💡ФИНАНСОВЫЙ РАЗУМ
Эмоции как главная ловушка инвестора

👨‍⚕️Суть проблемы:
Когда речь заходит об инвестициях, эмоции — это ваш худший враг. Страх заставляет продавать на дне, жадность — покупать на вершине, а сомнения могут парализовать в ключевые моменты.

❕Почему это важно:
Контроль над эмоциями — основа успешного инвестирования.

📔Факт:
Согласно исследованию DALBAR, средний инвестор зарабатывает гораздо меньше, чем рынок, именно из-за эмоционально продиктованных решений.

🚻Что делать:

✔️Никогда не принимайте решений в моменты сильных эмоций.
Всегда возвращайтесь к своему инвестиционному плану, если чувствуете, что эмоции берут верх.
✔️Помните: краткосрочные колебания рынка — это шум, а не руководство к действию.
✔️Научитесь воспринимать рынок как инструмент, а не как игру с вашими нервами. Дисциплина и самообладание всегда побеждают панику и спонтанность.

Ваш капитал — ваше спокойствие. Не позволяйте эмоциям диктовать его судьбу.

Профит, НО! | DAP_Fin

💗ДОЛГИ КОМПАНИЙ
Как их оценивать и что они говорят об инвестициях?

В мире инвестиций долги компании — это не всегда плохо, но важно понимать, как их оценивать и какие риски они несут для вас как инвестора. Давайте разберёмся, что такое долговая нагрузка, как её анализировать и почему она играет ключевую роль при выборе акций.

💼Что такое долговая нагрузка?

Долговая нагрузка — это уровень обязательств компании перед кредиторами. Она показывает, насколько бизнес зависит от заёмных средств для финансирования своей деятельности.

Основные показатели для оценки:
➡️Debt-to-Equity (D/E): соотношение долга к собственному капиталу. Чем выше показатель, тем больше долговая зависимость.
➡️Debt-to-EBITDA: сколько лет понадобится компании, чтобы погасить долг при текущем уровне прибыли. Оптимально — до 3 лет.
➡️Процентные платежи/Выручка: доля доходов, уходящая на обслуживание долга.

🔍Как понять, опасен долг или нет?

✔️Стабильность доходов:
Компании с предсказуемым денежным потоком (например, энергетика или телекоммуникации) могут позволить себе больше долгов, чем бизнесы с высокой волатильностью (технологии, стартапы).
✔️Сроки погашения:
Если большая часть долга приходится на краткосрочные обязательства, это может стать проблемой, особенно в условиях кризиса.
✔️Процентные ставки:
В условиях роста ключевой ставки обслуживание долгов становится дороже, что может "съесть" прибыль компании.

📈 Когда долги — это хорошо?

Долги могут быть полезны, если они:
➡️Идут на развитие бизнеса (например, покупка нового оборудования).
➡️Обеспечивают рост выручки и прибыли.
➡️Не превышают разумных пределов.

Например, многие металлургические компании используют заёмные средства для расширения производства, что в итоге увеличивает их конкурентоспособность.

❕Когда долги — это красный флаг?

➡️Если компания берёт кредиты для покрытия убытков.
➡️Если долг растёт быстрее, чем доходы.
➡️Если обслуживание долга съедает значительную часть прибыли.

Пример: рынок нефти и газа
Компании в этом секторе часто имеют высокую долговую нагрузку, так как развивают капиталоёмкие проекты. Однако, в периоды низких цен на нефть их способность обслуживать долги резко падает, что приводит к проблемам с ликвидностью.

💡 Что учитывать при выборе акций?

➡️Обращайте внимание на раздел "Обязательства".
➡️Сравнивайте долговую нагрузку с конкурентами в отрасли.
➡️Оценивайте потенциал роста: оправданы ли долги для достижения долгосрочных целей?

🖊Итог:
Долг — это инструмент, который может как ускорить рост компании, так и привести её к банкротству. Инвестор, понимающий, как анализировать долговую нагрузку, может избежать множества рисков и выбрать наиболее перспективные активы.

Профит, НО | DAP_Fin

🪙Как изменения в торговом балансе России влияют на рубль

➡️Торговый баланс: что изменилось?

После введения санкций структура российского экспорта и импорта претерпела существенные изменения:

➡️Экспорт: Сырьевые товары (нефть, газ, уголь) продолжают занимать более 60% экспорта, но объемы сократились из-за ухода европейских покупателей. Например, поставки газа в Европу снизились на 50%, но выросли в Азию на 30%.

