Президент подписал закон о национальном мессенджере — VK растет на 2,5%
Президент России Владимир Путин подписал закон об объединении функционала отечественных цифровых сервисов — государственных, финансовых, коммерческих — в едином приложении. С помощью платформы пользователи смогут удостоверять личность при помощи цифрового ID без предъявления бумажных документов.
Закон вступает в силу со дня официального опубликования, за исключением норм о включении сервиса в перечень обязательных предустановленных программ. Она начнет действовать с 1 сентября 2025 года.
При чем здесь VK?
Национальный мессенджер планируется развивать на базе цифровой платформы от интернет-холдинга VK. Об этом ранее сообщали в Минцифре.
Недавно компания вывела на рынок полностью российский мессенджер Max, который по своей базовой функциональности сопоставим с зарубежными конкурентами — отмечал министр цифрового развития Максут Шадаев.
После новостей о подписании закона о национальном мессенджере акции VK росли в моменте на 3,28, на данный момент они в числе лидеров роста на Мосбирже, прибавляя примерно на 2,76%.
#новости
Президент России Владимир Путин подписал закон об объединении функционала отечественных цифровых сервисов — государственных, финансовых, коммерческих — в едином приложении. С помощью платформы пользователи смогут удостоверять личность при помощи цифрового ID без предъявления бумажных документов.
Закон вступает в силу со дня официального опубликования, за исключением норм о включении сервиса в перечень обязательных предустановленных программ. Она начнет действовать с 1 сентября 2025 года.
При чем здесь VK?
Национальный мессенджер планируется развивать на базе цифровой платформы от интернет-холдинга VK. Об этом ранее сообщали в Минцифре.
Недавно компания вывела на рынок полностью российский мессенджер Max, который по своей базовой функциональности сопоставим с зарубежными конкурентами — отмечал министр цифрового развития Максут Шадаев.
После новостей о подписании закона о национальном мессенджере акции VK росли в моменте на 3,28, на данный момент они в числе лидеров роста на Мосбирже, прибавляя примерно на 2,76%.
#новости
🟣 «Дождаться, когда все продадут, и купить»
Как инженер-конструктор стал инвестором, который управляет активами на сумму свыше 500 миллионов рублей? Рассказываем в новой серии проекта 10 вопросов.
Гость выпуска — Алексей Мидаков, частный инвестор или как сам про себя говорит — технарь, который любит цифры. Окончил МГТУ имени Баумана, на фондовом рынке с 2016 года. Более 7 лет ведет стратегии автоследования и показывает стабильную доходность.
Каких правил он придерживается? Какой заработок считает успешным? Что делает, когда портфель уходит в минус и как справляется с кризисами? Ответы на все эти вопросы в видео — смотрите на YouTube или Rutube.
Как инженер-конструктор стал инвестором, который управляет активами на сумму свыше 500 миллионов рублей? Рассказываем в новой серии проекта 10 вопросов.
Гость выпуска — Алексей Мидаков, частный инвестор или как сам про себя говорит — технарь, который любит цифры. Окончил МГТУ имени Баумана, на фондовом рынке с 2016 года. Более 7 лет ведет стратегии автоследования и показывает стабильную доходность.
Каких правил он придерживается? Какой заработок считает успешным? Что делает, когда портфель уходит в минус и как справляется с кризисами? Ответы на все эти вопросы в видео — смотрите на YouTube или Rutube.
📊 Как закрылась основная торговая сессия на российском рынке сегодня? Показываем в инфографике 👆
Лидеров и аутсайдеров, включая акции первого и второго эшелонов, можно найти тут 👇
📈 Взлеты
📉 Падения
Цифры дня
Президент России согласовал корректировку параметров бюджета на 2025 год. Расходы выросли на 829 млрд руб., дефицит бюджета увеличивается до 1,7% с 0,5% ВВП.
Прогноз роста ВВП по итогам года не изменился — на уровне 2,5%; оценка инфляции повышена до 7,6% с 4,5%; прогноз цены на нефть понижен до 56 долларов с 69,7 доллара за баррель; прогноз курса рубля скорректирован до 94,3 рубля за доллар с 96,5 рубля.
