💳 Эксперт РА подтвердил кредитный рейтинг Московского Кредитного Банка на уровне ruA+ с сохранением стабильного прогноза.

Рейтинг ruA+ в соответствии с национальной шкалой «Эксперт РА» означает «умеренно высокий уровень кредитоспособности, финансовой надежности, финансовой устойчивости». Агентство отмечает конкурентные позиции банка в сегментах корпоративного кредитования и расчетно-кассового обслуживания, низкий уровень просроченной задолженности и удовлетворительный профиль фондирования и ликвидности.

Аналитики также указали на приемлемый запас балансовой ликвидности по отношению к привлеченным средствам и высокую рыночную значимость МКБ. При доле в совокупных привлеченных средствах ФЛ и ИП по банковской системе на уровне 1,5% по состоянию на 01.04.2025 банк обладает системной значимостью для отрасли.

📢 MarketOverview

💳 Тренды в безналичных расчетах: карты теряют популярность

По данным Банка России, в I квартале 2025 года обороты по безналичным операциям продолжают расти, но банковские карты постепенно уступают позиции новым способам оплаты - QR-коды, электронные кошельки, биометрию и прочие способы оплаты без карты в первом квартале использовали почти 11 млрд. раз, тогда как по привычным картам операций около 14,9 млрд. единиц. Цифры уже сопоставимые и решили визуализировать данные ЦБ об активных картах.

🔴 За 1 квартал 2025 общее число кредитных карт немного снизилось (до 67,3 млн. шт.), но число активных карт снизилось сразу до 37,2 млн. едтниц ( до 55% - минимального уровня за год). Сезонность, наверняка, играет важную роль в частоте использования карт и настолько резкое падение включает в себя ее, но даже если сравнить с первым кварталом 2024 года, то популярности у кредитных карт убавилось.
🔴 Расчетные карты (дебетовые): общее число выросло до 458,2 млн, но активность просела еще сильней - только 238,7 млн карт использовались в 1 квартале (52%).

В общем, наглядно видно, что даже при росте эмиссии карт, пользователи всё чаще выбирают другие каналы оплаты - без физического "пластика". Кредитные карты становятся особенно уязвимыми, но здесь снижение активности может быть следствием и ограниченного спроса, и более строгой политики банков в отношении выдач/лимитов.

💎💳 Райф закрывает Сейф с привилегиями

Осенью 2024 г. Райффайзенбанк запустил игровую механику программы лояльности для премиальных клиентов, назвав её "Сейф с привилегиями". Клиенты могли получать Кристаллы (условная единица) за траты, переводы, оформление продуктов банка и дочерних компаний, остатки и тратить их на такси, медпрограммы, кэшбеки, бизнес-залы. Сегодня Райф объявил о закрытии Сейфа с привилегиями - неиспользованные Кристаллы необходимо применить до 30 июня, полученные привилегии - до срока истечения.
релиз

📢 MarketOverview

Ни один из крупных банков, кроме Сбера, не анонсировал, что снизит ставки по кредитам и ипотеке. Но многие снизили ставки по вкладам для клиентов. Проактивно за день до вступления в силу об изменениях по вкладам сообщили Т-Банк и ВТБ.

📢 MarketOverview

💳 Цифра Банк готовится открывать счета удаленно: через биометрию и через оператора финансовых платформ c доставкой карты.

Судя по новым условиям универсального банковского обслуживания физ. лиц от 16 июня - *.pdf, Цифра Банк предоставит "заходить в банк" = открываться новым клиентам удаленно через Единую Биометрическую Систему. Далее клиенту должны предоставить реквизиты счета и доступ в ДБО.

Также для идентификации клиента добавляется новый партнер - это Единые финансовые решение (ЕФР), включенный в реестр операторов финансовых платформ. ЕФР берет на себя ПОД/ФТ-процедуры, подтверждает личность клиента и далее передает данные банку. Цифра Банк присылает клиенту ряд согласий, которые нужно подписать простой электронной подписью через Госуслуги. Карточный счет будет открыт сразу после одобрения заявки банком. Однако новому клиенту, зашедшему через ЕФР, разрешается выпустить только физическую пластиковую карту (виртуалки нельзя), которую представители ЕФР доставят до адреса клиента и лично вручат.

Нововведения не привязаны к конкретной дате, например, с даты вступления в силу новой версии Условий. По запуску есть оговорка - "с момента технической реализации"
UPD: в комментариях подписчики пишут, что доставка и первичная идентификация уже как год работает в Цифра Банке

