Money Limitless

‼️ Санкции против Мосбиржи – будущее переводов

Американских санкций на НКЦ или группу Мосбиржи в целом в сообществе ждали уже пару лет с периодическими всплесками паники в этой области. В сегодняшнем расширении SDN-листа, несомненно, главным событием является именно это, хотя релиз OFAC столь значительный сдвиг в политике описал в основном в связи с привлечением капитала для SDN-лиц.

Последствия такого решения всем известны: это полная блокировка валютных (USD/EUR) остатков на бирже, невозможность купить или продать валюту с использованием инфраструктуры Мосбиржи и исчезновение биржевого рынка доллара и евро. С учетом того, что это событие произошло в российский выходной, де-факто возможности отреагировать на него уже нет: с завтрашнего дня Мосбиржа предсказуемо прекращает торги всеми инструментами с расчетами в долларах и евро.

Для ЦБ РФ настал шанс проявить себя и свои способности в части внедрения тех мер, что регулятор анонсировал в последние два года для дня Х.

О возможных последствиях:

1. Курс доллара и евро серьезно «разъедется» во всех банках. БКС, чей спред на USD в обычное время составлял буквально 10-20 копеек, начал с 82/93 (но уже немного умерил аппетиты). Главный вопрос сейчас представляют аппетиты Райффайзенбанка, который был основным способом перевода для большинства россиян и источником рублевой ликвидности для банков в СНГ.

2. Переводы в банки постсоветского пространства в валюте (в первую очередь я бы отметил Грузию и Армению) станут дороже, поскольку российские банки теперь не могут пополнять свои корсчета в этих банках иначе, чем «взаимозачетом» или в юанях, тенге или драмах в зависимости от страны (биржевой рынок KGS, UZS, TJS не отличался особенной ликвидностью).

Маловероятно, что это случится в свете рекомендаций ЦБ, но разумным шагом для многих банков было бы честно рассказать клиентам о возможностях приема долларов и евро через свои счета в СНГ – это помогло бы сгладить удар по балансу.

3. Ключевой вопрос – насколько банки Казахстана и Армении захотят участвовать в работе с НКЦ для расчетов в тенге и драмах. Мое мнение – для рынка тенге в России вероятен как минимум краткосрочный нокдаун.

Что будет с юанем на бирже – отдельная увлекательная история. Банки КНР в целом не отказываются от сотрудничества с санкционными российскими банками, но с учетом последних «успехов» в деле перевода юаней этот рынок для НКЦ также может схлопнуться.

4. Спред на рубль в банках СНГ на новостях может ощутимо увеличиться. В долгосрочной перспективе этот спред будет определяться величиной торговли каждой из стран с Россией. Биржевой рынок валюты, который для россиян всегда был священной коровой, большинству физлиц и SME в СНГ был недоступен, поэтому особенной драмы завтра лично я не ожидаю.

5. Что будет с курсом рубля в БЦК – зависит от аппетитов Райффайзенбанка (п. 2).

6. Рублевый рынок USDT пока серьезно не отреагировал на новости, но наверняка поползет вверх, если валютные переводы для физлиц через российские банки (с учетом курса конвертации) станут сильно дороже.
UPD: за несколько часов уже отреагировал ростом на несколько рублей за один USDT.

Окончательная картинка происходящего сформируется в течение пары недель.

@golimitIess

www.group-telegram.com/no/golimitIess.com/140

9.4K viewsedited  Jun 12, 2024 at 16:01

‼️ Санкции против Мосбиржи – будущее переводов

Американских санкций на НКЦ или группу Мосбиржи в целом в сообществе ждали уже пару лет с периодическими всплесками паники в этой области. В сегодняшнем расширении SDN-листа, несомненно, главным событием является именно это, хотя релиз OFAC столь значительный сдвиг в политике описал в основном в связи с привлечением капитала для SDN-лиц.

Последствия такого решения всем известны: это полная блокировка валютных (USD/EUR) остатков на бирже, невозможность купить или продать валюту с использованием инфраструктуры Мосбиржи и исчезновение биржевого рынка доллара и евро. С учетом того, что это событие произошло в российский выходной, де-факто возможности отреагировать на него уже нет: с завтрашнего дня Мосбиржа предсказуемо прекращает торги всеми инструментами с расчетами в долларах и евро.

Для ЦБ РФ настал шанс проявить себя и свои способности в части внедрения тех мер, что регулятор анонсировал в последние два года для дня Х.

О возможных последствиях:

1. Курс доллара и евро серьезно «разъедется» во всех банках. БКС, чей спред на USD в обычное время составлял буквально 10-20 копеек, начал с 82/93 (но уже немного умерил аппетиты). Главный вопрос сейчас представляют аппетиты Райффайзенбанка, который был основным способом перевода для большинства россиян и источником рублевой ликвидности для банков в СНГ.

2. Переводы в банки постсоветского пространства в валюте (в первую очередь я бы отметил Грузию и Армению) станут дороже, поскольку российские банки теперь не могут пополнять свои корсчета в этих банках иначе, чем «взаимозачетом» или в юанях, тенге или драмах в зависимости от страны (биржевой рынок KGS, UZS, TJS не отличался особенной ликвидностью).

Маловероятно, что это случится в свете рекомендаций ЦБ, но разумным шагом для многих банков было бы честно рассказать клиентам о возможностях приема долларов и евро через свои счета в СНГ – это помогло бы сгладить удар по балансу.

3. Ключевой вопрос – насколько банки Казахстана и Армении захотят участвовать в работе с НКЦ для расчетов в тенге и драмах. Мое мнение – для рынка тенге в России вероятен как минимум краткосрочный нокдаун.

Что будет с юанем на бирже – отдельная увлекательная история. Банки КНР в целом не отказываются от сотрудничества с санкционными российскими банками, но с учетом последних «успехов» в деле перевода юаней этот рынок для НКЦ также может схлопнуться.

4. Спред на рубль в банках СНГ на новостях может ощутимо увеличиться. В долгосрочной перспективе этот спред будет определяться величиной торговли каждой из стран с Россией. Биржевой рынок валюты, который для россиян всегда был священной коровой, большинству физлиц и SME в СНГ был недоступен, поэтому особенной драмы завтра лично я не ожидаю.

5. Что будет с курсом рубля в БЦК – зависит от аппетитов Райффайзенбанка (п. 2).

6. Рублевый рынок USDT пока серьезно не отреагировал на новости, но наверняка поползет вверх, если валютные переводы для физлиц через российские банки (с учетом курса конвертации) станут сильно дороже.
UPD: за несколько часов уже отреагировал ростом на несколько рублей за один USDT.

Окончательная картинка происходящего сформируется в течение пары недель.

@golimitIess

BY Money Limitless