Лидеров и аутсайдеров, включая акции первого и второго эшелонов, можно найти тут 👇
📈 Взлеты
📉 Падения
Цифры дня
Президент России согласовал корректировку параметров бюджета на 2025 год. Расходы выросли на 829 млрд руб., дефицит бюджета увеличивается до 1,7% с 0,5% ВВП.
Прогноз роста ВВП по итогам года не изменился — на уровне 2,5%; оценка инфляции повышена до 7,6% с 4,5%; прогноз цены на нефть понижен до 56 долларов с 69,7 доллара за баррель; прогноз курса рубля скорректирован до 94,3 рубля за доллар с 96,5 рубля.
Утренний дайджест: снижение экспорта нефти из РФ, государственное стимулирование покупки акций
На что стоит обратить внимание сегодня, 25.06.2025
Компании
• Henderson: публикация операционных результатов за май 2025 года.
• Газпром нефть: годовое общее собрание акционеров. На повестке вопрос выплаты финальных дивидендов за 2024 год. Ранее совет директоров компании рекомендовал дивиденды за прошлый год в размере 27,21 рубля на акцию.
• Циан: годовое общее собрание акционеров. На повестке вопрос выплаты дивидендов за 2024 год. Ранее совет директоров компании рекомендовал дивиденды за прошлый год не выплачивать.
• Эн+: годовое общее собрание акционеров. На повестке вопрос выплаты дивидендов за 2024 год. Ранее совет директоров компании рекомендовал дивиденды за прошлый год не выплачивать.
• Россети Волга: годовое общее собрание акционеров. На повестке вопрос выплаты дивидендов за 2024 год. Ранее совет директоров компании рекомендовал дивиденды за прошлый год в размере 0,0074 рубля на акцию.
• ОВК: годовое общее собрание акционеров. На повестке вопрос выплаты дивидендов за 2024 год. Ранее совет директоров компании рекомендовал дивиденды за прошлый год не выплачивать.
Валютные курсы (ЦБ РФ)
USD/RUB: 78,39 (+0,12%).
EUR/RUB: 91,74 (+2,11%).
CNY/RUB: 10,97 (+0,89%).
Товарно-сырьевой рынок (8:40)
Urals: 61,17 (+0,28%).
Brent: 67,09 (+0,72%).
Золото: 3 331,97 (+0,26%).
Газ: 3,569 (+0,90%).
Что еще
• Президент РФ Владимир Путин поручил правительству и ЦБ России к октябрю определить налоговые стимулы для физических лиц, покупающих акции на внутреннем рынке по IPO и SPO. Ведомства должны в том числе предусмотреть отмену таких условий, как минимальный срок владения акциями и предельный размер дохода от их реализации. Предложения необходимо представить до 1 октября. Среди других поручений президента — предложить меры по стимулированию самих IT-компаний выходить на биржу, а также стимулы для профучастников покупать такие акции.
• Экспорт нефти из России по морю за последние четыре недели упал до самого низкого за два месяца уровня — до 3,2 млн баррелей в сутки, сообщает Bloomberg. В общей сложности за неделю (по 22 июня) 28 танкеров перевезли 20,9 млн баррелей российской нефти, тогда как неделей ранее 30 судов перевезли 22,4 млн баррелей. По данным Bloomberg, тенденция может быть временной и объясняется трехдневным перерывом в работе тихоокеанского порта Козьмино из-за закрытия на техобслуживание. В то же время замедление поставок с балтийского порта Приморск сложнее объяснить, так как там не проводились подобные работы, отмечает информагентство.
• Владимир Путин поручил правительству изучить предложения российского бизнеса по условиям возвращения иностранных компаний в Россию. Ведомственный доклад по данному вопросу должен быть представлен до 1 июля. Ранее, в начале июня, Госдума подготовила список условий, предлагаемых в качестве обязательных для возвращения иностранного бизнеса в РФ. Среди них: снятие санкций с российских компаний, соблюдение интересов российских инвесторов, штрафы для компаний, ушедших по собственной инициативе.
• Сегодня в 19:00 мск Росстат опубликует данные по недельной инфляции в России. За период с 10 по 16 июня 2025 года рост цен в стране составил 0,04% после 0,03% неделей ранее. С начала года инфляция достигла 3,64%, а в годовом выражении замедлилась до 9,60%.
#новости
На что стоит обратить внимание сегодня, 25.06.2025
Компании
• Henderson: публикация операционных результатов за май 2025 года.
