Сегодня делимся с вами ответом на вопрос от одного из наших подписчиков.

❓Вопрос:
Добрый день! Можно ли получить вычет, если тренировки и договор оформлены с самозанятым?

✔️Ответ:
Здравствуйте! Для того, чтобы вы могли оформить вычет по спортивно-оздоровительным услугам, организация или ИП, с которыми заключен договор на соответствующие услуги, должны быть включены в Перечень физкультурно-спортивных организаций, индивидуальных предпринимателей, осуществляющих деятельность в области физической культуры и спорта в качестве основного вида деятельности. Данный список обновляется и дополняется каждый год в декабре. Самозанятые в этот перечень не входят.

#вопросответ #вычеты #спорт #самозанятые

❓Может ли пенсионер получить налоговый вычет?

Работающий пенсионер имеет право на налоговые вычеты на общих основаниях. Если есть доход, облагаемый НДФЛ по ставке 13% и были соответствующие расходы, то можно вернуть налог в пределах установленного лимита.

💸Напомним какие есть налоговые вычеты по НДФЛ:
1️⃣   стандартные;
2️⃣   социальные;
3️⃣   имущественные;
4️⃣   на благотворительность;
5️⃣   на долгосрочные сбережения;
6️⃣   вычет со взносов на ИИС.

❓А как быть неработающим пенсионерам?
Они тоже могут получить налоговые вычеты, но при наличии дополнительных источников дохода, таких как:
➖проценты по банковским депозитам;
➖доход от сдачи недвижимости в аренду;
➖доход от продажи недвижимости или транспортного средства;
➖доход от переуступки права;
➖доход в виде страховых выплат по договорам страхования;
➖прибыль от операций с иностранной валютой;
➖пенсия по договору негосударственного пенсионного обеспечения;
➖выплата застройщиком неустойки и штрафа по решению суда;
➖доход от продажи доли в уставном капитале;
➖доход от операций с иностранной валютой.

📊Для тех, кто в качестве дополнительного источника дохода выбрал финансовые инвестиции есть отдельные вычеты. Подробнее о льготах инвестора вы можете прочитать у нас на сайте в разделе Инвестиции и трейдинг

✔️И так, выход на пенсию не означает, что вы больше не можете получать налоговые льготы. Пенсионеры тоже могут оформить вычеты при соблюдении определенных условий.

В налоговом законодательстве существует множество нюансов, о которых вы даже не догадываетесь. Если сомневаетесь в своем праве на вычет, обращайтесь за консультацией в НДФЛку

#налог #вычеты #пенсионер

‼️Кейс: как НДФЛка помогла убрать задвоение налога

Рассказываем историю нашего клиента. В 2022 году Сергей купил и продал квартиру. Декларацию подал позже положенного срока – в конце 2023 года. К этому времени налоговая служба уже вынесла решение о привлечении к ответственности.

🚫Сергею был начислен налог в размере 910 000 рублей и штраф 182 000 рублей. Он посчитал, что налоговая скорректирует задолженность и оставит сумму к уплате по его декларации — 650 000 рублей. Поэтому все письма счастья от ФНС он оставил без ответа и ждал итогов камеральной проверки.

Но у него появилась новая проблема😱 - сумма задолженности увеличилась до 1 800 000 рублей. Причина — задвоение налога по решению ФНС и по декларации🤷‍♂

Сергей написал обращение в налоговую с подробными пояснениями, но спустя месяц получил формальную отписку. Задолженность никуда не исчезла и каждый день начислялись пени.

🆘К нам он обратился в феврале этого года с конкретным запросом - до конца июня убрать задвоение налога и снизить штраф, т.к. в июле ему нужно было выехать за границу.

🗓Сразу скажем, что решение подобной проблемы занимает немало времени и действовать нужно было незамедлительно. Сначала была направлена жалоба для отмены решения, а затем ходатайство об уменьшении штрафа. Задвоение налога удалось устранить спустя 2 месяца. Штраф ФНС уменьшила в 5 раз! Сумма к уплате в итоге составила 676 000 рублей.

☝️История Сергея подчеркивает важность своевременной подачи декларации. А чтобы избежать дополнительных затрат и стрессов, лучше заранее обратиться к своему налоговому консультанту.