📢 MarketOverview

📢 Banking news

🤩 РосДорбанк зарегистрировал в ЦБ отчет о допэмиссии акций RDRB. В итоге капитал банка был увеличен на 446,4 млн руб до 3,411 млрд руб.
💳Яндекс Банк увеличил уставный капитал на 234 млн руб до 1,4 млрд руб. В пресс-службе Яндекс рассказали Интерфаксу, что увеличение капитала требуется для "создания и развития инновационных продуктов и выгодных предложений для клиентов необходимы стратегические инвестиции в новые технологии, инфраструктуру, расширение команды, маркетинг и другие направления". Расшифровываю - готовят базу для бОльшей выдачи кредитов.
💳 Банк ВТБ зарегистрировал новые товарные знаки под проекты, которые запустил более года назад: ВТБНейроколобок и VTBNeurokolobok под платежный терминал, ВТБ. Дели-плати - под сервис рассрочки.
💳 Акционеры Примсоцбанка решили направить 387 млн руб на выплату дивидендов по итогам 2024 г.
💳 Т-Банк запустил приём заявок на кредитные карты от иностранных граждан. Это первый кредитный продукт для иностранцев в банке. Для оформления потребуется зарубежный паспорт, документ, подтверждающий право находиться на территории РФ, и российская сим-карта. Лимиты, условия, беспроцентный период обещают сделать такими же, как для граждан РФ.
💳💳 Банк ВТБ начал тестирование российского аналога сервиса бесконтактной оплаты на основе технологии Bluetooth Low Energy (BLE), которая позволяет оплачивать iPhone и Android даже в оффлайн-режиме. Пилот идет в Москве, Московской области и Казани - будет установлено более 100 терминалов, среди которых некоторые АЗС IRBIS в Подмосковье и Казани. Также на этой неделе о запуске тестов Волны объявил банк ПСБ. Ранее аналогичные тестирования проводили МКБ, Синара. Пока кроме тестов и анонсов "мы изобрели замену Apple Pay", ничего не встречал.

🔹 Совет директоров банка Приморье (PRMB) рекомендовал не выплачивать дивиденды по итогам 2024 г., по итогам которого получил убыток 1,083 млрд руб.
💳 Банк РНКБ вышел из капитала компанию Ангарант. Это бывшая страховая компания Ангарант, лицензия была добровольно сдана еще в 2016 г. Компания досталась РНКБ от Севастопольского Морского Банка (СМБ). Теперь долей владеет единственный оставшийся миноритарий Александр Анненков, крымский предприниматель, бывший председатель совета директоров и акционер СМБ.

🏦 ЦБ выписал штраф Газпромбанку за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП). Размер одного штрафа - от 30 до 50 тыс. руб. Всего на счету ГПБ уже 20 нарушений.
🏦 ЦБ выписал штраф Т-Банку за непредоставление или нарушение сроков предоставление или неполное или недостовреное предоставление информации профессиональным участником рынка (ч. 1 ст. 15.19 КоАП). Размер одного штрафа - от 500 до 700 тыс. руб.
🏦 ЦБ оштрафовал Т-Капитал на 300 тыс. руб за иное нарушение профессиональным участником рынка (ч. 12 ст. 15.29 КоАП)
🏦 ЦБ оштрафовал АльфаСтрахование за необоснованный отказ от заключения публичного договора страхования или навязывание дополнительных услуг при заключении договора обязательного страхования (ст. 15.34.1 КоАП). Размер одного штрафа - от 100 тыс. руб до 300 тыс. руб.
🏦 ЦБ оштрафовал ИК Ай Ти Инвест на 500 тыс. руб за нарушение правил ведения учета и составления отчетности (ч. 2 ст. 15.29 КоАП)
🏦 ЦБ оштрафовал Национальный НПФ на 700 тыс. руб за воспрепятствование проведению проверки ЦБ или ненадлежащее исполнение предписания регулятора (ч. 9 ст. 15.29 КоАП)
🏦 ЦБ вынес предупреждение УК Финам Менеджмент за нарушение ограничений деятельности (ч. 6 ст. 15.29).
🏦 ЦБ вынес предупреждение БКИ Скоринг Бюро за непредоставление или предоставление неполного кредитного отчета (ст. 5.55 КоАП)

📢 MarketOverview

💳 Банк России с 11 июня 2025 г. ввел частичные ограничения на выдачу новых займов микрофинансовой компании Т-Финанс, входящей в одну группу с Т-Банком. В частности Т-Финансу запрещается выдавать новые займы лицам с долговой нагрузкой свыше 80%.

Впервые встречаю такое ограничение деятельности крупной МФК, возможно они были раньше, но непублично. ЦБ добавляет, что данное ограничение не распространяется на иные направления деятельности МФК и не препятствует выплате денежных средств по ранее заключенным договорам.
релиз

📢 MarketOverview

💳 Альфа-Банк предлагает зарегистрировать бизнес бесплатно и онлайн

Для этого не придется привлекать юристов и платить госпошлину, потому что команда банка поможет:

• Получить электронную подпись
• Оформить все документы и удаленно отправить их в ФНС
• Подключить онлайн-бухгалтерию

Кроме того, если посоветовать другу открыть счет для бизнеса в банке, то можно получить 10 тысяч бонусных рублей на двоих. Они конвертируются в реальные 1:1. Чтобы заработать, нужно зарегистрировать свое дело до 15 июня.

