🖥Экономьте на налогах правильно!

В августе мы затронули множество тем, связанных с налоговыми вычетами: от образования и благотворительности до косметологических услуг. Если вы еще не разобрались, как максимально сэкономить, смотрите нашу подборку, чтобы не пропустить ничего важного!

Можно ли вернуть налог с пожертвования в детский сад?
За какие годы можно учесть расходы по строительству дома?
Как мы уменьшили налог в 3 раза!!!
ИИС-3 новости о трансформации
Вернули налог с жилья, а про лечение забыли
Сколько можно вернуть с ипотечных процентов?
Сколько денег можно вернуть за обучение детей?
Налоговые выгоды, о которых вы могли не знать
Налоговый вычет за санаторий
Вычет за косметологию 1 часть
Вычет за косметологию 2 часть
Кто такие предпенсионеры?
Туристический налог

Мы всегда готовы ответить на ваши вопросы и помочь вернуть налоги — не стесняйтесь обращаться!

#дайджест

🏋 Можно ли вернуть налог за пластику?
Да, это возможно! Но, как и в случае с другими медицинскими расходами, есть свои нюансы. Сумма возврата зависит не только от потраченной суммы, но и от того, к какому виду лечения относится операция — обычному или дорогостоящему.

🦻 Какие операции считаются дорогостоящими?
Дорогостоящее лечение не ограничено по сумме и вернуть можно 13% от его полной стоимости. Это касается, например, мамопластики, операций при пороках лица — заячья губа, волчья пасть, устранение дефектов мягких тканей после ожогов и т. д.

Но учитывайте, что в список дорогостоящих операций входит только реконструктивная мамопластика после удаления молочной железы. Т.е. пластическая операция должна быть проведена по медицинским показаниям.

Если операция проводится по желанию — например, увеличение груди — это обычное лечение и на него распространяется лимит. С 2024 года вернуть можно 13/15% от суммы до 150 000 рублей. Максимальный возврат — 22 500 рублей.

Какие условия должны быть соблюдены?
✔Вы — резидент РФ и платите НДФЛ по ставке 13/15%.
✔Клиника, где сделана операция, имеет медицинскую лицензию.
✔Вернуть налог можно не только за себя, но и за супруга, детей или родителей.

❌Самозанятые, ИП на УСН и патенте не могут получить вычет.

🔍 Хотите узнать, как оформить вычет? Обращайтесь в НДФЛку — поможем вам вернуть деньги!

#вычеты

⏩5 фактов о налоговом вычете за ЭКО⏪

Экстракорпоральное оплодотворение или сокращенно ЭКО — один из передовых методов лечения бесплодия. Оно может быть бесплатным по ОМС или платным. При этом часть личных трат можно компенсировать.

1⃣ ЭКО считается дорогостоящим лечением, что позволяет вернуть 13/15% от ваших расходов без ограничения по сумме.

2⃣ Вернуть налог можно не только за саму процедуру, но и за консультации, диагностику, анализы и медикаменты.

3⃣ Налоговый вычет можно оформить в течение 3 лет после года оплаты процедуры.

4⃣ Даже если ЭКО не привело к беременности, вы все равно имеете право на налоговый вычет.

5⃣ Каждая попытка ЭКО, проведенная в разные годы - отдельный налоговый вычет.

📌Кто из родственников может вернуть налог за ЭКО?
✅Супруг, если у вас официальный брак.
✅Родители, если вам нет 24 лет и вы обучаетесь по очной форме.
✅Взрослые дети, если они оплатили процедуру для своих родителей.

➡️Кейс вычет за ЭКО

#вычеты

🎁Договор дарения между супругами: важные нюансы

Заключение договора дарения недвижимости между супругами — распространенная практика и причины для этого разные. Самая частая — избежать сложного процесса раздела имущества в будущем.
Договор дарения между супругами возможен, если имущество не находится в их совместной собственности. Ниже рассмотрим ключевые моменты.

1️⃣ Что такое договор дарения?
Это соглашение, по которому одна сторона (даритель) безвозмездно передает имущество или право на имущество другой стороне (одаряемому).

