В Татарстане силовики на прошлой неделе пресекли деятельность крупнейшего в России "теневого" процессингового центра Trust2Pay, через счета которого отмывались крупные суммы, полученные преступным путем.
Первая по объему нелегального оборота в ПФО и одна из крупнейших "грязных" процессинговых платформ в России — такой, по мнению прокуратуры Республики Татарстан и УБЭП, была площадка Trust2Pay.
Не секрет, что Татарстан в последнее время вышел на 1-е место в Приволжском федеральном округе по объему такого финансового теневого оборота. Это признавали не только в самом Татарстане, но и в руководстве ПФО.
Проблема с черным налом из Татарстана действительно несколько раз рассматривалась на высоких уровнях за последние полгода. Как минимум два закрытых совещания по этому вопросу провел полпред президента России в ПФО Игорь Комаров. На таких совещаниях заслушивались доклады силовиков республики.
И вот первый результат: с 17 декабря силовики Татарстана проводят масштабную спецоперацию против площадки по торговле "черным налом".
Сотрудники Управления экономической безопасности МВД по Республике Татарстан совместно с Росгвардией и при координации прокуратуры Татарстана одновременно провели 56 обысков по разным адресам в столице республики и близлежащих небольших городах.
В списке изъятого 299 смартфонов, 880 сим-карт, 811 банковских карт, 37 компьютеров и ноутбуков, а еще немного налички — 2,2 млн рублей и $3 тысячи. В МВД было доставлено более 40 человек, которых полиция считает владельцами и сотрудниками одной из крупнейших в государстве процессинговых площадок — Trust2Pay.
Для тех, кто не знает, что такое процессинг, поясняю: покупатель не переводит деньги продавцу напрямую, их получает и замораживает у себя до исполнения обязательств процессинговая платформа. Таким образом и покупатель, и продавец уверены, что никто никого не кинет. Этот механизм касается легальных, белых процессинговых платформ. А Trust2Pay занималась процессингом грязных платежей.
Какие именно транзакции проходили через эту платформу? Следствие не исключает, что в основном это могли быть: - деньги, украденные телефонными мошенниками; - оплата за наркотики; - платежи запрещенных онлайн-казино; - депозиты нелегальных букмекерских контор; -деньги, направляемые на финансирование экстремизма и терроризма, в том числе ВСУ.
Как же работала схема по отмыву денег через Trust2Pay?
По версии силовиков, схема выглядела следующим образом.
Заказчику нужно было обналичить незаконно заработанные деньги. Например, это деньги, похищенные у жертвы телефонных мошенников. Или — еще одна популярная услуга — деньги, выигранные в подпольных казино. Чтобы запутать следы этих денег, заказчик обращался к организаторам процессингового центра Trust2Pay, который активно рекламировался в даркнете. Организаторы выходили на связь с заказчиком в защищенном мессенджере.
Получив заказ, организаторы обращались к дроповоду (тому, кто работал с дропами – гражданами, которые предоставляют свои банковские карты для незаконных транзакций) и просили его найти 5–6 карт с большим лимитом. За каждую карту платили до 15 тыс. рублей. Кроме того, каждый дроп писал доверенность на имя дроповода — чтобы тот в случае, если банк заблокирует переводы, посчитав их подозрительными, сходил лично в офис банка и подтвердил транзакции. Получив данные карт, организаторы заходили в приложение банка по одноразовым логину и паролю и перерегистрировали банковские карты на свои SIM-карты. Разумеется, не на свое имя, а на имена других людей, чьи данные, возможно, были похищены. А затем уже сами запрашивали в банках выпуск дополнительных, виртуальных карт. Так, одна пластиковая банковская карта в руках организаторов Trust2Pay множилась. В зависимости от банка, ее выпустившего, можно было получить до пяти виртуальных карт.
УБЭП и следствие оценивают обороты Trust2Pay в десятки миллионов долларов. Это лишь предварительные данные за последний год.
Сколько клиентов Trust2Pay было из Нижегородской области, покажет следствие.
В Татарстане силовики на прошлой неделе пресекли деятельность крупнейшего в России "теневого" процессингового центра Trust2Pay, через счета которого отмывались крупные суммы, полученные преступным путем.
Первая по объему нелегального оборота в ПФО и одна из крупнейших "грязных" процессинговых платформ в России — такой, по мнению прокуратуры Республики Татарстан и УБЭП, была площадка Trust2Pay.
Не секрет, что Татарстан в последнее время вышел на 1-е место в Приволжском федеральном округе по объему такого финансового теневого оборота. Это признавали не только в самом Татарстане, но и в руководстве ПФО.