➡️Импорт: Сокращение поставок технологий и промышленных товаров из Европы на 40% компенсируется увеличением поставок из Китая, Турции и Индии (+25%).
Эти изменения нарушают привычный баланс спроса и предложения валюты на рынке, напрямую влияя на рубль.

➡️ Влияние на рубль: основные факторы

➡️Снижение валютной выручки:
Снижение объемов экспорта энергоносителей приводит к уменьшению поступлений долларов и евро в страну, что оказывает давление на рубль.

➡️Рост импорта из Азии:
Увеличение импорта требует покупки юаней и других валют, что создает дополнительный спрос на иностранную валюту.

➡️ Перекосы в платежном балансе

Сокращение притока валюты и рост спроса на нее увеличивают дефицит платежного баланса.

Например:
В 2024 году сальдо счета текущих операций снизилось на 45%, что стало одной из причин ослабления рубля.
Отток капитала усилился, увеличившись до $60 млрд в год.

➡️ Интервенции ЦБ и регулирование
Центральный банк России пытается стабилизировать рубль с помощью:
-Валютных интервенций.
-Ужесточения валютного контроля, включая обязательную продажу части валютной выручки экспортерами.

Однако такие меры оказывают лишь временный эффект, не устраняя фундаментальные причины давления на рубль.

➡️Риски:

Ухудшение внешнеторгового баланса может продолжить ослаблять рубль.
Рост инфляции из-за увеличения стоимости импортных товаров.
Усиление зависимости от азиатских рынков, что делает экономику уязвимой к внешним шокам.

➡️Перспективы:

Развитие торговли с дружественными странами и использование альтернативных валют (юань, рупия) могут снизить давление на рубль.
Ускорение импортозамещения поможет уменьшить спрос на иностранную валюту.

❕Итог

Сильная зависимость российской экономики от экспорта сырья и ограниченные возможности импорта создают существенные риски для стабильности рубля. В ближайшей перспективе рубль останется под давлением, если не будут предприняты системные меры по развитию внутреннего производства и снижению внешней зависимости.

Профит, НО | DAP_Fin

🌎НОВОСТЬ
Совет директоров "Полюса" предложил провести сплит акций 1 к 10: что это значит для инвесторов?

Сегодня совет директоров крупнейшей золотодобывающей компании России, «Полюса», объявил о планах провести сплит акций в пропорции 1:10. Если акционеры одобрят предложение на собрании 3 февраля, номинальная стоимость одной акции снизится в 10 раз, а общее количество бумаг возрастет в 10 раз. При этом общий размер уставного капитала и доли акционеров останутся неизменными.

💡Почему это важно?

На текущий момент акции «Полюса» стоят около ₽13 780, что делает их самыми дорогими в индексе Мосбиржи. Для частных инвесторов такая цена может быть барьером к входу. После дробления стоимость одной акции станет около ₽1 378 (исходя из текущих цен), что сделает их более доступными для широкой аудитории.

Сплит акций — это не снижение стоимости компании, а техническая процедура, направленная на улучшение ликвидности бумаг.

🔭Как это повлияет на акции?

✔️Рост ликвидности:
Снижение номинальной цены акции, как правило, увеличивает торговую активность. Частные инвесторы охотнее приобретают акции с более низкой стоимостью.

✔️Повышение привлекательности:
Сплит может привлечь новых инвесторов, включая тех, кто ранее не рассматривал «Полюс» из-за высокой цены входа. Аналитики отмечают, что это долгожданный шаг после неудачного байбэка акций в прошлом году.

✔️Риски во время технической приостановки:
В рамках процедуры сплита торги акциями будут временно приостановлены. На фоне волатильного рынка это может привести к непредсказуемым изменениям котировок после возобновления торгов.

↗️Целевая стоимость и прогнозы

Аналитики «Т-Инвестиций» прогнозируют, что после сплита акции «Полюса» могут достичь цены ₽1750, что эквивалентно текущей цели ₽17 500. Это предполагает рост на 27% от сегодняшних уровней.

✍️Историческая перспектива сплитов

Сплиты акций часто становятся позитивным сигналом для рынка. Например:

➡️После дробления акций Apple в 2020 году их котировки увеличились более чем на 30% за полгода.

➡️Tesla после своего сплита в том же году показала рост на 60% за 3 месяца.

❕Выводы для инвесторов:

➡️Краткосрочно: Акции «Полюса» могут получить поддержку за счет новостей о сплите, но волатильность рынка остается значительным фактором риска.

