🇷🇺 В Смоленской области приняли закон, согласно которому многодетным семьям увеличивается выплата на погашение ипотеки до 1 млн рублей:

🔜450 тыс. рублей из федерального бюджета;
🔜550 тыс. дополнительно от региона.

Дополнительную выплату от региона смогут получить семьи, в которых с 1 января 2025 года по 31 декабря 2027 года родился третий или последующий ребенок.

❌Действие закона не распространяется на город Смоленск и Смоленский муниципальный округ.

#ипотека #ВРегионах #многодетные

@rusipoteka

💵 В Марий Эл приняли закон об увеличении многодетным семьям выплаты на погашение ипотеки до 1 млн рублей:

🔜450 тыс. рублей из федерального бюджета;
🔜550 тыс. дополнительно от региона.

Дополнительную меру поддержки от региона смогут получить семьи, в которых с 1 января 2025 года по 31 декабря 2027 года родился третий или последующий ребенок.

Выплата будет предоставляться однократно в отношении только одного действующего жилищного кредита, который должен быть заключен до 1 июля 2028 года.

🗺 Объект недвижимости, приобретаемый или строящийся за счет заемных средств, должен располагаться на территории республики Марий Эл.

#ипотека #ВРегионах #многодетные

@rusipoteka

💳Андрей Костин, глава ВТБ:

🔘Судя по заявлениям руководства Центрального банка, кредитная политика на ближайший период будет оставаться достаточно жесткой и сам Центральный банк на этот год дает диапазон кредитной ставки 19-22%.

🔘Мы видим позитивные моменты, такие как сокращение кредитования, и такое впечатление, что все-таки инфляция сегодня приближается к своему пику. Сейчас прогнозы по инфляции на этот год составляют 7-8 %. Мне кажется, что есть все основания надеяться, что во второй половине года – и уже точно ближе к концу, в четвертом квартале – мы можем ожидать снижения ставки (ключевой – прим.). Я считаю, до 19%, а может даже и несколько ниже.

🔘Обвального падения кредитования не будет. Небольшое снижение прогнозируется в розничном кредитовании (кроме специальных ипотечных программ), в корпоративном кредитовании ожидается замедление темпов.

🔘Мы считаем, что прибыль банков снизится на 15-20%. Конечно, банки будут осторожнее: будут более выборочно кредитовать, придется внимательно смотреть на проблемные кредиты. Но в целом за последние годы банковский сектор создал серьезную базу для того, чтобы быть стабильным, чтобы выдерживать какие-то вот такого рода колебания.

#мнение #костин

@rusipoteka

💰 В Приморье выплатят 1 млн рублей на ипотеку при рождении второго ребенка. Депутаты региона приняли соответствующий закон.

С 1 января 2026 года единовременную выплату на улучшение жилищных условий размером 720 тыс. рублей смогут получить семьи, в которых с 1 января 2025 года по конец 2026 года родился второй ребенок.

Выплату можно получить дополнительно к региональному маткапиталу в случае направления средств

▶️на первоначальный взнос,
▶️на погашение основного долга или процентов

по ипотечному кредиту, заключенному до 1 июля 2027 года.

Таким образом, вместе с суммой регионального маткапитала (280 тыс. рублей) семья сможет получить 1 млн рублей.

#ипотека #ВРегионах

@rusipoteka

🤩 Глава комитета ГД по финрынку Анатолий Аксаков сообщил, что комитет поддерживает обеспокоенность ЦБ по поводу роста продаж квартир в рассрочку.

По его словам, когда застройщик продает квартиру в рассрочку, фактически он скрыто кредитует покупателя. А в условиях высоких ставок кредитование нуждается в регулировании.

Депутаты обсуждают меры регулирования, которые позволят покупателям жилья избежать самых худших сценариев, когда не оказывается денег на основной платеж по рассрочке, рассказал Аксаков.

↪️ ➖➖➖
«Пока у нас идут дискуссии на эту тему со всеми заинтересованными ведомствами. Думаю, что в итоге мы закрепим в законе такую конструкцию, которая бы исключала введение застройщиками в заблуждение покупателей относительно порядка платежей и конечной стоимости жилья, но при этом не создавала бы лишних проблем добросовестным участникам рынка.

Это непростая задача – и людей защитить, и стройке дать нормально работать. Думаю, что решение может появиться к середине текущего года», – сказал глава комитета.
➖➖➖➖

#рассрочка #недвижимость

@rusipoteka

🏠 1 марта вступает в силу закон о порядке использования счетов эскроу при строительстве частного дома

Согласно закону, граждане (заказчики), использующие счета эскроу для расчетов при строительстве частного дома, теперь будут иметь те же преимущества, что и при покупке квартиры в строящемся многоквартирном доме:

✅подрядчик сможет получить деньги со счета эскроу только после регистрации права собственности на построенный дом (если по какой-то причине подрядчик не выполнит свои обязательства, гражданин получит деньги обратно);

✅счета эскроу станут открываться только в банках с достаточным кредитным рейтингом, а средства на них будут застрахованы в пределах 10 млн рублей.

