Вообще, есть обычай итожить по инвестициям к 31 декабря. Но праздники выдались какими-то занятыми, так что вот только сейчас. Лучше поздно, чем никогда.

https://telegra.ph/Birzhevye-itogi-2024-i-zachem-ih-voobshche-podvodit-01-12-2

Единственная внесистемная ерунда, которую себе позволяю - срезать сайз или прикрыть позицию, когда страшно. Никогда не на 100%. На чуть-чуть. Своего рода сделка с демоном: я тебе немного уступлю, а ты от меня отстанешь.

После этого, если чисто символически срезать позицию на 10%, демон действительно отстает. Возможно, он уравновешивается демоном №2. Который как раз вылазит и начинает меня грызть за отступление от правил. Если бы я закрылся на 100%, он бы меня точно загрыз, независимо от результата. А здесь вроде как баланс двух неврозов.

До сих пор не знаю, что это - вредная привычка или полезный лайфхак.

Можно, кстати, посмотреть по результатом внесистемных игрищ. Вдолгую они слегка ухудшают результат, но именно слегка. Грубо говоря, редкий обмен условных 0.5% годовых на условное спокойствие. Если кому-то это кажется выгодной сделкой, может тоже попробовать...

Уже мельком упоминал в годовом обзоре — запустил на Комоне еще одну стратегию, на фьюч Сбера. Вот оно https://www.comon.ru/strategies/122409/ Вообще, любимые инструменты — валютные фьючи, юань и Сишка. Как по мне, это идеальное сочетание трендовости, ликвидности и простоты в обращении. Фонда была представлена на Комоне в медленных моментум-портфелях. Но пусть будет и так.

Называется «Путь Самурая-3». Ибо продолжает дело, начатое еще в 2017 году стратегией «Путь самурая», вот она, старушка https://www.comon.ru/strategies/11286/ . Первый Самурай на Сишке, второй на юане (кстати, он самый красивый и популярный https://www.comon.ru/strategies/118416/) , третий на Сбере. Там одна логика, даже настройки подчас совпадают 1 в 1. Правда, с важным отличием: на Сбере играется сугубо от лонга, шорт на фонде — дело тяжкое и обычно неблагодарное.

Стратегия архискромная: не только без шортов, но и без плеч. Деньги, свободные от ГО, размещаются в ближних ОФЗ или фондах ликвидности — это львиная доля капитала. Вот эта пассивная часть сейчас должна давать под 20% годовых. Система на фьюч Сбера по грубым тестам, вообще без оптимизаций (тупо берем настройки с юаня и Си, тут чем тупее прикидка — тем точнее прогноз!) это еще 20-25%. По замыслу, стратегия складывает эти две доходности. Итого догоняет и обгоняет почти любой ленивый портфель на акциях, хоть фундаментал, хоть моментум.

Но это по замыслу. Сразу дисклеймер, что может пойти не так. Чтобы не говорили, что не предупреждал. Система тестилась по данным за 10 лет, но в этих данных не было столь лютого контанго, как сейчас. У нас ставка 21%, мягко скажем, не каждый год. А контанго всегда отжирает у лонга на фьюч, вопрос, сколько. Квартальный фьюч дороже спота на 5% за квартал до схождения, это ой. Но посмотрим, как пойдет. Если осторожно, то можно. Главное, чтобы с трейдинга капало что-то поверх ставки.

Второе соображение касается уже не самой системы, а автоследования. Фьюч не гиперликвид, это не юань. Если вы первый автоследователь, вам это не важно. И пятому не так важно. А вот начиная с некоего номера (причем я честно не знаю, с какого, но вы заметите!) надо будет внимательно считать проскальзывание. Чистый размер комиссии Комона 6% годовых, вся остальная дельта это проскольз.

По итогам первых дней — на счете небольшой минус, что вообще ничего не значит. Там и квартал не срок, а тут всего неделя. Да, есть поверье, что подключаться надо на минусе. Не уверен, что так лучше, но вряд ли хуже. По крайней мере, на лоях не так страшно и обидно, как на хаях.

