Money Limitless

Итоги марта

Уже традиционный пост про итоги месяца начнем по традиции с Райффайзенбанка.

1. Несмотря на визит ответственных за международные санкции сотрудников Минфина США, новых ограничений не появилось, более того – акция с переводами за 1% продлена до конца апреля. По некоторым сообщениям, есть риск скорого прекращения валютных операций для юрлиц, но это не касается переводов физиков.

2. Ситуация с переводами в Китай не налаживается. Определенный оптимизм внушает требование с 15 марта в обязательном порядке предоставлять HS-code приобретаемого товара, а также продолжающиеся запросы от китайских банков о сути транзакции: бенефициары, товар, конечные покупатели. Предположительно, китайские банки ужесточили комплаенс, но настроены постепенно разобраться с зависшими платежами и зачислить приемлемые. Тем временем, срок ожидания по некоторым из платежей уже превысил месяц, а иногда и больше – с особыми проблемами сталкиваются те, кто переводит в Bank of China. Переводы в VTB Shanghai работают, но по многочисленным сообщениям сроки открытия счета увеличились до нескольких месяцев, а некоторые банки Китая не настроены принимать из китайского ВТБ даже внутренние платежи.

Казахстан:

3. Наконец вступили в силу поправки в правила выдачи ИИН, которые предполагают запрет на формирование номера без пересечения границы. К счастью, на сегодняшний день удаленное получение ИИН все еще доступно – мои клиенты получили несколько номеров уже после запрета.

4. Банк ЦентрКредит разрешает удаленные SWIFT-переводы по запросу на сумму свыше 100 тысяч долларов США, а также добавляет возможность по запросу делать переводы в нестандартных валютах: дирхамах ОАЭ, корейских вонах, канадских долларах и так далее.

5. Продолжаются баны в банке Forte. Явление крайне массовое и коснулось практически всех, кто открывался удаленно, вне зависимости от конкретного менеджера. Некоторые из моих знакомых, кто открывал счета в банке удаленно (это запрещено правилами), все же посетили отделение после уведомления от банка о прекращении деловых отношений. Пока нет подробной статистики, но по отдельным сообщениям разблокировка невозможна даже в случае личного визита с предоставлением документов – сотрудники предлагают вывести деньги в другой банк. По ограниченным счетам доступны операции по картам, но недоступны любые переводы. У тех, кто открывал счета лично даже более полугода назад, никаких проблем не наблюдается.

Регулирование в России:

6. ЦБ РФ рекомендует банкам скрыть информацию о корреспондентских отношениях. Большинство банков давно не раскрывают публично доступные маршруты для переводов, сейчас это требование спущено официально. По моей оценке, это усложнит проведение платежей и повысит нагрузку на фронт-офисы банков.

7. С 1 апреля ФНС РФ будет получать информацию о загранпаспортах россиян: выдаче, замене и так далее. Потенциально увеличивает обьем доступных ФНС РФ данных в терминах автоматического обмена финансовой информацией.

С основным новостями месяца на этом все. Если вы только присоединились, напоминаю о посте с навигацией: там собраны основные материалы, выходившие на канале.

Следим за повесткой дня,

@golimitIess

www.group-telegram.com/tr/golimitIess.com/114

3.9K viewsApr 1, 2024 at 07:39

Итоги марта

Уже традиционный пост про итоги месяца начнем по традиции с Райффайзенбанка.

1. Несмотря на визит ответственных за международные санкции сотрудников Минфина США, новых ограничений не появилось, более того – акция с переводами за 1% продлена до конца апреля. По некоторым сообщениям, есть риск скорого прекращения валютных операций для юрлиц, но это не касается переводов физиков.

2. Ситуация с переводами в Китай не налаживается. Определенный оптимизм внушает требование с 15 марта в обязательном порядке предоставлять HS-code приобретаемого товара, а также продолжающиеся запросы от китайских банков о сути транзакции: бенефициары, товар, конечные покупатели. Предположительно, китайские банки ужесточили комплаенс, но настроены постепенно разобраться с зависшими платежами и зачислить приемлемые. Тем временем, срок ожидания по некоторым из платежей уже превысил месяц, а иногда и больше – с особыми проблемами сталкиваются те, кто переводит в Bank of China. Переводы в VTB Shanghai работают, но по многочисленным сообщениям сроки открытия счета увеличились до нескольких месяцев, а некоторые банки Китая не настроены принимать из китайского ВТБ даже внутренние платежи.

Казахстан:

3. Наконец вступили в силу поправки в правила выдачи ИИН, которые предполагают запрет на формирование номера без пересечения границы. К счастью, на сегодняшний день удаленное получение ИИН все еще доступно – мои клиенты получили несколько номеров уже после запрета.

4. Банк ЦентрКредит разрешает удаленные SWIFT-переводы по запросу на сумму свыше 100 тысяч долларов США, а также добавляет возможность по запросу делать переводы в нестандартных валютах: дирхамах ОАЭ, корейских вонах, канадских долларах и так далее.

5. Продолжаются баны в банке Forte. Явление крайне массовое и коснулось практически всех, кто открывался удаленно, вне зависимости от конкретного менеджера. Некоторые из моих знакомых, кто открывал счета в банке удаленно (это запрещено правилами), все же посетили отделение после уведомления от банка о прекращении деловых отношений. Пока нет подробной статистики, но по отдельным сообщениям разблокировка невозможна даже в случае личного визита с предоставлением документов – сотрудники предлагают вывести деньги в другой банк. По ограниченным счетам доступны операции по картам, но недоступны любые переводы. У тех, кто открывал счета лично даже более полугода назад, никаких проблем не наблюдается.

Регулирование в России:

6. ЦБ РФ рекомендует банкам скрыть информацию о корреспондентских отношениях. Большинство банков давно не раскрывают публично доступные маршруты для переводов, сейчас это требование спущено официально. По моей оценке, это усложнит проведение платежей и повысит нагрузку на фронт-офисы банков.

7. С 1 апреля ФНС РФ будет получать информацию о загранпаспортах россиян: выдаче, замене и так далее. Потенциально увеличивает обьем доступных ФНС РФ данных в терминах автоматического обмена финансовой информацией.

С основным новостями месяца на этом все. Если вы только присоединились, напоминаю о посте с навигацией: там собраны основные материалы, выходившие на канале.

Следим за повесткой дня,

@golimitIess

BY Money Limitless