Игорь Коротченко

Forwarded from Мир сегодня с "Юрий Подоляка" (Юрий Подоляка)

ПСБ рассказал, как не стать жертвой кредитного мошенничества...

Финансовое мошенничество это настоящий бич. И дело даже не в том, что людей при этом зачастую оставляют ни с чем. Часто финансовым мошенничеством у нас занимается противник, который таким образом в т.ч. получает средства из которых потом идет помощь ВСУ.

Одна из схем, которую сегодня активно практикуют преступники, связана с кредитованием. Эксперты ПСБ рассказывают, как это работает и что делать, если вам вдруг сообщили о необходимости погашения займа, который вы не брали (!!!):

"Возможность оформления потребительского кредита без ведома клиента в банке исключена. Чтобы получить кредит, ему необходимо обратиться в офис банка ЛИЧНО.

Личное присутствие заемщика – обязательное условие. Даже если заявка на кредит подавалась и рассматривалась онлайн, для подписания договора человека приглашают в отделение, где сотрудники банка тщательно проверят документы, удостоверяющие его личность.

ПСБ обеспечивает безопасность банковской инфраструктуры в Донецкой и Луганской Народных Республиках, Запорожской и Херсонской областях.

Благодаря этому мошеннические схемы с кредитами без участия клиента банка в новых регионах не работают. Однако всегда остается вероятность, что человек сам допустит ошибку, на что и делают ставку преступники.

Обычно схема, к которой прибегают преступники, строится на методах социальной инженерии и психологического давления. Благодаря которым злоумышленники вынуждают людей самостоятельно оформлять займы и перечислять полученные деньги третьим лицам.

Например, жертве сообщают, что близкий человек попал в беду и нужна определенная сумма для решения вопроса. Или, что на гражданина уже оформлен мошеннический кредит, и теперь для его погашения нужно срочно взять еще один заем. Сценариев психологических атак множество, исход один: как правило, у человека нет денег, которые требуют аферисты, поэтому он идет в банк.

Для защиты кредитных клиентов банк ввел практику специального предварительного анкетирования. Прежде чем одобрить заем, менеджер уточняет цели кредитования и просит ответить на ряд уточняющих вопросов. ПСБ разработал анкету по специальному алгоритму, который позволяет определить признаки внешнего воздействия на заемщика.

Кроме того, менеджеры банка прошли специальное обучение оценки клиентского поведения на предмет подобных рисков. Также в ПСБ запущена система дополнительного мониторинга переводов денежных средств. При наличии признаков мошенничества операции могут быть приостановлены до выяснения обстоятельств или отменены.

При этом важно, чтобы граждане следовали базовым правилам самозащиты. Перепроверяйте любую информацию, полученную от незнакомцев, кем бы они не представлялись. Возьмите за привычку ни с кем и ни под каким предлогом не обсуждать по телефону вопросы, связанные с финансами или оформлением документов.

Если вы все-таки попали под влияние мошенников и стали жертвой аферы, дело переходит в плоскость уголовной ответственности. Необходимо незамедлительно обращаться с заявлением в правоохранительные органы".

www.group-telegram.com/us/igor_korotchenko.com/20637

1.4K viewsDec 2, 2024 at 09:51

ПСБ рассказал, как не стать жертвой кредитного мошенничества...

Финансовое мошенничество это настоящий бич. И дело даже не в том, что людей при этом зачастую оставляют ни с чем. Часто финансовым мошенничеством у нас занимается противник, который таким образом в т.ч. получает средства из которых потом идет помощь ВСУ.

Одна из схем, которую сегодня активно практикуют преступники, связана с кредитованием. Эксперты ПСБ рассказывают, как это работает и что делать, если вам вдруг сообщили о необходимости погашения займа, который вы не брали (!!!):

"Возможность оформления потребительского кредита без ведома клиента в банке исключена. Чтобы получить кредит, ему необходимо обратиться в офис банка ЛИЧНО.

Личное присутствие заемщика – обязательное условие. Даже если заявка на кредит подавалась и рассматривалась онлайн, для подписания договора человека приглашают в отделение, где сотрудники банка тщательно проверят документы, удостоверяющие его личность.

ПСБ обеспечивает безопасность банковской инфраструктуры в Донецкой и Луганской Народных Республиках, Запорожской и Херсонской областях.

Благодаря этому мошеннические схемы с кредитами без участия клиента банка в новых регионах не работают. Однако всегда остается вероятность, что человек сам допустит ошибку, на что и делают ставку преступники.

Обычно схема, к которой прибегают преступники, строится на методах социальной инженерии и психологического давления. Благодаря которым злоумышленники вынуждают людей самостоятельно оформлять займы и перечислять полученные деньги третьим лицам.

Например, жертве сообщают, что близкий человек попал в беду и нужна определенная сумма для решения вопроса. Или, что на гражданина уже оформлен мошеннический кредит, и теперь для его погашения нужно срочно взять еще один заем. Сценариев психологических атак множество, исход один: как правило, у человека нет денег, которые требуют аферисты, поэтому он идет в банк.

Для защиты кредитных клиентов банк ввел практику специального предварительного анкетирования. Прежде чем одобрить заем, менеджер уточняет цели кредитования и просит ответить на ряд уточняющих вопросов. ПСБ разработал анкету по специальному алгоритму, который позволяет определить признаки внешнего воздействия на заемщика.

Кроме того, менеджеры банка прошли специальное обучение оценки клиентского поведения на предмет подобных рисков. Также в ПСБ запущена система дополнительного мониторинга переводов денежных средств. При наличии признаков мошенничества операции могут быть приостановлены до выяснения обстоятельств или отменены.

При этом важно, чтобы граждане следовали базовым правилам самозащиты. Перепроверяйте любую информацию, полученную от незнакомцев, кем бы они не представлялись. Возьмите за привычку ни с кем и ни под каким предлогом не обсуждать по телефону вопросы, связанные с финансами или оформлением документов.

Если вы все-таки попали под влияние мошенников и стали жертвой аферы, дело переходит в плоскость уголовной ответственности. Необходимо незамедлительно обращаться с заявлением в правоохранительные органы".

BY Игорь Коротченко