📢 Banking news

🤩 Финтех-компания А7, созданная банком ПСБ, планирует в ближайшие месяцы выйти на рынки валютных переводов еще 3 стран. Гендиректор А7 Илан Шор на ПМЭФ сообщил, что взамен валютным переводам была предложена схема расчетов ценными бумагами: "Я считаю, что нам нужна дедолларизация - переход на расчеты в национальных валютах. Это непросто, поскольку отсутствует валютный баланс, но в таком случае можно использовать ценные бумаги - как мы это делаем в рамках нашего механизма"
💳 Банк ВТБ вышел из капитала онлайн-кинотеатра IVI. Глава ВТБ Андрей Костин сообщил, что сделка была закрыта "с плюсом": "Продали недавно, недели три назад. Там было около 15%, меньше блокирующего пакета.. Там не очень было хорошо — продажа происходила от акционера к акционеру, они что-то не платили нам в последнее время, поэтому мы с удовольствием избавились от [актива]". По данным РБК, дочерний ВТБ Капитал зашел в компанию в июне 2021 г, получив пакет 8,8%, первоначальные инвестиции были в рамках консорциума вместе с Millhouse Романа Абрамовича, Invest AG Александра Абрамова и Александра Фролова.
💳 МТС Банк анонсировал в интернет-банке для своих клиентов выпуск нового партизанского приложения, которое можно будет скачать 23 июня. Скорее всего банк выложит ссылку на него публично во всех каналах, поэтому успейте скачать, пока не удалили.
💳 Банк Дом РФ заключил, пожалуй, самое интересное партнерство на ПМЭФ - с пивоваренной компанией АБ ИнБев Эфес. В релизе пока информация о транзакционных продуктах и ипотеке для сотрудников компании. Хотелось бы и в обратную сторону: кэшбеки и мерч от партнера для клиентов банка.

💳 Банк ВТБ планирует привлечь 80 млрд руб в рамках допэмиссии акций VTBR. В размещении акций не будет участвовать Росимущество, но контрольный пакет акций останется у государства. Ранее первый зампред правления ВТБ Дмитрий Пьянов рассказал о возможном якорном инвесторе. Предположений об этом инвесторе, кроме очевидного в виде НПФов Газпромбанка, просто нет.
🏦 ЦБ приостановил допэмиссию акций Мурманского социального коммерческого банка (МСКБ). Допэмиссия должна была пройти по закрытой подписке.
💳 Совет директоров банка УБРиР вынес на голосование вопрос о присоединении санируемого ВУЗ-Банка.
💳 Акционеры Экспобанка приняли решение не выплачивать дивиденды по итогам 2024 г., чистая прибыль составила 2,634 млрд руб.

🏦 ЦБ оштрафовал ОТП Банк за неисправление кредитной истории (ст. 15.26.3 КоАП). По данной статье размер штрафа на сумму от 30 до 50 тыс. руб.
🏦 ЦБ выписал штраф АльфаСтрахованию за неисполнение обязанности по хранению документов или непринятие мер по обеспечению хранения информации (ч. 3 ст. 13.25). По данной статье размер штрафа на сумму от 100 до 200 тыс. руб.

📢 MarketOverview

Уж не знаю, как удалось пробиться через политику контекстной рекламы Яндекс.Директа, но теперь реклама кредитов ВТБ продвигается в приложении Яндекс Банка. При этом Яндекс Пэй тоже предлагает оформить кредит наличными без справок и даже увеличил с начала года лимит с 800 тыс. руб до 3 млн руб.

💳 ПСК ВТБ от 32,4% до 47%
💳 ПСК Яндекс Банка от 22% до 47%

📢 MarketOverview

💎 Один из лидеров нашего рейтинга БКС Банк с 1 июля снижает ставки по НС на ежедневный остаток с 21-22% до 19-21%.

