group-telegram.com/esgreport/783
Last Update:
🧮 Эксперт РА проанализировало ситуацию с ESG-финансированием в РФ.
В исследовании приняло участие много организаций (около 70), рассматривались данные за первые шесть месяцев текущего года.
Ключевое:
📈 Рост и развитие рынка
За год (с июля 2023 по июль 2024-го)
объем ESG-финансирования в России вырос в два раза и составил 5,5 трлн рублей.
Пока положительную динамику обеспечивают системно значимые кредитные организации (СЗКО), но
ESG-кредитование начинает развиваться и у средних и небольших банков.
@esgreport
Для понимания кто есть кто:
Сбер отчитывался о существенном росте портфеля ответственного финансирования в 2023 г. – до 2,9 трлн рублей. Инфографика в комментах.
📏 Продуктовая линейка
Чаще всего выдаются
зеленые кредиты (41,5%) и
ESG-кредиты – 49,6%.
Практика Сбера это подтверждает: последних у банка на 2,3 трлн рублей (78,5%).
В аутсайдерах, согласно исследованию, -
социальные кредиты (6,5%), устойчивого развития (1,7%), адаптационные и климатического перехода (0,7%).
@esgreport
❗️Здесь не путаем ESG-кредитование в целом (совокупность кредитных продуктов, которые стимулируют ESG-трансформацию и устойчивое развитие) и ESG-кредиты (такая формулировка может использоваться для обозначения кредитов, привязанных к ESG-ковенантам, то есть, содержащих в своей структуре требования по улучшению (относительно текущих значений) экологических, социальных и/или управленческих нефинансовых параметров).
👀 Нюансы с «ESG-кредитами»
Эксперт РА отмечает:
Кредиты, привязанные к ESG-ковенантам, могут существенно различаться по уровню требовательности.
Для кредитов такого типа условия могут быть привязаны как к достижению заемщиком конкретных показателей в области устойчивого развития, так и к разработке политик (самих по себе). 🤔
В последнем случае сложно оценить эффективность проделанной во имя устойчивого развития работы.
Кроме того, пока нет практики верификации ESG-кредитов. Банки пользуются для этого своими методологиями, смотрят на публичную отчетность и заверение отдельных показателей аудиторами.
Поэтому Эксперт РА приводит цифры и по объему ESG-финансирования БЕЗ учета кредитов, привязанных к ESG-ковенантам: 2,65 трлн рублей.
И выходит рост год к году на 60% - больше, чем в целом по ESG-финансированию.
🏆 Кто в рынке
Несмотря на то, что есть явные лидеры по объему ESG-кредитования, рынок достаточно диверсифицирован. Это свидетельствует о вовлечении все большего количества отраслей в ESG-повестку.
Топ-5:
Энергетика (возобновляемая и атомная) – 13,7%
Транспорт – 10,4%
Жилищное строительство – 7,3%
Металлургия и горная добыча – 5,5%
Сельское и лесное хозяйство – 3,5%
💼 Углеродный след банковского портфеля… 🌫️
…в основном не рассчитывается.
Только 13% опрошенных заявили, что уже оценивают его (например, тот же Сбер в отчете-2023 упомянул об этом, но без цифр и подробностей).
Еще столько же планируют начать рассчитывать углеродный след своих портфелей в ближайшее время.
Основные препятствия на этом пути - отсутствие информации о выбросах со стороны заемщиков, сложность и трудоемкость расчетов, отсутствие внутренней экспертизы.
📍 Ну, и напоследок: Эксперт РА провело оценку взаимосвязи между ESG и кредитными рейтингами компаний.
Анализ показал корреляцию 0,68, что было оценено как «достаточная взаимосвязь» эффективности управления ESG-рисками и кредитоспособности.
***
🤓 Немного матчасти тут, чтобы была под рукой.
Там, в том числе, ключевое: обновленное Постановление Правительства РФ № 1587 «Об утверждении критериев проектов устойчивого (в т. ч. зеленого) развития в Российской Федерации и требований к системе верификации инструментов финансирования устойчивого развития в Российской Федерации» с изменениями и дополнениями от 2023 г.
BY ESG отчет покажет 📖
Warning: Undefined variable $i in /var/www/group-telegram/post.php on line 260
Share with your friend now:
group-telegram.com/esgreport/783