🔔 30 апреля — срок подачи декларации по доходу за 2024 год. Какие доходы НЕОБЯЗАТЕЛЬНО декларировать?

💜Проценты по вкладам в российских банках, если не заявляете с них вычеты.
💜Доходы, по которым налоговый агент не удержал НДФЛ, но отчитался в ФНС.
💜Продажу недвижимости, которой владели больше предельного срока: 5 лет или 3 года. Как посчитать тут.
💜Продажу жилья, земли стоимостью до 1 млн ₽ в год и другого имущества до 250 тыс. ₽ при сроке владения меньше предельного.
💜Продажу жилья, если в семье двое и больше детей при одновременном соблюдении ряда условий.

Не держите знания в себе — поделитесь этим постом с друзьями, которым важно не проспать срок подачи декларации.

#налог
@ndflka_ru

☀️ С праздником, друзья! С Первомаем!
Ловите наш дайджест полезных постов за апрель.

🔽Маткапитал и новые возможности для семей
🔽Кейс, когда «упрощенка» с вычетом не сработала
🔽Продажа наследства: уменьшаем налог
🔽Когда вычет уже использован, а вы не знали
🔽Продажа нескольких объектов одним договором
🔽Как менялся налоговый вычет за покупку жилья
🔽Ипотечный вычет по процентам
🔽Осторожно, мошенники от имени ФНС
🔽Нет платежных документов, что делать?
🔽Ошибки с переуступкой

#дайджест
@ndflka_ru

🆕🆕Донастройка налоговой политики

Минфин России подготовил законопроект с очередными изменениями в НК РФ. Делимся наиболее интересными на наш взгляд моментами.

1⃣Возмещение ущерба: доходы от компенсации за утраченное имущество хотят освободить от налога.

2⃣Льготу для семей с детьми при продаже жилья предлагают расширить и применять:
— для семей с недееспособными детьми любого возраста;
— если второй ребенок родился после продажи жилья, но не позже 30 апреля следующего года.
Действующие условия для получения льготы

3⃣Стандартный налоговый вычет на детей: при расчете суммы предельного дохода (с 01.01.2025 года — 450 тыс. рублей) хотят учитывать доходы только по основной налоговой базе.

4⃣Срок уплаты налога: если последний день оплаты налога выпадает на выходной, праздничный или другой нерабочий день, срок уплаты предлагают смещать на предшествующий рабочий день.

5⃣Хотят обязать налогоплательщиков самостоятельно декларировать и уплачивать налог, если налоговый агент не удержал НДФЛ полностью или частично.

Пока это только проект с поправками. Будем следить за его дальнейшим развитием.

#новости
@ndflka_ru

🔥 Важные изменения в программе долгосрочных сбережений!

Поправки вводят период охлаждения, когда можно досрочно расторгнуть договор без потери льгот.

✅ Сейчас если участник программы ДС сделал взнос, а затем передумал и решил выйти из нее, то он теряет право на софинансирование от государства:
— при заключении таких договоров в будущем;
— по другим имеющимся договорам ДС.

🔜 По новым правилам участник программы вправе расторгнуть договор ДС, по которому он не получал софинансирования. При этом право на господдержку по иным договорам ДС сохранится, если он успел это сделать до 1 апреля того года, когда должны поступить средства от государства. За исключением случая расторжения договора ДС в связи с переводом выкупной суммы в другой фонд.

🤫 Эти изменения вступят в силу через 10 дней после публикации закона.

Подробнее про софинансирование ПДС

@ndflka_ru

🔄 Важное обновление по ИИС: как считать срок при трансформации

Основное правило
Если вы трансформируете ИИС, открытый до 31.12.2023, в новый ИИС, то засчитывается срок владения старым счетом, но не более 3 лет.

⬇️ Нюанс при переводе между брокерами
Если вы переводили ИИС от одного брокера к другому до трансформации, то учитывается только срок действия последнего договора, т.е. действующего на момент подачи заявления. Данный вывод, к сожалению, подтвердил Минфин в своем ответе на наше обращение (см скрин).

Пример:
- Инвестор открыл ИИС в декабре 2020 у брокера Х.
- 15.05.2022 г. перевел счет к другому брокеру Z.
- 28.12.2024 г. было подано заявление о трансформации счета.
- Срок, который можно зачесть — 1 год и 7 мес.
Закрыть ИИС-3 без потери вычетов можно будет после 15.05.2027 г.

📌 Если только планируете трансформацию, учитывайте этот нюанс.

Лайфхаков на ИИС становится меньше
#иис3 #иис
@nalogi_tradera

🐤 Обновление по стандартным налоговым вычетам на детей

С 2025 года изменились суммы и условия стандартных вычетов на детей. Но многие до сих пор не знают, что могут вернуть 13% налога просто за то, что у них есть дети. Причем необязательно делать это через работодателя — можно получить деньги напрямую от государства.