На повышенную ставку по Накопительному счету в течение первых 3 месяцев могут рассчитывать клиенты, заключившие ДКБО, с 01.05.2024 г., и действующие клиенты с остатком по НС последние 3 месяца не более 10к. Если новым клиентам для получения привественной ставки ничего не надо делать, то действующим нужны обязательные траты, ставка будет зависеть от пакета услуг (пакет платный, указан только критерий остатка, есть другие критерии):

♦️ПУ Лайт с бесплатным обслуживанием, с 1.07 платно - 199 руб/мес или бесплатно при остатках от 30к
• 19% на сумму до 10 млн руб, траты от 10к/мес - - было 21%

♦️ПУ Комфорт, обслуживание 250 руб/мес или бесплатно при остатках от 300к
• 20% на сумму до 10 млн руб, траты от 10к/мес - было 21%

♦️ПУ Премиум, обслуживание 1900 руб/мес или бесплатно при остатках от 2 млн руб
• 21% на сумму до 20 млн руб, траты от 30к/мес - было 22%

♦️ПУ Валютный ПРО, обслуживание 999 руб/мес, критерия бесплатности по остаткам нет, есть другие
• 21% на сумму до 20 млн руб, траты от 30к/мес - было 22%

♦️ПУ Элит, обслуживание 6000 руб/мес или бесплатно при остатках от 10 млн руб
• 21% на сумму до 30 млн руб, траты от 30к/мес - было 22%

♦️ПУ Ультра, обслуживание 12000 руб/мес или бесплатно при остатках от 30 млн руб
• 21% на сумму до 50 млн руб, траты от 30к/мес - было 22%

Бежать открывать НС по действующим условиям нет смысла, БКС Банк не фиксирует ставки. Всем действующим клиентам с НС в июле ставку понизят. Дополнительно с июля появился еще один критерий получения приветственной ставки, который заменяет обязательные траты - единый для всех пакетов:
- остаток по текущим рублевым счетам за последние 20 дней не опускался ниже 50 тыс. руб (остатки на НС и вкладах не учитываются)
Я считаю, что не очень актуально дарить бесплатно банку держать на карте свободные деньги, когда они могут зарабатывать вам на НС.

📢 MarketOverview

Банки, которые фиксируют ставки по НС на весь приветственный период, то есть при снижении ставки по старым счетам ставка не пересматривается.

💳 21,5% Озон Банк - "Накопительный счет", на минимальный остаток, до 2 мес (см. дату начала РП), для новых и действующих без НС или НС с нулевым остатком последние 181 дней
Заказать бесплатную карту с кэшбеком до 25% на выбор по ссылке друга

💳 21% Яндекс Банк - "Сейв", на ежедневный остаток, на 62д, подписка Яндекс Плюс за 399 руб/мес, до 10 млн руб

💳 20% ПСБ - "Про запас", на минимальный остаток, на 2 мес, до 10 млн руб, новым и действующим клиентам без НС с остатком свыше 1к руб последние 90д в ПСБ
Закажите бесплатную дебетовую карту с 2 бонусами: 1000 руб сертификат Золотое Яблоко за траты от 1000 руб и в первые 30д кэшбек 25% на всё, максимум 1000 руб

💳 19,5% Металлинвестбанк - "Комфортный NEW", на ежедневный остаток на 2 мес, неактивным 90д с остатками менее ₽3к

💳 18,7% Дом РФ - "Накопительный счет", на ежедневный остаток, месяц открытия + 1 мес, 18,8% ЗП-клиентам, 18,9% премиальным. Можно неограниченное кол-во раз переоткрывать счёт, ставка фиксируется (не указано в условиях)
Зайти в банк можно "через дверь" и через ФУ с получением доступа в ИБ/МП. Реклама: Московская Биржа ИНН 7702077840, Банк ПСБ лицензия ЦБ РФ №3251

📢 MarketOverview

🤩 СПбМТСБ запускает торговлю физическим золотом

Санкт-Петербургская Международная Товарно-сырьевая Биржа (СПбМТСБ) планирует начать торги физическим золотом уже в третьем квартале 2025 года. Партнерами выступят Гознак и Центр поставок и хранения.