Граждане получат право отказаться от продолжения строительства частного дома и вернуть средства со счета эскроу при условии оплаты подрядчику использованных материалов и выполненных работ.

⚡️ Получить семейную ипотеку на строительство частного дома можно будет только в случае размещения средств для оплаты по договору подряда на счете эскроу.

Подрядчики, работающие по новым правилам, будут обязаны публиковать в ЕИСЖС сведения:

🔷о юрлице,
🔷о проектах частных домов, которые могут быть построены, с предполагаемой стоимостью и сроками работ,
🔷об уполномоченном банке, в котором открывается счет эскроу.

#законодательство #ижс #эскроу

@rusipoteka

🏡 В Калининградской области запустят специальную «Балтийскую ипотеку» для жителей региона, подходящих под несколько параметров, сообщил губернатор Алексей Беспрозванных. Условия программы пока разрабатываются.

#ипотека #ВРегионах

@rusipoteka

👋 Поговорим об ипотеке

Продолжаем делиться каналами с интересными материалами. На этот раз DigitalDeveloper, первый в России портал о proptech и цифровизации в недвижимости, собрал для вас подборку каналов, которые рассказывают о новостях ипотечного рынка. Рекомендуем подписаться!

➡️ Ипотека в России. Новости и аналитика — канал с новостями ипотеки, банков, застройщиков. Рейтинги ипотечных банков. Обзор кредитных ставок. Комментарии экспертов. Статистика и аналитика.

➡️ Турбоипотека — канал со свежими и достоверными новостями от банков, актуальными ставками, аналитикой ипотечного рынка и полезными материалами по ипотечным сделкам. Всё, чтобы ипотечные брокеры и риэлторы всегда опережали конкурентов и держали руку на пульсе рынка.

➡️ Ipoteka Profit — канал одноимённого ипотечного онлайн-сервиса для брокеров и риелторов. Публикуют новости рынка, делятся советами проводят вебинары с банками.

➡️ ipoteka.life — профессиональный канал для риелторов и ипотечных брокеров от одноименной ипотечной платформы. Здесь вы найдете актуальные новости, изменения в программах банков, стратегии работы при высоких ставках ЦБ, разбор реальных кейсов и советы экспертов по одобрению ипотеки в сложных условиях.

⚽️ В Подмосковье с 3 марта стартует прием документов для участия в подпрограмме «Социальная ипотека» для тренеров.

Тренеры, прошедшие отбор, получат за счет средств бюджета Московской области: первоначальную оплату 50% стоимости квартиры, ежемесячную оплату «тела» кредита (оставшиеся 50% стоимости квартиры) в течение 10 лет.

Таким образом, стоимость квартиры будет оплачена полностью за счет средств бюджета Московской области, участник программы оплачивает только процент по кредиту, предоставленному на 50% стоимости квартиры.

​К участию в отборе допускаются тренеры-преподаватели:

〰️со стажем работы по специальности на территории РФ не менее 3 лет,
〰️имеющие высшую или первую квалификационную категорию,
〰️не имеющие жилья на территории Подмосковья (в том числе супруги) и имеющие возможность получения ипотечного жилищного кредита,
〰️заключившие соглашение по осуществлению трудовой деятельности на срок не менее 10 лет.

​Возраст претендентов мужчин не должен превышать 50 лет, женщин – 45 лет.

👉 ​Подробнее с критериями отбора и условиями участия можно ознакомиться на сайте Министерства спорта Московской области.

#ипотека #ВРегионах

@rusipoteka

🏦 «Ипотека 24» (НФИ) снизила ставки по ипотеке для клиентов с подтвержденным доходом.

Новые условия:
▪️на покупку квартиры – 28,25%
▪️на разные цели под залог имеющейся недвижимости – 28,5%

#ипотека24

@rusipoteka

⭐️ ТКБ снижает ипотечные ставки

С 5 марта

Снижаются базовые ставки по ипотечным программам:

🟠«Приобретение недвижимости» – на 2 п.п., до 28,5%
🟠«Удобный» (под залог недвижимости) – на 1,5 п.п., до 29%
🟠«Приобретение недвижимости с баланса банка» – на 2 п.п., до 28%

#банки #ткб

@rusipoteka

По прогнозу аналитиков Альфа-Банка:

◽️В 2025 году будет постепенное смягчение денежно-кредитной политики, ключевая ставка на конец года ожидается в размере 20%. При получении сигналов на снижение ключевой ставки покупатели недвижимости более охотно смогут брать ипотеку в надежде на ее рефинансирование в ближайшей перспективе.

