Money Limitless

Шанхайские приключения

К концу пятого месяца глобального разворота политики китайских банков в отношении переводов из России у российских импортеров осталось два основных варианта оплаты как минимум санкционных товаров: платежные агенты и ВТБ Шанхай. Первое – недешево, а в случае со вторым вариантом главной проблемой было открытие счета для китайского поставщика в этом банке. За последний месяц появилась новая беда – переводы практически не ходят даже из «родного» ВТБ.

Консенсус участников рынка предполагает, что в ВТБ Шанхай попросту закончились юани на необходимый объем платежей. Причина состоит в невозможности пополнять корсчет материнского ВТБ в достаточном объеме из-за явного перекоса в пользу исходящих платежей.

В обычной ситуации корсчет банка пополняется несколькими способами. Во-первых, потоку исходящих платежей из России обычно соответствует в среднем аналогичный объем платежей входящих. На каждый оплаченный «наружу» юань должно поступать похожее количество юаней, которые кто-то ждет в России.
Во-вторых, если объем средств на корсчете резко снизился, банк может заключить конверсионную сделку, предложив контрагентам валюту X в обмен на валюту Y. В третьих, всегда можно переместить валюту с одного из корсчетов на другой.

В случае с ВТБ проблема присутствует на всех направлениях. Объем входящих платежей в Россию через санкционный ВТБ по слухам настолько не дотягивает до исходящих, что китайским импортерам (которые платят в Россию) предлагают открытие счета за один день против ожидания в месяцы для экспортеров. С конверсией тоже как-то не задалось: несмотря на фактически неограниченное предложение рублей со стороны ВТБ, аппетита к этой валюте среди китайских банков также особенно не видно. С включением в санкционный список НКЦ сломался и третий путь: покупка юаня в России с переводом на корсчет за рубежом. Китайские банки, кажется, не очень настроены проводить транзакции в пользу санкционного ВТБ из санкционного НКЦ в пользу опять же санкционного ВТБ Шанхай.

В сухом остатке получается моя любимая ситуация «мы все отправили, вопросы к зарубежным банкам». Российский ВТБ действительно отправляет поручения на списание со своего корсчета в пользу получателей в Китае. Проблема в том, что денег на этом корсчете нет, поэтому для исполнения этих платежных инструкций ВТБ Шанхай ожидает кредитования (пополнения) корсчета на нужную сумму – на птичьем языке международных переводов это называется «покрытие». Обычно в отсутствие покрытия клиентский перевод автоматически объявляется недействительным спустя некоторое время и возвращается отправителю – однако, в «продвинутом» ВТБ некоторые клиенты ждут возврата уже почти месяц.

Изменится ли ситуация? Зависит исключительно от объема встречной поставки юаней в ВТБШ от китайских импортеров. Среди и участников ВЭД, и профессионалов российского финансового рынка распространено мнение о скором прекращении биржевых торгов юанем. Оценивать вероятность этого сценария сложно – некоторые брокеры спокойно разрешают транзакции с китайской валютой, а некоторые ожидают скорой остановки. Однако ничто в этом мире не может помешать китайским банкам буквально одним днем «отрезать» НКЦ от расчетов и в юане, поэтому данный риск стоит держать в уме.

Своей экспансией в КНР уже давно грозится Альфа-Банк, но в свете ситуации с ВТБ совсем не факт, что у красного банка получится реализовать намеченное. Планы по получению лицензии для работы в Китае в 2025 есть и у Газпромбанка. Если с санкционным статусом ГПБ за это время ничего не изменится, то у него может быть чуть больше шансов. Однако не стоит забывать про «успехи» МТС Банка в ОАЭ: буквально через неделю после выдачи банку лицензии на работу в Эмиратах американский OFAC ввел жесткие санкции против материнского банка в России.

@golimitIess

www.group-telegram.com/ms/golimitIess.com/149

5.8K viewsedited  Jul 15, 2024 at 11:26

Шанхайские приключения

К концу пятого месяца глобального разворота политики китайских банков в отношении переводов из России у российских импортеров осталось два основных варианта оплаты как минимум санкционных товаров: платежные агенты и ВТБ Шанхай. Первое – недешево, а в случае со вторым вариантом главной проблемой было открытие счета для китайского поставщика в этом банке. За последний месяц появилась новая беда – переводы практически не ходят даже из «родного» ВТБ.

Консенсус участников рынка предполагает, что в ВТБ Шанхай попросту закончились юани на необходимый объем платежей. Причина состоит в невозможности пополнять корсчет материнского ВТБ в достаточном объеме из-за явного перекоса в пользу исходящих платежей.

В обычной ситуации корсчет банка пополняется несколькими способами. Во-первых, потоку исходящих платежей из России обычно соответствует в среднем аналогичный объем платежей входящих. На каждый оплаченный «наружу» юань должно поступать похожее количество юаней, которые кто-то ждет в России.
Во-вторых, если объем средств на корсчете резко снизился, банк может заключить конверсионную сделку, предложив контрагентам валюту X в обмен на валюту Y. В третьих, всегда можно переместить валюту с одного из корсчетов на другой.

В случае с ВТБ проблема присутствует на всех направлениях. Объем входящих платежей в Россию через санкционный ВТБ по слухам настолько не дотягивает до исходящих, что китайским импортерам (которые платят в Россию) предлагают открытие счета за один день против ожидания в месяцы для экспортеров. С конверсией тоже как-то не задалось: несмотря на фактически неограниченное предложение рублей со стороны ВТБ, аппетита к этой валюте среди китайских банков также особенно не видно. С включением в санкционный список НКЦ сломался и третий путь: покупка юаня в России с переводом на корсчет за рубежом. Китайские банки, кажется, не очень настроены проводить транзакции в пользу санкционного ВТБ из санкционного НКЦ в пользу опять же санкционного ВТБ Шанхай.

В сухом остатке получается моя любимая ситуация «мы все отправили, вопросы к зарубежным банкам». Российский ВТБ действительно отправляет поручения на списание со своего корсчета в пользу получателей в Китае. Проблема в том, что денег на этом корсчете нет, поэтому для исполнения этих платежных инструкций ВТБ Шанхай ожидает кредитования (пополнения) корсчета на нужную сумму – на птичьем языке международных переводов это называется «покрытие». Обычно в отсутствие покрытия клиентский перевод автоматически объявляется недействительным спустя некоторое время и возвращается отправителю – однако, в «продвинутом» ВТБ некоторые клиенты ждут возврата уже почти месяц.

Изменится ли ситуация? Зависит исключительно от объема встречной поставки юаней в ВТБШ от китайских импортеров. Среди и участников ВЭД, и профессионалов российского финансового рынка распространено мнение о скором прекращении биржевых торгов юанем. Оценивать вероятность этого сценария сложно – некоторые брокеры спокойно разрешают транзакции с китайской валютой, а некоторые ожидают скорой остановки. Однако ничто в этом мире не может помешать китайским банкам буквально одним днем «отрезать» НКЦ от расчетов и в юане, поэтому данный риск стоит держать в уме.

Своей экспансией в КНР уже давно грозится Альфа-Банк, но в свете ситуации с ВТБ совсем не факт, что у красного банка получится реализовать намеченное. Планы по получению лицензии для работы в Китае в 2025 есть и у Газпромбанка. Если с санкционным статусом ГПБ за это время ничего не изменится, то у него может быть чуть больше шансов. Однако не стоит забывать про «успехи» МТС Банка в ОАЭ: буквально через неделю после выдачи банку лицензии на работу в Эмиратах американский OFAC ввел жесткие санкции против материнского банка в России.

@golimitIess

BY Money Limitless