➡️Долгосрочно: Снижение номинальной стоимости бумаг и улучшение ликвидности делают «Полюс» более привлекательным для новых инвесторов, что может оказать положительное влияние на котировки.

Если вы рассматриваете покупку акций «Полюса», сплит — это удачная возможность войти на рынок по сниженной номинальной цене. Главное — учитывать фундаментальные показатели компании и следить за динамикой рынка.

Профит, НО | DAP_Fin

💼Главное из интервью представителя ЦБ

Директор департамента денежно-кредитной политики Банка России Андрей Ганган дал интервью Интерфаксу. Делюсь ключевыми тезисами:

➡️Ставки банков по депозитам и кредитам в ноябре-декабре поднялись гораздо выше, чем предполагала ставка 21%. Это сильно повлияло на кредитную активность, замедлив ее. Регулятор решил, что
достигнутая жесткость денежно-кредитных условий может оказаться достаточной для возобновления процесса дезинфляции, поэтому в пятницу ставку решили не поднимать.

➡️Фактор повышенных инфляционных ожиданий сохраняется. Но если не будет избыточного стимулирования спроса за счет кредитной активности и денег из бюджета, то ожидания населения и предприятий будут снижаться, как и сама инфляция.

➡️«Никакого отказа от бескомпромиссной борьбы с инфляцией не произошло». Инфляция у цели это главный
приоритет ЦБ. Однако регулятору важна не только инфляция в моменте, но и что с ней будет дальше. Решение по размеру ключевой ставки влияет на экономические процессы с временными лагами.

➡️❕Нынешнее решение не менять ставку ЦБ воспринимает пока как паузу, а не как завершение цикла ужесточения ДКП. Регулятор готов и на более высокие ставки, если в ближайшие месяцы тенденции в охлаждении кредитования изменятся, а инфляция продолжит ускоряться.

➡️Пика годовая инфляция, вероятно, достигнет в апреле, после чего начнет активно снижаться год к году. ЦБ уверен, что инфляция вернется к цели 4% в 2026 году.

Профит, НО | DAP_Fin

💰ТОРГОВЛЯ С ПЛЕЧОМ
За и против

Торговля с плечом, также известная как маржинальная торговля, представляет собой финансовую стратегию, при которой трейдеры используют заемные средства для увеличения объема своих инвестиций. Это позволяет им открывать позиции, превышающие их собственный капитал, что может привести к более высоким потенциальным прибылям, но также и к увеличению рисков.

Основной принцип торговли с плечом заключается в использовании кредитного плеча, предоставляемого брокером. Например, если у инвестора есть $1,000, а брокер предлагает плечо 1:10, трейдер может открыть позицию на $10,000. В случае успешной сделки прибыль будет рассчитываться исходя из полной суммы позиции, а не только из собственного капитала трейдера.

Однако важно помнить, что торговля с плечом несет в себе значительные риски. Если рынок движется против позиции инвестора, убытки также будут увеличиваться пропорционально использованному плечу. В некоторых случаях это может привести к потере всего депозита или даже к возникновению долга перед брокером.

Поэтому торговля с плечом требует тщательного анализа рынка, строгого управления рисками и понимания механизмов работы финансовых инструментов. Она подходит для опытных инвесторов, которые готовы принимать на себя дополнительные риски ради возможности получения более высокой прибыли.

Торговля с плечом широко используется на финансовых рынках, таких как форекс, акции и криптовалюты. Однако, как и любая другая стратегия, торговля с плечом имеет свои преимущества и недостатки.

➡️Преимущества торговли с плечом:

🖤Увеличение потенциала прибыли: Основное преимущество торговли с плечом заключается в возможности значительно увеличить прибыль. Используя заемные средства, инвесторы могут контролировать большие позиции, чем они могли бы себе позволить, используя только собственный капитал.

🖤Доступ к более крупным инвестициям: Торговля с плечом позволяет инвесторам участвовать в более крупных сделках и получать доступ к более дорогим активам, что может быть недоступно при использовании только собственных средств.

🖤 Гибкость и разнообразие: С использованием плеча инвесторы могут диверсифицировать свои портфели, распределяя риски между различными активами и стратегиями.

🖤 Эффективное использование капитала: Инвесторы могут использовать меньшую сумму собственного капитала для открытия позиций, оставляя остальную часть средств для других инвестиций или нужд.

