNOW?

Date: |

Channels are not fully encrypted, end-to-end. All communications on a Telegram channel can be seen by anyone on the channel and are also visible to Telegram. Telegram may be asked by a government to hand over the communications from a channel. Telegram has a history of standing up to Russian government requests for data, but how comfortable you are relying on that history to predict future behavior is up to you. Because Telegram has this data, it may also be stolen by hackers or leaked by an internal employee. At its heart, Telegram is little more than a messaging app like WhatsApp or Signal. But it also offers open channels that enable a single user, or a group of users, to communicate with large numbers in a method similar to a Twitter account. This has proven to be both a blessing and a curse for Telegram and its users, since these channels can be used for both good and ill. Right now, as Wired reports, the app is a key way for Ukrainians to receive updates from the government during the invasion. In 2018, Russia banned Telegram although it reversed the prohibition two years later. Crude oil prices edged higher after tumbling on Thursday, when U.S. West Texas intermediate slid back below $110 per barrel after topping as much as $130 a barrel in recent sessions. Still, gas prices at the pump rose to fresh highs. Lastly, the web previews of t.me links have been given a new look, adding chat backgrounds and design elements from the fully-features Telegram Web client.
from kr


Telegram SHARQ | Ближневосточный конфликт
FROM American