Иногда в мой блог, особенно если он на открытый местности, где-нибудь на Смарт-лабе, заходят сверхчеловеки. И роняют что-то вроде: «если трейдинг приносит меньше 100% годовых, то вы его не умеете, это не ваше, причем 100% - это фигня, это если не приходить в сознание, а если все по уму, то там вообще ого-го».

Объяснения сверхчеловеческому феномену:

1). Это скальперы или хфт. Там такие цифры возможны. Но на ограниченных суммах, сложных методах и целый день надо смотреть в экран. Я так не умею и не хочу, но люди молодцы. Заходите, большая честь для меня.

2). Это что-то более ленивое и ликвидное. Тогда эти люди рублевые миллиардеры как, как минимум, завтра ими станут. Большая честь для меня.

3). Балабол ведет свой репортаж из страны мечты.

4). Почти то же, что и 3, но со скидкой. У человека было лютое плечо и действительно 300% годовых на ликвиде, но не было времени понять, что годами так не бывает.


Я исхожу из презумпции невиновности и никакого не хочу обижать персонально. Но полагаю на глазок, варианты 3 и 4 это 90% всех таких историй.

Можно даже придумать простой тест-опросник. Человек вам про сотни годовых, вы ему сразу вопрос - «Вы скальпер?» - «Нет». - «Вы миллиардер?» - «Нет». - «Ну, добро пожаловать в список».

P.S. Почему-то вспоминается мой земляк и крутой профи алгошник Сергей Павлов. У него, по давнему признанию на Смарт-лабе, в какой-то год было на алго минус 13% (не помню уже, какой год, но реально плохой для трендовушек). Если бы бес искусил меня дать в ДУ и выбор был между Павловым и «300% каждый год», то, конечно, Павлову. Мало того, что высокий специалист, так еще и человек честный!

К старому вопросу, насколько все-таки финрынок - игра с нулевой суммой? Ответ: когда как.

Но лучше не переоценивать. И прокачивать хоть какой-то скилл, чем надеяться, что воздастся за просто так.

https://telegra.ph/Nulevaya-summa-i-zdorovyj-pessimizm-01-19

В моем соседнем блоге была заметка, почему так плохо представляться «философом» (кстати, блогером или писателем — без проблем). Потому что физик или химик — это профессия, а философ — черт знает что такое. Может показаться, что у тебя приступ гордыни, лезешь на одну полку к Платону, фу таким быть. С другой стороны, есть преподы философии, а там может быть что угодно, включая любой ужас, ассоциаций с которым не хочется ну никак…

В комментах мелькнуло «представляться трейдером — тогда уж совсем зашквар». Увы, практика подтверждает. Если человек говорит «здравствуйте, я трейдер», кто там обычно? С вероятностью 90% бедолага, просаживающий деньги в свободное от работы время, и с вероятностью 9% инфоцыган, ну и с вероятностью 1% трейдер. Если понимать под ним, как я понимаю — системщика, системно извлекающего доход с рынка.

Замечу, что наиболее чревато представляться трейдером именно в «среднем слое», назовем его так. Т.е. среди людей, которые видели тех 90% и тех 9%, но не тот 1%. То есть заходили в «биржу», но не глубоко. Как раз настолько, чтобы заметить там обилие лудоманов и жуликов.

Среди коллег по 1% представляться можно, если ты и правда оттуда. Еще, как ни странно, можно среди совсем далеких от темы людей, трейдеров видавших только в кино. У них хотя бы нет позорных ассоциаций.

Есть очень сильная корреляция, видел много раз — чем больше у трейдера денег или опыта, тем меньше там риски. Меньше плечо (если оно вообще есть), меньше часть капитала, выделяемая на трейдинг.

Математически это грех. Грубо говоря, если твой трейдинг дает в среднем 40% годовых, а депозит сейчас дает 20%, зачем делить капитал между ними пополам? Неси все туда, где 40%. Но ситуация может быть еще смешнее. Инвестиционная часть дает меньше, но в ней лежит больше! Я сам к этому тяготею, грешен.