❕Недостатки торговли с плечом:

🖤 Высокий риск потерь: Увеличение потенциала прибыли также сопровождается увеличением риска. Если рынок движется против позиции инвестора, убытки могут быть значительными и превышать первоначальные инвестиции.

🖤 Маржинальные требования: Инвесторы должны поддерживать определенный уровень маржи на своих счетах. Если баланс счета падает ниже этого уровня, брокер может потребовать пополнения счета или закрыть позиции, чтобы избежать дальнейших убытков.

🖤Процентные расходы: За использование заемных средств инвесторы обязаны платить проценты, что может снизить общую прибыльность торговли.

🖤Психологическое давление: Высокий уровень риска и возможность значительных убытков могут вызывать стресс и эмоциональное напряжение у инвесторов, что может негативно сказаться на принятии решений.

🎯Заключение
Торговля с плечом может быть мощным инструментом для увеличения прибыли, но она требует тщательного управления рисками и понимания всех связанных с ней опасностей. Важно оценивать свои финансовые возможности и уровень толерантности к риску перед использованием этой стратегии.

Профит, НО | DAP_Fin

🧮Ключевые моменты из отчета по банковскому сектору России за ноябрь 2024 года:

1️⃣Рост корпоративного кредитования:
🖤Объем кредитов корпоративным клиентам увеличился на 0,8% (+0,7 трлн руб.), замедлившись с 2,3% в октябре.
🖤Основной прирост обеспечили рублевые кредиты (+1,1 трлн руб.), в то время как валютные кредиты сократились (-0,4 трлн руб.), что связано с волатильностью курса рубля и осторожным подходом компаний к валютным обязательствам.

2️⃣ Розничное кредитование:
🖤Объем ипотечного кредитования вырос на 0,4%, что ниже показателя октября (0,7%), указывая на ослабление спроса на фоне высоких ставок.
🖤Потребительское кредитование практически остановилось, увеличившись лишь на 0,1%. Это подтверждает, что высокая ключевая ставка (21%) продолжает сдерживать рост необеспеченных кредитов.

3️⃣ Доходность банковского сектора:
🖤Прибыль банков за ноябрь выросла в 1,5 раза, достигнув 518 млрд руб. Основной вклад внесла положительная валютная переоценка на фоне ослабления рубля.
🖤ROE (рентабельность капитала) увеличилась до 37% против 25,2% в октябре, что отражает высокую доходность на капитал при текущих ставках.

4️⃣ Средства юридических лиц:
🖤 Остатки на счетах корпоративных клиентов выросли на 1,6% (+0,9 трлн руб.), что связано с увеличением рублевых остатков (+2,7%). Это указывает на рост доверия бизнеса к банковскому сектору.

5️⃣ Средства физических лиц:
🖤Рублевые вклады населения увеличились на 4,2%, что внесло основной вклад в общий рост средств населения на 1,2% (+0,6 трлн руб.).
🖤С начала 2024 года общий объем вкладов физических лиц увеличился на 17,6% (+8 трлн руб.), что связано с привлекательностью высоких ставок по депозитам.

6️⃣ Фондирование и ликвидность:
🖤Привлечения от Банка России сократились на 0,1 трлн руб. (-2,3%), что объясняется улучшением ситуации с ликвидностью у крупных банков.
🖤Ликвидные активы в рублях выросли на 0,1 трлн руб. (+0,4%), но общее структурное улучшение ликвидности пока не наблюдается.

7️⃣ Вложения в ценные бумаги:
🖤Объем вложений банков в долговые инструменты вырос на 0,6 трлн руб. (+2,9%), включая ОФЗ (+0,3 трлн руб.), что связано с увеличением доходности государственных облигаций.

8️⃣ Капитализация банков:
🖤Балансовый капитал увеличился на 458 млрд руб. (+2,8%) за счет чистой прибыли, что укрепило финансовую устойчивость банковского сектора.

9️⃣ Качество кредитного портфеля:
🖤 Доля просроченных кредитов в розничном сегменте выросла до 3,7% (+0,1 п.п.), что отражает влияние высокой стоимости заимствований.
🖤В корпоративном сегменте доля просроченных кредитов снизилась до 2,6% (-0,1 п.п.), что связано с осторожным подходом банков к кредитованию бизнеса.

1️⃣🔤 Ставки и инфляция:
🖤Ключевая ставка остается на уровне 21%, что сохраняет высокую стоимость заимствований для экономики.
🖤Уровень инфляции продолжает оказывать давление на кредитные и депозитные ставки, сохраняя волатильность рынка.