2️⃣ Когда возможен дар между супругами?
Дарение возможно, если имущество находится в долевой собственности или является личной собственностью одного из супругов.

3️⃣ Что относится к личной собственности?
🔴Имущество, которое принадлежало супругу до брака.
🔴Имущество, полученное по наследству или по другим безвозмездным сделкам во время или до брака.
🔴Исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности.

4️⃣ Что будет с подаренным имуществом?
Имущество, полученное по договору дарения, становится личной собственностью супруга, который его получил.

При определении единственного жилья у супругов для применения минимального трехлетнего срока владения исключаются объекты недвижимости, не являющиеся совместно нажитыми.

❌Подарки от одного супруга другому не облагаются НДФЛ!

#налог

❓Вопрос
Ипотека взята на мою маму. Планирую переоформить кредит на себя. Дом в стадии строительства. Смогу ли я получить на налоговый вычет по данной ипотеке?


✔️Ответ
Несмотря на то что вы приобретаете квартиру у близкого родственника, вы можете претендовать на налоговый вычет.
При покупке жилья не по договору купли-продажи, а по договору уступки права требования, в вычете вам не откажут.
После сдачи дома и регистрации права собственности с обременением вы можете претендовать на имущественный вычет по этой квартире. Это касается расходов на покупку и фактически уплаченных процентов по ипотеке.

➡️Правила получения вычета по ипотеке

#вопросответ

🆕 Налог на проценты по долгосрочным вкладам

Для вкладов от 15 месяцев с выплатой процентов в конце срока приняты новые правила начисления НДФЛ. Если за год вы не исчерпали необлагаемую налогом сумму процентов, то остаток переносится на следующий налоговый период.

За 2023 год необлагаемая сумма - 150 000 ₽.

Пример
В 2023 году Ирина открыла два вклада - один на 6 месяцев и второй на 3 года с выплатой процентов в конце срока. По «короткому» вкладу она заработала 90 000 ₽ процентами. В 2024 году Ирина не будет платить НДФЛ, т.к. полученный доход меньше 150 000 ₽. "Неиспользованный остаток" в 60 тысяч ₽ (разница между необлагаемой суммой и выплаченными процентами) переносится на следующий год. Если ключевая ставка останется без изменений, то необлагаемая налогом сумма за 2024 год будет 180 000 ₽, а с учетом неиспользованного превышения - 240 000 ₽. Вся накопленная сумма уменьшит процентный доход по длинному вкладу, при условии, что он у Ирины будет один.

‼️Изменения вступят в силу с 1 января 2025 года, но будут применяться и к доходам за 2023 год. Банки в свою очередь будут обязаны до 1 февраля 2025 года отправить информацию о вкладах в налоговую.

Таким образом по «длинным» вкладам появляется возможность уменьшать налогооблагаемый доход не только на выплаченные проценты, но и на начисленные. При выборе срока депозита учитывайте этот момент.

#налог

❓Вопрос
Если заключен брачный договор(недвижимость полностью владеет один супруг), может ли второй супруг получить вычет с этой недвижимости?

✔️ Ответ
Вычет может оформить только тот, кто является собственником.
Если заключен брачный договор и недвижимость полностью принадлежит одному супругу, то второй супруг не может получить налоговый вычет с нее.
Если оба супруга вносят деньги на покупку жилья или платят ипотеку, вычет все равно может получить только тот, кто является официальным собственником по брачному договору.
Эти же правила распространяются и на жилье, купленное до брака.

#вопросответ

💥Частая ошибка при оформлении документов на обучение ребенка

Друзья, будьте внимательны при заключении договора на платное обучение детей! Ошибки в оформлении могут лишить вас возможности получить налоговый вычет.

💡Пример.
Родители в разводе. Договор на обучение ребенка был заключен на маму, но оплату вносил папа.
Вопрос: кто из них имеет право на налоговый вычет?
Ответ прост: право на вычет имеет тот, на кого оформлен договор. В данном случае договор на маму и только она может подать заявление на вычет, даже если фактически платил папа.
👉Если родители состоят в официальном браке, то неважно на кого из них оформлены документы.