Но жизнь шире, чем очевидная математика. Что 40 больше 20, понимает и первоклассник, но почему тогда матерые люди (с математикой дружные профессионально) — ведут себя наперекор очевидности?

Как минимум, две причины:

1). Черные лебеди. Вот строго по Талебу, когда это понятие вошло в разговорный русский — его обычно не понимают. То есть понимают как «вот будет жуткий гэп, как тогда!», «вот будет как в 2008», «как в 2022» и т.д. Но лебедь по Талебу куда страшнее. Это не самое страшное, что было, а то, чего еще не было. Но могло бы быть. Например, самый страшный гэп в истории по некоему инструменту равен 10%, и трейдер, гоняющий риски в своем тестере, исходит из этих 10%. А по Талебу там может и 50%, мы ведь может вообразить такой сценарий? В 2022, кстати, лебеди прилетели как раз талебовские: до этого мы не знали, что фонда может падать сразу на 50%, а рубль, через несколько дней, на 30%. Но сейчас эти цифры — уже не лебедь. Лебедь это то, что всегда еще страшнее. И вот люди, которых жизнь учила достаточно долго, это понимают…

2). Увы, но «психология». Она не выключается нажатием кнопки. Легко шарашить в тестере с любым плечом. Легко на сумме в пару зарплат. Но есть некий экзистенциальный предел, назовем его так. У каждого свой. Допустим, стоимость своей квартиры. И отдать в плохой день 10% своей квартиры — ну, это еще ладно, а вот сумму, равную ей целиком — как-то уже ой… Какая разница, сколько у тебя денег, если у тебя инсульт?

Поэтому риск-менеджмент сильно опасливее, чем следовал бы из голой математики. Но я, собственно, не об этом, вопрос — а как его лучше менеджерить?

Вижу два основных способа:

1). Большую часть денег заводим в трейдинг, ок. Играем в основном фьючерсы. Желательно, разные инструменты и системы на них. Без плеча. Это значит, что большая часть денег — свободна, не связана под ГО и просадку. Она лежит в облигах, фондах ликвидности и т.д. Просадка в пределах 10%, и покрывается процентным доходом за год. Более-менее спокойный сон при любом капитале.

2). В трейдинг кладем мало, 10-20% от всего, основные деньги держим вне биржи: депозиты, золото, крипта, недвига. Но играем с сильным плечом. На посадку плевать, любая. В крайнем случае готовы расстаться со счетом.

Минус первого способа: риск брокера и самой биржи, если это один брокер и одна биржа. Решение: разные брокеры, и если можешь себе позволить — разные биржи (но мне вот, как человеку с российским паспортом, много бирж не значило бы снижение рисков, скорее наоборот, поэтому за пределы РФ не хожу).

Минус второго способа: если дела пойдут, плечо сделает свое дело, и капитал в риск-зоне будет уже не 10%. Со временем — там будет львиная его доля. Решение простое: ставить плечо, исходя из того, сколько у тебя денег вообще, а не на биржевом счете. Не «ставлю на все ГО», а «ставлю на 100% своего капитала во всех местах». При этом это может быть одна и та же сумма. А могут быть — сильно разные. То есть по сути идет та же самая игра без плеч, как в варианте 1...

Возможно, это и есть оптимум. Но ее исключаю, что риска должно быть еще меньше, чем здесь описано.

С моего соседнего блога. Вообще, избегаю дубляжа. Но там это потому, что речь идет за этику и политику, сюда - потому что про деньги.

Если вкратце, что хорошего может найтись в безусловном доходе - с правых позиций? С левых-то понятно, взять и поделить - всегда хорошо. С правых позиций это всегда зло, но при определенном условии оно меньшее.

Условие простое: безусловный доход, равный весу всего нынешнего собеса, вводится не рядышком с ним, а вместо него.

Навскидку набралось аж семь тезисов.

https://telegra.ph/Bezuslovnyj-dohod-ili-sobes-01-26

Из недавней беседы в комментах. Случайно обронил фразу «допустим, доходность трейдинга 40% годовых, а банковский вклад дает 20%». Нечего такое даже допускать! Пришел бывалый человек и заметил, что 40% - это мало, очень мало. Вот у него намного, намного больше, чем 40%, и вообще стаж 19 лет, ему видней.