📊Итог: 

Банковский сектор России продолжает адаптироваться к текущим макроэкономическим вызовам. С одной стороны, высокая ключевая ставка способствует укреплению депозитной базы и росту доходности банков. С другой стороны, она ограничивает кредитную активность в розничном сегменте и увеличивает стоимость заемных средств для бизнеса. В ближайшие месяцы ключевым фактором для сектора останутся действия Центрального банка по регулированию ставки и управлению инфляцией.

Профит, НО! | DAP_Fin

🎯 Утренний обзор: экономика, рынки и важные события 25.12.2024

Доброе утро, инвесторы! Сегодняшний день обещает быть интересным, несмотря на праздничное настроение на мировых рынках.

➡️Рубль продолжает укрепляться

USD/RUB на 102,34 (-0,85%).
EUR/RUB упал до 105,76 (-0,98%).
CNY/RUB: 13,70 (-0,15%).

Тренд на укрепление рубля продолжается, что связано с мягким спросом на валюту и позитивными ожиданиями по нефти.

➡️Основные индексы

МосБиржа (IMOEX): 2 690,96 (-0,43%).
РТС (RTSI): 848,79 (+1,31%).

Позитив в РТС на фоне сильного рубля, однако на МосБирже инвесторы фиксируют прибыль перед праздниками.

➡️ Рынок сырья

Нефть Brent: 73,75 $ (-1,67%).

Снижение цен связано с усилением опасений рецессии и ростом добычи странами вне ОПЕК+.

Золото: 2 672,90 $ (+1,97%).

Металл демонстрирует рост на фоне интереса к защитным активам.

Серебро: 30,83 $ (+4,54%).

➡️ Металлы

Алюминий: 2 562,00 $ (+1,85%).
Никель: 15 440,00 $ (-0,03%).

Промышленные металлы продолжают расти благодаря надеждам на восстановление спроса в Китае.

📆 Важные события дня:

✔️16:00: День инвестора Henderson.
✔️Публикация операционных результатов Henderson за ноябрь.
❕Внимание на данные по инфляции и промышленному производству в России. Это может повлиять на решения инвесторов и перспективы политики ЦБ.

❔ Чего ожидать?
Сегодня инвесторы будут внимательно следить за макроэкономической статистикой России. Продолжающееся укрепление рубля и высокая волатильность в сырьевом секторе создают как риски, так и возможности.

Оставайтесь на связи для анализа итогов дня! 📝

Профит, НО | DAP_Fin

С Наступающим Новым Годом!🌲

Подготовили для вас крутую подборку каналов в
сфере “Бухгалтерия” 🔥

Тут вы точно найдете ответы на многие свои вопросы.  А главное - вам не придется, тратить на поиски информации несколько часов 😊

Поэтому переходите, подписывайтесь и пользуйтесь на здоровье 📂 😉

🔥ТОП брокеров России

Брокер на фондовом рынке — это посредник между покупателями и продавцами ценных бумаг, который помогает инвесторам осуществлять сделки на бирже. Брокеры играют ключевую роль в функционировании финансовых рынков, обеспечивая доступ к торговым площадкам и предоставляя клиентам необходимые инструменты и информацию для принятия инвестиционных решений.

➡️Основные функции брокера:

1️⃣ Посредничество в сделках: Брокеры исполняют поручения клиентов на покупку или продажу акций, облигаций и других финансовых инструментов.

2️⃣Консультирование: Многие брокеры предлагают консультационные услуги, помогая клиентам выбирать подходящие инвестиции в зависимости от их целей и уровня риска.

3️⃣Предоставление аналитики: Брокеры часто предоставляют своим клиентам доступ к аналитическим отчетам, рыночным исследованиям и другим ресурсам, которые могут помочь в принятии обоснованных инвестиционных решений.

4️⃣Управление портфелем: Некоторые брокеры предлагают услуги по управлению инвестиционными портфелями, где они принимают решения о покупке и продаже активов от имени клиента.

5️⃣Обеспечение доступа к платформам: Брокеры предоставляют доступ к торговым платформам, где клиенты могут самостоятельно совершать сделки в режиме онлайн.

➡️Как выбрать брокера:

При выборе брокера важно учитывать такие факторы, как размер комиссий, качество обслуживания, доступ к аналитическим ресурсам и удобство использования торговой платформы. Также стоит обратить внимание на репутацию брокера и наличие лицензий от регулирующих органов.

Ниже представлен список из десяти ведущих брокеров России, которые заслужили доверие клиентов благодаря качеству обслуживания и надежности.