▪️Договор на имя ребенка, платежные документы — на родителя. Чтобы не было проблем с вычетом, в договоре должно быть указано, что оплату может вносить родитель.

▪️Договор и платежные документы — на ребенка. В этом случае налоговый вычет может получить только ребенок, если у него есть доходы.

➡️ Всегда проверяйте, чтобы договор на обучение и платежи совпадали с тем человеком, который планирует получить налоговый вычет. Это убережет вас от потери денег и времени!

#вычеты

🔈Важные изменения в НДФЛ с 2025 года — как это повлияет на ваши доходы?

С 1 января 2025 года вступают в силу значительные изменения в налогообложении процентов по банковским вкладам. Раньше проценты можно было использовать для получения социальных, имущественных и стандартных вычетов. Но совсем скоро проценты будут вынесены в отдельную налоговую базу, лишая возможности применять к ним налоговые вычеты, как это уже произошло с доходами по ценным бумагам.

❓Что это значит?
Начиная с 2025 года, вернуть НДФЛ за лечение, обучение и покупку жилья можно будет только с основной налоговой базы, а проценты по вкладам больше не подойдут для вычетов. Если ваши доходы превысят 2,4 млн рублей в год, НДФЛ на проценты будет составлять 15%.

💡Как сохранить выгоды?
До конца 2024 года вы еще можете получить налоговые вычеты с доходов по вкладам. Успейте воспользоваться этой возможностью до наступления изменений!

‼️Не упускайте шанс снизить налоговую нагрузку — узнайте подробности у наших экспертов!

Получить консультацию

#налог

❓Вопрос
В октябре 2024 года хочу закрыть ИИС и перед закрытием положить денег, чтобы в 2025 году вернуть НДФЛ с основной работе. Смогу ли я получить вычет по закрытому счету?

✔️Ответ
Для получения вычет со взносов на ИИС за 2024 год должны быть выполнены следующие условия:
➡️по итогам 2024 года у вас есть статус резидента РФ;
➡️с даты открытия ИИС прошло не менее 3-х лет;
➡️у вас был только один ИИС за все время действия договора;
➡️счет был действителен в течение всего 2024 года либо открыт в 2024 году.
Вычет предоставляется в размере внесённых на счет денежных средств, но не более 400 000 рублей. Зачисление дивидендов и купонов не считается взносом на ИИС.

#вопросответ

🖥 Сентябрьский дайджест: что вы могли пропустить?

🔽Вычет за роды
🔽5 фактов о вычете за ЭКО
🔽Можно ли вернуть налог за пластику
🔽Договор дарения между супругами
🔽Можно ли получить вычет, если есть брачный договор?
🔽Как вернуть налог, если справка о лечении нулевая?
🔽Частая ошибка при оформлении документов на обучение ребенка

🔽“Старый” ИИС можно открыть до 30.04.2025 г.
🔽Можно ли получить вычет по закрытому ИИС?
🔽Налоговое уведомление на вклады: платим НДФЛ правильно
🔽Налог на проценты по долгосрочным вкладам
🔽Изменения по налогу на вклады с 2025 года
🔽Вычет по налогу на имущество

Если у вас возникнут вопросы, пишите в комментариях, мы ответим!

#дайджест

❓Вопрос
Получил выигрыш от ставок на спорт. Учитывается ли сумма моего депозита в букмекерской конторе при расчете налога?

✔️Ответ
Да, ваш депозит будет учитываться при расчете налогооблагаемой базы. Если вы выводите сумму более 15 000 рублей за один раз, то налог удержит букмекерская контора. НДФЛ будет рассчитываться следующим образом:
(Выплата − Депозит − 4000 ₽) × 0,13
4 000 рублей — это вычет из суммы выигрыша. Один раз в год букмекер может уменьшить налоговую базу на эту сумму. Если у вас были выигрыши в нескольких букмекерских конторах и каждая применила данный вычет, то по итогам года может возникнуть необходимость доплаты налога самостоятельно.
Если вы выводите сумму от 4 000 до 15 000 рублей, то вам нужно до 30 апреля самостоятельно ее задекларировать и заплатить налог до 15 июля следующего года.

➡️ Какие выигрыши облагаются налогом?

#вопросответ