Охотный ряд

ЦБ обновит основания для блокировки счетов в банках.

Регулятор намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ подготовил обновленную редакцию основного документа, опираясь на который банки могут отказывать клиентам в проведении операций, а в крайнем случае расторгать договоры с ними. Чем отличается новая версия от действующей:

В контур мониторинга должны будут попадать операции клиентов банков с цифровым рублем. Банки должны будут выявлять операции, которые могут проводиться в целях легализации доходов, полученных преступным путем.

Также расширяются правила, по которым кредитные организации должны управлять рисками легализации преступных доходов. Эта глава была дополнена сразу несколькими новыми факторами, указывающими на риск-профиль клиента:

- статус иноагента или оказание клиентом услуг в интернете через сайты, которые входят в реестр запрещенных Роскомнадзором;

- сомнительных операций: сделки с драгоценными металлами;

- операции компаний из черного списка ЦБ;

- операции с бюджетными деньгами;

- регулярные переводы крупных денежных сумм в адрес нотариусов, адвокатов, а также самозанятых.

www.group-telegram.com/ua/ohotniy.com/5937

12.0K viewsFeb 17 at 11:43

ЦБ обновит основания для блокировки счетов в банках.

Регулятор намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ подготовил обновленную редакцию основного документа, опираясь на который банки могут отказывать клиентам в проведении операций, а в крайнем случае расторгать договоры с ними. Чем отличается новая версия от действующей:

В контур мониторинга должны будут попадать операции клиентов банков с цифровым рублем. Банки должны будут выявлять операции, которые могут проводиться в целях легализации доходов, полученных преступным путем.

Также расширяются правила, по которым кредитные организации должны управлять рисками легализации преступных доходов. Эта глава была дополнена сразу несколькими новыми факторами, указывающими на риск-профиль клиента:

- статус иноагента или оказание клиентом услуг в интернете через сайты, которые входят в реестр запрещенных Роскомнадзором;

- сомнительных операций: сделки с драгоценными металлами;

- операции компаний из черного списка ЦБ;

- операции с бюджетными деньгами;

- регулярные переводы крупных денежных сумм в адрес нотариусов, адвокатов, а также самозанятых.

BY Охотный ряд