Из цифр «19 лет» и «сильно больше 40%» вытекало, что меня посетило существо высшего мира, явно тайный миллиардер. Захотелось узнать подробности. Оказалось, что точной цифры своей доходности он все-таки не знает. И вообще прибыль, как только на счете появляется, так и выводится. Нечего тут сложный процент разводить, такой вот риск-менеджмент. Поэтому не миллиардер пока.

...И вот каждый раз, как появляется такой иксовик, всегда находится уважительная причина — почему не миллиардер. То вера не велит реинвестировать прибыль, то черный лебедь клюнул (но это не считается, просадку 95% мы в расчет своего процента не берем!), то еще чего.

Глядя на это дело, пришла гениальная мысль. Как повысить доходность своего трейдинга раз так в пять. Не делаю вообще ничего. Точнее, делая все как раньше. Надо просто по-другому считать! Не стесняться и говорить всем процент доходности не к депозиту, а к средствам лежащим в моменте под ГО! Поскольку под ГО у меня лежит эдак 20-30% депо, не более, жалкие 40% превращаются в красивые 150-200%, с ними уже можно в табор на вечеринку, примут без попрека, как своего. Главное, повторюсь, считать особым счетом…

А еще такая математика есть. Допустим, некто вошел на 10% депо в акцию, акция выросла на 10% за месяц. Человек пишет: инвестирую под 120% годовых. Ну а чего, 10% х 12 = 120%. Это он еще сложный процент не проходил. С ним вообще офигенно было бы, в разы больше, он бы сам удивился.

Самое главное, что они даже не врут. Точнее, не считают, что врут. 10 х 12 = 120%, чего не так-то? А доходность на фьючах считается по красоте, то бишь от ГО.

Обычно мы переоцениваем доходность, которая нам нужна, и недооцениваем просадку, на которую мы согласны. Но жизнь корректирует представления.

В итоге наблюдается парадокс: обычно сильные игроки получают доходность меньше, чем могли бы. Иногда - сильно меньше. Есть повод позавидовать смелым людям... Но фишка в том, что чересчур смелые - здесь вообще не выживают.

https://telegra.ph/Smelost-risk-i-dohodnost-01-30

Забавы для. Упало в личку предложение познать тайны трейдинга, интересно же… Позволю загадку: к чему пришли в итоге высокие беседующие стороны?

К прошлой загадке. Да, вы все все верно поняли — это был бот. По словам автора, цель сугубо академическая: не бабло с лохов, а эдакий тест Тьюринга. Спасибушки, что отнесли к экспертам, польщен… Но вот интересно, что будет, если нейросетку тренировать не на понтах, а на текстах меня, Ивана Казаковцева, алгобратии со Смарт-Лаба и т.д.?

Рубрика «Вопрос-ответ».

«Возможно мой вопрос совсем глупый или неактуальный и так далее, но можно какую-нибудь ссылку (от автора канала) или в общем какую то информацию как создавать МТС именно технически, через что, читая книгу (может упустил) не обнаружил для себя подобной информации для начинающих».

В главах 6 и 7 книги «Деньги без дураков» как раз про это и речь. В любом случае вам нужна программа-тестер. Я не знаю, какая вам подойдет: ТСлаб, Трейдматик, Велслаб, Амиброкер, Мультичартс и т.д. Если без навыков программирования, то, например, ТСлаб, для торговли он платный и дорогой для небольших денег, но для тестов бесплатный. Я вообще годами сидел в Трейдматике, это еще проще, но сейчас есть проблемы с оплатой этой штуки из России. Вообще вопрос гуглится, и не так важно, что за тестер, как то, что вы с ним будете делать…

По большому счету, путей два:

1). Можете просто перебирать популярные индикаторы (причем чем они проще — тем лучше), таким образом вполне можно получить на выходе годную трендовушку. Тут главное не обманывать себя, избегать подгона и изначально взять правильный инструмент. Например, на золоте или нефти получить что-то трендовое, наверное, можно, но кратно сложнее, чем на фьюче «рубль-юань» или «рубль-доллар».