• Газпром нефть: годовое общее собрание акционеров. На повестке вопрос выплаты финальных дивидендов за 2024 год. Ранее совет директоров компании рекомендовал дивиденды за прошлый год в размере 27,21 рубля на акцию.
• Циан: годовое общее собрание акционеров. На повестке вопрос выплаты дивидендов за 2024 год. Ранее совет директоров компании рекомендовал дивиденды за прошлый год не выплачивать.
• Эн+: годовое общее собрание акционеров. На повестке вопрос выплаты дивидендов за 2024 год. Ранее совет директоров компании рекомендовал дивиденды за прошлый год не выплачивать.
• Россети Волга: годовое общее собрание акционеров. На повестке вопрос выплаты дивидендов за 2024 год. Ранее совет директоров компании рекомендовал дивиденды за прошлый год в размере 0,0074 рубля на акцию.
• ОВК: годовое общее собрание акционеров. На повестке вопрос выплаты дивидендов за 2024 год. Ранее совет директоров компании рекомендовал дивиденды за прошлый год не выплачивать.
Валютные курсы (ЦБ РФ)
USD/RUB: 78,39 (+0,12%).
EUR/RUB: 91,74 (+2,11%).
CNY/RUB: 10,97 (+0,89%).
Товарно-сырьевой рынок (8:40)
Urals: 61,17 (+0,28%).
Brent: 67,09 (+0,72%).
Золото: 3 331,97 (+0,26%).
Газ: 3,569 (+0,90%).
Что еще
• Президент РФ Владимир Путин поручил правительству и ЦБ России к октябрю определить налоговые стимулы для физических лиц, покупающих акции на внутреннем рынке по IPO и SPO. Ведомства должны в том числе предусмотреть отмену таких условий, как минимальный срок владения акциями и предельный размер дохода от их реализации. Предложения необходимо представить до 1 октября. Среди других поручений президента — предложить меры по стимулированию самих IT-компаний выходить на биржу, а также стимулы для профучастников покупать такие акции.
• Экспорт нефти из России по морю за последние четыре недели упал до самого низкого за два месяца уровня — до 3,2 млн баррелей в сутки, сообщает Bloomberg. В общей сложности за неделю (по 22 июня) 28 танкеров перевезли 20,9 млн баррелей российской нефти, тогда как неделей ранее 30 судов перевезли 22,4 млн баррелей. По данным Bloomberg, тенденция может быть временной и объясняется трехдневным перерывом в работе тихоокеанского порта Козьмино из-за закрытия на техобслуживание. В то же время замедление поставок с балтийского порта Приморск сложнее объяснить, так как там не проводились подобные работы, отмечает информагентство.
• Владимир Путин поручил правительству изучить предложения российского бизнеса по условиям возвращения иностранных компаний в Россию. Ведомственный доклад по данному вопросу должен быть представлен до 1 июля. Ранее, в начале июня, Госдума подготовила список условий, предлагаемых в качестве обязательных для возвращения иностранного бизнеса в РФ. Среди них: снятие санкций с российских компаний, соблюдение интересов российских инвесторов, штрафы для компаний, ушедших по собственной инициативе.
• Сегодня в 19:00 мск Росстат опубликует данные по недельной инфляции в России. За период с 10 по 16 июня 2025 года рост цен в стране составил 0,04% после 0,03% неделей ранее. С начала года инфляция достигла 3,64%, а в годовом выражении замедлилась до 9,60%.
#новости
🚢 Совкомфлот заявил о сохранении приверженности к дивполитике — акции растут почти на 3%
Совкомфлот продолжает системную работу по адаптации к внешним вызовам для восстановления рентабельности и как можно более скорого возвращения к дивидендным выплатам, сообщил генеральный директор судоходной компании Игорь Тонковидов.
При этом нижняя точка для Совкомфлота была пройдена в первом квартале, и текущие данные оперативного учета дают основания говорить о начале восстановления операционных показателей компании, отметил топ-менеджер.
Тонковидов также подчеркнул, что рекомендация совета директоров собранию акционеров не выплачивать дивиденды за 2024 год была продиктована необходимостью принятия мер для повышения долгосрочной финансовой устойчивости и кредитоспособности компании в условиях введенных санкций.
