📉Кейс: продажа акций и еврооблигаций у разных брокеров

Наш клиент, назовем его Артем, инвестировал через трех иностранных брокеров и одного в России. В процессе декларирования зарубежных доходов за 2023 год мы столкнулись с рядом нюансов.

▪️ Ситуация с акциями ПАО «Ковровский механический завод»
При расчете налогов по сделкам с акциями ПАО "Ковровский механический завод" возникла ошибка. Брокер не учел срок владения ценными бумагами, что привело к завышению налога. Артем покупал акции с 2016 года, регулярно их докупая. К моменту продажи срок владения составил 5 лет, что позволяло применить льготу на долгосрочное владение. Однако брокер не уведомил его о такой возможности и удержал налогов на 12 млн рублей!
✅ Эксперт НДФЛки сделал необходимый расчет и применил инвестиционный вычет.

▪️ Продажа еврооблигаций на зарубежном счете
Евробонды Газпрома были куплены у российского брокера в марте 2023 года, а в июне проданы на счете в Армении.
✅ Учли расходы на покупку ценных бумаг, комиссии брокеров в общей сумме 512 тыс рублей и убытки прошлых лет по акциям в РФ.

🪙 Результат: налоговая экономия в 11 млн рублей!

Артем не только избежал завышенного налога, но и получил комплексную поддержку на всех этапах взаимодействия с ФНС. Эксперт НДФЛки проконтролировала успешное завершение проверки и добилась отмены ошибочного начисления в налоговом уведомлении.

💡 С НДФЛкой ваш кейс будет под контролем, а налоговые льготы и вычеты реализованы по максимуму.

#кейс
@nalogi_tradera

⚠️В текущее время сайт ndflka.ru не работает по техническим причинам. Ориентировочное время устранения сбоя до 11.11.24 г.
Приносим извинения за доставленное неудобство!

🔄 Работа сайта ndflka.ru восстановлена.

🎙Прямой эфир

Завтра, 14 ноября в 19:30 в InvestCommunity-INVESTINGvideo вместе с Жекой Аксельродом будет важный разговор о том, как инвестору сэкономить на налогах.

💬 Год близится к завершению и сейчас самое время пересмотреть свои налоговые обязательства. Игнорирование убытков, неверный учет доходов и расходов у разных брокеров могут обернуться серьезной переплатой денег.

⏰ Поставьте напоминание, чтобы не пропустите вебинар.

#эфир

💥 Розыгрыш завершен!

Поздравляем участников под номером 3 и 6🎉
Билеты будут направлены вам в личные сообщения!

@nalogi_tradera

🎙Запись эфира "Как инвестору сэкономить на налогах?"
Вопросы задавал Жека Аксельрод в InvestCommunity-INVESTINGvideo

#эфир
@nalogi_tradera

🎧 Полезные эфиры от НДФЛка.ру

🔗 Как инвестору сэкономить на налогах?
🔗 Новые вычеты на ИИС: плюсы и минусы
🔗 Обсуждаем новый ИИС вместе с Альфа-Инвестиции
🔗 Изменения по НДФЛ с 2025 года 1 часть (продажа недвижимости, семейный кэшбэк)

Дзен | Вконтакте

@nalogi_tradera

❗️Глава ФНС в интервью РБК заверил, что инвесторам зачтут налоги по дивидендам США и ЕС.

#новости
@nalogi_tradera

➡️ Недавно мы делились с вами кейсом, когда налоговая потребовала вернуть вычеты за 3 года по трансформированному ИИС.
На эту проблему также обратили внимание РБК инвестиции. К сожалению, данный случай оказался не единственным.

Что делать инвесторам сейчас?
▪️Подать заявление в свободной форме. Даже если форма не утверждена, это сигнал для ФНС, что вы трансформировали счёт.
▪️Не открывать несколько ИИС-3, если у вас есть трансформированный счет, по которому вы ранее получали вычеты.
▪️Обжаловать требование налоговой в связи с тем, что инвесторы вынуждены действовать в условиях правовой неопределенности.

#иис #иис3
@nalogi_tradera

🆕 Приказ, устанавливающий порядок представления заявления о трансформации ИИС принят и в ближайшее время будет зарегистрирован в Минюсте России ©ФНС России

С учетом срока регистрации приказа и его вступления в силу, такие заявления будут приниматься налоговыми органами и в начале 2025 года.

История с трансформацией ИИС и возвратом вычетов еще раз показала, как важно своевременно разбираться в налоговых тонкостях. Кейс НДФЛки не только придал ситуации огласку, но и, судя по всему, подтолкнул налоговую службу к ускорению принятия приказа. Этот случай подчеркивает важность профессиональной поддержки. Чтобы избежать таких неприятных ситуаций, лучше решать вопросы с налогами заранее.

P/S При этом на сайте Минюста самого приказа еще нет. Но мы верим, что он действительно там появится в ближайшее время.

#новости #иис3 #иис
@nalogi_tradera