Миша Жуховицкий ✔

Куда стучат заграничные банки про ваши бабки?

Прилетел вопрос от подписчика:
"Если гражданину РФ получить гражданство Кыргызстана и открыть на паспорт Кыргызстана счета в Кыргызстане - эта информация попадет в российские налоговые органы?
А если на паспорт КР в Грузии и Казахстане открыть? Попадет в РФ инфа? И ещё можно спросить - обязан ли новоиспеченный гражданин КР подавать налоговую декларацию какую-то в налоговые органы КР?"

Ответ:

По умолчанию в crs (система обмена информацией налоговыми между странами) банк, где у тебя открыт счёт, подаёт информацию в страну твоего гражданства. Т.е, на какой паспорт ты счёт открыл, туда информация и пойдёт.

Но! У банка есть обязанность следить, за тем, налоговым резидентом какой страны ты являешься. Т.е, по закону банк обязан отстукивать не только в страну гражданства, но ещё и в страну налогового резидентства. Если по мнению банка страна твоего налогового резидентства не совпадает со страной гражданства. Если банк этого не делает, его могут штрафануть на гигантские бабки.

Поэтому, банк, в идеале, на автомате анализирует, с IP какой страны ты входишь в банк клиент. В какой стране ты расплачиваешься карточкой, выпущенной этим банком. Т.е, где совершаешь покупки. Какой номер телефона у тебя указан (какой страны). Какой адрес проживания ты указал в банке.

И если у банка будут подозрения, что ты налоговый резидент другой страны, а не своего гражданства, они могут подать информацию и в ту страну, где ты гражданин и в другую, налоговым резидентом какой страны они тебя посчитали. А ты потом уже сам бегай между налоговыми и объясняй, как что на самом деле.

Недавно видел, как банк попросил знакомого уточнить страту налогового резидентства. Друг заполнил анкету налоговой самоидентификации, где указал, куда именно на него следует докладывать банку. Случилось это именно по причине, что IP и покупки весь год совершались в стране, отличной от той, на паспорт которой был открыт счёт. Другу фартануло. Банк мог спокойно отстучать везде: и туда и сюда.

Поэтому, не палитесь. И смотрите обучающие материалы о CRS. Их много на ютюбе.

Теперь ответ на первый вопрос. Конкретно по счетам в банках КР на КР паспорт:
Пока что банки КР не стучат на своих граждан в третьи страны. Сейчас это тихая гавань. Но это может быть вопросом времени, когда они тоже начнут анализировать страну налогового резидентства.

www.group-telegram.com/nl/juhovitskiy.com/89

55.4K viewsedited  Jan 4 at 10:27

Куда стучат заграничные банки про ваши бабки?

Прилетел вопрос от подписчика:
"Если гражданину РФ получить гражданство Кыргызстана и открыть на паспорт Кыргызстана счета в Кыргызстане - эта информация попадет в российские налоговые органы?
А если на паспорт КР в Грузии и Казахстане открыть? Попадет в РФ инфа? И ещё можно спросить - обязан ли новоиспеченный гражданин КР подавать налоговую декларацию какую-то в налоговые органы КР?"

Ответ:

По умолчанию в crs (система обмена информацией налоговыми между странами) банк, где у тебя открыт счёт, подаёт информацию в страну твоего гражданства. Т.е, на какой паспорт ты счёт открыл, туда информация и пойдёт.

Но! У банка есть обязанность следить, за тем, налоговым резидентом какой страны ты являешься. Т.е, по закону банк обязан отстукивать не только в страну гражданства, но ещё и в страну налогового резидентства. Если по мнению банка страна твоего налогового резидентства не совпадает со страной гражданства. Если банк этого не делает, его могут штрафануть на гигантские бабки.

Поэтому, банк, в идеале, на автомате анализирует, с IP какой страны ты входишь в банк клиент. В какой стране ты расплачиваешься карточкой, выпущенной этим банком. Т.е, где совершаешь покупки. Какой номер телефона у тебя указан (какой страны). Какой адрес проживания ты указал в банке.

И если у банка будут подозрения, что ты налоговый резидент другой страны, а не своего гражданства, они могут подать информацию и в ту страну, где ты гражданин и в другую, налоговым резидентом какой страны они тебя посчитали. А ты потом уже сам бегай между налоговыми и объясняй, как что на самом деле.

Недавно видел, как банк попросил знакомого уточнить страту налогового резидентства. Друг заполнил анкету налоговой самоидентификации, где указал, куда именно на него следует докладывать банку. Случилось это именно по причине, что IP и покупки весь год совершались в стране, отличной от той, на паспорт которой был открыт счёт. Другу фартануло. Банк мог спокойно отстучать везде: и туда и сюда.

Поэтому, не палитесь. И смотрите обучающие материалы о CRS. Их много на ютюбе.

Теперь ответ на первый вопрос. Конкретно по счетам в банках КР на КР паспорт:
Пока что банки КР не стучат на своих граждан в третьи страны. Сейчас это тихая гавань. Но это может быть вопросом времени, когда они тоже начнут анализировать страну налогового резидентства.

BY Миша Жуховицкий