После заявлений главы Совкомфлота акции компании выросли почти на 3% и на данный момент лидируют в списке бумаг из индекса Мосбиржи.
#новости
Совкомфлот продолжает системную работу по адаптации к внешним вызовам для восстановления рентабельности и как можно более скорого возвращения к дивидендным выплатам, сообщил генеральный директор судоходной компании Игорь Тонковидов.
При этом нижняя точка для Совкомфлота была пройдена в первом квартале, и текущие данные оперативного учета дают основания говорить о начале восстановления операционных показателей компании, отметил топ-менеджер.
Тонковидов также подчеркнул, что рекомендация совета директоров собранию акционеров не выплачивать дивиденды за 2024 год была продиктована необходимостью принятия мер для повышения долгосрочной финансовой устойчивости и кредитоспособности компании в условиях введенных санкций.
После заявлений главы Совкомфлота акции компании выросли почти на 3% и на данный момент лидируют в списке бумаг из индекса Мосбиржи.
#новости
ФосАгро готов платить больше дивидендов
Если уровень долга снизится
Глава ФосАгро Михаил Рыбников сообщил, что компания может вернуться к более щедрым выплатам дивидендов, в случае достижении уровня долговой нагрузки 1х, сообщает РБК. По его словам, за первый квартал соотношение Чистый долг/EBITDA ФосАгро составляет 1,4. Сейчас агрохолдинг пытается снять давление высокой ключевой ставки за счет перевыпуска долга в квазивалютных облигациях. Цель снизить долговую нагрузку у компании в приоритете.
Дивидендная политика ФосАгро не менялась с момента утверждения в 2019 году. Она предполагает выплату более 75% свободного денежного потока (FCF) в качестве дивидендов при показателе Чистый долг/EBITDA на уровне ниже 1x. Если показатель находится в диапазоне 1х–1,5х, то выплаты составляют не менее 50%, но не более 75%. При значении более 1,5х — не более 50%.
В феврале совет директоров ФосАгро рекомендовал выплатить финальные дивиденды по итогам 2024 года в размере 171 рубля на акцию. Однако акционеры в начале июня приняли решение о выплате минимального предложенного размера дивидендов в размере 87 рубля на бумагу.
24 июня должно было состояться голосование акционеров по вопросу выплаты дивидендов за первый квартал 2025 года. Совет директоров холдинга рекомендовал выплату в 201 рубль на бумагу (дивдоходность — около 3%). Результаты голосования пока не были обнародованы.
🎤 Аналитик Т-Инвестиций Ахмед Алиев:
По нашим оценкам, показатель Чистый долг/EBITDA компании по итогам года может составить 1,2-1,4х, что предполагает выплату не более 75% от FCF. Дивиденды на акцию за 2025 год могут достичь около 630 рублей, а доходность около 10%.
Тем не менее придерживаемся рекомендации «держать» по акциям ФосАгро.
#новости
Если уровень долга снизится
Глава ФосАгро Михаил Рыбников сообщил, что компания может вернуться к более щедрым выплатам дивидендов, в случае достижении уровня долговой нагрузки 1х, сообщает РБК. По его словам, за первый квартал соотношение Чистый долг/EBITDA ФосАгро составляет 1,4. Сейчас агрохолдинг пытается снять давление высокой ключевой ставки за счет перевыпуска долга в квазивалютных облигациях. Цель снизить долговую нагрузку у компании в приоритете.
Дивидендная политика ФосАгро не менялась с момента утверждения в 2019 году. Она предполагает выплату более 75% свободного денежного потока (FCF) в качестве дивидендов при показателе Чистый долг/EBITDA на уровне ниже 1x. Если показатель находится в диапазоне 1х–1,5х, то выплаты составляют не менее 50%, но не более 75%. При значении более 1,5х — не более 50%.
В феврале совет директоров ФосАгро рекомендовал выплатить финальные дивиденды по итогам 2024 года в размере 171 рубля на акцию. Однако акционеры в начале июня приняли решение о выплате минимального предложенного размера дивидендов в размере 87 рубля на бумагу.
24 июня должно было состояться голосование акционеров по вопросу выплаты дивидендов за первый квартал 2025 года. Совет директоров холдинга рекомендовал выплату в 201 рубль на бумагу (дивдоходность — около 3%). Результаты голосования пока не были обнародованы.