#кейс

❓Вопрос:
Уже прошли все сроки для возврата налога. Камеральная проверка моей декларации окончена, решение принято положительное, а денег все нет! Что в этом случае нужно делать?

✔️Ответ:
Если налоговая не спешит с ответом и нарушает законные сроки, необходимо самостоятельно уточнить причину задержки. Но для начала нужно сделать следующее:

☑️Проверить раздел «Налоги» в личном кабинете налогоплательщика. Если у вас была задолженность по другим налогам, сумма возврата автоматически уменьшится на размер долга.

☑️ Проверить реквизиты счета, которые были указаны в декларации. Возможно была допущена опечатка или счет закрыт, либо у налоговой нет информации о данном счёте.

Если эти действия не помогли, тогда воспользуйтесь одним из перечисленных ниже способов:

1️⃣ Прийти в налоговую и уточнить причину задержки возврата лично. Для этого нужно заранее записаться на прием к инспектору или к начальнику отделения налоговой службы.

2️⃣ Направить онлайн-обращение в ФНС. Ответ обычно поступает в течение 30 дней.

3️⃣ Обратиться в НДФЛку. Ваше участие в процессе минимально, а проблемы с налоговой решат наши эксперты.

#вопросответ

🖥Июньский дайджест полезных постов

Лето в самом разгаре, и мы спешим поделиться с вами самыми важными и интересными постами июня. Этот месяц был насыщен полезными советами, которые вы могли пропустить. Для вашего удобства мы собрали всё в одном месте.
Приятного чтения!☀️

🟢Запись эфира об ИИС-3
🟢Порядок выплаты денег с ИИС-3
🟢Партнерские скидки и кешбэк
🟢Нюансы по налогу при продажи наследства
🟢Можно ли получить вычет за занятия спортом у самозанятого?
🟢Как семье с детьми сэкономить на налогах?
🟢Частая ошибка при продаже жилья
🟢Как НДФЛка помогла убрать задвоение налога
🟢Может ли пенсионер получить вычет?
🟢Уменьшили налог в 3 раза
🟢Что делать, если все сроки для возврата вышли?
🟢Главное, что нужно знать нерезиденту при продаже недвижимости в РФ
🟢Последствия неуплаты налога в срок

#дайджест

💸Главное о вычете на долгосрочные сбережения

Программа долгосрочных сбережений позволяет получить налоговый вычет на взносы, уплаченные по договору с негосударственным пенсионным фондом (НПФ).

🟢Максимальная сумма вычета — 400 000 ₽. Вернуть можно НДФЛ 13 или 15 % от этой суммы — 52 000 ₽ или 60 000 ₽ соответственно. Если вы внесли 10 000 ₽ за год, то вернете 1 300 ₽.
Получить вычет по договору на долгосрочные сбережения можно будет с 1 января 2025 года.

🟢Вычет можно получить, если вы делаете взносы в свою пользу либо в пользу членов семьи или близких родственников — супруга (супругу), родителей, детей (включая усыновленных), дедушек, бабушек, внуков, а также полнородных и неполнородных братьев и сестер.

🟢Условия для получения вычета:
1) договор на долгосрочные сбережения заключен в соответствующий год либо был действителен в течение всего года, либо прекращен с переводом всех активов в другой НПФ;
2) основания для назначения выплат по договору наступают не раньше, чем через 10 лет с даты его заключения;
3) можно иметь одновременно не больше трех договоров;
4) лимит 400 000 ₽ дается на взносы суммарно по всем договорам долгосрочных сбережений и ИИС-3 за год. С 01.01.2025 года и по договорам негосударственного пенсионного обеспечения.

Рассмотрим на примере⬇️
1 июля 2024 года Лариса заключила договор с НПФ по программе долгосрочных сбережений и открыла индивидуальный инвестиционный счет. Ее официальная зарплата составляет 150 000 ₽. Лариса внесла триста тысяч рублей на ИИС-3 и сто тысяч рублей по ПДС. В следующем году она получит от государства возврат 52 000 ₽ и 36 000 ₽ по софинансированию взносов.
Представим, что прошло 15 лет и Лариса закрыла договор. Вычет со взносов за 2039 год она не получит (условие 1). Это же правило действует и для ИИС-3.