◽️Снижение объемов выдачи ипотеки в этом году составит 20-25% г/г. На первичном рынке недвижимости по-прежнему основную долю выдач ипотеки будут занимать займы по льготным программам. На вторичном рынке доля сделок без ипотеки составит около 80-85%.

◽️Ввод жилья пойдет по горизонтали. Общий ввод жилья в 2025 году будет сопоставим с уровнями 2024 году. На МКД придется около 43,8 млн кв. м (-4% г/г) против 45,5 млн кв. м в 2024 году.

◽️Застройщики останутся нацелены на оптимизацию затрат. Застройщики стараются оптимизировать затраты из-за удорожания участков земли, строительных материалов, рабочей силы, ужесточения денежно-кредитной политики.

◽️Многие девелоперы станут более осторожно предлагать альтернативные ипотеке программы реализации квартир поскольку в условиях жесткой ДКП компаниям необходимо держать высокий уровень покрытия проектного финансирования эскроу счетами, в противном случае ставка по кредитному портфелю строительной компании увеличивается.

#мнение #аналитика

@rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (21-28 февраля) по версии Русипотеки

▶️Центробанк:

⬩ думает над описанием критериев стандартного ипотечного продукта в регулировании и над маркировкой такой стандартной ипотеки. Также регулятор планирует обсудить с Минфином вопрос того, чтобы господдержку давать только на стандартную ипотеку

⬩ планирует сделать более привлекательной для банков стандартную ипотеку, где «нет таких подводных камней, есть фиксированная ставка, есть понятный график платежей», сообщила глава ЦБ Эльвира Набиуллина. К кредитам, которые отклоняются от стандартных параметров, регулятор намерен применять более строгие правила

⬩ планирует внедрить новые подходы к резервированию девелоперских проектов в 2026 году. Концепцию проекта обновленных критериев оценки девелоперских проектов регулятор намерен опубликовать в I квартале

⬩ рекомендует кредиторам идти навстречу заемщикам из Белгородской, Брянской и Курской областей

▶️Минстрой вместе с Минфином, ЦБ, ДОМ РФ «очень аккуратно, но глубоко» прорабатывают дополнительные решения по поддержке ипотеки

▶️ФАС предложила упростить рефинансирование ипотеки. Так, для недопущения затягивания сроков и увеличения расходов заемщика предлагается установить для предшествующей кредитной организации срок, чтобы предоставить сведения для погашения регистрационной записи об ипотеке и выдать документы клиенту

▶️Ипотечный портфель в январе, по данным ЦБ, сократился на 0,2%. В сравнении с декабрем выдачи ипотеки снизились более чем в 2 раза. По оперативным данным, в феврале выдачи начали расти

🤔 Эльвира Набиуллина, глава ЦБ РФ:
«В этом году мы ожидаем прирост (ипотеки – прим.) около 5%, это скромно, но требуется более сдержанная динамика после чрезмерного прироста 2023 года и первой половины прошлого года. В 2026 и 2027 году по мере снижения инфляции и ключевой ставки рост ипотеки будет постепенно ускоряться, и важно сразу же здесь добавить – по нашей оценке, строительная отрасль вполне способна переждать временное замедление ипотеки»

Льготные программы

▶️Ипотеку под 2% теперь могут оформить и жители Курской области. Кроме того, до 31 декабря 2026 года продлевается льготная программа, действующая для жителей Белгородской области

▶️Физлицам предлагается законодательно разрешить повторно брать льготную ипотеку, если приобретенное в кредит жилье было утрачено при форс-мажоре. С такой инициативой вышло Отделение по Оренбургской области Уральского главного управления ЦБ РФ

Законодательство

▶️В правительство направлен на предварительный отзыв законопроект о риелторской деятельности

▶️Ожидается, что в этом году ГД примет закон о комплексном досудебном урегулировании задолженности. Он сделает стандарт комплексного урегулирования задолженности обязательным для всех банков и МФО

Банки

▶️Сбербанк:

⬩ рассматривает варианты снижения коммерческих ставок по ипотеке

⬩ запустил ипотеку на покупку дома и участка по договору долевого участия

⬩ запустил опцию, с помощью которой решение по ипотеке теперь можно узнать без подачи заявки

⬩ вернет во II квартале ипотеку с сохранением ставки для покупателя квартиры, находящейся уже в ипотеке

▶️Альфа-Банк снизил минимальный первый взнос по госпрограммам и внес изменения в «Ипотеку с суперлимитом» (комбо-ипотека)

Профильные мероприятия

▶️14 марта – III Всероссийский ипотечный форум «ИПОТЕКА 2025». Ссылка на регистрацию

▶️7-11 апреля – Всероссийский жилищный конгресс. Ссылка на регистрацию

#ИтогиНедели

@rusipoteka