🎤 Аналитик Т-Инвестиций Ахмед Алиев:
По нашим оценкам, показатель Чистый долг/EBITDA компании по итогам года может составить 1,2-1,4х, что предполагает выплату не более 75% от FCF. Дивиденды на акцию за 2025 год могут достичь около 630 рублей, а доходность около 10%.
Тем не менее придерживаемся рекомендации «держать» по акциям ФосАгро.
#новости
Публикуем значения Т-Инфляции на основе покупок наших клиентов
По данным Т-Банка, индекс цен на потребительские товары за прошедшую неделю замедлился до 0,54% после роста на 1,13% неделей ранее (показатель уточнен по полным данным).
Росстат, в свою очередь, в минувшую среду сообщал о росте цен на 0,04% (после роста на 0,03% неделей ранее).
Главный экономист Т-Инвестиций Софья Донец обращает внимание, что прирост цен сохраняется на повышенном уровне и превышает значения Росстата. Мы полагаем, что расхождение объясняется разными подходами к учету ценников со скидками: в данных Т-Банка все еще сохраняется эффект снижения количества акций в период длинных выходных. Этот фактор, по нашему мнению, будет постепенно исчерпан в последующие недели.
Мы объединяем данные по транзакциям с данным кассовых чеков. Обрабатываем базу с использованием языковых моделей. По фактическим данным определяем общую потребительскую корзину наших клиентов и считаем изменение индекса цен: средний рост цены по каждой категории товаров умножается на вес товара в корзине. Данные Т-Банка учитывают фактические цены покупок, включая влияние скидок и акций, что делает их несколько более волатильными, чем данные Росстата. В то же время данные Т-Банка отражают реальное влияние инфляции на потребителей.
#новости
__
Свежие новости и аналитика фондового рынка
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Акции Русагро вновь падают на новостях по делу основателя холдинга
Московский городской суд вновь отклонил апелляционную жалобу на заключение под стражу основателя холдинга Русагро Вадима Мошковича и экс-гендиректора компании Максима Басова. Суд оставил предпринимателей в СИЗО до 25 августа.
Акции Русагро на фоне новости упали более чем на 1,5%.
Ранее, в конце марта 2025 года, в Мошковича задержали в Москве по делу о мошенничестве в особо крупном размере. С тех пор акции агрохолдинга в длительном пике — их стоимость сократилась более чем на 50%.
#новости
Московский городской суд вновь отклонил апелляционную жалобу на заключение под стражу основателя холдинга Русагро Вадима Мошковича и экс-гендиректора компании Максима Басова. Суд оставил предпринимателей в СИЗО до 25 августа.
Акции Русагро на фоне новости упали более чем на 1,5%.
Ранее, в конце марта 2025 года, в Мошковича задержали в Москве по делу о мошенничестве в особо крупном размере. С тех пор акции агрохолдинга в длительном пике — их стоимость сократилась более чем на 50%.
#новости
Почему изменилась цена секьюритизированных облигаций Т-Банка
Скоро придет выплата купонов и частичное погашение
У облигаций Т-Кредитный поток сегодня снизилась цена — номинал уменьшился из-за частичного погашения, при этом доходность по облигациям осталась положительной. Т-Кредитный поток обеспечены кредитами Т-Банка. За счет того, что клиенты стабильно выплачивают займы, появляется возможность частично погасить облигации досрочно.
Выплату амортизации, как и первые купоны по бумагам, клиенты, купившие облигации Т-Кредитный поток в Т-Инвестициях, получат 27 июня. Обратите внимание, что это будут две разные выплаты.
Размер купона — 58,22 рубля на бумагу. Купон дает инвесторам доходность 25% годовых при актуальной ставке ЦБ 20%. Выплата включает в себя купоны сразу за три месяца. Следующие купоны будут приходить ежемесячно.
Размещение бумаг прошло в марте этого года. Тогда мы выпустили 4,5 млрд секьюритизированных облигаций. Спрос на участие в размещении был выше объема предложения в четыре раза.
#новости
Скоро придет выплата купонов и частичное погашение
У облигаций Т-Кредитный поток сегодня снизилась цена — номинал уменьшился из-за частичного погашения, при этом доходность по облигациям осталась положительной. Т-Кредитный поток обеспечены кредитами Т-Банка. За счет того, что клиенты стабильно выплачивают займы, появляется возможность частично погасить облигации досрочно.
