Telegram Group & Telegram Channel
P2P-платформы в РФ | Что важно знать?

🗓 2024 год становится значимым для российского регулирования криптовалюты. Мы получили два новых закона: новые условия, новые запреты, новые возможности.

Как мы ранее писали, самый критикуемый общественностью запрет на организацию обращения криптовалют в РФ был снят и не вошел в итоговую редакцию закона.

Это значит, что услуги по обмену криптовалют в РФ остаются, а российские участники рынка дальше смогут менять свою криптовалюту в привычном формате.

Однако есть несколько важных нюансов для российских пользователей при обмене криптовалют.

🚫 Сложности, которые на практике препятствуют обмену (покупка/продажа) криптовалюты на криптообменниках или биржах, лицензированных в иностранных государствах. Здесь проблема не столько в отказе обслуживать пользователей из РФ, сколько в отсутствие возможности осуществить банковский перевод между иностранной биржей и российским пользователем.

В результате мы получили:
💡 Масштабное распространение "P2P-сервисов":
1) P2P-разделы на криптобиржах
2) Отдельные P2P-платформы
3) "Р2Р-обменники"

С точки зрения легальности к 1 и 2 пункту вопросов практически нет: в политиках на сайте есть указание на ответственное лицо и в большинстве случаев у таких провайдеров есть лицензия. Простыми словами, понятно "к кому идти, в случае чего-либо".

По "Р2Р-обменникам" ситуация следующая:
Имеются политики AML/KYC и пользовательские соглашения
Всегда ОТСУТСТВУЕТ указание на ответственное лицо

То есть документы имеются (мы заметили, что документы у многих "Р2Р-обменников" сделаны под копирку), но нет ответственного лица, обеспечивающее соблюдение описанных в документах процедур.

Отсутствие ответственного лица объясняется скорее всего тем, что такие "обменники" работают следующим образом: есть группа заинтересованных лиц, которая организовывает процесс P2P-переводов фиата между картами и криптовалюты между кошельками.

По факту создалась уникальная конструкция обмена криптовалюты на рубли, одновременно и легальная и нелегальная, некий «обменник» Шрёдингера.

С одной стороны P2P-переводы и криптотранзакции легальны, с другой — дропы, 115-ФЗ, 161-ФЗ + проблемы с доверенностями у нотариусов.

🔎 Можно сказать, что "Р2Р-обменники" находятся в серой зоне, а с 18 августа 2024, в дополнение к другим ограничениям, вступает в силу запрет на публичное предложения услуг по обмену криптовалют.

Если не это «звонок» для того, чтобы подумать над пересмотром юридической конструкции таких "обменников", то что еще?

📌 TG| Наши кейсы | Написать нам
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM



group-telegram.com/gmtlegal/1256
Create:
Last Update:

P2P-платформы в РФ | Что важно знать?

🗓 2024 год становится значимым для российского регулирования криптовалюты. Мы получили два новых закона: новые условия, новые запреты, новые возможности.

Как мы ранее писали, самый критикуемый общественностью запрет на организацию обращения криптовалют в РФ был снят и не вошел в итоговую редакцию закона.

Это значит, что услуги по обмену криптовалют в РФ остаются, а российские участники рынка дальше смогут менять свою криптовалюту в привычном формате.

Однако есть несколько важных нюансов для российских пользователей при обмене криптовалют.

🚫 Сложности, которые на практике препятствуют обмену (покупка/продажа) криптовалюты на криптообменниках или биржах, лицензированных в иностранных государствах. Здесь проблема не столько в отказе обслуживать пользователей из РФ, сколько в отсутствие возможности осуществить банковский перевод между иностранной биржей и российским пользователем.

В результате мы получили:
💡 Масштабное распространение "P2P-сервисов":
1) P2P-разделы на криптобиржах
2) Отдельные P2P-платформы
3) "Р2Р-обменники"

С точки зрения легальности к 1 и 2 пункту вопросов практически нет: в политиках на сайте есть указание на ответственное лицо и в большинстве случаев у таких провайдеров есть лицензия. Простыми словами, понятно "к кому идти, в случае чего-либо".

По "Р2Р-обменникам" ситуация следующая:
Имеются политики AML/KYC и пользовательские соглашения
Всегда ОТСУТСТВУЕТ указание на ответственное лицо

То есть документы имеются (мы заметили, что документы у многих "Р2Р-обменников" сделаны под копирку), но нет ответственного лица, обеспечивающее соблюдение описанных в документах процедур.

Отсутствие ответственного лица объясняется скорее всего тем, что такие "обменники" работают следующим образом: есть группа заинтересованных лиц, которая организовывает процесс P2P-переводов фиата между картами и криптовалюты между кошельками.

По факту создалась уникальная конструкция обмена криптовалюты на рубли, одновременно и легальная и нелегальная, некий «обменник» Шрёдингера.

С одной стороны P2P-переводы и криптотранзакции легальны, с другой — дропы, 115-ФЗ, 161-ФЗ + проблемы с доверенностями у нотариусов.

🔎 Можно сказать, что "Р2Р-обменники" находятся в серой зоне, а с 18 августа 2024, в дополнение к другим ограничениям, вступает в силу запрет на публичное предложения услуг по обмену криптовалют.

Если не это «звонок» для того, чтобы подумать над пересмотром юридической конструкции таких "обменников", то что еще?

📌 TG| Наши кейсы | Написать нам

BY GMT Legal


Warning: Undefined variable $i in /var/www/group-telegram/post.php on line 260

Share with your friend now:
group-telegram.com/gmtlegal/1256

View MORE
Open in Telegram


Telegram | DID YOU KNOW?

Date: |

In a message on his Telegram channel recently recounting the episode, Durov wrote: "I lost my company and my home, but would do it again – without hesitation." The regulator took order for the search and seizure operation from Judge Purushottam B Jadhav, Sebi Special Judge / Additional Sessions Judge. In addition, Telegram now supports the use of third-party streaming tools like OBS Studio and XSplit to broadcast live video, allowing users to add overlays and multi-screen layouts for a more professional look. Just days after Russia invaded Ukraine, Durov wrote that Telegram was "increasingly becoming a source of unverified information," and he worried about the app being used to "incite ethnic hatred." At the start of 2018, the company attempted to launch an Initial Coin Offering (ICO) which would enable it to enable payments (and earn the cash that comes from doing so). The initial signals were promising, especially given Telegram’s user base is already fairly crypto-savvy. It raised an initial tranche of cash – worth more than a billion dollars – to help develop the coin before opening sales to the public. Unfortunately, third-party sales of coins bought in those initial fundraising rounds raised the ire of the SEC, which brought the hammer down on the whole operation. In 2020, officials ordered Telegram to pay a fine of $18.5 million and hand back much of the cash that it had raised.
from us


Telegram GMT Legal
FROM American