➡️ФИНАМ 
Один из старейших брокеров в России, ФИНАМ предлагает широкий спектр услуг, включая доступ к российским и зарубежным рынкам, а также аналитическую поддержку и образовательные программы.
Сайт: https://www.finam.ru/

➡️ Сбербанк Инвестор 
Как часть крупнейшего банка России, Сбербанк Инвестор предоставляет доступ к обширному количеству биржевых инструментов. Платформа предлагает множество аналитических инструментов и образовательных материалов для начинающих инвесторов.
Сайт: https://www.sberbank.ru/ru/person/investments

➡️ВТБ Мои Инвестиции 
ВТБ предлагает своим клиентам удобное приложение для торговли акциями, облигациями и другими активами. Компания также предоставляет аналитическую поддержку и консультации по инвестициям.
Сайт: https://www.vtb.ru/personal/investicii/vtbmi/

➡️Альфа-Банк 
Альфа-Банк предлагает своим клиентам доступ к торговле на российских и международных рынках. Брокерская платформа банка отличается высокой скоростью исполнения сделок и удобным интерфейсом.
Сайт: https://alfabank.ru/make-money/investments/brokerskij-schyot/

➡️ Тинькофф Инвестиции 
Тинькофф Банк активно развивает направление инвестиций, предлагая удобное мобильное приложение и доступ к широкому спектру финансовых инструментов. Компания отличается низкими комиссиями и высоким уровнем клиентского сервиса.
Сайт: https://www.tbank.ru/baf/1WdUpcCpb7k

➡️БКС Мир Инвестиций 
БКС предоставляет клиентам доступ к торговле на всех крупных мировых биржах. Компания предлагает как стандартные брокерские услуги, так и индивидуальные инвестиционные решения.
Сайт: http://bcs.ru/friends/accept-invitation?promo=ifr4k5zjJ

➡️АТОН 
АТОН специализируется на предоставлении инвестиционных услуг как частным, так и институциональным клиентам. Брокер предлагает доступ к широкому спектру финансовых инструментов и аналитическую поддержку.
Сайт: http://bcs.ru/friends/accept-invitation?promo=ifr4k5zjJ

Каждый из этих брокеров имеет свои уникальные особенности и преимущества, поэтому выбор подходящего партнера для инвестиций зависит от индивидуальных потребностей и предпочтений инвестора. Важно учитывать такие факторы, как уровень комиссий, доступ к аналитическим материалам, качество клиентского сервиса и удобство использования платформы.

Профит, НО | DAP_Fin

🎯Утренний обзор рынка на 25 декабря 2024 года

➡️Курсы валют

USD/RUB: 101,77 (-0,57%)
EUR/RUB: 105,01 (-0,75%)
CNY/RUB: 13,49 (-0,21%)

Рубль продолжает укрепляться благодаря сезонным факторам и ожиданиям крупных дивидендных выплат от российских компаний.

➡️Основные индексы

Индекс МосБиржи (IMOEX): 2 732,83 (+1,56%)
Индекс РТС (RTSI): 864,25 (+1,82%)

Позитивный настрой на рынке поддерживается корпоративными событиями и сильным интересом к акциям экспортно-ориентированных компаний.

➡️Сырье

Нефть Brent: $73,55 (-0,27%)
Золото: $2 667,10 (-0,22%)
Серебро: $30,78 (-0,16%)
Платина: $988,00 (+0,82%)
Алюминий: $2 505,00 (-2,22%)

Сырьевые рынки демонстрируют смешанную динамику: нефть остается под давлением из-за ожиданий слабого спроса, тогда как драгоценные металлы, такие как платина, укрепляются на фоне растущего интереса к защитным активам.

➡️Основные события дня

"Интер РАО": Утверждение бизнес-плана на 2025 год.

➡️"Магнит" (MGNT): ВОСА по дивидендам за 9 месяцев 2024 года — 560 руб./акция.
➡️"Сегежа" (SGZH): ВОСА по допэмиссии (план привлечения 101 млрд руб.).
➡️"Лензолото" (LNZL): Последний день с дивидендом 1 184 руб.
➡️"ОЗП" (OZPH): Последний день с дивидендом 0,18 руб.; также обсуждение итоговых дивидендов за 2023 год.
➡️"Роснефть" (ROSN): Совет директоров рассматривает кадровые вопросы.