Планируйте финансовое будущее уже сейчас, а НДФЛка поможет вам разобраться в нюансах и выгодах налоговых вычетов.

В комментариях напишите, что еще вы хотели бы узнать о программе долгосрочных сбережений.

#вычеты

🕊Дорогие подписчики, поздравляем вас с Днем семьи, любви и верности!

В этот день мы приготовили для вас особенную, семейную подборку полезных публикаций.
🔹5 налоговых вычетов, которые можно получить за детей
🔹Социальные налоговые вычеты
🔹Налоговый вычет за пенсионные взносы
🔹Как получить больше вычетов при покупке жилья в браке?
🔹Льготы по налогу на имущество
🔹Трудовые и пенсионные льготы многодетным родителям
🔹Материнский капитал: Как не остаться в долгу перед государством?
🔹Освобождение от уплаты НДФЛ при продаже земли
🔹Вычет за платные роды и ЭКО

Не упустите шанс узнать больше о возможностях сэкономить для вашей семьи!
Заботьтесь о своем будущем вместе с НДФЛка.ру!💜

erid:2VtzqwH6bBW

🔥Расширяем горизонты: откройте новые возможности обучения с CareMyBaby!

Друзья, вы знаете, что мы всегда стремимся обеспечивать лучший сервис, помогая получить максимальный налоговый вычет с минимальными усилиями с вашей стороны. С большой радостью сообщаем о начале сотрудничества с CareMyBaby, ведущим международным онлайн-сервисом в сфере дошкольного образования.

🔝CareMyBaby – лидеры в области онлайн-обучения для детей от 2 до 12 лет, по этой причине среди множества сервисов в качестве партнёра мы выбрали именно их. Квалифицированные педагоги школы возьмут ответственность за индивидуальный, нескучный и современный учебный процесс, выстроив план занятий, учитывая интересы ребёнка и запросы родителя.

👍Основным преимуществом платформы является поминутная система оплаты. Вы платите только за полезное время урока, когда ребёнок действительно занимается, что позволяет вам экономить.

В честь начала нашего сотрудничества CareMyBaby предлагает вам уникальную акцию:

💎Всем клиентам НДФЛКи CareMyBaby дарит 3 урока по цене 1!

Обучение можно оплатить материнским капиталом: онлайн-сервис предоставляет бесплатную услугу по его оформлению и получению.

⚡️Узнайте больше об онлайн-школе на сайте

Реклама ООО "Забота" ИНН 9731087282

⚡️ Государственная Дума единогласно приняла законопроект о прогрессивной шкале НДФЛ и росте налога на прибыль.

@minfin

#МинфинСообщает #налоги

💬Делимся с вами ответами на актуальные вопросы по налогу

❓Вопрос:
Правильно ли я понимаю, что налог с дохода за рубежом платят только резиденты РФ? Если я сейчас таковым не являюсь, то и платить налог за 2023 год с продажи недвижимости в другой стране не обязан?

✔️Ответ:
Если по состоянию на 31.12.2023 года у вас был статус нерезидента РФ, то отчитываться о продаже зарубежной недвижимости и платить налог вам не надо. В противном случае у вас возникает обязанность задекларировать доход, полученный за рубежом.

❓Вопрос:
Автомобиль по наследству достался пережившей супруге (доля 2/3) и двум совершеннолетним детям (по 1/6 доле). Автомобиль был куплен в браке и владели им более 3х лет. Если дети подарят свои доли маме и автомобиль сразу будет продан, то НДФЛ надо будет платить или нет?

✔️Ответ:
Для наследуемого имущества предельный минимальный срок владения для освобождения от уплаты налога составляет 3 года с даты смерти наследодателя. При этом по закону всё имущество, приобретенное в браке является совместно нажитым. Это значит, что право на автомобиль у супруги возникло в момент его покупки, а не с даты смерти супруга и у нее в любом случае не возникает обязанность уплаты налога.

🔜Напоминаем, что 15 июля истекает срок уплаты НДФЛ за 2023 год.
Почему важно успеть заплатить налог вовремя?

#вопросответ

⚡️ Президент России Владимир Путин подписал закон, вводящий поправки в Налоговый кодекс по совершенствованию налоговой системы

@minfin

#МинфинСообщает