2). Плясать не от перебора математики, а от некой физики рынка. От того, что называют «рыночная неэффективность». Например, у вас есть гипотеза, как можно заработать на гэпе или на дивидендах. Далее берутся данные и проверяются. Откуда берется сама гипотеза? Переиначивая известный афоризм Ницше, если долго смотреть в рынок — рынок таки посмотрит в тебя… Короче, смотреть на график и думать. Или кто-то из коллег мог походя поделиться идеей. Если даже читать тот же Смартлаб, и понимать, кого читать, там иногда мелькает годная пища для размышлений.

На пути будет куча деталей. Дьявол — в них. Как определиться с сайзом, стопом, когда выходить и т.д. Повторюсь, главы 6 и 7 моей книги вполне отвечают на эти вопрошания, и в целом более информативны, чем типовой инфоцыганский курс за 100-200 т.р., где гуру будет тыкать в график задним числом и объяснять, где бы он купил-продал в прошлом. Вам же надо не это, ибо эти прозрения ни черта не воспроизводимы в будущем, а азы теории системостроительства.

У меня есть и более конкретный оффер - подробная инструкция, как создавать торговую систему на примере создания этой системы. На выходе у вас и методика, и как минимум одна готовая система. Но это уже, простите, «ключ от квартиры, где деньги лежат» (ну или 5-10% вероятности, что все сломается раньше, но это нормально, систем со 100% гарантией не бывает).

Их есть у меня, но уже за деньги https://birzhevyetorgovyesistemy.molz.io/ . Подробности, что примерно там лежит — в специальном канале https://www.group-telegram.com/ASilaev_store Или в разделе «Услуги» в моей группе Вконтакте, если ТГ не мил.

Рубрика «вопрос-ответ».

«Добрый день, Александр.
Уже полгода читаю ваш тг канал, а теперь и книгу "Деньги без дураков", очень интересно. Хотел узнать у вас, какие книги/ресурсы вы бы посоветовали для понимания матчасти трейдинга, фин. моделей, фин. анализа.
В списке в конце "Денег" есть раздел про математику, но она там поверхностная. Сам я физик и занимаюсь как раз квантовыми вычислениями, но не понимаю, какая математика "зашита" в современные мат. модели в финансах».


Тайна в том, что никакой тайны там нет. Никакая сложная математика на бирже, как показывает мой опыт и опыт успешных коллег — особо не нужна (ну кроме опционов, но я их не торгую).

Допускаю, что я сейчас не прав, и не понимаю чего-то важного... Но мне вот явно ближе та партия, которая по возможности упрощает, а не усложняет. Если один и тот же результат можно получить по сложной формуле, где нужен математический бэкграунд для ее понимания, и тупо по двум скользяшкам или пробою одной линии — дайте мне сюда линию и скользяшки.

Например, при всем уважении к Александру Горчакову (взял его как образец, может быть, эталонного трейдера от математики) — мне его технический аппарат представляется скорее излишним, особенно начинающим. Я не говорю, что он плохой. Можно и с ним. Но это напоминает поездку в булочную на звездолете. Можно ведь и просто на велике. Можно и пешком. Я бы даже сказал, что пешком будет робастнее, сорри за термин...

Что нужно, так это понимание рыночных неэффективностей и бэктестер для моделек. В его необходимости сойдутся и «физики», и «математики», тут без вариантов. Если с партией математиков у меня лишь легкое разногласие по поводу избыточных средств, то с партией интуитов, торгующих без бэктестов и строго формальной системы — мировоззренческая пропасть. Первые, полагаю, кладут в свой рабочий рюкзак лишнее, но вторые не берут даже необходимое.

Да, еще желательно общение с такими же практиками. Но тут как повезет. Если пока нечего предложить к обмену, можно просто читать-поглядывать. Да, есть вопрос, кто реальный практик, а кто нет. Понимание различий тут приходит по мере практики :) Если непонятно, кто прав — бэктестер рассудит. А потом приходит какое-то понимание, чутье к стилю, что ли, к каким-то паттернам поведения и речи. И некоторым людям веришь уже без тестера.