Проблема с черным налом из Татарстана действительно несколько раз рассматривалась на высоких уровнях за последние полгода. Как минимум два закрытых совещания по этому вопросу провел полпред президента России в ПФО Игорь Комаров. На таких совещаниях заслушивались доклады силовиков республики.
И вот первый результат: с 17 декабря силовики Татарстана проводят масштабную спецоперацию против площадки по торговле "черным налом".
Сотрудники Управления экономической безопасности МВД по Республике Татарстан совместно с Росгвардией и при координации прокуратуры Татарстана одновременно провели 56 обысков по разным адресам в столице республики и близлежащих небольших городах.
В списке изъятого 299 смартфонов, 880 сим-карт, 811 банковских карт, 37 компьютеров и ноутбуков, а еще немного налички — 2,2 млн рублей и $3 тысячи. В МВД было доставлено более 40 человек, которых полиция считает владельцами и сотрудниками одной из крупнейших в государстве процессинговых площадок — Trust2Pay.
Для тех, кто не знает, что такое процессинг, поясняю: покупатель не переводит деньги продавцу напрямую, их получает и замораживает у себя до исполнения обязательств процессинговая платформа. Таким образом и покупатель, и продавец уверены, что никто никого не кинет. Этот механизм касается легальных, белых процессинговых платформ. А Trust2Pay занималась процессингом грязных платежей.
Какие именно транзакции проходили через эту платформу? Следствие не исключает, что в основном это могли быть: - деньги, украденные телефонными мошенниками; - оплата за наркотики; - платежи запрещенных онлайн-казино; - депозиты нелегальных букмекерских контор; -деньги, направляемые на финансирование экстремизма и терроризма, в том числе ВСУ.
Как же работала схема по отмыву денег через Trust2Pay?
По версии силовиков, схема выглядела следующим образом.
Заказчику нужно было обналичить незаконно заработанные деньги. Например, это деньги, похищенные у жертвы телефонных мошенников. Или — еще одна популярная услуга — деньги, выигранные в подпольных казино. Чтобы запутать следы этих денег, заказчик обращался к организаторам процессингового центра Trust2Pay, который активно рекламировался в даркнете. Организаторы выходили на связь с заказчиком в защищенном мессенджере.
Получив заказ, организаторы обращались к дроповоду (тому, кто работал с дропами – гражданами, которые предоставляют свои банковские карты для незаконных транзакций) и просили его найти 5–6 карт с большим лимитом. За каждую карту платили до 15 тыс. рублей. Кроме того, каждый дроп писал доверенность на имя дроповода — чтобы тот в случае, если банк заблокирует переводы, посчитав их подозрительными, сходил лично в офис банка и подтвердил транзакции. Получив данные карт, организаторы заходили в приложение банка по одноразовым логину и паролю и перерегистрировали банковские карты на свои SIM-карты. Разумеется, не на свое имя, а на имена других людей, чьи данные, возможно, были похищены. А затем уже сами запрашивали в банках выпуск дополнительных, виртуальных карт. Так, одна пластиковая банковская карта в руках организаторов Trust2Pay множилась. В зависимости от банка, ее выпустившего, можно было получить до пяти виртуальных карт.
УБЭП и следствие оценивают обороты Trust2Pay в десятки миллионов долларов. Это лишь предварительные данные за последний год.
Сколько клиентов Trust2Pay было из Нижегородской области, покажет следствие.
BY ГОРОДОВОЙ
Warning: Undefined variable $i in /var/www/group-telegram/post.php on line 260
Oleksandra Matviichuk, a Kyiv-based lawyer and head of the Center for Civil Liberties, called Durov’s position "very weak," and urged concrete improvements. Additionally, investors are often instructed to deposit monies into personal bank accounts of individuals who claim to represent a legitimate entity, and/or into an unrelated corporate account. To lend credence and to lure unsuspecting victims, perpetrators usually claim that their entity and/or the investment schemes are approved by financial authorities. Telegram was founded in 2013 by two Russian brothers, Nikolai and Pavel Durov. Channels are not fully encrypted, end-to-end. All communications on a Telegram channel can be seen by anyone on the channel and are also visible to Telegram. Telegram may be asked by a government to hand over the communications from a channel. Telegram has a history of standing up to Russian government requests for data, but how comfortable you are relying on that history to predict future behavior is up to you. Because Telegram has this data, it may also be stolen by hackers or leaked by an internal employee. The perpetrators use various names to carry out the investment scams. They may also impersonate or clone licensed capital market intermediaries by using the names, logos, credentials, websites and other details of the legitimate entities to promote the illegal schemes.
from sa
