спустя почти 2 года работы в Германии руки наконец дошли открыть счет в еще одном банке
когда мы только переехали, европейский счет был задачей #1 под звездочкой: для меня без внж и рабочего контракта опции были сильно урезаны, в итоге чудом спустя 40 минут попыток общения на немецком уровня А1 я открыла счет в первом же отделении Шпаркассы
а дальше начался ад продакта-айтишника: от интерфейса у меня капали слезы из глаз, а от функционала щемило сердце
не счесть, сколько раз про себя я ругала шпаркассу за плохой диджитал продукт: я никогда не знала свой реальный остаток, тк обновления "дотекали" спустя 2-3 дня после транзакции; столько же деньги шли с зарплатного счета на второй при отправке самой себе; традиционной GiroCard нельзя было расплачиваться на 50% сайтов и в других странах ЕС
и вот наконец дошли руки до открытия счета в другом банке и бум — все как во сне:
— прошла верификацию онлайн за 5 мин — карту и пин прислали четко за 2 недели — понятная активация и онбординг (у Sparkasse, чтобы пользоваться онлайн-банком, нужно скачивать 2 приложения) — возможность открыть виртуальный счет для онлайн-покупок — поддержка на английском — возможность создания совместного счета — какой-никакой кешбек
мне до сих пор кажется, что я сплю…
да, я знаю про проблемы, с которыми сталкиваются люди с российскими паспортами в европейких необанках, но это другая история
а пока я очень рада, что когда-то имела возможность пользоваться буквально всеми топовыми приложениями российских банков (и не только банков) и работать в компаниях, которые ТАК подняли мои стандарты, что сейчас мне действительно есть, что предложить европейскому рынку в плане знаний о том, как должен выглядеть и работать хороший продукт
поэтому шпаркассу мы хоть и ругаем, но верим, что скоро и у них получится в нормальный диджитал✨
спустя почти 2 года работы в Германии руки наконец дошли открыть счет в еще одном банке
когда мы только переехали, европейский счет был задачей #1 под звездочкой: для меня без внж и рабочего контракта опции были сильно урезаны, в итоге чудом спустя 40 минут попыток общения на немецком уровня А1 я открыла счет в первом же отделении Шпаркассы
а дальше начался ад продакта-айтишника: от интерфейса у меня капали слезы из глаз, а от функционала щемило сердце
не счесть, сколько раз про себя я ругала шпаркассу за плохой диджитал продукт: я никогда не знала свой реальный остаток, тк обновления "дотекали" спустя 2-3 дня после транзакции; столько же деньги шли с зарплатного счета на второй при отправке самой себе; традиционной GiroCard нельзя было расплачиваться на 50% сайтов и в других странах ЕС
и вот наконец дошли руки до открытия счета в другом банке и бум — все как во сне:
— прошла верификацию онлайн за 5 мин — карту и пин прислали четко за 2 недели — понятная активация и онбординг (у Sparkasse, чтобы пользоваться онлайн-банком, нужно скачивать 2 приложения) — возможность открыть виртуальный счет для онлайн-покупок — поддержка на английском — возможность создания совместного счета — какой-никакой кешбек
мне до сих пор кажется, что я сплю…
да, я знаю про проблемы, с которыми сталкиваются люди с российскими паспортами в европейких необанках, но это другая история
а пока я очень рада, что когда-то имела возможность пользоваться буквально всеми топовыми приложениями российских банков (и не только банков) и работать в компаниях, которые ТАК подняли мои стандарты, что сейчас мне действительно есть, что предложить европейскому рынку в плане знаний о том, как должен выглядеть и работать хороший продукт
поэтому шпаркассу мы хоть и ругаем, но верим, что скоро и у них получится в нормальный диджитал✨
BY дневник поехавшей 🚞 германия
Warning: Undefined variable $i in /var/www/group-telegram/post.php on line 260
Such instructions could actually endanger people — citizens receive air strike warnings via smartphone alerts. On December 23rd, 2020, Pavel Durov posted to his channel that the company would need to start generating revenue. In early 2021, he added that any advertising on the platform would not use user data for targeting, and that it would be focused on “large one-to-many channels.” He pledged that ads would be “non-intrusive” and that most users would simply not notice any change. You may recall that, back when Facebook started changing WhatsApp’s terms of service, a number of news outlets reported on, and even recommended, switching to Telegram. Pavel Durov even said that users should delete WhatsApp “unless you are cool with all of your photos and messages becoming public one day.” But Telegram can’t be described as a more-secure version of WhatsApp. At the start of 2018, the company attempted to launch an Initial Coin Offering (ICO) which would enable it to enable payments (and earn the cash that comes from doing so). The initial signals were promising, especially given Telegram’s user base is already fairly crypto-savvy. It raised an initial tranche of cash – worth more than a billion dollars – to help develop the coin before opening sales to the public. Unfortunately, third-party sales of coins bought in those initial fundraising rounds raised the ire of the SEC, which brought the hammer down on the whole operation. In 2020, officials ordered Telegram to pay a fine of $18.5 million and hand back much of the cash that it had raised. This ability to mix the public and the private, as well as the ability to use bots to engage with users has proved to be problematic. In early 2021, a database selling phone numbers pulled from Facebook was selling numbers for $20 per lookup. Similarly, security researchers found a network of deepfake bots on the platform that were generating images of people submitted by users to create non-consensual imagery, some of which involved children.
from no
