В Великобритании зарегистрировали 19 тысяч случаев, когда мошенники вовлекали молодых пользователей соцсетей в свои схемы
Многим может показаться, что мошенничество с выманиванием денег у граждан сугубо российское явление, но это не так. Мошенники лютуют и в Европе, и в США. В Великобритании популярной схемой является перевод денег жертвы на счет «денежного мула», который снимает полученные деньги со счета и отдает их заказчику, получая за это комиссионные. Как оказалось, большая часть «мулов» даже не понимает, что участвуют в преступлении. При этом специфика местного законодательства может устроить большие бытовые проблемы тем, кто оказался замешан в подобных схемах.
В качестве примера приводится история неудавшейся фотомодели Дерая. Дерай копил деньги на фотосессию, а потому на предложение в соцсети быстро подзаработать, согласился сразу. Задача перед ним стояла простая: ему на банковский счет переведут 4000 фунтов, их надо снять и передать контакту. В обмен он получил бы комиссионные. И действительно, сумма вскоре упала ему насчет. Однако банкомат, где он попытался снять деньги, заблокировал банковскую карту, а банк довольно быстро сообщил ему, что его счет закрыт. Более того, ему сообщили, что в ближайшие шесть лет он не сможет открыть банковский счет, что в Великобритании довольно суровое наказание, так как без банковского счета гражданин лишен практически всех благ цивилизации. История Дерая закончилась относительно хорошо, красный флаг в базе с него сняли.
Вербовка «денежных мулов» за рубежом ведется в основном в двух социальных сетях - Instagram (принадлежит компании Meta, признанной экстремистской и запрещённой на территории РФ) и TikTok. В основном молодых пользователей привлекают с помощью коротких видео, демонстрирующих «красивую» жизнь: классический набор из денежных купюр, дорогих машин и роскошного отдыха. При этом сами соцсети утверждают, что делают все возможное для того, чтобы пресечь такую вербовку. Instagram (принадлежит компании Meta, признанной экстремистской и запрещённой на территории РФ) заявляет, что сотрудничает с британскими банками и следователями в рамках борьбы с мошенничеством и преступной деятельности, а TikTok сообщал, что весной 2024 года удалил 95,9% видео с признаками нарушения правил в отношении мошенничества превентивно, а остальных добила уже по поступившим жалобам.
Есть мнение, что проблема вербовки больше связана с инфантилизмом поколения Z, которое зачастую даже не понимает, что его вовлекают в преступную деятельность. В России в силу понятных причин для подобной вербовки чаще используется Telegram, и сообщений о том, как правоохранительные органы в очередной раз задержали малолетних балбесов, получивших инструкции в Telegram, появляется достаточно много. Сообщений много, но балбесы не переводятся.
При этом с недавних пор государство поняло, что бороться надо не со способами вербовки, а со способами изъятия украденных денег из денежной системы. Отсюда и ограничения на снятия в банкоматах, и дополнительные фильтры в банковских системах, сигнализирующие о подозрительной активности клиента. Но больше всего банки подтолкнуло к активному включению в решение проблемы мошенничества изменение законодательства, согласно которому клиент в течение 30 дней может потребовать от банка вернуть украденные мошенниками деньги. На данный момент возврат возможен в том случае, если банк допустил перевод на мошеннический счет, который находится в специальной базе данных Банка России. Но лиха беда начало, государственный каток если уж начал движение, то вряд ли быстро остановится. Отсюда и максимальная активность банков в решение проблемы с мошенниками.
Если же вернуться на Британские острова, то сообщается о росте мошенничества с участием денежных мулов. В первой половине 2024 года было зарегистрировано более 19 тысяч таких случаев, в половине из них участвовали лица в возрасте от 21 до 30 лет. Деятельность в роли «денежного мула» может там привести к заключению до 14 лет. Правда о столь суровых приговорах пока не сообщалось.
В Великобритании зарегистрировали 19 тысяч случаев, когда мошенники вовлекали молодых пользователей соцсетей в свои схемы
Многим может показаться, что мошенничество с выманиванием денег у граждан сугубо российское явление, но это не так. Мошенники лютуют и в Европе, и в США. В Великобритании популярной схемой является перевод денег жертвы на счет «денежного мула», который снимает полученные деньги со счета и отдает их заказчику, получая за это комиссионные. Как оказалось, большая часть «мулов» даже не понимает, что участвуют в преступлении. При этом специфика местного законодательства может устроить большие бытовые проблемы тем, кто оказался замешан в подобных схемах.