Судя по заявлениям старшего вице-президента биржи Антона Карпова, на площадке планируется торговля как стандартными слитками массой 11-13 кг, так и мерными слитками от 10 г до 1 кг. Гознак будет выступать одновременно кастодианом и продавцом золота, а забрать приобретенное золото можно будет по заявке в течение одного дня после сделки.

Рынок, кстати, "благоволит" этим начинаниям - текущая цена золота около 3 360 долл. США за 1 унцию, максимальная цена была достигнута 22.04.2025 на уровне 3 499 долл. США за 1 унцию. С начала года золото подорожало на 28%, что подтверждает его статус защитного актива в условиях геополитической напряженности (которая после выходных только нарастает).

Альтернативы на российском рынке:

🔴 в банках (со спредами до 15%) или через покупку у них же инвестиционных монет,
🔴 в ювелирных сетях (видел агрессивную рекламу от "вечно закрывающихся"),
🔴 через биржевые фонды на Московской бирже,
🔴 через покупку GLDRUB_TOM там же на Московской бирже.

Преимущества в виде адекватных спредов, рыночного ценообразования, быстрого изъятия физического металла и участия госструктур очевидны, но без ознакомления с итоговым регламентом и раскрытия всех особенностей хранения физического актива и налогообложения выводы делать слишком рано.

📢 MarketOverview

На ПМЭФ генеральный директор группы «Самолет» Анна Акиньшина заявила, что сейчас основной фокус компании - это выполнение тех обязательств, которые есть. Для этого Самолет концентрируется на эффективности и повышает управляемость. При работе с земельным банком для каждого проекта выбирается самая оптимальная стратегия: либо передача на реализацию партнеру-девелоперу, либо партнерская реализация, либо стройка - каждый объект рассматривается точечно. Такая стратегия позволяет быстро и эффективно конвертировать объекты в денежные средства..

В рамках реализации стратегии Самолет анонсировал новый выпуск облигаций с фиксированным купоном до 24,50% с эксклюзивным на рынке облигаций сроком до погашения — 4 года:
- объем эмиссии: 5 млрд руб.
- доходность: до 27,45% годовых
- срок обращения: 4 года
- сбор заявок: 24 июня 2025 г.
- размещение: 27 июня 2025 г.

Организаторами выступают крупные банки — Газпромбанк, Альфа-Банк, Т-банк и другие. В их же приложениях можно купить ценные бумаги.

ГК Самолет — федеральная корпорация, которая специализируется на строительстве проектов комплексной жилой застройки и разработке инновационных IT-решений в недвижимости. Самолет является крупнейшим девелопером в России по объему текущего строительства, обладает самым большим земельным банком и имеет более 127 проектов в 17 городах от Калининграда до Сахалина.

📢 MarketOverview

🤩 Дивидендный аристократ среди российских банков: как РосДорБанк платит каждый год

На фондовом рынке есть особая каста компаний - дивидендные аристократы. Большинство эмитентов то щедро раздают дивиденды, то внезапно урезают "из-за сложной ситуации", а аристократы делают одно - каждый год платят акционерам больше. Если на американском рынке жесткие критерии получения (25 лет подряд увеличивать дивиденды + капитализация от $3 млрд и достаточная ликвидность), то на российском рынке условия мягче - 5 лет роста это уже претензия на аристократию, но и такую планку мало кто берет. Среди российских банков можно отметить РосДорБанк - на фото.

