GMT Legal

P2P-платформы в РФ | Что важно знать?

🗓 2024 год становится значимым для российского регулирования криптовалюты. Мы получили два новых закона: новые условия, новые запреты, новые возможности.

Как мы ранее писали, самый критикуемый общественностью запрет на организацию обращения криптовалют в РФ был снят и не вошел в итоговую редакцию закона.

Это значит, что услуги по обмену криптовалют в РФ остаются, а российские участники рынка дальше смогут менять свою криптовалюту в привычном формате.

Однако есть несколько важных нюансов для российских пользователей при обмене криптовалют.

🚫 Сложности, которые на практике препятствуют обмену (покупка/продажа) криптовалюты на криптообменниках или биржах, лицензированных в иностранных государствах. Здесь проблема не столько в отказе обслуживать пользователей из РФ, сколько в отсутствие возможности осуществить банковский перевод между иностранной биржей и российским пользователем.

В результате мы получили:
💡 Масштабное распространение "P2P-сервисов":
1) P2P-разделы на криптобиржах
2) Отдельные P2P-платформы
3) "Р2Р-обменники"

С точки зрения легальности к 1 и 2 пункту вопросов практически нет: в политиках на сайте есть указание на ответственное лицо и в большинстве случаев у таких провайдеров есть лицензия. Простыми словами, понятно "к кому идти, в случае чего-либо".

По "Р2Р-обменникам" ситуация следующая:
✅ Имеются политики AML/KYC и пользовательские соглашения
❌ Всегда ОТСУТСТВУЕТ указание на ответственное лицо

То есть документы имеются (мы заметили, что документы у многих "Р2Р-обменников" сделаны под копирку), но нет ответственного лица, обеспечивающее соблюдение описанных в документах процедур.

Отсутствие ответственного лица объясняется скорее всего тем, что такие "обменники" работают следующим образом: есть группа заинтересованных лиц, которая организовывает процесс P2P-переводов фиата между картами и криптовалюты между кошельками.

По факту создалась уникальная конструкция обмена криптовалюты на рубли, одновременно и легальная и нелегальная, некий «обменник» Шрёдингера.

С одной стороны P2P-переводы и криптотранзакции легальны, с другой — дропы, 115-ФЗ, 161-ФЗ + проблемы с доверенностями у нотариусов.

🔎 Можно сказать, что "Р2Р-обменники" находятся в серой зоне, а с 18 августа 2024, в дополнение к другим ограничениям, вступает в силу запрет на публичное предложения услуг по обмену криптовалют.

Если не это «звонок» для того, чтобы подумать над пересмотром юридической конструкции таких "обменников", то что еще?

📌 TG| Наши кейсы | Написать нам

Please open Telegram to view this post

VIEW IN TELEGRAM

www.group-telegram.com/ms/gmtlegal.com/1256

3.7K viewsAug 14, 2024 at 16:08

P2P-платформы в РФ | Что важно знать?

🗓 2024 год становится значимым для российского регулирования криптовалюты. Мы получили два новых закона: новые условия, новые запреты, новые возможности.

Как мы ранее писали, самый критикуемый общественностью запрет на организацию обращения криптовалют в РФ был снят и не вошел в итоговую редакцию закона.

Это значит, что услуги по обмену криптовалют в РФ остаются, а российские участники рынка дальше смогут менять свою криптовалюту в привычном формате.

Однако есть несколько важных нюансов для российских пользователей при обмене криптовалют.

🚫 Сложности, которые на практике препятствуют обмену (покупка/продажа) криптовалюты на криптообменниках или биржах, лицензированных в иностранных государствах. Здесь проблема не столько в отказе обслуживать пользователей из РФ, сколько в отсутствие возможности осуществить банковский перевод между иностранной биржей и российским пользователем.

В результате мы получили:
💡 Масштабное распространение "P2P-сервисов":
1) P2P-разделы на криптобиржах
2) Отдельные P2P-платформы
3) "Р2Р-обменники"

С точки зрения легальности к 1 и 2 пункту вопросов практически нет: в политиках на сайте есть указание на ответственное лицо и в большинстве случаев у таких провайдеров есть лицензия. Простыми словами, понятно "к кому идти, в случае чего-либо".

По "Р2Р-обменникам" ситуация следующая:
✅ Имеются политики AML/KYC и пользовательские соглашения
❌ Всегда ОТСУТСТВУЕТ указание на ответственное лицо

То есть документы имеются (мы заметили, что документы у многих "Р2Р-обменников" сделаны под копирку), но нет ответственного лица, обеспечивающее соблюдение описанных в документах процедур.

Отсутствие ответственного лица объясняется скорее всего тем, что такие "обменники" работают следующим образом: есть группа заинтересованных лиц, которая организовывает процесс P2P-переводов фиата между картами и криптовалюты между кошельками.

По факту создалась уникальная конструкция обмена криптовалюты на рубли, одновременно и легальная и нелегальная, некий «обменник» Шрёдингера.

С одной стороны P2P-переводы и криптотранзакции легальны, с другой — дропы, 115-ФЗ, 161-ФЗ + проблемы с доверенностями у нотариусов.

🔎 Можно сказать, что "Р2Р-обменники" находятся в серой зоне, а с 18 августа 2024, в дополнение к другим ограничениям, вступает в силу запрет на публичное предложения услуг по обмену криптовалют.

Если не это «звонок» для того, чтобы подумать над пересмотром юридической конструкции таких "обменников", то что еще?

📌 TG| Наши кейсы | Написать нам