В качестве примера приводится история неудавшейся фотомодели Дерая. Дерай копил деньги на фотосессию, а потому на предложение в соцсети быстро подзаработать, согласился сразу. Задача перед ним стояла простая: ему на банковский счет переведут 4000 фунтов, их надо снять и передать контакту. В обмен он получил бы комиссионные. И действительно, сумма вскоре упала ему насчет. Однако банкомат, где он попытался снять деньги, заблокировал банковскую карту, а банк довольно быстро сообщил ему, что его счет закрыт. Более того, ему сообщили, что в ближайшие шесть лет он не сможет открыть банковский счет, что в Великобритании довольно суровое наказание, так как без банковского счета гражданин лишен практически всех благ цивилизации. История Дерая закончилась относительно хорошо, красный флаг в базе с него сняли.
Вербовка «денежных мулов» за рубежом ведется в основном в двух социальных сетях - Instagram (принадлежит компании Meta, признанной экстремистской и запрещённой на территории РФ) и TikTok. В основном молодых пользователей привлекают с помощью коротких видео, демонстрирующих «красивую» жизнь: классический набор из денежных купюр, дорогих машин и роскошного отдыха. При этом сами соцсети утверждают, что делают все возможное для того, чтобы пресечь такую вербовку. Instagram (принадлежит компании Meta, признанной экстремистской и запрещённой на территории РФ) заявляет, что сотрудничает с британскими банками и следователями в рамках борьбы с мошенничеством и преступной деятельности, а TikTok сообщал, что весной 2024 года удалил 95,9% видео с признаками нарушения правил в отношении мошенничества превентивно, а остальных добила уже по поступившим жалобам.
Есть мнение, что проблема вербовки больше связана с инфантилизмом поколения Z, которое зачастую даже не понимает, что его вовлекают в преступную деятельность. В России в силу понятных причин для подобной вербовки чаще используется Telegram, и сообщений о том, как правоохранительные органы в очередной раз задержали малолетних балбесов, получивших инструкции в Telegram, появляется достаточно много. Сообщений много, но балбесы не переводятся.
При этом с недавних пор государство поняло, что бороться надо не со способами вербовки, а со способами изъятия украденных денег из денежной системы. Отсюда и ограничения на снятия в банкоматах, и дополнительные фильтры в банковских системах, сигнализирующие о подозрительной активности клиента. Но больше всего банки подтолкнуло к активному включению в решение проблемы мошенничества изменение законодательства, согласно которому клиент в течение 30 дней может потребовать от банка вернуть украденные мошенниками деньги. На данный момент возврат возможен в том случае, если банк допустил перевод на мошеннический счет, который находится в специальной базе данных Банка России. Но лиха беда начало, государственный каток если уж начал движение, то вряд ли быстро остановится. Отсюда и максимальная активность банков в решение проблемы с мошенниками.
Если же вернуться на Британские острова, то сообщается о росте мошенничества с участием денежных мулов. В первой половине 2024 года было зарегистрировано более 19 тысяч таких случаев, в половине из них участвовали лица в возрасте от 21 до 30 лет. Деятельность в роли «денежного мула» может там привести к заключению до 14 лет. Правда о столь суровых приговорах пока не сообщалось.
Now safely in France with his spouse and three of his children, Kliuchnikov scrolls through Telegram to learn about the devastation happening in his home country. Oh no. There’s a certain degree of myth-making around what exactly went on, so take everything that follows lightly. Telegram was originally launched as a side project by the Durov brothers, with Nikolai handling the coding and Pavel as CEO, while both were at VK. Markets continued to grapple with the economic and corporate earnings implications relating to the Russia-Ukraine conflict. “We have a ton of uncertainty right now,” said Stephanie Link, chief investment strategist and portfolio manager at Hightower Advisors. “We’re dealing with a war, we’re dealing with inflation. We don’t know what it means to earnings.” Additionally, investors are often instructed to deposit monies into personal bank accounts of individuals who claim to represent a legitimate entity, and/or into an unrelated corporate account. To lend credence and to lure unsuspecting victims, perpetrators usually claim that their entity and/or the investment schemes are approved by financial authorities. Stocks closed in the red Friday as investors weighed upbeat remarks from Russian President Vladimir Putin about diplomatic discussions with Ukraine against a weaker-than-expected print on U.S. consumer sentiment.
from sa