❕Выводы

Сегодняшние данные указывают на укрепление рубля, что снижает инфляционное давление, но может негативно повлиять на прибыль экспортеров. Корпоративные события, такие как ВОСА "Магнита" и "Сегежи" (тут вряд ли), обещают быть ключевыми драйверами рынка, привлекая внимание инвесторов к дивидендным историям. Слабая нефть продолжает оказывать давление на энергетический сектор, в то время как растущие цены на металлы предоставляют возможности для инвесторов в сырьевые активы. Особое внимание стоит обратить на корпоративные планы "Интер РАО" и "Роснефти", которые могут повлиять на рынок в краткосрочной перспективе.

Профит, НО | DAP_Fin

💡ФИНАНСОВЫЙ РАЗУМ
Страх потерь и его влияние на инвестиции

Страх потерь — это один из самых сильных эмоций, который может помешать инвестору принимать взвешенные решения. Согласно исследованию лауреата Нобелевской премии Даниэля Канемана, люди чувствуют боль от потери сильнее, чем радость от прибыли. Эта «асимметрия восприятия» может заставлять инвесторов избегать рисков, даже если потенциал прибыли очевиден.

Однако избегание риска в инвестициях — это часто упущенные возможности. Представьте, что вы обнаружили акцию с сильным потенциалом роста, но боязнь просадки на 5–10% удерживает вас от покупки. В долгосрочной перспективе, это может обернуться упущенными десятками процентов прибыли.

❕Как справляться с этим страхом?

➡️Диверсификация: Распределение активов по разным инструментам помогает снизить риски и уменьшить влияние просадок на общий портфель.

➡️Анализ и стратегия: Взгляд на цифры и исторические данные помогает избавиться от иррациональных страхов.

➡️Эмоциональный контроль: Напоминайте себе, что временные убытки — это часть пути к долгосрочным целям.

Помните, инвестиции — это игра на дистанцию. Каждый шаг важен, но не стоит позволять страху диктовать ваши решения. Важно балансировать между осторожностью и готовностью к риску.

Профит, НО | DAP_Fin

🎯Искусство управления рисками в инвестициях

Инвестиции – это не только возможность приумножить капитал, но и риск его потерять. Грамотный риск-менеджмент – ключ к долгосрочному успеху на фондовом рынке. Как избежать фатальных ошибок и защитить свои средства?

➡️Основные принципы риск-менеджмента:

➡️Установка лимитов потерь
Определите, какую часть капитала вы готовы потерять в случае неблагоприятного сценария. Популярное правило – не рисковать более чем 1-2% от портфеля на одну сделку.

➡️Фиксация прибыли и убытков
Заранее установите цели для выхода из сделки. Это защитит вас от чрезмерной жадности или страха, которые мешают принимать рациональные решения.

➡️Стоп-лоссы и тейк-профиты
Автоматические ордера помогают зафиксировать убытки или прибыль на заранее установленном уровне. Это особенно важно в условиях высокой волатильности.

➡️Избегайте избыточного плеча
Маржинальная торговля может привести к быстрой потере средств. Используйте плечо только в случае уверенности в своих расчетах.

➡️Подготовка к стрессовым сценариям
Задайте себе вопрос: «Что будет, если рынок упадет на 20%?» Проверьте, насколько устойчив ваш портфель в таких условиях.

➡️Как риск-менеджмент помогает на практике?
Например, в кризис 2022 года инвесторы, которые заранее установили лимиты потерь и использовали стоп-лоссы, смогли минимизировать убытки и быстрее восстановить портфель.

Риск-менеджмент – это не только защита капитала, но и инструмент для поиска новых возможностей. Помните, что главная цель – сохранить капитал, чтобы использовать его для будущих инвестиций.

Профит, НО | DAP_Fin

📈Утренний обзор на 27 декабря 2024 год

Доброе утро! На рынке сохраняется позитивная динамика. Ключевые валюты продолжают умеренно снижаться, а российские индексы демонстрируют уверенный рост. Вот основные показатели на утро:

➡️Валюты

USD (наличные): 100,61 ₽ (-0,75%)
EUR (наличные): 107,24 ₽ (-0,64%)
CNY (биржа): 13,40 ₽ (-0,09%)
USD (ЦБ): 99,23 ₽ (-0,38%)
EUR (ЦБ): 103,30 ₽ (-0,64%)
CNY (ЦБ): 13,47 ₽ (-0,13%)

➡️Индексы

IMOEX: 2 766,57 (+1,23%)
RTSI: 878,30 (+1,63%)

Российский фондовый рынок показывает уверенный рост, чему способствует стабилизация нефти и позитивные настроения на мировых площадках.