Сравним с другими банками:

💳 Сбербанк - лидер сектора, но пропустил выплаты за 2021 год для обеспечения кредитования. Отсчет заново.
💳 ВТБ - не платил с 2021 года из-за требований нарастить капитал.
💳 Т-Банк - не было дивидендов за 2021-2023 годы.
💳 МКБ - выплачивал только раз за всю историю (2019).
💳 Банк БСПБ - в 2021 году фактических выплат не было, что прерывает непрерывность.

Дивидендная история РосДорБанк: "платим всегда с 1991 года"

С 2013 года, когда акции вышли на ММВБ, динамика дивидендов РосДорБанка выглядит так:
• 2013: 8,15 ₽ → 2014: 7,94 ₽ → 2015: 9,93 ₽ → 2016: 4,83 ₽
• 2017: 13,52 ₽ → 2018: 9,85 ₽ → 2019: 6,73 ₽ → 2020: 10,92 ₽
• 2021: 11,08 ₽ → 2022: 11,00 ₽ → 2023: 15,85 ₽ (рекорд)
• 2024: 16,40 ₽ (рекомендация СД)

За 12 лет публичной истории РосДорБанк ни разу не пропустил выплаты. После временных снижений всегда следовало восстановление. Банк направляет на выплаты 50-100% чистой прибыли при минимальных 25% по дивполитике.

РосДорБанк - единственный, кто соответствует всем критериям настоящего дивидендного аристократа. После утверждения дивидендов за 2024 год на собрании 27.06.2025 РосДорБанк официально подтвердит статус дивидендного аристократа российского рынка.

Почему у других не получилось и секрет успеха РосДорБанка - в полной версии обзора на Дзене https://dzen.ru/a/aFku7t2XCSSVi_km

📢 Banking news

💳 Совкомбанк увеличил уставный капитал с 2,069 до 2,251 млрд руб - по данным Rusprofile изменения внесены в ЕГРЮЛ. Увеличение капитала произошло за счет присоединения Хоум Банка.
💳 Банк ВТБ планирует до конца года продать еще 4 офиса присоединенного банка ФК Открытие в центре Москвы. Первый зампредправления Дмитрий Пьянов сообщил, что банк планирует получить за них 800 млн руб.
🛍 Wildberries планирует запустить собственного виртуального оператора сотовой связи (MVNO), сообщают источники Ъ. Однако такие проекты могут затягиваться. На ПМЭФ-2024 банк ПСБ анонсировал создание своего MVNO-оператора под брендом "Мой оператор", в июле в проект зашел Росатом с долей 50%. По данным comnews, в начале 2025 г. анонсировали запуск оператора к конце I квартала в Москве, Санкт-Петербурге, Московской, Ленинградской, Нижегородской и Челябинской областях, но так ничего и не запустилось.
🤩 Банк Химик заработал 87,9 млн руб чистой прибыли по итогам 2024 г, из которой 47,7 млн руб направил на выплату дивидендов.
🤩 Кошелев Банк увеличил уставный капитал с 890 до 990 млн руб.
🤩 Финтех-компания и платежный агент А7, учрежденная банком ПСБ, перерегистрировалась из Москвы в Геленджик (Краснодарский край).

💳 Банк ВТБ планирует продлить срок голосования по рублификации своих валютных субординированных облигаций. Ъ пишет, что лишь по одному из восьми выпусков удалось набрать необходимые 3/4 голосов, по трем другим выпускам получили достаточно хорошие результаты: СУБ -Т1-1 ($774 млн, 48% за), СУБ -Т1-9 ($56 млн, 59% за) и СУБ-Т1-10 ($33 млн, 63% за). Для смены валюты облигаций требуются поправки в законодательства, а для продления сроков голосования банк ждет разрешение ЦБ.
💳 Собрание акционеров банка Уралсиб приняло решение не выплачивать дивиденды по итогам 2024 г.

🏦 ЦБ выписал штраф банку ВТБ за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП). Размер одного штрафа - от 30 до 50 тыс. руб. Всего на счету ВТБ уже 98 нарушений.

📢 MarketOverview