Новая инициатива направлена на противодействие мошенническим схемам по хищению денежных средств, использующим методы социальной инженерии.
Что поясняется:
В результате применения таких мошеннических схем граждане без добровольного согласия принимают на себя кредитные обязательства, попадают под долговую нагрузку и затем передают деньги злоумышленникам.
Банком России было установлено, что порядка 50% кредитных (заёмных) денежных средств, выданных обманутым гражданам, после их получения были переданы мошенникам.
Что предлагается:
— обязать кредитные организации (банки) и МФО осуществлять мероприятия по противодействию такого рода мошенничеству – «антифрод»,
— установить следующие рамки «периода охлаждения»: кредитор сможет передать заёмщику денежные средства минимум через 4 часа для сумм от 50 000 до 200 000 рублей, и минимум через 48 часов - для сумм свыше 200 000 рублей,
— сделать обязательным обмен информацией между кредиторами и бюро кредитных историй в режиме, близком к реальному времени (онлайн-режим),
— обязать МФО зачислять денежные средства только при условии совпадения сведений о заёмщике и получателе денежных средств,
— предоставить МФО доступ к базе данных Банка России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.
Новая инициатива направлена на противодействие мошенническим схемам по хищению денежных средств, использующим методы социальной инженерии.
Что поясняется:
В результате применения таких мошеннических схем граждане без добровольного согласия принимают на себя кредитные обязательства, попадают под долговую нагрузку и затем передают деньги злоумышленникам.
Банком России было установлено, что порядка 50% кредитных (заёмных) денежных средств, выданных обманутым гражданам, после их получения были переданы мошенникам.
Что предлагается:
— обязать кредитные организации (банки) и МФО осуществлять мероприятия по противодействию такого рода мошенничеству – «антифрод»,
— установить следующие рамки «периода охлаждения»: кредитор сможет передать заёмщику денежные средства минимум через 4 часа для сумм от 50 000 до 200 000 рублей, и минимум через 48 часов - для сумм свыше 200 000 рублей,
— сделать обязательным обмен информацией между кредиторами и бюро кредитных историй в режиме, близком к реальному времени (онлайн-режим),
— обязать МФО зачислять денежные средства только при условии совпадения сведений о заёмщике и получателе денежных средств,
— предоставить МФО доступ к базе данных Банка России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.
These administrators had built substantial positions in these scrips prior to the circulation of recommendations and offloaded their positions subsequent to rise in price of these scrips, making significant profits at the expense of unsuspecting investors, Sebi noted. Perpetrators of such fraud use various marketing techniques to attract subscribers on their social media channels. Telegram has become more interventionist over time, and has steadily increased its efforts to shut down these accounts. But this has also meant that the company has also engaged with lawmakers more generally, although it maintains that it doesn’t do so willingly. For instance, in September 2021, Telegram reportedly blocked a chat bot in support of (Putin critic) Alexei Navalny during Russia’s most recent parliamentary elections. Pavel Durov was quoted at the time saying that the company was obliged to follow a “legitimate” law of the land. He added that as Apple and Google both follow the law, to violate it would give both platforms a reason to boot the messenger from its stores. As such, the SC would like to remind investors to always exercise caution when evaluating investment opportunities, especially those promising unrealistically high returns with little or no risk. Investors should also never deposit money into someone’s personal bank account if instructed. Channels are not fully encrypted, end-to-end. All communications on a Telegram channel can be seen by anyone on the channel and are also visible to Telegram. Telegram may be asked by a government to hand over the communications from a channel. Telegram has a history of standing up to Russian government requests for data, but how comfortable you are relying on that history to predict future behavior is up to you. Because Telegram has this data, it may also be stolen by hackers or leaked by an internal employee.
from tr
