FTL Advisers

👀 На прошлой неделе говорили о банковских счетах и, в том числе, комплаенс-проверках.

Комплаенс-проверки сопровождают клиентов постоянно: не только на этапе открытия счета, но и в дальнейшем при совершении транзакций, изменении данных и просто в рамках апдейта сведения по клиентам.
Больше всего «достается» корпоративным клиентам, для которых проверки любых списаний (и чуть реже — поступлений) стали практически обыденностью. При недостаточности сведений банки могут временно заблокировать или даже закрыть счета.

❓ Что сделать, чтобы снизить риск такого исхода событий?

1️⃣ Быть готовым предоставить договор, счет, иные подтверждающие документы в течение суток с момента запроса.
2️⃣ По важным транзакциям заранее уведомлять банк и утонять необходимость предоставления каких-то специфических документов, не входящих в стандартный перечень.
3️⃣ В случае каких-то изменений (по бенефициарам, сведениям по компании) сразу уведомлять об этом банк, а не ждать, когда эта информация «всплывет» в рамках комплаенс-проверки.
4️⃣ Регулярно проверять себя и оценивать риски на предмет попадания в санкции и на общие «настроения» банка и юрисдикции по отношению к гражданам РФ (по результатам проведенного опроса больше половины столкнулись с отказами в открытии или закрытии счетов из-за санкций). Это могут быть, например, периодические проверки в world-check, а также системная работа с санкционными ограничениями. В рамках недавнего вебинара партнер FTL Advisers Игорь Кузнец и советник Екатерина Дроздова обсудили, какие компании и физлица наиболее уязвимы для санкционных рисков и почему, а также как выстроить эффективную систему санкционного комплаенса для организации. Рекомендуется к просмотру 👍

🔸🔹🔸🔹🔸

И не можем не поделиться тем, что вчера, в день юриста, вышел рейтинг Арбитражной Ассоциации RAA, куда наша компания вошла по многим категориям:

🔸Частный капитал
🔹Комплаенс
🔸Корпоративная практика / M&A
🔹Налоговая практика
🔸ВЭД / Валютное законодательство и регулирование
🔹Экономические санкции
🔸Семейное и наследственное право
🔹Земельное право, недвижимость и строительство
🔸Интеллектуальная собственность
🔹Разрешение споров / судебная практика (государственные суды)
🔸ТМТ (телекоммуникации, медиа и технологии)
🔹Трудовое и миграционное право

🔗 Останемся на связи: [email protected]
@ftladvisers

Please open Telegram to view this post

VIEW IN TELEGRAM

Telegram

FTL Advisers

💰 Банковские счета: вопросы и ответы. Часть 1

Мы много пишем о работе с иностранными юрисдикциями, в том числе о возможности открытия счетов для россиян.

📄 Сегодня поговорим о технической стороне вопроса: какие документы банки запрашивают при открытии…

www.group-telegram.com/us/ftladvisers.com/2704

1.3K viewsDec 4 at 13:49

👀 На прошлой неделе говорили о банковских счетах и, в том числе, комплаенс-проверках.

Комплаенс-проверки сопровождают клиентов постоянно: не только на этапе открытия счета, но и в дальнейшем при совершении транзакций, изменении данных и просто в рамках апдейта сведения по клиентам.
Больше всего «достается» корпоративным клиентам, для которых проверки любых списаний (и чуть реже — поступлений) стали практически обыденностью. При недостаточности сведений банки могут временно заблокировать или даже закрыть счета.

❓ Что сделать, чтобы снизить риск такого исхода событий?

1️⃣ Быть готовым предоставить договор, счет, иные подтверждающие документы в течение суток с момента запроса.
2️⃣ По важным транзакциям заранее уведомлять банк и утонять необходимость предоставления каких-то специфических документов, не входящих в стандартный перечень.
3️⃣ В случае каких-то изменений (по бенефициарам, сведениям по компании) сразу уведомлять об этом банк, а не ждать, когда эта информация «всплывет» в рамках комплаенс-проверки.
4️⃣ Регулярно проверять себя и оценивать риски на предмет попадания в санкции и на общие «настроения» банка и юрисдикции по отношению к гражданам РФ (по результатам проведенного опроса больше половины столкнулись с отказами в открытии или закрытии счетов из-за санкций). Это могут быть, например, периодические проверки в world-check, а также системная работа с санкционными ограничениями. В рамках недавнего вебинара партнер FTL Advisers Игорь Кузнец и советник Екатерина Дроздова обсудили, какие компании и физлица наиболее уязвимы для санкционных рисков и почему, а также как выстроить эффективную систему санкционного комплаенса для организации. Рекомендуется к просмотру 👍

🔸🔹🔸🔹🔸

И не можем не поделиться тем, что вчера, в день юриста, вышел рейтинг Арбитражной Ассоциации RAA, куда наша компания вошла по многим категориям:

🔸Частный капитал
🔹Комплаенс
🔸Корпоративная практика / M&A
🔹Налоговая практика
🔸ВЭД / Валютное законодательство и регулирование
🔹Экономические санкции
🔸Семейное и наследственное право
🔹Земельное право, недвижимость и строительство
🔸Интеллектуальная собственность
🔹Разрешение споров / судебная практика (государственные суды)
🔸ТМТ (телекоммуникации, медиа и технологии)
🔹Трудовое и миграционное право

🔗 Останемся на связи: [email protected]
@ftladvisers