Выплату амортизации, как и первые купоны по бумагам, клиенты, купившие облигации Т-Кредитный поток в Т-Инвестициях, получат 27 июня. Обратите внимание, что это будут две разные выплаты.
Размер купона — 58,22 рубля на бумагу. Купон дает инвесторам доходность 25% годовых при актуальной ставке ЦБ 20%. Выплата включает в себя купоны сразу за три месяца. Следующие купоны будут приходить ежемесячно.
Размещение бумаг прошло в марте этого года. Тогда мы выпустили 4,5 млрд секьюритизированных облигаций. Спрос на участие в размещении был выше объема предложения в четыре раза.
#новости
📊 Как закрылась основная торговая сессия на российском рынке сегодня? Показываем в инфографике 👆
Лидеров и аутсайдеров, включая акции первого и второго эшелонов, можно найти тут 👇
📈 Взлеты
📉 Падения
Цифры дня
По данным Росстата, инфляция в период с 17 по 23 июня осталась на уровне 0,04% (как и неделей ранее). Годовая инфляция снизилась до 9,41% против 9,6% на прошлой неделе.
Напомним, последний показатель Т-Инфляции: 0,54%.
Лидеров и аутсайдеров, включая акции первого и второго эшелонов, можно найти тут 👇
📈 Взлеты
📉 Падения
Цифры дня
По данным Росстата, инфляция в период с 17 по 23 июня осталась на уровне 0,04% (как и неделей ранее). Годовая инфляция снизилась до 9,41% против 9,6% на прошлой неделе.
Напомним, последний показатель Т-Инфляции: 0,54%.
✈️ «Новых самолетов нет»
Что будет с Аэрофлотом, если санкции не отменят?
В новом выпуске подкаста «Акционеры» разбираемся с бизнесом Аэрофлота.
Ведущая Юлия Кульматицкая, которую вы можете знать по проекту Private Talks, пообщалась с директором по связям с инвесторами Аэрофлота Андреем Напольновым.
Обсудили, сколько еще российская авиаотрасль может работать без сбоев в условиях санкций? С чем связан рекордный рост пассажиропотока и хватит ли самолетов, чтобы обеспечивать спрос? Почему билеты такие дорогие и на каких рейсах Аэрофлот зарабатывает больше всего? А еще получили ответы на острые вопросы:
— Что, если планы по импортозамещению авиапарка затянутся или провалятся?
— Что, если государство перестанет помогать бизнесу?
— Что, если спрос на авиаперелеты упадет?
— Что, если санкции останутся надолго? И наоборот: если на российский рынок вернутся иностранные авиаперевозчики?
Также прокомментировали самые яркие посты блогеров Пульса: про отмену дивидендов, сотрудничество со Сбером и геополитическое потепление. И приятный бонус — запустили розыгрыш полезного мерча для путешественников от Аэрофлота.
Смотрите выпуск на YouTube или Rutube и участвуйте в конкурсе!
Что будет с Аэрофлотом, если санкции не отменят?
В новом выпуске подкаста «Акционеры» разбираемся с бизнесом Аэрофлота.
Ведущая Юлия Кульматицкая, которую вы можете знать по проекту Private Talks, пообщалась с директором по связям с инвесторами Аэрофлота Андреем Напольновым.
Обсудили, сколько еще российская авиаотрасль может работать без сбоев в условиях санкций? С чем связан рекордный рост пассажиропотока и хватит ли самолетов, чтобы обеспечивать спрос? Почему билеты такие дорогие и на каких рейсах Аэрофлот зарабатывает больше всего? А еще получили ответы на острые вопросы:
— Что, если планы по импортозамещению авиапарка затянутся или провалятся?
— Что, если государство перестанет помогать бизнесу?
— Что, если спрос на авиаперелеты упадет?
— Что, если санкции останутся надолго? И наоборот: если на российский рынок вернутся иностранные авиаперевозчики?
Также прокомментировали самые яркие посты блогеров Пульса: про отмену дивидендов, сотрудничество со Сбером и геополитическое потепление. И приятный бонус — запустили розыгрыш полезного мерча для путешественников от Аэрофлота.
Смотрите выпуск на YouTube или Rutube и участвуйте в конкурсе!
