2035. Новости НТИ ✔

ЦБ и банки обсудили превентивные меры борьбы с дропперами

Источник: Ведомости
Процесс борьбы с дропперами сейчас стал все больше напоминать бег по кругу, хоть и с ускорением, сказала заместитель председателя Банка России Ольга Полякова на Уральском форуме по кибербезопасности: «Чем быстрее банки выявляют дропперов и закрывают им счета, тем быстрее открываются новые счета и больше становится дропперов. Это тревожная тенденция, которая ведет к все большей криминализации населения». Дропперы – это люди, которые по собственному желанию или неумышленно передают третьим лицам данные своих карт для последующего их использования в мошеннических операциях.

В 2024 г. ЦБ поставил задачу снизить риски дропперов и подключить инструменты противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), рассказала Полякова. Банки стали выявлять таких клиентов еще до того, как на них поступит жалоба или информация от правоохранительных органов. И уже сейчас видно, что эта работа дает результаты, заявила зампред ЦБ: выявление дропперов ускорилось с 1–2 месяцев в 2023 г. до дней, а иногда и до часов. Объемы мошеннических операций к концу 2024 г. снизились в 3 раза, а стоимость одной карты возросла в 5 раз и составляет 30 000 руб., отметила Полякова.

Есть и другие способы борьбы. При использовании карты терминал фиксирует лицо человека. Если карту использует не ее владелец, например, несколько раз, карта может блокироваться, если это не родственник и не дано разрешение использовать карту другому лицу, рассуждает директор департамента расследований T.Hunter Игорь Бедеров. Также все дропперские карты привязываются зачастую к одному номеру телефона дроповода. Если номер не принадлежит владельцу карты, – это второй признак, по которому можно эти карты блокировать, говорит он.

Есть и более радикальные идеи – комиссии за снятие денег, говорит заместитель директора центра компетенций НТИ «Технологии доверенного взаимодействия» на базе ТУСУР Руслан Пермяков. Но такая мера «отпугивает» клиентов.

Ведомости

ЦБ и банки обсудили превентивные меры борьбы с дропперами

Среди предложений – создание отдельной платформы обмена данными

www.group-telegram.com/us/nti2035media.com/9568

3.3K viewsFeb 21 at 07:05

ЦБ и банки обсудили превентивные меры борьбы с дропперами

Источник: Ведомости
Процесс борьбы с дропперами сейчас стал все больше напоминать бег по кругу, хоть и с ускорением, сказала заместитель председателя Банка России Ольга Полякова на Уральском форуме по кибербезопасности: «Чем быстрее банки выявляют дропперов и закрывают им счета, тем быстрее открываются новые счета и больше становится дропперов. Это тревожная тенденция, которая ведет к все большей криминализации населения». Дропперы – это люди, которые по собственному желанию или неумышленно передают третьим лицам данные своих карт для последующего их использования в мошеннических операциях.

В 2024 г. ЦБ поставил задачу снизить риски дропперов и подключить инструменты противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), рассказала Полякова. Банки стали выявлять таких клиентов еще до того, как на них поступит жалоба или информация от правоохранительных органов. И уже сейчас видно, что эта работа дает результаты, заявила зампред ЦБ: выявление дропперов ускорилось с 1–2 месяцев в 2023 г. до дней, а иногда и до часов. Объемы мошеннических операций к концу 2024 г. снизились в 3 раза, а стоимость одной карты возросла в 5 раз и составляет 30 000 руб., отметила Полякова.

Есть и другие способы борьбы. При использовании карты терминал фиксирует лицо человека. Если карту использует не ее владелец, например, несколько раз, карта может блокироваться, если это не родственник и не дано разрешение использовать карту другому лицу, рассуждает директор департамента расследований T.Hunter Игорь Бедеров. Также все дропперские карты привязываются зачастую к одному номеру телефона дроповода. Если номер не принадлежит владельцу карты, – это второй признак, по которому можно эти карты блокировать, говорит он.

Есть и более радикальные идеи – комиссии за снятие денег, говорит заместитель директора центра компетенций НТИ «Технологии доверенного взаимодействия» на базе ТУСУР Руслан Пермяков. Но такая мера «отпугивает» клиентов.

BY 2035. Новости НТИ