Прошлая неделя радует повторением майских рекордов - недельная инфляция всего 0,03%! Сбились со счета отличных недельных результатов относительно прошлогодних периодов👍

Годовая инфляция на 9 июня составила 9,73%, что немного выше прошого результата, но остается в терминах "снизилась".

Надеемся, что нормального (не на 1%) снижения ключевой ставки не придется ждать до сентября и движения будут уже в конце июля.

📢 MarketOverview

🪅 Топ-вкладов на 6 месяцев с максимальной процентной ставкой
актуально на 13.06.25

Актуальную подборку НС и вкладов на 1, 2, 3, 6, 12 мес. с актуальными ставками вы сможете найти в нашем канале MarketOverview Premium: в первый месяц за подписку плата составит 100 руб, далее 1000 руб/мес

💳30% ПСБ - "Народный вклад" - строго 50к руб, новым и без вкладов/НС даже с 0 остатком за последние 180д
Закажите бесплатную дебетовую карту с двумя бонусами: 500 руб сертификат Золотое Яблоко за траты от 1000 руб и в первые 30 дней кэшбек 25% на всё, максимум 1000 руб

💳22% Дом РФ - "Надеждный старт" от 10к до 500к руб, открытие через ФУ для новых, без промокодов

🔵20,9% Алеф-Банк - "Океан мечты онлайн" от 50к, онлайн
🔵20,75% Москва Сити Банк - "Номер #1" от 50к, пополнение первые 10д
🔵20,5% Венец - "Перспективный" от 10к до 10 млн, в офисе, для новых вкладчиков, выплата % ежемесячно, 19,5% для остальных
🔵20,5% Таврический - "Таврический Максимум" от 50к онлайн
💳20,4% ББР Банк - "Яркая звезда" от 100к, онлайн, 20,55% от 1 млн, 20,7% от 3 млн
💳20,3% ВБРР - "Прайм-М" от 3 млн, на 91-180д, онлайн, 19,3% "Солнечный" от 10к, онлайн, открыть до 14.08.25
🤩 20,1% БыстроБанк - "Выгодный" от 150к, через Банки ру для всех
💳20% Почта Банк - "Горячий сезон" от 10к, онлайн, 19% "Добро Пожаловать" от 10к до 1,5 млн, для новых и без вкладов последние 91 день
🔵20% Кошелев - "Народный 181" от 5к, вклад на 2200д, расторгаем на 182й с сохранением %
🔵20% Таврический - "Оптимальный" от 50к, выплата % ежемесячно
💳20% АТБ - "Новые деньги" от 50к, на новые деньги 90д, за искл. последних 10д

💙19,8% Реалист Банк - "Точный прогноз онлайн" от 100к руб до 5 млн, на 1095д, расторгаем на 181й день с сохранением %, 19,1% "Реальный старт" от 10к до 5 млн, пополнение 30д от 1к, новым клиентам, 19,1% "Реальное начало" от 100к до 5 млн, на новые деньги
🔵19,8% Тендер Банк - "Тендер" от 500к до 1,5 млн, 19,6% "Реальность" от 500к, 19,7% "Реальность онлайн" от 500к, при наличие карты на 30.05.25
🔵19,7% Москва Сити Банк - "Классический" от 1 млн, на 181-365д, 19,9% от 5 млн
🔵19,6% Национальный Стандарт - "Новый стандарт онлайн" от 30к, 19,65% от 300к, 19,7% от 500к, 19,75% от 1 млн
💳19,5% РСХБ - "Свой вклад" от 5к, онлайн
Заказать карту UnionPay от РСХБ c бесплатным выпуском и обслуживанием
🔵19,5% Газтрансбанк - "Юбилейный" от 10к, на 200д
💳19,5% Дом РФ - "ДОМа надёжно" от 10к до 1 млн, через Банки ру для всех, 19,7% от 1 до 15 млн
🔵19,5% Камкомбанк - "Онлайн" от 10к до 10 млн, через Банки ру для всех
🔵19,5% МБ Рус Банк - "Простой вклад" от 500к до 10 млн, через ФУ для всех
🔵19,5% Зираат - "Срочный" от 500к
💳19,5% МКБ - "МКБ.Перспектива" от 10к до 3 млн, траты от 10к/мес
🤩 19,5% Александровский - "Брусника" от 5к
🔵19,5% МФК - "МФК Выгодный" от 100к
🤩 19,5% ЦМРБанк - "Доход на максимум+" от 50к, на новые деньги, 19% "Доход на максимум" от 10к, без условий

🤩19,4% БыстроБанк - "Выгодный-Финуслуги" от 150к, через ФУ для всех
💳19,1% Новикомбанк- "Капитал" от 10к, 19,4% от 1 млн руб, 19,7% "Премиум Капитал" от 3,5 млн, 20% от 10 млн, 20,2% от 100 млн
🤩19% Финстар Банк - "Классический+" от 200к до 2 млн, через ФУ для всех
💳19% Локо-Банк - "Локо-Вклад" от 300к, через ФУ для всех или через Банки ру
💳19% Ак Барс Банк - "Просто открыть" от 10к до 200к, через ФУ для всех