Минута расслабона и похвальбы. Рейтинг книги "Деньги без дураков" на Озоне к началу февраля 2025. Не знаю, сколько тысяч человек ее прочитало, но примерно 500 из них не поленились поделиться оценкой, и довели рейтинг до 4.9. Всем причастным большое спасибо!

Когда говоришь, что, мол, частный инвестор, трейдер - некоторые смотрят как на потерпевшего. "Ничего, бедолага, потерпи - и твоя жизнь тоже наладится".

Кстати, нельзя сказать, что рассуждают глупо. Они рассуждают просто по аналогии. Почти у любого россиянина есть знакомый, проигравшийся на форексе, а может, даже на нормальной бирже.

Заработавший инвестор встречается среди знакомых обычного человека куда реже. Заработавший трейдер - примерно так же редок, как негр в Сибири.

Заниматься ликбезом каждый раз довольно странно. Да и сочувствие не та вещь, которая сильно ранит. И всяко лучше, чем зависть. Тем более, что люто завидовать особо нечему. Как-то говорил, повторюсь - это всего лишь своего рода малый бизнес... Мало кто будет завидовать человеку, открывшему торговую точку - как, впрочем, и сочувствовать.

Замечаю, что не так плохо отношусь к инфоцыганам, как мог бы. Пожалуй, даже лучше среднего по палате своих коллег. Но сначала определение, что это за зверь. Некоторые вот полагают, что если продаешь в интернете что-либо — все, цыган. По этому определению, например, и я у честных людей инфоконей угоняю...

В моем определении все просто: это человек, продающий заведомо невозможные обещания. «Как выйти на пассивный доход в 150 тысяч в месяц с зарплаты 50 тысяч за год». Это еще предложение для лентяев. Для амбициозных каналы «как делать на акциях 15% в месяц». Но я не обличать. Наоборот, я сейчас для этой поганости найду доброе слово.

Каждый работает для своей аудитории. Думаете, нулевая аудитория — это люди с нулевым уровнем знанием? Но есть ниже. Сравните установки: 1. Я ничего не знаю, но готов узнавать как есть, думать, расставаться с иллюзиями. 2. Я ничего не знаю, но мне важно остаться в процессе обучения дураком, учтите это, пожалуйста.

Никакой просветитель не пробьет установку номер два. Он продает релевантность, а человек важно, чтобы ему продали мечту и розовую соплю. Например, вот я и некто с «15% в месяц». Мы оба выступили перед условным Васей. Тот решает, что я душнила, а товарищ Бендер говорит дело. Вопрос, а можно ли как-то привести в движение к релевантности вот эту аудиторию?

Как ни странно — да. Продать им розовую соплю. Упаковать ее адекватно, рационально, грамотно. Но продать именно ее, раз ничего другого человеку не надо.

Дальше человек выходит с этим чудо-оружием побеждать реальность. Реальность его лупит. Раз, другой, третий… Дальше три варианта. Человек, если в нем есть здоровое начало, прозревает через боль и идет в нормальную сторону. Человек уходит с поляны вовсе, ибо «все там жулики». Человек остается, теперь уже точно добровольно точно выбирая роль жертвы. Первые два варианта явное благо. Третий не благо, но давайте уважать чужую свободу.

Если резюмировать, инфоцыганство — это обучение тех людей, которых можно обучить только так. Мне эта задача, пожалуй, скучна и противна. Но в великом геобиоценозе жизни есть вот такая ниша, такой вот запрос. Есть спрос — будет и предложение. И не обязательно это история с плохим концом. Это лишь вход в историю, а конец может быть какой угодно, как человек решит — так и будет...

При наличии критического мышления, кстати, можно начать изучать "инвестиции" почти с чего угодно. С любых жуликов или сумасшедших.