➡️Сырье

Brent: 73,58 $ (+0,04%)
Platinum: 986,50 $ (-0,15%)
Gold: 2 673,80 $ (+0,25%)
Silver: 30,79 $ (+0,03%)
Aluminum: 2 564,00 $ (+2,36%)
Nickel: 15 690,00 $ (+2,42%)

Энергетический рынок остается стабильным, хотя Brent пока не может преодолеть ключевой уровень $75. В металлах лидируют алюминий и никель, показывая уверенный рост.

➡️Криптовалюты

BTC/USD: 96 263,00 $ (+381,00)

Криптовалютный рынок демонстрирует умеренный рост, что связано с позитивными ожиданиями на конец года.

➡️Ключевые события на сегодня

➡️РФ: Публикация данных по безработице, розничным продажам и ВВП.
➡️OZON: Внеочередное собрание акционеров по редомициляции компании с Кипра.
➡️LNZL: Закрытие реестра по дивидендам 1184 руб.
➡️FLOT: Совет директоров рассмотрит концепцию стратегии компании до 2030 года.

❕Вывод:

Сегодня инвесторам стоит обратить пристальное внимание на макроэкономическую статистику, которая включает показатели безработицы, розничных продаж и ВВП. Эти данные могут дать более ясное представление о текущем состоянии российской экономики и настроении потребителей, что особенно важно в условиях высокого уровня инфляции. Кроме того, корпоративные события, такие как собрание акционеров OZON, могут повлиять на краткосрочную динамику акций компании. Закрытие реестра по дивидендам LNZL также важно для дивидендных инвесторов, так как это подтверждает стабильность выплат и долгосрочную привлекательность компании. Решение совета директоров FLOT по стратегическим вопросам до 2030 года может задать направление для развития компании и стать драйвером интереса к ее акциям. В текущих условиях объемы торгов остаются относительно низкими, что предоставляет инвесторам возможность более тщательно анализировать рыночные сигналы перед принятием решений. В целом, сегодня будет интересно следить за реакцией рынка на макроэкономические данные и корпоративные решения.

Профит, НО | DAP_Fin

🎯Топ-3 правила принятия финансовых решений в условиях неопределённости

➡️Не верьте слепо экспертам. Анализируйте факты, делайте собственные выводы.

➡️Не ждите идеального момента. Действуйте сейчас или в ближайшее время. Определите цель, оцените возможности.

➡️Рассчитайте риски. Составьте таблицу с вариантами развития событий, оцените вероятности и потенциальные прибыли/убытки.

Профит, НО | DAP_Fin

🤖Эволюция роботов
Куда ведет продолжение цифровизации власти

Эволюция государственного управления вступает в новую фазу с акцентом на цифровизацию. Важнейшим этапом этого процесса становится запуск национального проекта по цифровизации госуправления стоимостью полтриллиона рублей с 2025 года. Главная цель — создать платформы и инфраструктуру, которые обеспечат не только удобство для граждан, но и повысят эффективность работы самой власти. Концепция «сервисного государства» выходит на новый уровень, где приоритет — динамическое управление экономикой, опирающееся на технологии искусственного интеллекта.

Проект предполагает централизацию ресурсов — реестров, данных, управления проектами. Это создаст фундамент для замены рутинных чиновничьих задач алгоритмами и автоматизированными системами. Такие изменения не новы: процесс сокращения численности аппаратов министерств начался еще в 2018 году, но теперь он охватит территориальные подразделения, регионы и муниципалитеты.

Освободившиеся ресурсы предполагается направить на повышение эффективности управленческой структуры.
Системный подход, предложенный командой Михаила Мишустина, фактически трансформировал правительство из разрозненного набора министерств в единый организм с общими целями и задачами. Новая волна изменений обещает сделать этот процесс еще более глубинным. Технологические инновации, включая использование искусственного интеллекта, обещают не только экономию, но и значительное повышение оперативности принятия решений.

Однако вопрос остается открытым: какие риски сопровождают столь масштабную трансформацию? Замена значительной части чиновничьего аппарата роботами неизбежно ставит перед нами вызовы — от этических вопросов до необходимости адаптации сотен тысяч работников к новым реалиям. Если этот процесс удастся правильно организовать, Россия может стать пионером в создании «цифрового государства будущего», где технологии служат на благо как граждан, так и самой системы управления.

Профит, НО | DAP_Fin