✨Что изменилось?
• Вычет на первого ребенка – 1 400 рублей/месяц
• Вычет на второго ребенка – 2 800 рублей/месяц
• Вычет на третьего и каждого последующего ребенка – 6 000 рублей/месяц
• Вычет на ребенка-инвалида – 12 000 рублей/месяц
Важно: вычеты предоставляются, пока доход с начала года не превысит 450 000 рублей (ранее было 350 000 рублей).

✨Кому положен стандартный вычет?
- родитель
- супруг родителя
- опекун
- попечитель
- приемный родитель
- супруг приемного родителя

✨С каких доходов можно получить вычет?
• Зарплата и премии
• Выплаты по договорам

✨С каких доходов вычет не положен?
• Дивиденды
• Проценты по вкладам
• Пенсии, пособия и компенсации

🔡Сколько можно вернуть
Пример
У вас трое детей (5, 7 и 15 лет). Зарплата 50 000 рублей/месяц на каждого родителя.
По итогам года в семью можно вернуть 23 868 рублей на двоих.

Если вы работали, но вычет не получали, то можно вернуть деньги за прошедшие 3 года.

😁 А вы уже получили вычет на детей?

#вычеты
@ndflka_ru

💜 Как эксперт НДФЛки помог превратить потенциальный налог в солидный вычет

Андрей обратился за помощью в декларировании продажи 25 земельных участков😳. Первоначально он ожидал крупный налог к уплате, но...

💡При анализе документов выяснилось:
— По 18 участкам декларация не требовалась!
Причина: участки приобретались долями и с момента покупки первой доли прошло более 5 лет.
— Андрей никогда не использовал имущественный налоговый вычет за покупку жилья в 2 млн рублей.

Итог
➡️ Налог к уплате: 0 рублей
➡️ Возврат из бюджета: 143 847 рублей

Если у вас планируется сделка с недвижимостью, лучше проконсультироваться со специалистом. Иногда детальный анализ документов может помочь не только сэкономить на налогах, но и вернуть деньги!

#кейс #земля
@ndflka_ru

❓Вопрос
Мой сын студент, ему 22 года. Он женился, и у него родился ребенок. Могу ли я продолжить получать вычет за него до 24 лет, пока он учится очно?

✔️ Ответ
Да, можете.
Право на получение стандартного налогового вычета предоставляется физическому лицу на ребенка в возрасте до 18 лет либо учащегося очной формы обучения в возрасте до 24 лет. Важное условие: ребенок должен находиться на обеспечении родителя-налогоплательщика. Ограничений на вычет в случае вступления ребенка в брак законодательными нормами не установлено.

Хотите узнать, какие вычеты положены именно вам? Опишите свою ситуацию.

#вопросответ
@ndflka_ru

💜 Как НДФЛка помогла супругам избавиться от штрафа

Супруги купили квартиру в совместную собственность. При продаже муж подал декларацию на всю сумму продажи, а жена решила, что раз муж отчитался — ей ничего делать не нужно.

Через год:
💜 Жене приходит «письмо счастья» от ФНС:
- Налог: 264 000 ₽
- Пени: 53 500 ₽
- Штраф за неподачу декларации: 13 000 ₽
- Штраф за неуплату НДФЛ: 19 500 ₽
Общая сумма: 350 000 ₽

Почему так вышло?
Совместная собственность ≠ совместная декларация. Налоговая рассматривает супругов как отдельных налогоплательщиков.

Как решили проблему?
💜 Эксперт НДФЛки проверил декларацию мужа и факт уплаты налога
💜 Подготовил и направил в налоговую пояснения по ситуации жены

Результат:
✅ Пояснения приняты
✅ Начисления отменены
💰 Экономия семейного бюджета: 350 000 ₽

3 главных урока:
🔹Каждый владелец - отдельный налогоплательщик
🔹 Не знание ≠ освобождение от штрафов
🔹 Консультация до сделки дешевле штрафов

#кейс
@ndflka_ru

🖥 Майский дайджест

🔽 Донастройка налоговой политики
🔽 Приватизация и срок владения при продаже земли
🔽 Продажа земельных участков без налога
🔽 Как считать срок при трансформации ИИС
🔽 Особые условия продажи жилья для семей с детьми
🔽 Совместная собственность = совместная декларация?
🔽 Можно ли получит вычет, если справка об оплате на жену?
🔽 Обновление по стандартным вычетам на детей
🔽 Семейный кэшбэк с 2026 года
🔽 Важные изменения в ПДС
🔽 ОДДС — отчет о движении денежных средств и финансовых активов

📎 Сохраните себе, отправьте знакомым — это убережет вас от ошибок и лишних трат!

🔄 ФНС массово разослала напоминания в личных кабинетах о сроке подачи ОДДС за 2024 год. Если у вас есть зарубежные счета и вы отправили по ним отчет, то повторно отправлять не надо. Это просто уведомление от налоговой, а не требование о предоставлении документов

#дайджест
@ndflka_ru