FTL Advisers

❓ Сегодня рубрика: «Вопрос-ответ»

🤔 Являются ли данные World-Check определяющими для иностранных банков, регистрационных агентов? И если там присутствуют устаревшие или некорректные данные – можно ли с этим что-то сделать?

👉 Отвечаем:

Безусловно, для всех субъектов, осуществляющих процедуру акцепта клиента и так называемую процедуру «онбординга», данные World-Check являются первичным отсекающим фактором. Но не стопроцентным.

➡️ Во-первых, многие данные могут устаревать или быть недостоверными (бывали случаи, когда в файл по одному лицу «подтягивались» данные однофамильца, например).

➡️ Во-вторых, иногда допускается расширительное толкование, например, зачастую любые позиции, хоть отдаленно напоминающие государственную службу, считаются уже поводом для проставления в файле грифа PEP (хотя по сути таковыми не являются).

➡️ В-третьих, каждая организация, проводящая проверку клиента, должна ориентироваться на отчет комплаенс-специалиста, который, в свою очередь, ориентируется на разные базы данных, помимо World-Check, и на основании совокупных данных делает вывод – часто в пользу клиента.

❗️ При этом, чтобы избежать необходимости доказывания возможности акцепта лица в качестве клиента, при наличии оснований можно подготовить мотивированный запрос и подать его в World-Check: со ссылками на законодательство и объективные данные необходимо указать, почему та или иная информация является ошибочной или устаревшей.

Такие запросы рассматриваются, при необходимости по ним могут быть запрошены уточнения и в случае положительного результата – в систему будут внесены соответствующие изменения, что значительно упростит любые комплаенс-процедуры в будущем и расширит возможности обращений в банки, к регистрационным агентам, риелторам и т.д.

Юристы FTL Advisers помогают комплексно проанализировать ситуацию клиента в индивидуальном формате, оценить информацию, содержащуюся в базах данных, подготовить мотивированный меморандум для подачи и выступить координатором всего дальнейшего процесса.

✈️ Связаться с нами можно по почте: [email protected]

Please open Telegram to view this post

VIEW IN TELEGRAM

www.group-telegram.com/us/ftladvisers.com/2356

3.0K viewsFeb 20, 2024 at 09:35

❓ Сегодня рубрика: «Вопрос-ответ»

🤔 Являются ли данные World-Check определяющими для иностранных банков, регистрационных агентов? И если там присутствуют устаревшие или некорректные данные – можно ли с этим что-то сделать?

👉 Отвечаем:

Безусловно, для всех субъектов, осуществляющих процедуру акцепта клиента и так называемую процедуру «онбординга», данные World-Check являются первичным отсекающим фактором. Но не стопроцентным.

➡️ Во-первых, многие данные могут устаревать или быть недостоверными (бывали случаи, когда в файл по одному лицу «подтягивались» данные однофамильца, например).

➡️ Во-вторых, иногда допускается расширительное толкование, например, зачастую любые позиции, хоть отдаленно напоминающие государственную службу, считаются уже поводом для проставления в файле грифа PEP (хотя по сути таковыми не являются).

➡️ В-третьих, каждая организация, проводящая проверку клиента, должна ориентироваться на отчет комплаенс-специалиста, который, в свою очередь, ориентируется на разные базы данных, помимо World-Check, и на основании совокупных данных делает вывод – часто в пользу клиента.

❗️ При этом, чтобы избежать необходимости доказывания возможности акцепта лица в качестве клиента, при наличии оснований можно подготовить мотивированный запрос и подать его в World-Check: со ссылками на законодательство и объективные данные необходимо указать, почему та или иная информация является ошибочной или устаревшей.

Такие запросы рассматриваются, при необходимости по ним могут быть запрошены уточнения и в случае положительного результата – в систему будут внесены соответствующие изменения, что значительно упростит любые комплаенс-процедуры в будущем и расширит возможности обращений в банки, к регистрационным агентам, риелторам и т.д.

Юристы FTL Advisers помогают комплексно проанализировать ситуацию клиента в индивидуальном формате, оценить информацию, содержащуюся в базах данных, подготовить мотивированный меморандум для подачи и выступить координатором всего дальнейшего процесса.

✈️ Связаться с нами можно по почте: [email protected]