Просто о ГЧП

В Узбекистане предпринимаются активные шаги по развитию исламского банкинга.

В апреле 2024 года ANORBANK совместно с Исламской корпорацией по развитию частного сектора (ИКРЧС) подписали меморандум о создании первого исламского банка в стране. Планируется, что инвесторами нового банка выступят ИКРЧС, ANORBANK и другие иностранные инвесторы, что будет способствовать привлечению иностранных инвестиций и развитию международного сотрудничества.
Кроме того, в мае 2024 года заместитель председателя Центрального банка Узбекистана Бехзод Хамраев сообщил о разработке законопроекта об исламском банкинге, который планируется внести в парламент в текущем году. Принятие этого закона создаст правовую основу для функционирования исламских финансовых учреждений в стране.
Ранее некоторые узбекские банки, такие как «Ипак Йули» и «Трастбанк», уже начали предоставлять услуги исламского банкинга через специальные «исламские окна», предлагая продукты, соответствующие принципам шариата.

Привлечение капитала для нового Исламского банка требует соблюдения принципов Шариата, исключая риба (проценты), гарар (неопределенность) и харам (недопустимые сделки).

Рассмотрим основные источники капитала:

1️⃣ Первоначальный капитал (учредительный)
- Инвестиции учредителей – долевое участие в капитале от акционеров (включая банки, государство, частные инвесторы).
- Венчурные фонды и частный капитал – специализированные исламские инвестиционные фонды, готовые инвестировать в новый банк.

2️⃣ Эмиссия акций
- Первичное размещение (IPO) – выпуск акций банка на фондовой бирже в соответствии с исламским индексом (например, Dow Jones Islamic Market Index).
- Привлечение институциональных инвесторов – в том числе суверенные фонды и исламские финансовые учреждения.

3️⃣ Исламские облигации (Сукук)
- Сукук аль-Иджара – обеспечение облигаций активами, приносящими доход (например, сдаваемые в аренду здания).
- Сукук аль-Мушарака – инвестиции на основе партнерства (акционеры получают долю прибыли, а не фиксированный процент).
- Сукук аль-Мурабаха – выпуск облигаций, привязанных к торговым операциям с реальными активами.

4️⃣ Депозиты и вклады
- Инвестиционные счета (Мудараба) – клиенты вносят средства, а банк инвестирует их в шариатские активы, распределяя прибыль по заранее оговоренной схеме.
- Счета на условиях Вакала – банк действует как агент, инвестируя деньги вкладчиков за комиссионное вознаграждение.

5️⃣ Партнёрские соглашения
- Исламские финансовые институты – сотрудничество с исламскими банками и фондами развития (например, Исламский банк развития, IDB).
- Государственная поддержка – финансирование от центрального банка или льготные условия для поддержки исламского банкинга.

6️⃣ Привлечение средств через Фонды Исламских инвестиций
- Исламские Private Equity фонды – привлечение частного капитала с распределением прибыли на условиях Мушарака или Мудараба.
- Фонды Зукат и Вакф – использование пожертвований и целевых фондов для социально значимых проектов.

Канал Просто о ГЧП
@ppp_uzb

www.group-telegram.com/us/ppp_uzb.com/1952

342 viewsedited  Feb 8 at 15:29

В Узбекистане предпринимаются активные шаги по развитию исламского банкинга.

В апреле 2024 года ANORBANK совместно с Исламской корпорацией по развитию частного сектора (ИКРЧС) подписали меморандум о создании первого исламского банка в стране. Планируется, что инвесторами нового банка выступят ИКРЧС, ANORBANK и другие иностранные инвесторы, что будет способствовать привлечению иностранных инвестиций и развитию международного сотрудничества.
Кроме того, в мае 2024 года заместитель председателя Центрального банка Узбекистана Бехзод Хамраев сообщил о разработке законопроекта об исламском банкинге, который планируется внести в парламент в текущем году. Принятие этого закона создаст правовую основу для функционирования исламских финансовых учреждений в стране.
Ранее некоторые узбекские банки, такие как «Ипак Йули» и «Трастбанк», уже начали предоставлять услуги исламского банкинга через специальные «исламские окна», предлагая продукты, соответствующие принципам шариата.

Привлечение капитала для нового Исламского банка требует соблюдения принципов Шариата, исключая риба (проценты), гарар (неопределенность) и харам (недопустимые сделки).

Рассмотрим основные источники капитала:

1️⃣ Первоначальный капитал (учредительный)
- Инвестиции учредителей – долевое участие в капитале от акционеров (включая банки, государство, частные инвесторы).
- Венчурные фонды и частный капитал – специализированные исламские инвестиционные фонды, готовые инвестировать в новый банк.

2️⃣ Эмиссия акций
- Первичное размещение (IPO) – выпуск акций банка на фондовой бирже в соответствии с исламским индексом (например, Dow Jones Islamic Market Index).
- Привлечение институциональных инвесторов – в том числе суверенные фонды и исламские финансовые учреждения.

3️⃣ Исламские облигации (Сукук)
- Сукук аль-Иджара – обеспечение облигаций активами, приносящими доход (например, сдаваемые в аренду здания).
- Сукук аль-Мушарака – инвестиции на основе партнерства (акционеры получают долю прибыли, а не фиксированный процент).
- Сукук аль-Мурабаха – выпуск облигаций, привязанных к торговым операциям с реальными активами.

4️⃣ Депозиты и вклады
- Инвестиционные счета (Мудараба) – клиенты вносят средства, а банк инвестирует их в шариатские активы, распределяя прибыль по заранее оговоренной схеме.
- Счета на условиях Вакала – банк действует как агент, инвестируя деньги вкладчиков за комиссионное вознаграждение.

5️⃣ Партнёрские соглашения
- Исламские финансовые институты – сотрудничество с исламскими банками и фондами развития (например, Исламский банк развития, IDB).
- Государственная поддержка – финансирование от центрального банка или льготные условия для поддержки исламского банкинга.

6️⃣ Привлечение средств через Фонды Исламских инвестиций
- Исламские Private Equity фонды – привлечение частного капитала с распределением прибыли на условиях Мушарака или Мудараба.
- Фонды Зукат и Вакф – использование пожертвований и целевых фондов для социально значимых проектов.

Канал Просто о ГЧП
@ppp_uzb

BY Просто о ГЧП