По ходу дела тебе будет попадаться ведь и другое. Дальше просто "сравниваешь показания", видишь противоречия и выбираешь, чему верить. По-своему это прикольный процесс - частное исследование-расследование. И если нет душевных изъянов, рано или поздно дрейфуешь куда надо, и выходишь к чему-то разумному... Начать с чего-то разумного изначально - лишь сильно экономит время.

Но здесь важна оговорка "если нет душевных изъянов". Один-два раза новичку можно слить на чем угодно - форексе, "сигналах", ДУ, вложиться в "международную инвестиционную компанию" и т.д. Но если заниматься этим годами, там уже не только "обманули" и "не повезло". Это уже определенный строй психики, скажем так.

И дело тут уже не только и не столько в "финансовой грамотности". На определенный строй психики, например, никакая грамотность просто не ложится.

Покупать Bitcoin или добывать с помощью майнинга: что выгоднее?

Сегодня стоимость покупки одного биткоина обойдётся в $96 000. В то же время, приобрести его можно вдвое дешевле. Как? Затраты на добычу биткоина с помощью майнинга составляют лишь $41 000.

Однако необязательно вкладывать сразу такую сумму. Например, если недвижимость требует сразу многомиллионных вложений, то в майнинге можно начать с 400 000 рублей и увеличивать парк оборудования. А с 1 ноября майнинг в России официально легализован, что делает его ещё более привлекательным инвестиционным инструментом.

За последние 1,5 года более 1200 клиентов компании Intelion в среднем получают доходность 70% годовых на майнинге. Для сравнения — недвижимость приносит всего 7-10%, банковский вклад — порядка 20%, а майнинг значительно больше.

Перспективы роста прибыли от инвестиций в майнинг очевидны, а времени на принятие решения все меньше. Самое время задуматься об инвестициях в майнинг, пока майнинг-компании распродают партии оборудования, купленные по старому курсу.

Получить бесплатную консультацию по майнингу криптовалют можно здесь Реклама. АО «Интелион
Дата» ИНН: 9725175237, erid:2W5zFJGcsqJ

Я вот люблю оказываться не правым. Это самый ленивый и простой способ умнеть. Сформулируй мнение по вопросу, а дальше сиди на берегу речки и жди, когда облажаешься. Облажался — супер! Твоя картина мира приросла ценным знанием, чем сильнее ошибся — тем больше. Кому-то, наверное, этот способ требует воли, воя и скрежета, а мне ничего, не больно...

Но это присказка, давайте поделюсь, как был не прав. Мне всегда казалось, что фундаментальный анализ — та еще алхимия. Исключения, конечно, бывают. Трудно отрицать многолетнюю альфу таких игроков, как «Арсагера», «Аленка» и т.п. Но мне казалось, это в жанре скорее искусства, чем науки. Я и сам в это пробовал, более-менее представляю предмет, но... простой и тупой моментум шел обычно получше, чем вся сложная баффетология.

Помню даже, я предлагал в какой-то статье мысленный эксперимент. Соберите в одном месте 10-20-30 ведущих гуру фундаментала. И пусть они публично зааналитят. Но не как обычно «если А, то Б, а если В, то Г, но еще иногда бывает Д»… нет, надо конкретно, со шкурой на кону, проверяемо, пусть назовут свой портфель акций и срок. Я тогда предположил, что назовут, во-первых, сильно разное, а во-вторых, средняя альфа по палате будет стремиться к нулю, несмотря на отдельные гениальные выбросы.

И вот в 2023 году моя мечта воплотилась. Гуру фундаментала собрались с подачи Александра Шадрина и сделали именно так, как я бы хотел. Назвали свой эксперимент «Индекс магов». И не опозорились, с осени 2023 индекс Мосбиржи они уделывают с двузначной альфой, и, что еще удивительнее, более-менее совпадают в приоритетах. Ошибся я, заранее выступая в позиции скептика. И что? Это прекрасно, что мир оказался интереснее и богаче моих представлений.

Может в будущем все у них пойдет под откос, не знаю, пока все едет. Понять бы еще, как их навыки заалгошить.

P.S. Специально не оставляю никаких ссылок на проект, дабы не подумали, что реклама. Нет, это лишь иллюстрация, как приятно и полезно иногда ошибаться...